盟友录 | 千秋百世：在社会责任引领传承规划的实践中砥砺前行|办公室_新浪财经

　　新浪财经ESG评级中心提供包括资讯、报告、培训、咨询等在内的14项ESG服务，助力上市公司传播ESG理念，提升ESG可持续发展表现。点击查看【ESG评级中心服务手册】

实业与传承并行：

千秋百世的探索与实践

社投盟：可以给读者朋友们介绍一下您自己和千秋百世及其业务范围吗？

康朝锋：大家好，我是康朝锋，厦门大学金融工程学博士，海纳百川慈善信托发起人，中国公益慈善项目大赛决赛评委，千秋百世创始人，大家保险 CGI 家族办公室总部合伙人。同时担任复旦大学国际金融学院云盾金融实验室业界导师，复旦大学国际金融学院授课讲师，中山大学继续教育学院传承规划与战略资产配置实践导师，厦门大学 FMBA 特聘导师，西交利物浦大学《企业和谐治理、创新与传承方向》硕士实战导师。此外，我也是中国量化投资俱乐部理事，英国信托和传承规划协会（STEP，信托专业领域全球权威认证）的 TEP 会员。

千秋百世是行业领先的境内外一体化传承规划咨询机构，我们为华人企业和华人品牌量身定制境内外家族信托、全球资产配置、传承法税咨询、教育和身份规划、慈善规划和接班人培养等全方位的传承规划服务。

图｜千秋百世服务体系

社投盟：我们了解到您曾经供职于大型金融机构和家族办公室，后来又独立出来选择了家族办公室这个领域进行深耕，是有什么特别的契机或者原因吗？

康朝锋：在 2004 年至 2009 年，我曾先后供职于两家大型公募基金，2009 年 2 月至 2019 年 2 月供职于境内一家头部信托公司，2019 年至 2023 年陆续为六个家族分别规划和设立了新加坡、香港家族办公室和境内慈善信托，2023 年创立千秋百世，2009 年至 2019 年期间管理了中国境内第一批公益慈善信托和家族信托，2012 年合作设立了境内第一个在岸家族信托，2016 年领衔设立了“中国平安教育发展慈善信托”，是国内第一批备案成功的慈善信托，2017 至 2019 年带领团队累计设立了 3000 多单保险金信托，2021 年发起设立“海纳百川”慈善信托，从业 20 年间累计设立和管理公益信托、家族信托和保险金信托规模 150 亿。

至于从大型金融机构转向家族办公室的原因，首先是因为国内外市场环境的变化。国外成熟市场上，独立财富顾问与大型金融机构往往是共生共荣的关系，而在国内，曾有一段时间独立财富管理平台快速发展，市场处于一种野蛮生长的状态。但随着市场的逐步调整，客户的需求也在不断升级，尤其是对独立财富顾问的需求越来越大。

因此，我选择转型与大型保险集团合作，担任家族办公室的传承规划顾问，目的是在不断变化的市场中，为客户提供更加专业和个性化的服务。同时，我们也在不断优化和升级自身的服务模式，以更好地满足客户日益多样化的需求，并推动家族财富管理和传承服务的发展。

传承规划新趋势：

全球化与 ESG 浪潮的融合

社投盟：家族办公室行业的发展日新月异，行业内外对国内家族办公室的变化潮流关注热切，您认为家族服务商应该具有怎样的服务能力、聚焦内容方向和商业模式才能更加符合家族综合性的诉求？

康朝锋：家族办公室行业的发展确实迅速，但目前行业内仍面临人才短缺和经验不足的挑战。家族服务商应该具备更全面的服务能力，尤其是在法律、税务、信托等方面的深度理解。比如，当前大部分法律和税务咨询是跟企业相关，传承法税集中在个人相关，需要更多深度的全球个人所得税收、传承税收、信托法规的对比、筛选和针对客户整体事业和生活发展规划的建议。

此外，战略资产配置是传承规划的基石，但目前许多家族办公室仍然将重点放在单一资产、单一类别的战术资产配置规划上。忽视了将战略资产配置与个人身份、教育规划、信托架构等有机融合。在未来，家族办公室需要从单一资产的配置转向全面的战略布局，以确保家族财富的长远传承和家族精神的延续。

图｜千秋百世应邀参加“2023家族办公室发展论坛”

社投盟：您认为国内外家族办公室行业有哪些明显的差异？国内最应该努力的方向是什么？

康朝锋：国内家族办公室行业起步较晚，与国际成熟市场相比，仍然处于发展初期，面临更多积累和创新的挑战。

从服务提供方来看，市场迫切需要更全面、更综合、更独立且客观的传承规划服务，而这种高质量的服务在国内仍然较为稀缺。

从服务需求方来看，经过多年的市场教育，家族财富传承的需求不断增长，但许多客户仍未习惯为独立、专业的服务付费，并且在服务的交付和效果上存在一定的不信任。因此，国内家族办公室行业需要在提升服务质量、增强客户信任以及推动行业教育方面做出更多努力，进一步完善生态系统。

社投盟：目前，ESG 投资与影响力投资也正规模化地进入家族办公室视野，您觉得这两种投资理念是如何影响家族办公室业务的展开的？您觉得家办行业在未来应该如何融入 ESG 浪潮，借助 ESG 与影响力投资的东风更好地发展繁荣呢？

