ESG观察|龙江银行及分支机构被罚1730万元合规经营应是企业的底线_新浪财经

　　新浪财经ESG评级中心提供包括资讯、报告、培训、咨询等在内的14项ESG服务，助力上市公司传播ESG理念，提升ESG可持续发展表现。点击查看【ESG评级中心服务手册】

事件关联主体：龙江银行

　　事件类型：负面

　　ESG事件议题：G——合规与风控

　　ESG影响等级：恶劣

　　近日，黑龙江银保监局在一日内发布了28张罚单，龙江银行及其9家分支机构合计被罚款1730万元，18名相关责任人合计被罚款150万元。

　　其中，行政处罚决定书显示，龙江银行因存在19项违法违规事实，被处以罚款1260万元。而龙江银行的主要违法违规事实包括监事会未能有效履行监督职责、内控管理机制不健全、通过同业业务违规转让不良资产、违规核销呆账贷款、大额风险暴露超过监管规定等多项不合法合规的操作。

黑龙江银保监局对龙江银行的行政处罚信息公开表

　　事实上，这并不是龙江银行第一次受到行政处罚。根据爱企查，截至目前该企业的行政处罚信息有7条，包括今年3月因变相接受本行股权质押为股东提供融资以及下辖多家分支机构变相接受本行股权质押并提供融资而被罚处60万元；还有2021年1月因未及时落实单列小微企业信贷计划工作要求，未落实小微企业贷款绩效考核工作要求而被罚款40万元等。

来源：爱企查

　　龙江银行在被监管部门多次处罚的情况下，此次再遭大额处罚，体现其在开展金融相关工作过程中合规经营意识的匮乏。其实，银行业的合规经营早已是老生常谈的问题。去年7月5日，银保监会发布的《通知》中便再次强调要深化行业治理，完善公司治理、加强员工管理、整治市场乱象、树立合规文化。

　　除了行政处罚，爱企查上还显示了龙江银行的诸多风险信息，包括大量的法院公告与立案信息，这也侧面反映该企业在经营管理环节上的不完善。

　　在一众国内外权威ESG评级机构的评价体系中，合规经营早已是被纳入考量体系的重要指标。诸如中诚信绿金ESG评级，就明确列出了合规与风控这一议题，要求用合规管理、风险控制等指标来考察企业在公司治理维度的表现。

中诚信绿金ESG评级指标

　　然而，截至目前，还未有任何一家评级机构对龙江银行的ESG表现打分，这与其并未发布任何与ESG相关的报告有关。不仅如此，在其年报中，对于企业合规经营与风险控制等内容也鲜有描述。企业的ESG治理是自上而下进行的，如果公司管理者对与企业应当合规经营都如此漠视，此次的处罚也就完全在意料之中了。

　　为及时准确地追踪企业ESG履行状况，评定ESG舆情的潜在影响，新浪财经ESG评级中心提出“ESG影响等级”，并制定规范的定性标准，对正面ESG舆情给出优秀、良好、中等、轻微四个等级，对负面ESG舆情给出恶劣、严重、中等、轻微四个等级。

　　新浪财经ESG评级中心简介

　　新浪财经ESG评级中心是业内首个中文ESG专业资讯和评级聚合平台，致力于宣传和推广可持续发展，责任投资，与ESG（环境、社会和公司治理）价值理念，传播ESG的企业实践行动和榜样力量，推动中国ESG事业的发展，促进中国ESG评估标准的建立和企业评级的提升。

　　依托ESG评级中心，新浪财经发布多只ESG创新指数，为关注企业ESG表现的投资者提供更多选择。同时，新浪财经成立中国ESG领导者组织，携手中国ESG领导企业和合作伙伴，通过环境、社会和公司治理理念，推动建立适合中国时代特征的ESG评价标准体系，促进中国资产管理行业ESG投资发展。