银监会查处邮储银行违规票据案

　　央视网消息：根据银监会的最新公告，经过立案、调查、审理等法定程序，银监会依法查处了邮储银行甘肃武威文昌路支行违规票据案件。涉及该案的12家银行业金融机构共计被罚没2.95亿元，这也是继浦发银行4.62亿罚单后，不到10天的时间里，银监会开出的第二张过亿的罚单。 2016年12月末，邮储银行甘肃省分行在对武威文昌路支行核查中，发现了该支行原行长以邮储银行武威市分行名义，违法违规套取票据资金的事实，涉案票据票面金额79亿元，非法套取挪用理财资金30亿元。案发后，银监会立即启动重大案件查处工作机制，依法对案发机构邮储银行武威市分行、违规购买理财的吉林蛟河农商行及10家违规交易机构做出处罚，罚款共计2.95亿元，相关涉案人员也已进行相应处罚。 中国人民大学财政金融学院副院长 赵锡军：“在17年之前这类案件的发生的概率还是比较大的，当时主要还是属于纸质票据的主处理和管理。这些文件和印章都是可以伪造的，而且在交易中的过程中，有些需要办的手续流程，比如说需要背书，如果没有背书，他也接了。” 银监会称，这是一起银行内部员工与外部不法分子内外勾结，非法套取和挪用资金的重大案件，牵涉机构众多，情节十分恶劣。 [详情]

　　新浪财经讯 1月29日消息，绍兴监管分局公布行政处罚信息，绍兴银行因为票据资产非真实转让；向监管部门的报告不真实、不及时、不全面；未按规定落实票据业务内控管理要求；员工与票据中介存在往来，违规开展票据业务，被处以人民币3650万元罚款。 该行六名员工也因为对办理票据资产非真实转让负有直接责任，被银监分局警告，或被处以人民币10万元罚款。 [详情]

　　e公司讯，南京银行（601009）1月29日晚间公告，近日公司镇江分行收到江苏银监局行政处罚决定书，对镇江分行违规办理票据业务违反审慎经营原则的行为罚款3230万元。对此，公司坚决服从监管部门的上述处罚决定，并已责成镇江分行按要求完成整改，对相关责任人严肃问责，分行现经营正常有序。上述处罚对公司业务和财务状况无重大不利影响。 [详情]