康朝锋：ESG 投资和影响力投资在家族办公室中的引入，尤其是在家族二代中得到了广泛认可，说明这是未来的趋势。二代往往希望在继承家族财富的同时，能将家族的社会责任和可持续发展理念融入其中，因此 ESG 为家族财富的传承提供了新的思路和方向。

家族办公室如果不将 ESG 纳入传承规划，可能无法适应未来发展的需要，也难以实现真正的家族传承。因此，家办行业必须主动拥抱 ESG，推动这一理念在财富管理和投资决策中深度融入，既能推动家族财富的可持续增值，也能为社会和环境带来积极影响。

社投盟：虽然国内家办行业的发展处于初级阶段，但数据显示我国以帮助客户财富传承为使命、冠以家族办公室之名的本土家办机构发展速度惊人，已近万家。对此，您认为千秋百世与国内其他家办行业相比，存在什么独特之处或者说差异化优势呢？

康朝锋：千秋百世核心服务是做境内外一体化的传承规划、并且和全球大型的金融机构一起实现华人家族的传承。我们更像“姜子牙”，为客户做战略规划，同时充分跟同业机构深度合作。

社投盟：我们了解到千秋百世的灵魂内核是“全球视野，中国情怀”，就近年家办全球化投资趋向香港的倾向，未来您是否会以香港甚至是整个大湾区作为立脚点，推动千秋百世的全球化发展和进程？

康朝锋：香港是全球家办特别是华人家办最重要的枢纽，也是千秋百世为华人家族规划传承首推的家办中心。我们计划进一步推动在香港乃至大湾区的业务发展。随着亚洲特别是大湾区的快速崛起，香港不仅会持续保持全球金融中心的地位，还将成为连接内地与全球的关键纽带。在这一背景下，我们将积极拓展在大湾区的布局，推动千秋百世的全球化进程，为更多华人家族提供境内外一体的传承规划服务。

图｜千秋百世应邀参与 2023 亚洲机构资产配置洞见峰会

社投盟：千秋百世咨询（深圳）有限责任公司在业务发展中高度重视 ESG 等可持续发展理念，并注重家风建设、传统文化和社会责任的传承。请问千秋百世是如何将 ESG 和社会价值传承的理念融入到国际规划、家族信托、资产配置、法税咨询、战略支持五大业务板块的？在日常运营和发展过程中，公司具体是如何践行 ESG 理念的？

康朝锋：我们把社会价值投资、慈善规划和全球资产配置、境内外家族信托融合起来帮客户做三位一体的传承规划，ESG 是整个架构的灵魂和指导方向。具体而言，我们通过千秋百世公益慈善平台和海纳百川慈善信托，跟国内各大高校和知名基金会合作，在和家族二代一起的高校研学和参与创新慈善项目过程中，把家族的奋斗历史结合家族和社会的未来代代相传。

家族慈善新模式：

实现金融与公益的跨界共融

社投盟：我们了解到千秋百世除了主要的五大业务板块，您也设立了千秋百世公益慈善平台，而该平台下的海纳百川慈善信托项目反馈颇丰，对于此种金融和公益的跨界联动的合作新模式，您有何感想或者收获？

康朝锋：海纳百川慈善信托也是应客户需求推动，做了一些家族传承和公益金融的创新和尝试，特别是接班人通过参与定制的创新慈善项目，为接班人积累心灵的力量。

社投盟：相较于公益慈善而言，家族慈善在推动公益事业的有效性和效率方面具有巨大优势，您认为家族慈善的优势主要体现在哪几个方面？

康朝锋：家族信托和资产配置，更多是从物质层面解决传承问题，通过家族慈善和影响力投资，可以进一步从思想和精神层面升华和凝聚家族精神，才能彻底时效持续地家族企业、品牌和精神的传承。

社投盟：我们相信您选择加入社投盟，也一定是认同机构“商业向善”、“义利并举”等可持续发展理念，是否可以谈谈您对这一理念的看法？

康朝锋：财富终极的意义，在于让地球更安全、更健康、更有活力。社投盟“义利并举”的可持续发展理念，正是引领我们追求这一重要意义的旗帜。

中国的可持续金融故事

待君共书

勇于担当、敢为人先

诚邀各位志同道合的朋友成为社会价值投资联盟会员伙伴

一起共思、共盟、共议、共创、共闯！

社投盟会员体系全新升级!

(社会价值投资联盟CASVI)

（转自：社会价值投资联盟CASVI）

　　新浪财经ESG评级中心简介

　　新浪财经ESG评级中心是业内首个中文ESG专业资讯和评级聚合平台，致力于宣传和推广可持续发展，责任投资，与ESG（环境、社会和公司治理）价值理念，传播ESG的企业实践行动和榜样力量，推动中国ESG事业的发展，促进中国ESG评估标准的建立和企业评级的提升。

　　依托ESG评级中心，新浪财经发布多只ESG创新指数，为关注企业ESG表现的投资者提供更多选择。同时，新浪财经成立中国ESG领导者组织论坛，携手中国ESG领导企业和合作伙伴，通过环境、社会和公司治理理念，推动建立适合中国时代特征的ESG评价标准体系，促进中国资产管理行业ESG投资发展。