6500万！第三方支付机构被罚金额再创新高。

　　近日，央行营业管理部公布的一则行政处罚信息显示，第三方支付机构百联优力（北京）投资有限公司（以下简称“百联优力”）因存在未落实防范电信诈骗风险相关要求等四项违法违规行为，被罚没约6489.33万元。同时，该公司法人井广涛被警告并被罚款25万元。

　　值得注意的是，百联优力所持有的互联网支付牌照有效期至明年1月5日止，距离续展大考已不足两个月。此外，今年10月，该公司被列入被执行人名录，执行标的达3.3亿元。

　　未落实防范电信诈骗风险相关要求，

　　百联优力及责任人被罚超6500万

　　11月18日，央行营业管理部发布两张罚单，剑指第三方支付机构百联优力及其相关负责人井广涛。

　　其中，百联优力因存在未落实防范电信诈骗风险相关要求；未落实商户实名制管理要求；未落实商户结算管理要求；未落实外包管理相关规定四项违法违规行为，被央行营业管理部罚款警告，没收违法所得约3092.71万元，并处罚款约3396.62万元，罚没合计约6489.33万元。

　　另外，该公司法定代表人井广涛对百联优力“未落实防范电信诈骗风险相关要求；未落实商户实名制管理要求；未落实商户结算管理要求”违法事实负有责任，被央行营业管理部警告，并处罚款25万元。

　　值得注意的是，此张罚单涉及到防范电信诈骗风险相关要求的问题，是第三方支付机构今年首次因“未落实防范电信诈骗风险相关要求”被罚。

　　此外，《反电信网络诈骗法》即将于今年12月1日执行，其中第六条要求电信业务经营者、银行业金融机构、非银行支付机构、互联网服务提供者承担风险防控责任，建立反电信网络诈骗内部控制机制和安全责任制度，加强新业务涉诈风险安全评估。

　　被列为被执行人，

　　距离续展不足两个月

　　公开资料显示，百联优力成立于2002年5月，注册资本为1亿元，主要业务类型覆盖快捷支付、网关支付、代收业务、代付业务等服务。

　　今年1月10日，百联优力被列为被执行人，执行金额约为3.32亿元，执行法院为北京市第一中级人民法院。另外，与该公司同为被执行人的还包括钱包生活（平潭）科技有限公司、钱包生活科技有限公司、赵某某、袁某、北京创新乐知信息技术有限公司。

　　其中，天眼查显示，北京创新乐知信息技术有限公司为百联优力的大股东，持股比例为46%；袁某为该公司股东，持股比例为1%。

　　另外，据央行官网显示，百联优力于2013年获得央行颁发的《支付业务许可证》，并获准开展互联网支付业务，该牌照将于明年1月5日到期，距离续展已不足两个月。

　　多家支付机构领千万级罚单，

　　部分负责人收百万级罚单

　　除百联优力以外，今年还有多家第三方支付机构收到千万级罚单。

　　比如，今年9月，北京钱袋宝支付技术有限公司因未严格落实客户身份实名制审核要求等17项违法违规事实，被央行营业管理部警告并处罚款1165万元。

　　今年3月，银盛支付因未按规定履行客户身份识别义务、未按规定保存客户身份资料和交易记录、未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告、与身份不明的客户进行交易四类违法行为类型，被央行深圳中心支行罚款2245万元。同时，时任银盛支付董事长陈敏也收到了44.9万元的罚款。

　　今年1月，快钱支付因违反账户管理规定、违反清算管理规定、未按规定履行客户身份识别义务、与身份不明客户交易共四类违法行为，被央行上海总部处以罚款1004万元，责令限期改正。同时，时任快钱支付董事、首席执行官、总经理党晓强也收到了罚单。

　　除了千万级罚单，还有多家支付机构领了百万级罚单，包括滴滴支付、现代支付、快捷通支付、易宝支付、联动优势等机构。

　　除了机构本身收到巨额罚单外，相关责任人也收到过百万级罚单。比如，时任广东信汇电子商务有限公司董事赵玉华和时任董事兼总经理王春江，因对上述公司的两项违法行为负有直接责任，均被央行广州分行警告，并分别处罚款人民币100万元。

责任编辑：宋源珺