让科技创新从“实验室”走向“生产线”|天津市_新浪财经

转自：中国银行保险报网

党的二十届三中全会审议通过的《中共中央关于进一步全面深化改革、推进中国式现代化的决定》指出，要“健全因地制宜发展新质生产力体制机制”。科技创新能够催生新产业、新模式、新动能，是发展新质生产力的核心要素。为推动更多科技创新从“实验室”走向“生产线”，天津金融监管局联合天津市科学技术局、天津市工业和信息化局开展“科技—产业—金融”新循环试点，以金融创新更好服务科技创新和产业创新，赋能新质生产力发展。

□本报记者马翀

走进位于天津中心城区的天开高教科创园，莫比乌斯环围合“母育子”形象惹人注目。它寓意天开高教科创园将以科技孵化为动能，孕育经济循环活力。自去年5月开园以来，已吸引2000余家科创企业落地。天开高教科创园正加速成为天津新质生产力发展高地。

打通融资堵点

伦登节能科技（天津）有限责任公司是天开高教科创园内一家初创型科技企业，主要从事节能风机技术研发、节能服务及工业节能工程改造等，需要资金持续支持研发创新。

作为首家进驻天开高教科创园的金融机构，农业银行天津市分行在企业成立之初就第一时间对接金融需求、开立结算账户。了解到企业的融资需求后，迅速成立专项服务团队，深入企业车间调研。取得信贷资料后，在5个工作日之内即完成300万元贷款的审批和投放。

“在做好入园企业融资支持基础上，我们还专门制定了天开园科创英才综合金融服务方案，为入园企业的高管及员工提供专属个人金融服务。”农行天津南开支行副行长韩乐告诉《中国银行保险报》记者。

促进“科技—产业—金融”良性循环，机制创新是保障。与农行天津市分行一样，天津辖内不少金融机构成立了试点工作专班，建立了跨部门试点工作机制，结合国家战略导向及各自优势，细分产业和周期赛道。

兴业银行天津分行党委书记、行长王文雷介绍，该分行成立了21个部门共同参与的工作专班，强调部门联动与协同，并将生物医药行业作为重点服务方向；同时，设置华苑科技特色支行，加强中台投研能力提升和“外脑”建设，共建科技金融生态圈。

浦发银行天津分行构建了跨部门高效协同的工作专班机制、以专家库和科技金融专业人才培养为重点的特色专业机制、以科技金融专营和直营机构为主体的特色经营机制。

天津银行发布了“聚力新质生产力发展的工作方案”，明确提出天津银行支持新质生产力发展的指标体系，从支持新质生产力导向贷款投放、金融市场业务增长、金融租赁业务提升3个维度提出20个指标，调动金融资源更好服务科技创新。

天津金融监管局党委书记、局长赵宇龙表示，天津金融监管局建立了企业、产品、投资机构、差异化管理等“四张清单”，引领在津银行保险机构紧密围绕天津重点产业链，聚焦科技自立自强，共同搭建以天开园为核心的“1+N”试点辐射区，构建和推动“科技—产业—金融”良性循环。

下好“科技—产业—金融”新循环这盘“大棋”，需各方协同发力，久久为功。作为新循环试点的重要参与者、推动者，天津市科学技术局副局长、天开园管委会副主任方伟在“银行业赋能新质生产力发展”座谈会上指出，天津市科学技术局将持续优化科技金融服务生态，聚焦科技成果转化“最先一公里”，深耕天开园“试验田”，激发各类金融要素与科技创新发生“化学反应”，助力原创性颠覆性技术培育、孵化、转化为现实生产力，推动形成“科技—产业—金融”良性循环。

从“看过去”到“看未来”

新循环试点要解决的一大问题是，解决轻资产企业融资不解渴问题，让银行与企业无障碍对话，真正做到“能贷愿贷敢贷会贷”。试点引领下，辖内银行机构经营逻辑从“审报表”到“查三表”，从“看过去”到“看未来”。

天津某仪器公司是天津大学创业生态培育的一家科技型小微企业，主营高端检测仪器的研发与生产。企业处于成立初期，尚未达到产品量产阶段，销售收入较少且研发投入较大，难以达到银行传统授信审批门槛，企业研发资金主要依靠股权融资解决。

兴业银行天津分行了解到该公司在行业细分领域的发展潜力巨大，海棠基金、医脉基金等多家投资机构与该公司达成了股权投资意向。结合客户需求，该分行为企业审批授信1000万元，并在6月为该公司发放流动资金贷款300万元，解决了企业研发投入、经营运转方面的资金需求。

无独有偶，浦发银行天津分行运用大数据，结合科创企业在不同发展阶段的资金需求特点，打造并推出具备全周期、数智化、多融通、可定制特点的“5+7+X”“浦科”系列信贷产品，对注重创新型研发投入、有知识产权积累的科创企业给予有力的资金支持。农行天津市分行积极向总行申请纳入“科创企业专属信贷服务体系”，制定差异化政策体系，通过设定《科创企业全生命周期系列评分表》对不同周期科创企业进行评分，匹配差异化政策。

此外，作为新循环试点中唯一一家保险公司，国寿财险天津市分公司围绕科创企业的生命周期，向科技创新的源头延伸，落地全国首单“实验室一切险”，充分守护高校实验室这一科研成果诞生地。截至6月末，“实验室一切险”已累计为包括天津大学在内的30间实验室提供风险保障7800万元。

搭建科技金融生态圈

科技创新往往周期较长，科创企业在不同生命周期阶段，金融需求也有所不同。新循环试点引领下，辖内银行保险机构不断扩大“朋友圈”，加强与资本市场衔接与联动，满足科技型企业的多元化金融需求。

渤海银行天津分行通过联动协作，搭建科技金融“服务生态圈”，从产业基金投贷联动、知识产权质押、银担合作、区域性风险共担基金、科技主管部门、券商、私募等入手搭建合作平台。

兴业银行天津分行与天津市知名高校、园区、投资机构、政府部门一起，推进“政、银、园、投”融合联动。例如，与国际生物医药联合研究院共同推出“医脉兴业通”，并为津药联合院培育的企业提供贷款支持7150万元。

天津银行不断加强与保险公司、保险资产管理公司合作，由保险公司向科创企业贷款提供保证保险作为增信措施。

“科技—产业—金融”新循环“穿针”，于科创企业需求处“引线”，金融赋能新质生产力发展的“针脚”越织越密。2024年上半年，在津银行机构向各类科创企业发放贷款余额2431亿元，其中信用贷款占比51%。在津保险机构为天津市科创企业提供保险保障3020亿元。金融支持科技创新、产业焕新的良性循环在津城越来越畅通，为奋力谱写中国式现代化天津篇章添上了浓墨重彩的一笔。