【金融街论坛】最高人民检察院郑新俭：金融犯罪的科技化特征日益凸显需以法治方式保护合法创新|金融犯罪_新浪财经

原标题：【金融街论坛】最高人民检察院郑新俭：金融犯罪的科技化特征日益凸显需以法治方式保护合法创新

核心提示：最高人民检察院第四检察厅厅长郑新俭指出，治理和防范金融违法犯罪，就要针对当前金融违法犯罪高发多发领域，加强对金融活动的全面监管，强化监管措施，提升监管效能。

新华财经北京10月22日电“金融活动天生具有风险，加强监管是防范金融风险的必要措施。”10月21日，最高人民检察院第四检察厅厅长郑新俭在2021金融街论坛年会“治理体系与金融安全”平行论坛上如此表示。郑新俭指出，治理和防范金融违法犯罪，就要针对当前金融违法犯罪高发多发领域，加强对金融活动的全面监管，强化监管措施，提升监管效能。

郑新俭介绍，2018年以来，检察机关共起诉各类金融犯罪14.5万余人。其中，今年1至9月，检察机关起诉金融犯罪3.1万余人，同比上升3.52%。总体上，随着过去积累形成的风险逐渐出清和惩治金融犯罪工作力度的持续加大，当前金融犯罪特别是涉众型金融犯罪仍处于高发态势，这一趋势短期内不会发生明显变化，治理和防范金融违法犯罪将是一项长期且艰巨的任务。

从检察机关办案情况看，郑新俭表示，当前和今后一个时期需要重点关注的犯罪：一是非法集资犯罪。非法集资依然是“重灾区”，今年以来非法集资案件占金融犯罪的68%。二是金融欺诈犯罪。涉及金融机构、上市公司的各类金融欺诈大案时有发生，有的案件对信贷秩序和金融机构资金安全造成严重危害。三是洗钱犯罪。利用银行账户、“虚拟货币”、互联网支付等途径洗钱问题突出，关联黑灰产业帮助信息网络犯罪活动等相关犯罪大幅上升。犯罪手段不断翻新，隐蔽性、欺骗性特征增强，对金融安全、社会稳定构成危害。

从金融犯罪的态势来看，郑新俭表示，金融犯罪的科技化特征日益凸显，给治理防范金融犯罪带来更多挑战。当前，部分市场主体缺乏法治意识、诚信意识，有的甚至毫无底线，在这一背景下，科技就成为一把“双刃剑”，在促进金融市场改革发展的同时，也为违法犯罪提供新技术、新手段，助长金融违法犯罪活动在线上、线下、境内、境外传导蔓延，造成的社会危害和风险持续扩张。与此同时，金融犯罪的隐藏性、欺骗性更强，执法司法机关对资金流向、股权结构、实际控制人等关键信息穿透更难，识别预警、侦查取证、追逃追赃等工作遇到不少新情况、新问题，急需解决。

郑新俭称，在治理和防范金融违法犯罪方面，建议：第一，加强对所有金融活动的监管，以法治方式保护合法创新。金融活动天生具有风险，加强监管是防范金融风险的必要措施。治理和防范金融违法犯罪，就要针对当前金融违法犯罪高发多发领域，加强对金融活动的全面监管，强化监管措施，提升监管效能。特别是要关注金融科技领域的违法犯罪风险。近年来发生的许多金融犯罪就是以金融科技创新为名逃避监管、欺骗投资者，如果不清除这些“伪创新”“乱创新”，就可能对合法合规金融创新造成危害。

第二，加强刑事司法与行政执法相互衔接，促进金融违法犯罪系统化治理防范。从金融违法到犯罪的发生发展过程看，各类金融犯罪普遍存在由小至大、由个别到普遍的积累演变过程，早识别、早预警、早发现、早处置是防止违法违规风险长期积聚的重要手段。

第三，加强金融市场法治环境建设，从源头上防范金融违法犯罪。一些金融市场参与人员缺乏法治意识，在巨大利益诱惑面前，丧失原则和底线，踏入违法犯罪的歧途。治理和防范金融犯罪，必须加强金融法治宣传教育，加快建设良好的金融市场法治环境。

编辑：史可