　　直面传媒 地处东北的吉林蛟河农商行是一家小银行，然而，正是这家小银行却撕开了震惊金融圈的邮储银行武威分行的票据大案。 1月28 日，媒体踢爆了该案。现已公布的资料显示，全国至少有10家银行卷入此案。 《直面》（微信ID：zmtg1108》注意到，此案的涉案金额惊人，涉及机构与人员众多，近年罕见。 众所周知，日前，浦发银行被曝775亿元票据案引爆了舆论，不难理解，此案对金融系统产生了巨大的破坏。然而，就在市场尚未完全消化时，另一个金融大案再次震动了全国。 与浦发银行案不同的是，这次卷入的银行高达10家 1月28日，媒体披露了衡州农商行违规办理票据业务，被衡阳银监分局罚款570万元。 具体涉案金额，目前尚未得知，但从惩处力度不难看出问题的严重性。 除了570万元的罚款，衡阳银监分局还对责任人杨华禁止从事银行业工作5年、对谢罡取消董事、高级管理人员任职资格3年、对莫伟华取消董事、高级管理人员任职资格4年、对王名吉取消高级管理人员任职资格5年，此外另有多名管理人员受处罚。 《直面》（微信ID：zmtg1108》注意到，同时收到四张罚单的还有邯郸银行。它与衡州农村商业银行曝出的问题一模一样，因违规办理票据业务，邯郸银行被罚款210万元。 违规展开票据业务绍兴银行被罚金额高达3650万元。据银监会披露，该银行向监管部门的报告不真实、不及时、不全面；未按规定落实票据业务内控管理要求；员工与票据中介存在往来，违规开展票据业务。 长城华西银行也因违规开展商业承兑汇票转贴现业务，帮助他行代持票据规避监管，严重违反审慎经营规则被罚人民币690万元。同时，监管机关还对长城华西银行严重违反审慎经营规则的违法违规行为负有领导责任的万斌、吴正裕警告，罚款人民币10万元和8万元。 地处广东的南粤银行也是因违规开展商业承兑汇票买入返售被罚款400万元。同样在1月28 日，媒体披露南京银行镇江分行违法违规办理票据业务，严重违反审慎经营规则，被江苏银监局罚款人民币3230万元。 被罚款数千万元，足见问题的严重性，因此，除了罚款外，江苏银监局还对南京银行镇江分行违法违规办理票据业务负管理责任的汤松、贡琳、李海云给予警告，并处罚款10万元到15万元不等。 除了较大的商业银行因票据业务被罚外，河北省定州农商行这样的小金融机构也因违规办理票据业务被罚款合计420万元，与定州农商行同在一省的河北银行，同样因违规办理票据业务遭重罚。 据悉，河北银行因违规办理票据业务，严重违反审慎经营规则，被河北银监局责令改正，并处罚款合计1080万元。此外，河北银行违规办理票据业务承担直接责任的王文忠、黄平帅、张俊山、陈利强、李艳霞被警告，并处罚款一万元到十万元不等。 吉林蛟河农商行被罚的金额也非常大。据银监会披露，吉林蛟河农商行违规从事投资活动，吉林银监局决定对其没收违法所得3872.25万元，并处以同等金额罚款，罚没合计高达7744.51万元。 另外，吉林蛟河农商行违规从事投资活动负有主要领导责任的姚金明、钟原被取消任职资格两年，张金丛、杨子亭被禁止两年从事银行业工作，于友焕被处以警告处罚。 为何在同一时间内，接连曝出多家银行几乎因同一问题而遭到处罚呢？《直面》（微信ID：zmtg1108》发现，原来，这些银行几乎都卷入了同一宗违规票据案。 邮储银行武威市分行正是此案的始作俑者 此次披露的被罚银行中，邮储银行武威市分行也是处罚最重的银行。信息显示，邮储银行武威市分行此次被罚款9050万元。 据监管部门披露的细节显示：前述吉林蛟河农商行的违规投资案正是此案的引爆点。 事实上，邮储银行武威市分行此次曝出的问题确实非常严重。 银监会披露的信息显示：2016年12月末，邮储银行甘肃省分行对武威文昌路支行核查中发现，吉林蛟河农商行购买该支行理财的资金被挪用，由此暴露出该支行原行长以邮储银行武威市分行名义，违法违规套取票据资金的案件，涉案票据票面金额79亿元，非法套取挪用理财资金30亿元。 案发后，银监会高度重视，立即启动重大案件查处工作机制，多次召开专题会议，指导相关银监局摸清风险底数，及时堵塞漏洞，稳妥处置风险。 同时，启动立案调查，依法查处违法违规行为，不仅处罚案发机构，而且处罚违规购买理财的机构案发后，银监会高度重视，立即启动重大案件查处工作机制，多次召开专题会议，指导相关银监局摸清风险底数，及时堵塞漏洞，稳妥处置风险。同时，启动立案调查，依法查处违法违规行为，不仅处罚案发机构，而且处罚违规购买理财的机构。 从上述的表述足见此案的严重性。 除了被罚款9050万元，监管部门还分别取消邮储银行武威市分行原主持工作的副行长及其他3名班子成员2-5年高管任职资格，禁止文昌路支行原行长终身从事银行业工作，并依法移送司法机关；对邮储银行甘肃省分行原行长、1名副行长分别给予警告。 《直面》（微信ID：zmtg1108》还注意到，除吉林蛟河农商行被罚没7744万元，取消该行董事长、行长2年高管任职资格。涉案的其他银行都分别受到重罚，其中绍兴银行、南京银行镇江分行、厦门银行、河北银行、长城华西银行、湖南衡阳衡州农商行、河北定州农商行、广东南粤银行、邯郸银行、乾安县农村信用联社等10家违规交易机构共计罚款12750万元，对33名相关责任人作出行政处罚，其中，取消3人高管任职资格，禁止1人从事银行业工作。 震动高层 或掀起全国金融严打 据北青报报道，银监会有关人士透露，这是一起银行内部员工与外部不法分子内外勾结、私刻公章、伪造证照合同、违法违规办理同业理财和票据贴现业务、非法套取和挪用资金的重大案件，牵涉机构众多，情节十分恶劣，严重破坏了市场秩序。 此案暴露出相关银行业金融机构的诸多风控问题。一是内控管理缺失。案发机构岗位制约机制失衡，印章、合同、账户、营业场所等管理混乱，大额异常交易监测失效，为不法分子提供了可乘之机。二是合规意识淡薄。涉及该案的相关机构有一些员工违规参与票据中介或资金掮客的交易，个别人甚至突破法律底线，与不法分子串通作案，谋取私利。三是严重违规经营。涉及该案的相关机构肆意妄为，不具备资质开展非标理财产品投资，违规接受第三方金融机构信用担保，违规通过签订显性或隐性回购条款、“倒打款”甚至“不见票”“不背书”开展票据交易，项目投前调查不尽职、投后检查不到位，丧失合规操作的底线。 银监会有关负责人表示，将进一步深化整治银行业市场乱象，依法查处银行业大要案，坚持违法必究、纠查必严，坚决打好防范化解重大金融风险攻坚战。 [详情]

