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成都红旗连锁股份有限公司(以下简称“公司”)于2023年8月15日召开的第五届董事会第九次会议，以同意9票，反对0票，弃权0票的表决结果审议通过了《关于使用自有闲置资金进行投资理财的议案》，同意公司使用自有闲置资金不超过人民币5亿元购买商业银行发行的保本型理财产品，在此额度内，资金可滚动使用，为控制风险，以上额度资金只能购买一年以内保本型理财产品。同时，授权公司管理层具体实施上述投资理财，授权期限为自董事会审议通过之日起十二个月。详见2023年8月16日巨潮资讯网刊登的《第五届董事会第九次会议决议公告》及相关公告。
根据上述决议，2024年4月17日，公司使用自有闲置资金人民币10,000万元，购买成都银行股份有限公司（以下简称：“成都银行”）发行的“‘芙蓉锦程’单位结构性存款产品”理财产品。具体情况如下：
一、理财产品的基本情况
1、产品名称：“芙蓉锦程”单位结构性存款产品
2、理财币种：人民币
3、认购理财产品资金总金额:10,000万元
4、产品类型：保本浮动收益、封闭式
5、挂钩标的：北京时间下午2 点彭博BFIX 页面交易货币对MID 定盘价
6、产品收益测算方法：实际收益=本金×实际收益率×实际存款天数÷360
7、起息日及到期日：2024年4月17日至2024年7月17日
8、资金到账日：产品到期日后2 个工作日内（如遇法定节假日顺延）
9、提前终止：成都银行有提前终止权，公司无提前终止权
10、资金来源：自有闲置资金
11、关联关系说明：公司与成都银行不存在关联关系
二、产品投资风险提示
1、本金及收益风险：本产品有投资风险，成都银行仅保障资金本金以及合同明确承诺的收益，您应充分认识收益不确定的风险。本产品的收益由保值收益和浮动收益组成，浮动收益取决于挂钩标的价格变化，受市场多种要素的影响。收益不确定的风险由投资者自行承担，投资者应对此有充分的认识。如果在产品存续期内，市场收益上升，本存款的收益不随市场收益上升而提高。
2、政策风险：本产品是针对当前的相关法规和政策设计的。如国家宏观政策以及市场相关法规政策发生变化，可能影响产品的起息、存续期、到期等的正常进行，甚至导致本产品收益降低。
3、流动性风险：本产品存续期内，投资者只能在本产品说明书规定的时间内办理认购，产品成立后投资者不享有提前赎回权利。
4、欠缺投资经验的风险：本产品的浮动收益与挂钩标的价格水平挂钩，收益计算较为复杂，故适合于具备相关投资经验和风险承受能力的投资者。
5、信息传递风险：投资者应根据本产品说明书所载明的方式及时查询本产品相关信息。如果购买者未及时查询，或由于通讯故障、系统故障以及其他不可抗力等因素的影响使得投资者无法及时了解存款信息，并由此影响投资者的投资决策，因此而产生的责任和风险由投资者自行承担。另外，投资者预留在成都银行的有效联系方式变更的，应及时通知成都银行。如投资者未及时告知成都银行联系方式变更或因投资者其他原因，成都银行将可能在需要联系投资者时无法及时联系上，并可能会由此影响投资者的投资决策，由此而产生的责任和风险由投资者自行承担。
6、产品不成立风险：如自投资者签署《成都银行单位结构性存款投资者协议书》至产品起息之前，国家宏观政策以及市场相关法规政策发生变化，或市场发生剧烈波动，且经成都银行合理判断难以按照本产品说明书规定向投资者提供本产品，则成都银行有权决定本产品不成立。
7、数据来源风险：在本产品收益率的计算中，需要使用到数据提供商提供的挂钩标的价格水平。如果届时产品说明书中约定的数据提供商提供的参照页面不能给出所需的价格水平，成都银行将本着公平、公正、公允的原则，选择市场认可的合理的价格水平进行计算。
8、不可抗力风险:指由于自然灾害、战争等不可抗力因素的出现，将严重影响金融市场的正常运行，可能影响本产品的受理、投资、偿还等的正常进行，甚至导致本产品收益降低的损失。对于由不可抗力风险所导致的任何损失，由投资者自行承担，成都银行对此不承担任何责任。
9、提前终止风险：成都银行有权但无义务提前终止本产品。如成都银行提前终止本产品，则该产品的实际产品期限可能小于预定期限。如果产品提前终止,则投资者将承担无法实现期初预期的全部收益的风险。
