金融知识万里行丨智防骗局守银袋，巧劝老人护钱囊

转自：上观新闻

光大银行上海普陀支行工作人员在为客户办理业务时，发现客户对转账用途和收款对象解释不清，存在诸多疑点，疑似遭受电信网络诈骗，经及时与属地民警联系，成功挽回受害人资金损失12万元。

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基本情况

2024年4月23日10点左右，一老年客户来到光大银行上海普陀支行柜台，要求将账户中12余万转入至他行个人账户中。柜员按照规定进行了相关风险提示，发现了诸多疑点。在交谈过程中，老人称其在网络上购买了茅台等高档白酒用作宴请或收藏，柜员详细询问为何网络消费需要通过转账至个人账户，老人称此系平台商家的要求。柜员遂进一步询问是否有订购单等信息，老人则情绪激动，认为工作人员多管闲事并要求投诉。此反常之举马上引起了柜员的警觉，并及时向柜台经理汇报了情况。

柜台经理立即安抚老人，在与其耐心劝阻沟通中终于得知“真相”。原来老人近期加入了一个股票消息群，称只要支付了“股票投资学费”就可以提前得知股票涨停信息。柜台经理立即意识到这可能是不法分子以“股票投资”“互加好友”“理财包赚”等名义欺诈群众的老套路。为此，第一时间与属地派出所民警联系，同时，柜员向客户介绍了相关诈骗手段并告诫客户，切勿轻信网络上那些所谓的“理财大师”，老人起初仍抱着“高回报”“稳赚不赔”的心态，还展示了对方提供的所谓“涨停板”股票等，但在支行员工耐心沟通和劝阻下，慢慢意识到自己可能被骗，并愿意等待民警到来协助调查。十分钟后，民警赶到支行，将客户带回警局进一步开展劝阻工作，最终在民警的协助下，支行帮助客户成功识破骗局，挽回经济损失12万元。

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案例启示

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提高警惕，增强防范意识

老年客户应时刻保持警惕，认识到诈骗分子的手段和方式，不轻信陌生人的话语，特别是涉及金钱交易的情况。要明白，高回报往往伴随着高风险，不存在“稳赚不赔”的投资。

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不轻信网络上的“理财大师”

网络世界充满未知，很多所谓的“理财大师”可能是诈骗分子。老年客户应避免在网络上随意添加陌生人为好友，特别是那些自称有内部消息或能提供高回报投资的人。

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不随意转账给陌生人

在接到陌生人的转账要求时，一定要保持冷静，先进行核实。不要仅凭对方的言语就轻易转账，以免上当受骗。在遇到涉及金钱交易的情况时，老年客户可以多与家人、朋友沟通，听取他们的意见。他们可能会给出更客观、理性的建议。

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使用安全的支付和通讯工具

在使用支付和通讯工具时，要选择安全、可靠的平台，避免使用不明来源的软件或链接。同时，要定期更新密码，确保账户安全。

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学习防诈骗知识

老年客户可以主动学习一些防诈骗知识，了解常见的诈骗手段和方式。这样，在遇到类似情况时，就能更快地识别并避免被骗。如果发现自己被骗或遇到可疑情况，要立即报警。向警方提供尽可能详细的信息，以便他们尽快展开调查。

供稿：光大银行上海分行

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