　　中国网财经1月29日讯 近日，中国银监会邯郸银监分局发布了一则行政处罚公告。邯郸银行股份有限公司因违规办理票据业务，严重违反审慎经营规则被罚210万元。 [详情]

　　中国网财经1月29日讯 近日，中国银监会德阳银监分局发布了一则行政处罚公告。长城华西银行股份有限公司因违规开展商业承兑汇票转贴现业务，帮助他行代持票据规避监管，严重违反审慎经营规则被罚690万元。 [详情]

　　| 金融·理财·生活 | 金融圈生活方式发现者 1 2018，每逢周六，银监都开挂！刚刚，银监会又公布一起票据大案： 银监会依法查处了邮储银行甘肃武威文昌路支行违规票据案件，涉案票据票面金额79亿元，非法套取挪用理财资金30亿元，对涉及该案的12家银行业金融机构共计罚没2.95亿元。 经过立案、调查、审理、审议、告知、陈述申辩意见复核等一系列法定程序，银监会统筹协调相关银监局依法查处了邮储银行甘肃武威文昌路支行违规票据案件，对涉及该案的12家银行业金融机构共计罚没2.95亿元。 2016年12月末，邮储银行甘肃省分行对武威文昌路支行核查中发现，吉林蛟河农商行购买该支行理财的资金被挪用，由此暴露出该支行原行长以邮储银行武威市分行名义，违法违规套取票据资金的案件，涉案票据票面金额79亿元，非法套取挪用理财资金30亿元。 案发后，银监会高度重视，立即启动重大案件查处工作机制，多次召开专题会议，指导相关银监局摸清风险底数，及时堵塞漏洞，稳妥处置风险。同时，启动立案调查，依法查处违法违规行为，不仅处罚案发机构，而且处罚违规购买理财的机构和其他相关违规交易机构，坚决打击市场乱象，切实净化市场环境。 一是对案发机构邮储银行武威市分行罚款9050万元，分别取消该行原主持工作的副行长及其他3名班子成员2-5年高管任职资格，禁止文昌路支行原行长终身从事银行业工作，并依法移送司法机关；对邮储银行甘肃省分行原行长、1名副行长分别给予警告。 二是对违规购买理财的机构吉林蛟河农商行罚没7744万元，分别取消该行董事长、行长2年高管任职资格，对监事长给予警告，分别禁止资金运营官、金融市场部总经理2年从事银行业工作。 三是对绍兴银行、南京银行镇江分行、厦门银行、河北银行、长城华西银行、湖南衡阳衡州农商行、河北定州农商行、广东南粤银行、邯郸银行、乾安县农村信用联社等10家违规交易机构共计罚款12750万元，对33名相关责任人作出行政处罚，其中，取消3人高管任职资格，禁止1人从事银行业工作。 这是一起银行内部员工与外部不法分子内外勾结、私刻公章、伪造证照合同、违法违规办理同业理财和票据贴现业务、非法套取和挪用资金的重大案件，牵涉机构众多，情节十分恶劣，严重破坏了市场秩序。 一是内控管理缺失。案发机构岗位制约机制失衡，印章、合同、账户、营业场所等管理混乱，大额异常交易监测失效，为不法分子提供了可乘之机。 二是合规意识淡薄。涉及该案的相关机构有一些员工违规参与票据中介或资金掮客的交易，个别人甚至突破法律底线，与不法分子串通作案，谋取私利。 三是严重违规经营。涉及该案的相关机构肆意妄为，不具备资质开展非标理财产品投资，违规接受第三方金融机构信用担保，违规通过签订显性或隐性回购条款、“倒打款”甚至“不见票”“不背书”开展票据交易，项目投前调查不尽职、投后检查不到位，丧失合规操作的底线。 部分罚单如下： 2 除上条外，周末还发生一件大事。 据悉，东海证券在担任丹东港集团有限公司“16丹东港”债券受托管理人过程中，没有按照《债券受托管理协议》第四条约定，在债券存续期内持续有效督促发行人履行信息披露义务，没有持续有效关注发行人的资信状况，对相关情况进行持续有效跟踪和监督，未能勤勉尽责！ 丹东港集团有限公司在债券存续期内，未披露公司与关联方的资金拆借情形，未及时披露债券存续期内发生的可能影响偿债能力或债券价格的重大事项，严重侵害了债券投资人利益！ 中国证监会辽宁监管局最终决定： 对东海证券、丹东港集团有限公司均采取出具警示函的行政监管措施！ 大家不要小看这个警示函！ 最新修改的公司债负面清单，已经将这些行政监管措施列为发债的实质性障碍！ 所以一旦有了污点，下次再去资本市场融资就难上加难了！[详情]

