浦发银行：为制造业点燃“灯塔”　照亮高质量发展之路|浦发银行_新浪财经

转自：金融时报-中国金融新闻网

　　湾区城市，中山。

　　2022年秋，一项斥资4.5亿元的“灯塔智慧工厂”的项目，在中山榄菊日化实业有限公司（以下简称“榄菊”）园区隆重奠基。

　　一年后，一栋栋崭新的厂房拔地而起，这个传统产业升级改造项目亦不负众望：投产后可降低产品单位能耗10%，降低运营成本35%，减少用工70%，新增年产值超6亿元，成为中国家庭卫生杀虫制品行业乃至全球领先的“灯塔智慧工厂”。

　　而这，也恰如其分地诠释了“灯塔工厂”的涵义：即“世界上最先进的工厂”，代表当今全球制造业领域智能制造和数字化最高水平。

　　北方明珠，大连。

　　大连豪森瑞德有限公司（以下简称“豪森股份”）足足16余万平方米的厂区整洁开阔，连片的现代化巨型厂房比肩而立。车间内，伴随着摇臂机器人整齐划一的有力操作，一条条驱动电机、锂电池等汽车重要部件的生产线整装待发，即将陆续整体交付给国内外重要汽车厂商……

　　去年，豪森股份签下了逾22亿元的订单；而这个订单量今年仅上半年就已经接近完成，其中包括不久前刚刚拿下的全球汽车巨头沃尔沃的10亿订单。

　　大连，是东北振兴的“领头羊”。而摘得国家级高新技术企业、国家工业设计企业、辽宁省瞪羚企业等桂冠，这家正在迈向世界的中国制造新锐企业，无疑是东北制造响当当的骄傲。

　　制造业是立国之本、强国之基。一如缘于浦发银行金融支持而逐步走上发展巅峰的中山榄菊与大连豪森股份，制造业崛起的背后，必然有强大的金融支撑。

　　事实上，近年来，我国推动制造业高端化、智能化、绿色化发展，与制造业转型升级相伴而生的资金缺口，也正成为金融机构信贷投向的重点。而如何对标制造强国战略，把握好对制造业企业的投融资方向、规模和质量，浦发银行以生动有效的实践作出了回答。

　　面对制造业发展的难点、堵点，浦发银行不断提升金融支持力度，加快产品创新，优化服务功能，逐渐形成了一套系统有效的特色打法，在金融赋能制造业转型升级的接力赛中跑出了加速度。

　　最新数据显示，截至2023年9月末，浦发银行全行制造业中长期贷款余额超2600亿元，其中，高技术制造业中长期贷款余额超960亿元。

　创新精准赋能　

　　助力智能化转型加速度

　　近年来，随着数字化技术和智能制造成为核心竞争力，越来越多的企业踏上“数智”化转型之路。然而，对于传统制造企业而言，数智化转型“钱从哪里来”始终是一道绕不过去的“坎儿”。

　　以往，银行涉及企业数字化转型的金融产品，主要是固定资产贷款、技术改造贷款等。对于部分企业，一些银行多少存在“不敢贷”“不愿贷”的问题，审批流程也相对繁杂。如何才能破除沉疴找到出路？金融机构一直在探索中。

　　令人欣喜的是，浦发银行着力加大对战略性新兴产业和传统产业技术升级等领域的支持力度，通过创新，打通金融、技术、资本的对接通道，为制造业提供“融资+融智”的综合化金融服务，取得了积极成效。

　　2022年榄菊启动“灯塔智慧工厂”建设就是最好的证明。对榄菊而言，迫切希望通过增资扩产，对现有的生产装备和产能进行升级和改造，实现精益制造、自动化、数字化、大数据、在线质量控制，全面提升工厂运作能力与水平。然而，相比技术上需要攻坚克难，项目投资巨大更令人头疼。最终，是浦发银行中山分行送来了“及时雨”，该行提供的1.1亿元的“数字贷”，为榄菊破解了建设资金难题。

　　事实上，自去年8月中山市政府携手浦发银行等一众金融机构推出制造业数字化智能化转型银行贷款贴息项目“数字贷”以来，短短一年时间，已有一批批4.0工厂、智慧工厂破土生长。

　　智能化巨型手臂、AI视觉机器人、大数据匹配封装，广东顶固集创家居股份有限公司的智能化厂房，让人大开眼界——这，就是“传说中的”工业4.0厂房。　

　　作为专门从事智能家居制造的企业，顶固集创怀揣着打造4.0工厂的梦想，一直致力于打造全球顶尖的智能家居生产线，而打造智慧工厂需要强有力的资金支持其不断进行完善升级。去年8月，浦发银行落地中山市首笔“数字贷”，顶固集创作为第一批受益者，获得了5000万元资金支持。

　　随着数字化系统、工控软件及生产线配套设备的一一添置，如今，顶固集创制造能力显著提升，生产周期大幅缩短。4.0工厂耗时7-8小时就能完成一份定制化的订单，最快1天就能交付产品。

　　“数字贷”有效撬动了企业数字化智能化项目建设。截至目前，包括榄菊、顶固等在内的6家企业成为浦发银行“数字贷”的受益者，备案金额2.44亿元；另有4家企业正在审批，金额合计达3.53亿元。

