金融顾问进海西_新浪财经

转自：中国银行保险报网

中国银行保险报网讯【记者李林鸾】

“金融向善”的暖风，正从浙江吹到“江河源头”的青海。

6月19日，海西州金融顾问工作室成立。这是浙江金融顾问援青服务团走进青海省海西州，开展“金融顾问进海西”系列活动的重要成果之一。活动聚焦当地政府、企业、居民的金融服务需求，通过拜访海西州政府，与青海省浙江商会、浙江省援青指挥部、青海银行等座谈交流，走进当地浙商企业调研、专场论坛等，为海西州引入金融顾问服务，让钱塘江的“金融活水”跨越2000公里流向青海湖，打造以理念援青、项目援青、公益援青等为主要内涵的金融援青新模式。本次活动也是浙商银行“金融社会价值提升年”系列活动。

浙商总会金融服务委员会主席，浙商银行党委书记、董事长陆建强指出，浙商银行将持续擎旗“金融顾问”制度，推动金融以牌照为中心的专项服务向以客户为中心的综合服务转变，以融资服务向融资和融智并重的服务转变。同时，积极探索“善本金融”实践，构建“浙银善标”评价体系，将善标理念应用于客户准入、授信审批、风险管控等全业务流程，形成金融向善的浙银方案，引领金融向善真正从价值取向到实践落地。

2018年，浙江在全国首创了金融顾问制度。金融顾问制度秉持金融功能第一性，坚持公益性、综合性和社会价值性，确立了三大核心定位：当好企业的“金融家庭医生”、地方政府的“金融子弟兵”和共同富裕背景下居民的“金融理财咨询师”，提供公益金融服务。

经过5年多创新实践，金融顾问队伍已达到4200多人（含拟聘），设立金融顾问工作室113家；在融资方面，金融顾问累计对接企业8.34万家、落实融资额5600亿元；在融智方面，仅2023年有打卡记录的金融顾问就累计为政府、企业和居民提供融智服务达8300家/次。

金融顾问制度始于浙江，却不止于浙江。据了解，随着金融顾问制度的影响不断扩大，目前北京、上海、山东、四川、云南、广东、甘肃等16个省市积极在当地借鉴推广。

海西是浙江对口支援的重点区域。今年是海西州建州70周年，也是浙江援青的第十五个年头。这里区位优越、资源能源丰富，循环经济突出、发展前景广阔。此次金融顾问援青服务团将金融顾问制度引进青海省海西州，正是希望这项创新制度能在海西地区向下扎根、向上结果。

陆建强在浙江“金融援青”座谈会上提到，“我们希望在省委金融办的领导下，与浙江广大专业机构一起，以金融顾问制度为抓手投身援青工作，延伸服务触角、扩大服务覆盖，给当地政府、企业和居民送去系统、高效、公益的金融服务，把钱塘江的‘金融活水’引入青海湖，浇灌海西大地，推动青海实体经济发展和共同富裕的生动实践，为青海的高质量发展贡献力量。”

下一步，浙商银行和海西州的合作将重点做好四个方面的工作，进一步做深产业协作、办好惠民实事、促进对口支援：一是推动引入金融顾问制度，成立金融顾问工作室，建立一支专业的金融顾问队伍；二是服务地方政府，为推动中心工作赋能助力；三是扩大普惠金融服务覆盖，主动走进企业和群众送服务；四是加强人才交流，为海西干部来浙考察学习提供支持。