　　新浪财经讯 1月29日消息，中国银监会网站公布了河北银监局行政处罚信息公开表，对河北银行、河北定州农村商业银行股份有限公司违规办理票据业务，严重违反审慎经营规则，分别处以罚款1080万元、420万元。 河北银行和河北定州农村商业银行股份有限公司因违规办理票据业务，严重违反审慎经营规则，违反了《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条，被河北银监局责令改正并处以罚款，分别罚款1080万元、420万元。相关责任人处以警告并罚款。 以下是河北银监局行政处罚信息公开表： [详情]

　　根据银监会的最新公告，经过立案、调查、审理等法定程序，银监会依法查处了邮储银行甘肃武威文昌路支行违规票据案件。涉及该案的12家银行业金融机构共计被罚没2.95亿元，这也是继浦发银行4.62亿罚单后，不到10天的时间里，银监会开出的第二张过亿的罚单。 2016年12月末，邮储银行甘肃省分行在对武威文昌路支行核查中，发现了该支行原行长以邮储银行武威市分行名义，违法违规套取票据资金的事实，涉案票据票面金额79亿元，非法套取挪用理财资金30亿元。案发后，银监会立即启动重大案件查处工作机制，依法对案发机构邮储银行武威市分行、违规购买理财的吉林蛟河农商行及10家违规交易机构做出处罚，罚款共计2.95亿元，相关涉案人员也已进行相应处罚。 中国人民大学财政金融学院副院长 赵锡军：在17年之前这类案件发生的概率还是比较大，当时主要还是属于纸质票据的主处理和管理，这些文件和印章都是可以伪造的，而且在交易的过程中，有些需要办的手续流程，比如说，需要背书，如果没有在背书他也接了。2017年开始违法的案子基本上就没有了，这也是监管方面措施加强、技术提升作用的结果。 银监会称，这是一起银行内部员工与外部不法分子内外勾结，非法套取和挪用资金的重大案件，牵涉机构众多，情节十分恶劣。[详情]

　　中国网财经1月29日讯 近日，中国银监会江苏银监局发布了一则行政处罚决定。南京银行股份有限公司镇江分行因违法违规办理票据业务，严重违反审慎经营规则被罚3230万元。 [详情]