10、资金被扣划的风险：由于投资人的原因，导致资金被司法等有权机关冻结、扣划等风险。
11、交易对手风险：若相关投资的交易对手、所投资的金融工具或资产项下的相关当事方发生不可预料的违约、信用状况恶化、破产等，将可能影响存款收益的实现。
12、技术风险：结构性存款产品的运作可能依赖于通过电子通讯技术和电子载体来实现，这些技术存在着被网络黑客和计算机病毒攻击的可能，同时通讯技术、电脑技术和相关软件具有存在缺陷的可能，影响本产品的起息、存续期、到期等程序的正常进行。
13、产品风险：本期产品风险评定等级为I 级，产品风险极低，本金损失风险为O。
三、公司采取的风险控制措施
1、为控制风险，公司本次购买的理财产品为不超过十二个月的商业银行保本型理财产品，该产品附有发行主体的保本承诺。
2、公司财务部将及时分析和跟踪理财产品投向、进展情况，如评估发现存在可能影响公司资金安全的风险因素，将及时采取措施，控制投资风险。
3、公司内部审计部门负责对本次现金管理理财产品的资金使用与保管情况进行审计与监督，对可能存在的风险进行评价。
4、独立董事、监事会有权对资金使用情况进行监督与检查，必要时可以聘请专业机构进行审计。
四、对公司日常经营的影响
公司以自有闲置资金购买商业银行发行的短期保本浮动收益类产品进行投资理财，是在确保公司日常经营和资金安全的前提下进行的，风险可控，不会影响公司主营业务的正常经营，且有利于提高公司资金的使用效率，获得一定的投资收益，提升公司整体业绩水平，为股东获取更多投资回报。
五、公告日前十二个月购买理财产品的情况
1、2023年6月25日，公司使用自有闲置资金人民币20,000万元，购买中信银行股份有限公司成都分行发行的“共赢智信汇率挂钩人民币结构性存款15614 期”理财产品，该产品于2023年9月25日到期，到期收回本金及收益。
2、2023年6月28日，公司使用自有闲置资金人民币10,000万元，购买成都银行股份有限公司发行的“芙蓉锦程”单位结构性存款产品。该产品于2023年10月8日到期，到期收回本金及收益。
3、2023年9月26日，公司使用自有闲置资金人民币20,000万元，购买中信银行股份有限公司成都分行发行的“共赢智信汇率挂钩人民币结构性存款16350 期” 结构性存款产品。该产品于2023年12月26日到期，到期收回本金及收益。
4、2023年10月9日，公司使用自有闲置资金人民币10,000万元，购买成都银行股份有限公司发行的“芙蓉锦程”单位结构性存款产品（DZ-2023459）。该产品于2024年1月9日到期，到期收回本金及收益。
5、2023年10月11日，公司使用自有闲置资金人民币10,000万元，购买中信银行股份有限公司锦江支行发行的“共赢智信汇率挂钩人民币结构性存款16406 期”结构性存款产品。该产品于2024年1月10日到期，到期收回本金及收益。
6、2024年1月10日，公司使用自有闲置资金人民币10,000万元，购买中信银行股份有限公司成都分行发行的“共赢慧信汇率挂钩人民币结构性存款01423 期”结构性存款产品。该产品于2024年4月11日到期，到期收回本金及收益。
7、2024年1月15日，公司使用自有闲置资金人民币10,000万元，购买成都银行股份有限公司发行的“‘芙蓉锦程’单位结构性存款”，该产品于2024年4月15日到期，到期收回本金及收益。
8、2024年3月28日，公司使用自有闲置资金人民币20,000万元，购买中信银行股份有限公司成都分行发行的“共赢慧信汇率挂钩人民币结构性存款02262 期”理财产品，该产品尚未到期。
9、2024年4月12日，公司使用自有闲置资金人民币10,000万元，购买成都银行股份有限公司发行的“‘芙蓉锦程’单位结构性存款产品”理财产品，该产品尚未到期。
截止本公告日，公司累计使用闲置自有资金购买理财产品的未到期余额为人民币4亿元，未超过公司董事会授权使用闲置自有资金购买理财产品的额度范围。
六、备查文件
1、公司第五届董事会第九次会议决议
2、结构性存款产品说明书。
特此公告。
成都红旗连锁股份有限公司
董事会
二〇二四年四月十七日
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