建行四川省分行：及时拦截诈骗案件，守护人民群众的财产安全|人民群众_新浪财经

转自：新华财经

近期，建行成都百花潭支行收到了一封来自成都市武侯区反诈中心的表扬信。在信中，反诈中心对支行成功拦截诈骗案件给予高度评价，并希望双方未来深化合作，进一步加强信息共享与协作联动，为守护人民群众的财产安全贡献更大力量。

近年来，电信诈骗案时有发生，套路多，新花样层出不穷。而银行账户是实施电信网络诈骗的重要工具，加强账户事前和事中管控是防范电信诈骗治理工作的关键环节，银行网点切实承担起了风险防控责任，拦住了伸向客户口袋的黑手。

假男友，真骗子

某日，一位安姓阿姨走进建行成都第三支行营业部，提出要办理转账业务。安阿姨解释道，转账是为了给男朋友投资。据安阿姨讲述，她之前认识了一个“男朋友”，这个“男朋友”目前人在国外，现在有个国内项目需要投资，便邀请自己参与。而安阿姨的子女极力反对母亲参与“投资”，安阿姨只得来银行要求工作人员帮她转账到“投资账户”。

客户经理脑中一根弦瞬间绷紧——以谈恋爱为名培养感情，重点围猎20岁至50岁女性，这是典型的情感欺诈式骗局。要成功堵截这场骗局，需要合理有效的方式方法，客户经理告诉安阿姨，已经帮她预约好了次日转账，明天即可过来办理，安阿姨便满意地离开了。

当天营业结束后，支行营业部的营运主管、网点负责人和客户经理进行了充分沟通，准备了相关案例材料，并共同商讨第二天和安阿姨的沟通流程。

第二天，安阿姨如约来到网点准备转账。客户经理拿出大量真实案例给安阿姨逐一讲解诈骗分子的手段，中途还不断和安阿姨“男朋友”的聊天信息进行印证。最终，安阿姨终止转账15万元，后来经证实，该男子确系诈骗分子。

新花样，老目的

今年以来，黄金价格连续上涨，带来一股黄金投资热，也引来了投机钻营的骗子们。一天上午，建行邛崃支行一名工作人员收到一条预警信息，提示某客户大额黄金交易存疑，工作人员立即着手展开排查工作。

该客户在电话中表示，黄金确系本人购买，但对所购买的黄金重量、金额等语焉不详。支行工作人员尝试与客户进一步沟通，却遭到了对方拒绝。出于对群众资金安全负责的考虑，支行立即把相关情况报告给邛崃市公安局反诈中心，由反诈中心联系到这名客户。客户回忆，几天前自己突然接到一个电话，电话里的人说，你的账户存在洗钱嫌疑，需要把其他银行的资金全部归集到某个建行账户。此外，来电者让他下载一个APP，称可以加强账户的资金保护，客户也照做了。

于是，骗子通过远程操控登入客户的手机银行，同时屏蔽了账户资金动账的短信，在客户不知情的情况下购买了黄金理财产品，交易金额20余万元。

大半辈子的积蓄差点不翼而飞，客户这才恍然大悟，意识到自己遭遇了电信网络诈骗。所幸建行和公安部门及时出手，成功堵截了这起“黄金交易诈骗案”，止损20余万元。

伪身份，真骗局

一天下午，建行成都自贸试验区分行网点的一名客户经理在与客户沟通时发现，客户疑似遭遇了电信诈骗。据客户回忆，当天下午3点左右接到一个陌生电话，对方声称航班无法起飞，需要退机票费用。在对方的诱导下，客户使用手机中的搜索引擎进入某网站，下载安装了该网站上的APP并开放授权。与此同时，客户经理看到，这名客户的银行账户突然转出了一笔定期存款，金额38.5万元。

客户经理迅速判断——客户个人信息很可能已被诈骗分子盗取，便立即向网点负责人报告情况。分行很快三管齐下：一是网点迅速启动应急预案，安排柜台做好授权查询准备；二是客户经理同步指导客户挂失银行卡并报警；三是柜台查询转账详情，掌握了交易对方的完整卡号和开户行名称，联系相关银行的电话客服说明情况。

在对方银行的协助下，分行很快对涉案账户进行临时管控，成都市金牛区反诈中心也迅速介入，对涉案账户进行了“只收不付”管控，并将案件交由公安机关进一步处理，避免客户扩大财产损失。

次日，客户为网点送来了锦旗表示感谢，上面“金融卫士，保驾护航”8个字，不仅是对网点团队专业素养与高效执行力的肯定，更是警银联动机制在防范电信网络诈骗中起到重要作用的有力证明。

假职务，真圈套

近年来，诈骗分子冒充公检法机关、政府部门等工作人员，通过电话、微信、QQ等与受害人取得联系实施诈骗的案件层出不穷，建行成都经开区支行就遇到了这样一起针对老年人的电信诈骗案件。

一天上午，张阿姨来到建行龙泉航天支行，打算办理一笔5000元的转账业务。张阿姨说，自己有位亲戚从国外邮寄了一些东西回国，这笔钱是用来支付快递费的。

说着，张阿姨向大堂经理提供了自己和“海关工作人员”及“快递站工作人员”的QQ聊天记录。大堂经理马上意识到，这是电信诈骗，随即向网点负责人汇报。网点负责人很快报警，并耐心地向张阿姨解释。

警方抵达现场后，拨打了所谓的“海关”电话，确认了对方的假冒身份，证实了对方的诈骗企图，张阿姨才冷静下来，避免了经济损失。（熊力鋆）