　　邮储票据案牵连12家银行被罚近3亿 业内：新发案件会减少 央广网北京1月29日消息（记者柴华）据中国之声《新闻纵横》报道，周末，银监会公布了邮储银行甘肃武威文昌路支行违规票据案件查处结果，对涉及该案的12家银行业金融机构合计罚没2.95亿元。根据媒体报道，2016年3月到12月，邮储文昌路支行通过私刻公章、伪造证照合同，办理了147张虚假贴现票据，再转贴现给其他10家银行机构，牵涉面之广，令人惊讶。 近期银监会接连曝出大案，广发银行侨兴债事件、浦发银行贷款造假案等。桩桩大案有什么共性？频发的根源是什么？新的一年监管将如何剔除蛀虫的生存空间呢？ 国内银行业里常见的票据业务主要是“银行承兑汇票”和“商业承兑汇票”，简称银票和商票，并以银票为主。它主要是作为一种支付工具，为银行间和企业解决短期流动性的问题。不过，后来这种工具被异化严重，银行与银行之间买卖票据时时常发生一些违规操作的行为。邮储银行案件即是如此。 根据公开资料，早在2016年12月末，邮储银行甘肃省分行对武威文昌路支行核查中发现，吉林蛟河农商行购买该支行理财的资金被挪用，由此暴露出该支行原行长以邮储银行武威市分行名义，违法违规套取票据资金的案件，涉案票据票面金额79亿元，非法套取挪用理财资金30亿元。 银监会指出，这是一起银行内部员工与外部不法分子内外勾结、私刻公章、伪造证照合同、违法违规办理同业理财和票据贴现业务、非法套取和挪用资金的重大案件，牵涉机构众多，情节十分恶劣，严重破坏了市场秩序。 中国社科院金融研究所银行研究室主任曾刚表示：“一方面是银行业整体经营理念是重发展而轻视了对质量的管控，尤其是对基层一线员工，或者分支机构内部风险的内控制度变得比较松散。再加上有些业务的链条本来就比较复杂。现在很多同类业务，包括侨兴债、邮储银行票据案所涉及的业务流程比较长，难以监控，就容易出现这种由基层员工道德问题而导致的风险。” 银监会在总结中表示，邮储此票据大案暴露了诸多问题：一是内控管理缺失。二是合规意识淡薄。三是严重违规经营。桩桩件件都指向了近年来银行业在“重绩效、轻内控”的经营氛围里衍生的丛生乱象。 无独有偶，去年以来，银监会已经对多桩违法违规展业的大案作出处罚，包括广发银行惠州分行120亿元违规担保案、民生银行北京航天桥支行30亿元虚假理财案、农业银行北京市分行39亿元票据案、浦发银行成都分行贷款造假案等等。 重罚之下，银行自身对于类似违规的教训绝不止“深刻”二字。交通银行首席经济学家连平说：“这次的力度是比较大的。对于某些银行来说，有可能辛辛苦苦一年做下来，利润也就（被罚没）差不多了，这对于整个银行业来说是敲了一个非常好的警钟。” 而伴随着银监会“三三四十”整治行动全面开展，数据显示，去年全年银监会系统开出罚单3452张，1877家机构被罚，罚没金额近30亿元，创历史之最。银监会现场检查局局长王朝弟表示，（整治行动）初步遏制了同业、理财快速盲目增长的发展势头，基本上拆除了影子银行业务的隐形炸弹。银行业案件高发的势头，特别是大案要案高发的势头会得到了初步的遏制。 当然，采访中，多数业内人士也认为，目前陆续曝出的大案都是2016年甚至更早的案件，随着银监会全面整治的深入，未来新发案件的可能性大大降低。 中国人民大学重阳金融研究院高级研究员董希淼指出：“随着监管的不断加强，以及电子票据的大量推广，票据业务领域违法违规行为正在减少。最近我们看到的违法违规案件都是前几年发生的，比如邮储银行这个案件其实发生在2016年。但票据业务违法违规案件将继续存在，未来要采取综合措施进行全方位防范。” 银监会及相关负责人也多次表态仍会继续对大案、要案进行查处，进一步整治银行业市场乱象。就在不久前的1月13日，银监会发布《关于进一步深化整治银行业市场乱象的通知》，其中明确了今年继续开展整治银行业乱象的8个方面、22个要点，违法违规展业就是其中一个方面，违规开展票据业务也是22个要点之一。董希淼认为，遏制类似违规，技术上、监管的力度上以及银行业金融机构自身需要全方位地加强。“从技术层面看，要继续大力推广电子票据。央行在2016发出了通知，推广使用电子票据，并在上海成立票据交易所，这对防范票据业务被复制、被克隆都能起到非常好的作用。第二方面要加强监管，要逐步加大对票据业务领域违法违规行为的打击和整治力度。第三，金融机构要加强内控管理，提高合规意识，进一步减少、杜绝违法违规行为，同时要加强制度执行，相关岗位要相互制衡，让违法违规行为发生不了。” 中国社科院金融研究所银行研究室主任曾刚认为，2018年监管层将更多地从完善制度补短板方面下力气，从根本上消灭类似“蛀虫”的生存空间。“现在在不断铺开的进一步整治的过程中，一些重要领域的监管，实际上是在紧锣密鼓的推动的，比较多的由监管规则不完善导致的，这样乱象丛生的领域对完善的监管规则都有着非常迫切的需求。” [详情]