顶层决策引领　

　　金融资源向制造业倾斜

　　“数字贷”只是浦发银行积极创新，千方百计支持制造业转型升级的一个缩影。值得一提的是，高质效服务创新成果的背后，折射出浦发银行顶层决策与战略导向。

　　据浦发银行相关负责人介绍，该行紧紧围绕“十四五”规划纲要和现代化产业体系建设目标，近三年信贷投向政策中，均将制造业列入重点支持领域。为推动金融服务提质增效，该行成立了由总行行领导挂帅、跨部门联动的制造业中长期工作专班，在总分行组建制造业工作专员队伍，搭建了“1+4+N”组织推动体系，统筹推进全行支持制造业发展相关工作。

　　科技型制造业是中国制造的重要支撑，但传统的授信模式与科技型制造业企业融资需求存在一定的供需错位。为此，浦发银行通过专业性、差异化的产品设计，量身打造“科技快速贷、孵化贷、万户贷、投贷宝等多个产品，为科创企业提供从初创到成熟、从上市前到上市后、从产业发展到并购成长的全周期、全流程、全市场的全面解决方案。

　　在青岛，某航星科技有限公司仅仅凭借其“硬科技”属性，即获得浦发银行首批信用授信额度3000万元。此后，浦发银行提供的金融服务更是覆盖了企业全生命周期。2021年，企业成功引入亿元级Pre-IPO轮股权融资，2022年获评山东省科技小巨人企业。

　　随着“双碳”目标的推进，绿色低碳转型成为当前制造业领域的新趋势。浦发银行秉承绿色发展理念，通过创新产品积极引导金融资源向绿色低碳发展领域倾斜。

　　在天津，浦发银行通过与天津排放权交易所建立的碳配额和CCER交易系统，连续9年支撑天津石化完成碳排放权履约及排放权交易结算；累计为天津石化关联企业新建的生产线提供超过40亿元资金支持，并深度参与了中石化在津投资建设的南港区域产业集群。

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　　在各地，通过“融入+陪伴”，浦发银行主动走进企业，充分了解企业发展各阶段的需求，依托集团化、国际化、综合化金融服务能力，“股贷债租保”一体化的服务方式，一企一策一方案，场景化、精细化满足短期和长远发展需求，为制造企业迈向高端化、智能化、绿色化架桥铺路。

　聚焦优势产业　

　　为“中国制造”注入含金量

　　作为制造业高质量发展的目标和方向，推动国家战略性新兴产业集群、先进制造业集群、创新型产业集群发展无疑成为金融服务的着力点。近几年来，国家发改委、工业和信息化部、科技部先后推出66个战略性新兴产业集群、45个先进制造业集群、46个创新型产业集群名单。为加快战略性新兴产业和先进制造业产业集群培育，各地纷纷绘制高技术制造业发展“蓝图”。而在将蓝图变为现实的过程中，浦发银行始终是最活跃的推动者。

　　今年是东北振兴战略实施20周年。为进一步提升大连制造业核心竞争力，持续加大制造业金融支持力度，全力推进制造业高质量发展，浦发银行专门制定支持大连市制造业高质量发展专项行动方案，为制造业高质量发展增添强劲动力。

　　对此，豪森股份深有感触：作为一家提供智能生产线和智能设备集成供应商，尽管如今企业做大做强，近年来更在国际市场上打响了中国品牌，但如果没有浦发银行的支持，企业发展之路不会走得这么顺、这么快。

　　近年来，浦发银行一方面通过制定特色金融服务方案，有效满足豪森股份贸融、结算、支付等业务需求，另一方面，针对企业海外订单增多、海外投资加快等需求，专门邀请总行跨境业务专家，就跨境账户及支付等问题为企业答疑解惑。特别是当豪森股份上市前资金短缺时，浦发银行积极对接，在缺少有效抵押物的情况下核定大额信用类额度，护航企业度过资金紧张时期。

　　据浦发银行相关负责人介绍，近年来，该行聚焦具有领先性的优势产业，围绕发改委战略性新兴产业集群、工信部“先进制造业集群”、科技部“创新型产业集群”以及发改委“重点领域制造业中长期贷款项目清单”，积极加大对传统产业改造升级、电子信息制造、生物医药、高端装备制造、半导体、能源高效利用和低碳转型、航空航天等重点领域；优先向国家支持和鼓励的专精特新企业、中小微企业、破解科技创新卡脖子关键技术项目倾斜；全力支持国家保链补链强链工作。

　　在杭州，浦发银行进一步优化贷款期限结构，制造业中长期贷款加速放量，使制造业贷款增长成色更足，满足了投入大、周期长、回款慢的企业对于拉长贷款期限的需求。去年9月，浦发银行杭州分行为贝达梦工场（浙江）医药控股有限公司发放贷款2625万元，成为国家发改委扩大制造业中长期贷款投放工作专班成立以来的全国首笔制造业中长期贷款投放。截至目前，该行已累计提供2.8亿元资金，支持国产原研创新药量产。

　　迄今，上海新时达机器人、厦门天马微电子、宁德时代、甘肃德福、江苏亨通光电股份、江苏徐工重型、达诺尔(湖北)微电子……这些知名企业在“重点领域制造业中长期贷款项目清单和设备更新改造贷款项目清单”上的入榜项目，无不是在浦发银行金融服务推动下取得了可喜成果。

　　如果说，先进制造业集群、重点领域制造业中长期贷款项目和设备更新改造贷款项目，犹如一张张“中国制造”的金名片，那么，来自浦发银行的金融支持无疑为这些名片注入了沉甸甸的含金量。