​“十项行动”深调研·融金篇丨赋能制造业当家，金融如何再发力？

转自：肇庆发布

随着肇庆产业建设持续推进，

我市金融实现了较快的增长。

“

截至11月末，今年各项存款余额3696.9亿元，同比增长8.18%；各项贷款余额3180.13亿元，同比增长9.62%，略高于全省平均增速。存贷比同比增长86.02%，全省排第八。

△梁亮 摄

信贷资源更多投向制造业，

我市制造业贷款在过去三年大幅增长，

今年继续保持“加速度”，

制造业贷款余额365.8亿元，

同比增长17.53%。

△肇庆制造业发展的“主战场”广东省（肇庆）大型产业集聚区富溪片区。西江日报记者 梁小明 摄

其中，本地龙头企业获最大力度支持。

除了制造业，基础设施类贷款余额

同比增长16.3%，

涉农贷款余额同比增长17.15%，

体现了“百千万工程”

和“筑巢行动”的火热推进。

在增量的同时，企业融资成本持续下降。1-11月，全市新发放企业贷款加权平均利率4.0%，同比下降30个基点。

在“融金行动”推动下，

当前我市金融业发展呈现多个亮点：

一是绿色金融创新多，

二是“肇星计划”带动强，

三是企业服务进步大。

绿色金融创新多

01

绿色金融是推动

绿色低碳转型的重要手段，

契合肇庆发展所需。

我市积极推动绿色金融发展，

截至三季度，

绿色贷款余额同比增长48.55%，

涌现一批创新性案例。

△第二届数字政府建设峰会暨“数字湾区”发展论坛集中展示“肇庆高新区碳账户”等多项数字政府建设与数字湾区发展的创新案例及优秀成果。

“云碳贷”“云碳担”

服务模式是其中代表。

肇庆高新区

是肇庆制造业发展的火车头，

其建立起广东省

首个数智化企业碳账户。

通过账户收集的绿色数据，

金融机构可了解

不同企业的绿色发展情况。

△肇庆高新区企业碳账户指标模型。图源 肇庆高新发布

截至11月末，

肇庆高新区共有

233家企业建立“碳账户”，

其中有112家企业通过账户获得

绿色金融产品提供的近41亿元融资额度，

不仅授信规模更大，而且成本更低，

节省利息近1177万元。

绿色金融同样助力“百千万工程”。今年6月，广宁县“碧水-竹海-文旅”生态环境导向的开发项目（EOD）获得低利息、长周期的贷款授信30亿元。该项目旨在推动公益性较强、收益性较差的生态环境治理项目与收益较好的关联产业有效融合，推动农村人居环境的改善。

△广宁资源驿站。图源 广宁发布

建设内容主要包括广宁县供水保障、工业园区污水处理设施建设、文旅开发等，前期进行生产污水、生活污水等环境治理，后期计划通过竹林碳汇收益反哺投入。

“肇星计划”带动强

02

“肇星计划”初见成效。

上市是破解企业融资难的重要抓手，

2022年正式实施

上市公司“肇星计划”以来，

我市新增1家上市公司

和3家新三板挂牌企业。

△2023年9月21日，广东飞南资源利用股份有限公司在深圳证券交易所创业板正式上市。图源 市金融局

其中，飞南资源在创业板上市，

碧之江环保、科茂林化

和华茂精密在新三板挂牌。

现全市上市企业共11家，

A股上市公司数量上升至全省第10位。

据统计，今年1-10月，全市有10家次企业在境内证券市场筹资（IPO、发债等）57.2亿元，募资额排全省第8位。间接融资和直接融资相结合的多层次资本市场体系逐步形成。同时，同宇新材料已通过深交所上市委员会审核，正轮候上市。明年预计还有6家企业递交材料申请上市，均属于我市主导+特色产业，全部为民营企业。

目前，“肇星计划”

在培企业共102家，

以我市主导+特色产业

为主要目标对象。

上市“后备军”的充实，

体现了近年我市产业建设的明显成效。

△在新三板挂牌的广东碧之江环保。企业供图

由于IPO有严格的规范性要求，

拟上市的企业一般需要

协调处理相关遗留问题。

为此，我市对102家在培企业

建立“一企一册”工作台账，

通过面对面工作法，

积极为企业解决上市问题。

△市政数局供图

今年年初，

市金融工作专班向各金融机构

发放三张服务清单，

分别为全市重点产业项目、

招商落地项目、增资扩产项目，

陈列每个项目的融资需求，

并实行动态更新。

在此基础上，相关业务部门通过走访了解企业的融资需求，如工信部门对口增资扩产企业，投促部门密切跟踪新落地项目，金融机构提前在洽谈阶段参与推进有融资需求的重点项目。

△图为区首席服务官与企业开展座谈。图源 肇庆高新发布

截至12月初，三个项目库共有968个项目，总投资约4838亿元。经收集梳理，其中有效融资需求项目324个，约占1/3，累计融资需求约861亿元。已有302个项目获金融机构累计授信约845亿元，解决率超98%，目前已放款约240亿元。

企业服务进步大

03

除了银行授信，

这两年我市金融服务

还有一个明显改善，

即投资机构增多，

由此带来股权投资的活跃。

投资机构一方面来自证券公司。2022年，在我市与中信证券的联合推动下，金晟实业和中导光电等2家企业成功获得有关机构6500万元股权投资。2022年9月，市政府与广发证券股份有限公司签订战略合作框架协议，双方将在产业研究、资产配置、企业服务、产业基金等方面开展深度合作。今年，合作落到实际项目中，广发证券通过前期调研，看好一个“肇星计划”在培项目，领投5亿元，并引入其他战略投资者，推动该公司进行股份制改造。

