又有三家银行遭中国银行间市场交易商协会（以下简称“交易商协会”）自律调查！

　　5月11日，交易商协会发布的一则启动自律调查的公告显示，基于监管部门反馈线索，依据《银行间债券市场自律处分规则》，交易商协会已对建设银行债务融资工具承销业务涉嫌违规行为开展自律调查。而在两日前，中国进出口银行及民生银行也被交易商协会启动了自律调查。

　　此外，交易商协会还于近日公布了多家银行因违规债券代持交易被自律处分的公告，涉及大连银行、郑州银行、江西银行、青岛银行等。据不完全统计，今年以来，已有多家银行遭到交易商协会自律处分，包括招商银行、平安银行、交通银行、兴业银行、江苏银行、广州农商行等金融机构。

　　三家银行遭自律调查，

　　工行涉嫌违反银行间债券市场自律管理规定

　　5月11日，交易商协会发布的一则启动自律调查的公告显示，基于监管部门反馈线索，依据《银行间债券市场自律处分规则》，交易商协会已对建设银行债务融资工具承销业务涉嫌违规行为开展自律调查。

　　而在5月9日，中国进出口银行及民生银行也被交易商协会启动了自律调查。

　　具体来看，该公告显示：依据《银行间债券市场自律处分规则》，中国银行间市场交易商协会针对中国进出口银行金融债券发行涉嫌违规行为，以及民生银行承销业务涉嫌违规行为已开展自律调查。

　　同时，交易商协会提醒银行间债券市场参与机构，在从事相关业务过程中，务必牢固树立市场责任意识，严格遵守相关监管规定和自律规则要求，合规展业，自觉维护银行间债券市场运行秩序。

　　今年以来，除上述银行外，还有多家银行被交易商协会启动自律调查。今年4月，交易商协会发公告表示，工商银行因主承销的多期债务融资工具发行定价严重偏离市场合理水平，干扰了市场秩序，涉嫌违反银行间债券市场自律管理相关规定。依据《银行间债券市场自律处分规则》，交易商协会已对工商银行开展自律调查。

　　另外，今年3月，交易商协会对四家涉及发行环节违规金融机构启动自律调查，其中涉及两家银行机构：吉林银行股份有限公司、吉林亿联银行股份有限公司因违规收取发行人大额财务资助，已被交易商协会开展自律调查。

　　根据《银行间债券市场自律处分规则》相关规则，行政机关、各银行间债券市场参与主体等发现涉嫌违规线索的，可以向交易商协会提供线索相关的基本事实或证据资料。处分办对涉嫌违规线索进行评估会商，对于线索指向主体明确、涉嫌违规事项属于交易商协会自律管理范围，且情形不属于明显轻微的，应启动自律调查。

　　大连银行等被自律处分，

　　今年已有10家银行被自律处分

　　在交易商协会对上述银行开展自律调查的同时，江西银行、青岛银行、郑州银行、大连银行等金融机构遭到交易商协会的自律处分。

　　交易商协会表示，通过深入调查发现，大连银行等多家机构存在债券代持交易等违规行为。

　　其中，大连银行通过做市业务方式，每日滚动开展买卖方向相反、清算速度不同的现券交易，代持利率债活跃券，且规模较大；郑州银行、江西银行和青岛银行，内控执行不严或流于形式，未有效评估交易合理性，作为中间方以现券买卖或做市等方式参与债券代持交易链条，交易笔数和金额较大。

　　此外，粤财信托未严格履行产品管理人职责，相关信托计划为代持债券损益兑现提供便利；某基金相关从业人员私下参与安排代持交易。经交易商协会2023年第8次、第9次自律处分会议审议决定，已对上述机构及个人予以相应自律处分。

　　交易商协会表示，下一步将继续加强银行间市场交易自律管理，制定完善相关自律规则，加大违规交易查处力度，不断净化市场环境，维护市场正常运行秩序。

　　据不完全统计，今年已有10家银行机构被交易商协会自律处分，除上述4家银行外，还包括招商银行、平安银行、交通银行、兴业银行、江苏银行、广州农商行。

　　交易商协会指出，该6家银行作为债务融资工具主承销商及簿记管理人或相关债务融资工具联席主承销商，在承销发行工作开展中，存在多项违反银行间债券市场相关自律管理规则的行为，根据银行间债券市场相关自律规定，经自律处分会议审议，对上述银行予以警告；责令其针对本次事件中暴露出的问题进行全面深入的整改。

　　近三年有13家银行被自律处分，

　　银行间外汇市场亦存在乱象

　　根据近三年（2020至2022年）银行间债券市场自律处分汇总情况看，有13家银行遭到交易商协会自律处分。

　　其中，2022年依规进行自律处分的机构或个人数量为99家（人）次，涉及的银行机构包括恒丰银行、建设银行、浦发银行；2021年131家（人）次，涉及浙商银行、兴业银行、民生银行、中原银行、光大银行、邮储银行、南粤银行；2020年57家（人）次，涉及兴业银行、北京银行、宁波银行、渤海银行、光大银行。

　　事实上，除了银行间债券市场，银行间外汇市场等金融业批发市场（指以金融机构间交易为主、个人投资者参与较少的市场，如货币市场、银行间债券市场、银行间外汇市场、场外衍生品市场等）也存在乱象。

　　比如，近日，国家外汇管理局上海市分局公布的一则行政处罚决定书显示，上海银行因结售汇、外币理财、内保外贷、外汇市场交易领域的部分违法违规行为，被合计罚没9854.4万元人民币。同时，三名相关责任人分别被给予警告及罚款。

　　央行金融稳定局局长孙天琦曾发文指出，我国金融业批发市场取得了长足的进步，服务实体经济功能持续增强，双向开放水平不断提升。但由于没有系统性地建立起对市场机构的行为监管体系，违规返费、虚假倒量、利益输送、权力寻租等违法违规行为时有发生，一定程度上限制了服务实体经济的质效和市场功能的发挥。

　　孙天琦在文中提出几点建议：“研究制定监管规则，建立本币批发市场的现场检查、非现场监管等工作体系；完善金融业批发市场自律机制，丰富自律机制管理范畴；优化各市场考核评价体系，建立多维度评价体系；推动各类券种承销、交易线上化，提高发行交易透明度；规范债券发行主体行为，严格执行投行承销、发行定价和投资交易业务防火墙制度；加强市场准入和退出管理，防范‘丙类户’类内幕交易死灰复燃；稳步推动整改政策实施。”

责任编辑：李琳琳