　　新年伊始，监管重拳频频砸下，“亿级”罚单再现。继浦发成都分行违规放贷被罚4.62亿元后，银监会27日公布的邮储武威票据案显示，涉案的12家银行共计被罚没2.95亿元。 据记者观察，此次处罚充分体现了监管的全面、从严，不仅仅是案发行、违规购买理财行被处罚，交易链条上的10家银行及相关人员，都因丧失合规操作的底线受到了严惩。过去，机构经营者普遍有“合规是成本”的看法，但是近期银监会重罚的数起案件充分证明，合规创造效益，不合规的人或机构会被监管者坚决整肃，依法合规经营的机构才能在这个环境里做大做强。 下一阶段，针对票据业务、合规的监管力度仍将持续。今年初，银监会发布整治银行业市场乱象系列文件，将“违规开展票据业务”和“内控管理不到位”列为今年整治的工作要点，并指出，要抓住依法合规经营这个着力点，坚决根治普遍存在的合规意识淡薄、制度缺失、屡查屡犯等痼疾。 全流程12家银行均遭重罚 经银监会查实，2016年12月末，邮储银行甘肃省分行对武威文昌路支行核查中发现，吉林蛟河农商行购买该支行理财的资金被挪用，由此暴露出该支行原行长王建中以邮储银行武威市分行名义，违法违规套取票据资金的案件，涉案票据票面金额79亿元，非法套取挪用理财资金30亿元。 “这是一起银行内部员工与外部不法分子内外勾结、私刻公章、伪造证照合同、违法违规办理同业理财和票据贴现业务、非法套取和挪用资金的重大案件，牵涉机构众多，情节十分恶劣，严重破坏了市场秩序。”银监会在公告中如此定性这起案件。 为此，银监会系统对案发机构邮储银行武威市分行罚款9050万元，取消该行原主持工作的副行长及其他3名班子成员2年至5年高管任职资格，禁止文昌路支行原行长王建中终身从事银行业工作，并依法移送司法机关；对邮储银行甘肃省分行原行长、1名副行长分别给予警告。 同时，对违规购买理财的机构吉林蛟河农商行罚没7744万元，分别取消该行董事长、行长2年高管任职资格，对监事长给予警告，分别禁止资金运营官、金融市场部总经理2年从事银行业工作。 此外，对绍兴银行、南京银行镇江分行、厦门银行、河北银行、长城华西银行、湖南衡阳衡州农商行、河北定州农商行、广东南粤银行、邯郸银行、乾安县农村信用联社等10家违规交易机构共计罚款12750万元，对33名相关责任人作出行政处罚，其中取消3人高管任职资格，禁止1人从事银行业工作。 上证报记者梳理上述银行的行政处罚信息公开表发现，案由包括违法违规办理票据业务，严重违反审慎经营规则；票据资产非真实转让；未按规定落实票据业务内控管理要求；员工与票据中介存在往来，违规开展票据业务；违规开展商业承兑汇票买入返售等。 暴露三点问题 浦发成都分行违规放贷案就已经暴露出内控严重失效、合规意识淡薄的问题，此次票据案中这些问题再现。 银监会指出其中出现的三大问题。一是内控管理缺失。案发机构岗位制约机制失衡，印章、合同、账户、营业场所等管理混乱，大额异常交易监测失效，为不法分子提供了可乘之机。 二是合规意识淡薄。涉及该案的相关机构有一些员工违规参与票据中介或资金掮客的交易，个别人甚至突破法律底线，与不法分子串通作案，谋取私利。 三是严重违规经营。涉及该案的相关机构肆意妄为，不具备资质开展非标理财产品投资，违规接受第三方金融机构信用担保，违规通过签订显性或隐性回购条款、“倒打款”甚至“不见票”、“不背书”开展票据交易，项目投前调查不尽职、投后检查不到位，丧失合规操作的底线。 票据是基于交易对手信用展开的业务，见票、背书是必须要执行的基本流程。国家金融与发展实验室副主任曾刚表示，因为票据业务基于同业信用，所以很多银行将其视作低风险业务，这个案件中，被“拉下水”的机构都是基于邮储这样的对手信用来进行交易的，对交易过程中的真实性、流转过程的核实不够，暴露出这些银行业务管理流程中很多不足。而案发主体——邮储银行武威市分行则对员工管控存在问题，出现了操作性风险。 “可以说，这又是一起因银行内控、流程出现纰漏导致相应风险和处罚的案件。银行未来不仅在票据业务，在其他业务方面也要增强合规性要求，强化员工管理，避免更大的潜在风险。”曾刚称。 据悉，下一步，银监会将进一步深化整治银行业市场乱象，依法查处银行业大要案，坚持违法必究、纠查必严，坚决打好防范化解重大金融风险攻坚战。[详情]

　　本报北京1月28日电  （记者欧阳洁）银监会近日统筹协调相关银监局依法查处了邮储银行甘肃武威文昌路支行违规票据案件，对涉及该案的12家银行业金融机构共计罚没2.95亿元。 此次立案调查，不仅处罚案发机构，而且处罚违规购买理财的机构和其他相关违规交易机构。一是对案发机构邮储银行武威市分行罚款9050万元，分别取消该行原主持工作的副行长及其他3名班子成员2—5年高管任职资格，禁止文昌路支行原行长终身从事银行业工作，并依法移送司法机关；对邮储银行甘肃省分行原行长、1名副行长分别给予警告。二是对违规购买理财的机构吉林蛟河农商行罚没7744万元，分别取消该行董事长、行长2年高管任职资格，对监事长给予警告，分别禁止资金运营官、金融市场部总经理2年从事银行业工作。三是对绍兴银行、南京银行镇江分行、厦门银行、河北银行、长城华西银行、湖南衡阳衡州农商行、河北定州农商行、广东南粤银行、邯郸银行、乾安县农村信用联社等10家违规交易机构共计罚款12750万元，对33名相关责任人作出行政处罚，其中，取消3人高管任职资格，禁止1人从事银行业工作。 [详情]

