中证财富夜读 | 从酿酒之道，找寻财富管理的密钥

法国知名作家雨果曾言道，“上帝造水，而人类造酒”。美酒这一造物，展现出了人类精细、耐心、沉稳的工匠精神。

发芽、研磨、糖化、发酵、蒸馏……读者朋友们应当知道，酿酒不仅需要经历一道道复杂的环节，还要经过多年的沉淀，年份越高，价值越高。

在财富管理行业，也有一项需要“酿酒”式工匠精神的业务——基金投顾。如若把“投”比作酒庄基于现实环境铸造的酒窖，那么“顾”就是后续的一系列复杂工序。

如何坚持高品质工艺，为投资者带来收益“佳酿”，是基金投顾从业者的永恒课题。

创新是第一动力。各行各业，真正推动行业彻底变革和进步的，往往是新生力量。

自2019年10月基金投顾业务试点正式开启以来，基金投顾成为了基金行业高质量发展的一大有效着力点，填补了市场上代表客户利益的专业代理角色的空缺，也在提升投资者资金专业性、提升直接融资占比、服务居民理财需求等方面发挥作用。

然而，目前我国缺少成规模的专业投资顾问队伍，面临人员招聘、管理和培训等诸多挑战。酿造醇香美酒，非一日之功；探索投顾之道，应对业务发展的挑战，也需循序渐进。

那么，应当如何破解“顾”的难题，提升顾问服务水平？专业人士认为，应当建立健全多层次的投资顾问体系。

健全“多层次”基金投顾体系，就如同酿酒之道，对设备、工艺、人才等方面有极致的要求。具体看来，基金公司应基于高净值、长尾、机构等不同客户类型，组建有针对性的顾问队伍；应基于不同类型的投顾服务，搭建完善服务内容；应完善顾问人员的认证和培训体系，提高专业素养。

以易方达基金的投顾业务为例，自开展业务试点以来，逐步组建多层次的顾问人员队伍，拟定顾问服务的内容和标准，自主开发先进的投顾业务系统；在未来，还将在筹备销售子公司、招聘顾问团队、开发系统和应用金融科技等方面继续发力。

美酒离不开酿酒师的辛勤汗水，良性的投顾业态也需要每位从业者共同构建。基金公司应当把握好投顾的“攻守道”，在探索中不断反思完善，才能为投资者带来收获的“佳酿”。

易方达基金投顾祝您晚安。

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