创新形式兼顾多元文化券商探索投资者教育新模式|投资者_新浪财经

转自：金融时报-中国金融新闻网

　　投资者是资本市场的立市之本，维护好投资者合法权益是服务高质量发展的必然要求。随着资本市场蓬勃发展，投资品种和资讯信息日益多元和丰富，投资者对信息的及时性、准确性要求进一步提高。同时，注册制时代对投资者的素质和能力提出了更高的要求。在此背景下，投资者教育作为投资者保护体系之下的一项基础性、长期性的工作，愈发受到资本市场各方重视。

　　在“5·15全国投资者保护宣传日”活动上，证监会发布了12个广受投资者欢迎的投教产品。这些投教产品呈现形式较为活泼，有视频、有文字、有漫画，内容通俗易懂，包括期货知识、制度普及、投资者维权、纠纷调解等。其中，涉及券商的投教作品共有5个，包括华福证券、兴业证券、海通证券、国融证券、中信建投都有上榜。

　　证券公司作为资本市场中介机构，在投资者保护方面发挥着重要作用。近年来，证券公司积极开展投资者教育，提高投资者的法律意识和风险防范意识，帮助投资者树立理性投资理念。

　　与此同时，中国证券业协会（以下简称“中证协”）也在持续组织行业开展专项投资者教育活动。先后组织开展读懂上市公司报告、全面注册制实施、债券监管职责划转等行业投教宣传活动。充分发挥投教基地的作用，通过网站、微信公众号、APP等平台发布投教宣传信息，指导经营机构开展金融知识竞赛、宣传展览等投教活动。推动投资者教育纳入国民教育体系。通过行业号召、机制创新，证券行业“投教进百校”“四合一”机制以及“与投资者同行”等一批标志性品牌活动落地实施。

　　将红色文化与投教工作有机融合

　　近年来，中证协持续引导证券经营机构开展形式多样、内容丰富的投资者教育活动，大力弘扬长期投资、理性投资理念。各家证券公司在投教内容输出、形式呈现等方面各显神通，聚焦不同主题，并体现出地域特色、公司文化等。

　　其中，多家券商在开展投资者教育工作中，将红色文化传承与投资者教育有机融合，打造红色投教。

　　财信证券打造了“红色金融+投资者教育”新活动模式。财信证券发挥韶山投教基地区位优势，推出“党建+投教”主题活动，活动可参观红色金融展馆、投资者教育展馆和证券行业廉洁文化展馆，由基地讲解员带领学习中国共产党领导下的百年红色金融历程、最新投教知识和行业廉洁文化，团体单位还可免费使用基地投教讲堂开展主题党日学习。据悉，下一步，财信证券将持续探索“红色金融+投资者教育”活动模式，优化活动体验。

　　国盛证券结合过往投教活动收集的建议及实际需求，组创“投教+红色文化”“投教+传统文化”“投教+地域文化”等“投教+”模式。其中，国盛证券将红色故事会、文艺汇演、资本市场百年展与投教讲座相融合，组织社会公众开展红色投教，在故事余温、历史回味中普及金融知识，既是对投资者金融安全的守护，也是苏区精神、红色文化的传承。

　　长城证券投教基地扎根于江西南昌。依托江西深厚的红色金融底蕴，长城证券积极深挖本土红色资源，追溯红色金融历程，特设“红色金融历史”讲座，开展“红色金融”投教活动，带领学生们走进牛行车站、八一广场、江西省博物馆等，全方位展示其独特历史和鲜活案例，擦亮江西红色金融名片。

　　融入趣味性更具体验感

　　从投资者的角度出发，投资者对教育内容的需求和偏好更多且更具个性化。投资者处于不同业务流程、不同生命周期中，均有求知需求，且在接受“传授式”教育的基础上，对互动式、体验式投教方式的偏好程度不断上升。2023年以来，券商投教活动持续创新，将投教活动与多元文化交织相融，让原本稍显生硬的金融知识更加通俗易懂，便于理解。

　　2023年，华安证券携手安徽理工大学举办青年音乐节。华安证券以“音乐节+知识集市”的方式，将当代青年喜爱的流行元素与投教知识串联，兼顾内容的趣味性与知识的丰富性，不断延伸国民金融教育的广度和深度。据悉，未来，华安证券仍将探索国民教育新形式，丰富投教文化内涵，唱响更多精彩的投教之音。

　　中泰证券“投教大篷车黄河行”活动依托大篷车这一载体，深入黄河沿线各县市、社区、村庄、学校，借助媒体平台力量，充分融合各项投教主题，依托丰富的投教作品，帮助投资者认识市场改革创新动向，引导投资者开展理性投资、价值投资、长期投资。据了解，中泰证券“投教大篷车黄河行”活动行驶千里，途经六地20余个县市区，践行投教初心，将金融知识带到千家万户。

　　国信证券以金融历史上首例金融泡沫事件——“郁金香泡沫”为背景，原创设计并制作了一整套财商课程及金融剧本类财商桌游“沉没的郁金香”，并嵌入小型模拟交易环节。参与者通过剧本研学的方式，体验模拟买卖、市场竞价，于交易中理解投资规律，在推理中学习金融历史知识。

　　有券商人士认为，投资者教育宣传活动作为一项基础的、长期的、持续性的工作，应从投资者体验为出发点，在传递知识的同时融入趣味性元素，大幅提升活动效果。

　　利用短视频、在线教育“扩面”

　　多家券商结合自身优势，充分利用短视频、在线教育等方面积极探索新媒体时代投教新模式。

　　红塔证券投教基地将少数民族的生活特色、服饰特色、习惯特色等内容与投教内容融合后原创出系列民族特色投教视频。视频带领投资者一边领略云南多彩的少数民族风情，一边学习全面注册制相关知识。视频通过云南各民族特色引入全面注册制交易制度、风险揭示、投资理念，积极引导投资者成为全面注册制下的合格投资者、理性投资者、价值投资者。

　　国投证券以视频为媒介，不断拓宽创作视野，深化作品内涵。在全面注册制改革的背景下，公司将资本市场与中华优秀传统文化结合，推出了短视频作品。该作品以手绘水墨风格展现，巧妙地将咏春拳中的小念头、寻桥、标指与全面注册制下的关键变革相互映照，既传递了理性投资的理念，又彰显了中华文化的魅力。

　　国联证券联合媒体，利用信息技术和传媒资源，打造“友友财商学院”智能化投教资讯平台。平台包含名师宣教、投教课堂、热门直播、投教专场、投教圈等多个模块。以投资者、高校学生及其他对金融感兴趣、有需求的用户为受众。平台公开课首秀观看量突破5万次，截至目前，已开课108场，线上观看量近225.14万次。

　　国金证券通过“人工智能生成+专业人力优化”的创新模式，极大地提升了投教产品的生产效率与质量，出品了《AI云课堂—全面注册制》《AI云课堂—走进北交所》《AI云课堂—学习强国》等系列AI生成投教课程。

　　兴业证券投教运营团队认为，投教投保工作与投资者需求越来越契合，并逐步发展出特色化、差异化的竞争趋势，生产内容、呈现形式都更加丰富多元，既紧随时代发展潮流，又通俗易懂接地气。丰富为以投资者为中心、更具体验感的综合教育模式。