汇丰调查：中国内地投资者投资意愿上升，多元化配置成趋势

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汇丰集团近期一项面向全球大众富裕群体的最新调查显示，随着全球宏观经济环境的逐步改善，中国内地受访者的投资意愿正在上升，同时，其多元化、全球化配置的意识也在增强。

调查发现，超过半数（52%）的中国内地受访者计划增加对境外市场的投资，其中中国香港是最受关注的市场之一。同时，中国内地资产也正受到亚洲投资者的更多关注，例如新加坡受访者表示中国内地是他们优先考虑增加投资的市场之一。

随着中国经济持续回升向好，内地受访者减持现金增加投资的意愿正逐步增强，其中，逾三成计划未来一年内将六成（61%）现金转换为投资。

此外，中国内地投资者的投资策略也呈现出新的变化，近半数（47%）受访者认为在过去一年里，其投资策略更趋平衡，而非单方向地偏向激进或者保守。

不同代际投资行为及偏好存在差异

本次调查还探究了不同年龄段的中国内地大众富裕群体在投资行为和资产偏好方面的差异。结果表明，与前辈们相比，Z世代和千禧一代的内地受访者更早开始投资，并将更高比例的月度净收入用于投资。

与此同时，年轻一代的投资者对另类资产展现出浓厚兴趣：大约四成的Z世代和千禧一代受访者持有黄金或贵金属；38%的Z世代受访者有意在未来三年内投资大宗商品。

王颖表示，“不确定性”已成为市场的关键词，通过多元化资产配置构建资产配置组合，是应对不确定性，穿越周期的有效手段。全球化、多元化的资产配置可以更有效地分散财富管理组合的风险，让投资者更好地把握全球不同市场、不同资产类别的投资机遇。

专业财富管理机构助力多元化配置

尽管中国内地大众富裕投资者的多元化投资意识不断上升，他们在实现多元化配置的过程中也面临着挑战。根据调查显示，市场走势不确定、管理投资组合的复杂程度增加、以及缺少足够时间进行研究等因素，都是他们顾虑比较多的问题。

在此背景下，理财顾问、银行保险机构和交易网站成为他们寻求投资建议时主要信息来源。

作为汇丰集团在中国内地的旗舰机构，汇丰中国拥有外资银行中广泛的财富管理服务网络，近年来其财富管理业务亦录得良好进展。

汇丰中国拥有外资银行中领先的财富管理投资产品线，累计获批的合格境内机构投资者（QDII）境外投资额度在银行同业中长期保持首位，合作的海外基金管理公司数量最多，并已推出多只内地首发和独家发行的代客境外理财计划下的开放式海外基金。

汇丰中国代销内地证券投资基金和香港互认基金的保有规模在外资银行中领先，还推出了一系列私募资产管理产品的代销业务，包括代销底层资产为合格境内有限合伙人（QDLP）产品的私募资产管理计划和信托计划；同时，汇丰中国也是内地首家代销投向CTA（管理期货）、对冲基金、私募股权等另类策略的信托计划的外资银行。

附注：

1. 本次调查由汇丰集团委托Intuit Research进行，于2024年3月面向全球11个市场通过在线方式开展，调查了11,230名年龄在25至69岁之间的大众富裕投资者，了解他们的投资组合、投资行为和投资偏好。本次调查对象的可投资资产在10万美元到200万美元之间。

2. 关于本文中出现的受访者年龄段：Z世代：25-27岁；千禧一代：28-43岁。

3. 汇丰控股有限公司：汇丰控股有限公司是汇丰集团的母公司，总部设于伦敦。集团在62个国家及地区设有分支机构，为全球客户服务。截至2024年3月31日，集团的资产达30,010亿美元，是全球规模最大的银行和金融服务机构之一。

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