△广东金晟新能源股份有限公司增资扩产项目规划图

另外，今年我市各县（市、区）国资以不同形式投资本地优质企业，如高要区国资委下属公司积极参股当地产业链企业，以达到建链强链补链延链的作用。

为发挥“以投促引”作用，

做大肇庆大型产业集聚区产业蛋糕，

市国资委下属西江公司

与粤科金融集团达成合伙协议，

共同设计总规模20亿元的产业集聚基金，

首期募集规模5亿元，

目前已完成工商注册登记。

△鼎湖莲花、四会大沙大型产业集聚区。廖文奕 摄

此外，本地龙头企业

也会以不同形式

参股本地产业链企业，

推动形成“强强联合”。

虽然肇庆金融业取得明显进展，

但与肇庆蓬勃的金融服务需求相比，

还有很大的进步空间。

在调研中，

多位企业家表示除了银行授信，

金融服务还可以做得更细，

特别是针对制造业的细化服务要求，

肇庆应有更多思考和切实行动。

建议一：增设国有融资租赁公司

“

“转型升级的主要投入是设备，但现在融资渠道有限。”我市一家新能源汽车及汽车零部件产业的负责人表示。“设备在银行的融资额只有原值的20%至30%，租赁公司对新设备融资额最高可达原值的95%”，他建议参考粤港澳大湾区其他城市的做法，成立国有控股的融资租赁公司，有效支持有实力的企业转型升级。

”

其公司是一家先进装备制造企业，

自有大型装备制造40台，

近年市场调整进入深水区，

公司站稳了脚跟，

并拟紧跟工艺潮流进行下一步的增资扩产，

但却遇到了融资问题。

融资租赁公司

融资租赁公司是经中国银行保险监督管理委员会批准经营融资租赁业务的非银行业金融机构。融资租赁业务是市场经济发展到一定阶段而产生的一种适应性较强的融资方式，当今已成为企业更新设备的主要融资手段之一。

此举能够同时满足企业对设备购买、

长周期融资的两大需求。

因融资租赁对制造业的针对性作用，

今年以来，粤港澳大湾区和长三角

均加强了对融资租赁业务的部署。

10月，《广东省大力发展融资租赁支持制造业高质量发展的指导意见》正式印发。其中明确表示，融资租赁是经济主体的重要融资渠道，在推动制造业企业技术改造、设备更新，带动产业升级、促进产品销售、缓解市场主体资金压力等方面具有重要作用。将培育1至2家立足粤港澳大湾区、服务全国、辐射全球的融资租赁龙头。

建议二：丰富知识产权融资手段

创新是第一动力。

近年来，新能源汽车及汽车零部件产业、

新型储能产业的市场竞争异常激烈，

能在当中胜出并逆势增长的民营企业，

无一不有独创技术。

△拥有小鹏汽车和宁德时代“双龙头”的肇庆国家高新技术产业开发区。西江日报记者 梁小明 摄

而这些技术在融资过程中

却遭遇“变现难”的问题，

如何提高知识产权的融资能力，

是当前众多创新型企业关心的问题。

△肇庆市知识产权保护中心在广宁智慧电商产业园开展了主题为“企业知识产权保护与维权”的宣讲培训活动。图源 肇庆市场监管

今年以来，肇庆做出许多尝试。

如丰富知识产权融资产品，

发布2023年肇庆市知识产权

质押融资工作企业白名单（502家），

名单内企业可以更便利

获得知识产权质押融资。

截至2023年三季度末，辖区银行机构知识产权融资贷款余额8.49亿元，同比增长58.59%。全市办理知识产权质押融资业务的企业超100家，比2022年全年增加70多家、增长超2倍。

本地金融从业人员

知识产权融资质押要进一步发展，还要解决两个问题。一是相关知识产权的市场价值如何认定，二是出现风险敞口如何覆盖，这是银行授信最核心的问题。

目前，全省已建立起

知识产权质押融资风险补偿机制。

我市也在今年出台了

《肇庆市知识产权质押融资

风险补偿管理办法》，

推动形成风险共担的模式，

提升银行开展知识产权

质押融资的积极性。

△图源 肇庆市场监管

“知识产权融资质押现在还待发展，但这其实只是创新型企业融资面临的众多问题之一。”上述金融机构人士表示，其他问题还包括续贷、中长周期贷款等。

创新型企业的抗风险能力比较弱，

特别是在当前的市场环境下，

而肇庆两个主导产业

又处于高度依赖创新的赛道。

如何建立与当前肇庆产业形态

相匹配的金融工作机制，

是助力肇庆产业起飞的重要命题。

近日，市政协在一份调研报告中建议，以经济发达地区为参考修订制造业银行风险敞口管理体系，丰富金融创新产品导入，譬如针对科技型中小微优质企业，进一步引入信用体系数据，充分释放知识产权抵押评估效能并加大政银企担保比例，从而降低银行金融贷款实物产权抵押率，提升科技型中小微优质企业再融资能力。

△肇庆高新区深入实施高质量发展三年行动，加快大旺新能源智能汽车产业城建设，力争“再造一个肇庆高新区”，加快打造粤港澳大湾区工业科技新城。

作为观察，

可以细读《2023年广东金融

支持经济高质量发展行动方案》，

其中就提到围绕“制造业当家”，

实施“金融+制造”工程

支持制造业高质量发展、

实施“金融+科创”工程

促进金融、科技、产业高质量循环等，

既是参考，又是一份丰富的

“解题思路合集”。

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