　　 原标题：罚没2.95亿 邮储票据“变形记” 北京商报记者 程维妙/文 张彬/制表 票据业务能改善银行自身的资产负债结构，增强盈利能力，又能促进经营流动性，因而受到银行青睐，成为银行的一个重要业务组成。但在早前的快速发展中也埋下了一些“地雷”。1月27日，银监会公示对邮储银行违规票据案件的处罚，又一桩涉案金额达数十亿元的票据案由此浮出水面。业内人士认为，加强银行合规检查及推动电子票据进一步发展等，是对走形的票据操作纠偏的重要方法。 再现亿级罚单 继广发银行侨兴债事件和浦发银行成都分行批量造假掩盖不良，在近期分别引来银监会数亿元罚单后，银监会再次“亮剑”。根据银监会1月27日的公告，近日银监会统筹协调相关银监局依法查处了邮储银行甘肃武威文昌路支行违规票据案件，对涉及该案的12家银行业金融机构共计罚没2.95亿元。 12家受到处罚的机构分别为邮储银行武威市分行、吉林蛟河农商行、绍兴银行、南京银行镇江分行、厦门银行、河北银行、长城华西银行、湖南衡阳衡州农商行、河北定州农商行、广东南粤银行、邯郸银行和乾安县农村信用联社。 事件的源头出在邮储银行武威市分行身上。2016年12月末，邮储银行甘肃省分行对武威文昌路支行核查中发现，吉林蛟河农商行购买该支行理财的资金被挪用，由此暴露出该支行原行长以邮储银行武威市分行名义，违法违规套取票据资金的案件，涉案票据票面金额79亿元，非法套取挪用理财资金30亿元。 “这是一起银行内部员工与外部不法分子内外勾结、私刻公章、伪造证照合同、违法违规办理同业理财和票据贴现业务、非法套取和挪用资金的重大案件，牵涉机构众多，情节十分恶劣，严重破坏了市场秩序。”评价这一案件时，银监会再次使用了如此严厉的措辞。 相应的还有重罚。银监会对案发机构邮储银行武威市分行罚款9050万元，对违规购买理财的机构吉林蛟河农商行罚没7744万元，对绍兴银行、南京银行镇江分行等10家违规交易机构共计罚款12750万元。因此案件被予以警告甚至丢了饭碗的银行高管也达数十人，有的还被移送司法机关。 频发票据大案 近年说到票据业务，绕不开的一个关联词就是“风险”，因为自2015年开始，先后有多家银行发生了票据风险事件，从国有银行、股份银行到城商行接连“中招”。例如在2016年前4个月，农行、中信银行、天津银行先后曝出票据黑天鹅事件，农行的案件涉及金额达39亿元，另外两家票据案的涉案金额分别为9.69亿元和7.86亿元。 银行票据核查不严、票据在银行间的转让“被掉包”、银行与资金掮客灰色交易等问题也相继暴露。有业内人士总结了票据违规的几种主要形式和原因，包括企业相互串通签订假购销合同骗取银行承兑，或集团企业通过关联企业、关联交易套取银行信贷资金；银行本身盲目扩张业务，放松审查，甚至放大信用，超规定限额签发银行承兑汇票；银行与企业勾结，联手包装“票据”，利用假银行承兑汇票骗取银行信贷资金；银行在经营票据贴现业务过程中，为争抢票源违规降低贴现利率；个别银行职工利用工作之便，以自己或其亲属名义成立“票据包装公司”，充当票据掮客等。 之所以有这么多种“花式”钻空子的方式，与票据业务可操作空间较大不无关系。金乐函数分析师廖鹤凯表示，多起票据案暴露出银行在票据审核、流转、保管等环节都存在漏洞，而且票据业务已衍生出一个产业链，票据可以贴现，加上银行承兑信用度高，因此可以操作出好多个层面来。 银行内部管理不善也是一大原因。曝出票据案的一家银行人士曾对北京商报记者表示，银行以前核查票据多是走形式、报报表，不会真正落实核查。票据“被掉包”多是出于这个原因，没有真正看票据在不在，仅凭直觉就了事。 推进电子体系的迫切 随着票据风险的爆发，监管层开始加强对票据业务的监管，也令央行构建的电子票据体系加速推进。根据央行要求，自2017年1月1日起，单张出票金额在300万元以上的商业汇票应全部通过电票办理；自2018年1月1日起，原则上单张出票金额在100万元以上的商业汇票应全部通过电票办理。500金研究院院长肖磊表示，纸质票据挪用风险大，电子票据会更加透明。 电子票据体系推进下的一个产物就是上海票据交易所（以下简称“票交所”），成立于2016年末。2017年监管进一步在多个文件中点名“票据空转”、“监管套利”，并加大检查处罚力度，无真实贸易背景票据以及监管套利业务减少。 票据市场去杠杆效果明显。票交所近日发布的《2017年票据市场运行分析报告》显示，票交所2017年电票承兑量已占88.99%，贴现占97.1%，转贴现及质押式回购占98.51%。 除了将票据电子化，业内人士认为，对于银行票据违规行为，监管还可以银行承兑汇票的签发环节、贴现环节为主线，重点审查银行在办理业务中存在的违纪违规问题。例如有选择地调阅签发银行承兑汇票企业的档案资料，审查签发汇票手续是否合规；给予授信的客户，是否在授信额度内办理；提供全额保证金的客户，是否在交验有关证明后办理；承兑申请人是否向银行提供商品交易合同或增值税发票（复印件），有无弄虚作假现象等。 江西财经大学九银票据研究院还指出，逐步加快建立统一的信用评级、资信评估、增信保险制度，成立统一的信用评级评估机构，建立健全适合票据业务的评级评估指标体系，实行信用定期考评制度，推行票据担保支付机制和保险制度，也是发展票据业务服务实体经济的关键任务。 [详情]

　　来源：北京商报 票据业务能改善银行自身的资产负债结构，增强盈利能力，又能促进经营流动性，因而受到银行青睐，成为银行的一个重要业务组成。但在早前的快速发展中也埋下了一些“地雷”。1月27日，银监会公示对邮储银行违规票据案件的处罚，又一桩涉案金额达数十亿元的票据案由此浮出水面。业内人士认为，加强银行合规检查及推动电子票据进一步发展等，是对走形的票据操作纠偏的重要方法。 再现亿级罚单 继广发银行侨兴债事件和浦发银行成都分行批量造假掩盖不良，在近期分别引来银监会数亿元罚单后，银监会再次“亮剑”。根据银监会1月27日的公告，近日银监会统筹协调相关银监局依法查处了邮储银行甘肃武威文昌路支行违规票据案件，对涉及该案的12家银行业金融机构共计罚没2.95亿元。 12家受到处罚的机构分别为邮储银行武威市分行、吉林蛟河农商行、绍兴银行、南京银行镇江分行、厦门银行、河北银行、长城华西银行、湖南衡阳衡州农商行、河北定州农商行、广东南粤银行、邯郸银行和乾安县农村信用联社。 事件的源头出在邮储银行武威市分行身上。2016年12月末，邮储银行甘肃省分行对武威文昌路支行核查中发现，吉林蛟河农商行购买该支行理财的资金被挪用，由此暴露出该支行原行长以邮储银行武威市分行名义，违法违规套取票据资金的案件，涉案票据票面金额79亿元，非法套取挪用理财资金30亿元。 “这是一起银行内部员工与外部不法分子内外勾结、私刻公章、伪造证照合同、违法违规办理同业理财和票据贴现业务、非法套取和挪用资金的重大案件，牵涉机构众多，情节十分恶劣，严重破坏了市场秩序。”评价这一案件时，银监会再次使用了如此严厉的措辞。 相应的还有重罚。银监会对案发机构邮储银行武威市分行罚款9050万元，对违规购买理财的机构吉林蛟河农商行罚没7744万元，对绍兴银行、南京银行镇江分行等10家违规交易机构共计罚款12750万元。因此案件被予以警告甚至丢了饭碗的银行高管也达数十人，有的还被移送司法机关。 频发票据大案 近年说到票据业务，绕不开的一个关联词就是“风险”，因为自2015年开始，先后有多家银行发生了票据风险事件，从国有银行、股份银行到城商行接连“中招”。例如在2016年前4个月，农行、中信银行、天津银行先后曝出票据黑天鹅事件，农行的案件涉及金额达39亿元，另外两家票据案的涉案金额分别为9.69亿元和7.86亿元。 银行票据核查不严、票据在银行间的转让“被掉包”、银行与资金掮客灰色交易等问题也相继暴露。有业内人士总结了票据违规的几种主要形式和原因，包括企业相互串通签订假购销合同骗取银行承兑，或集团企业通过关联企业、关联交易套取银行信贷资金；银行本身盲目扩张业务，放松审查，甚至放大信用，超规定限额签发银行承兑汇票；银行与企业勾结，联手包装“票据”，利用假银行承兑汇票骗取银行信贷资金；银行在经营票据贴现业务过程中，为争抢票源违规降低贴现利率；个别银行职工利用工作之便，以自己或其亲属名义成立“票据包装公司”，充当票据掮客等。 之所以有这么多种“花式”钻空子的方式，与票据业务可操作空间较大不无关系。金乐函数分析师廖鹤凯表示，多起票据案暴露出银行在票据审核、流转、保管等环节都存在漏洞，而且票据业务已衍生出一个产业链，票据可以贴现，加上银行承兑信用度高，因此可以操作出好多个层面来。 银行内部管理不善也是一大原因。曝出票据案的一家银行人士曾对北京商报记者表示，银行以前核查票据多是走形式、报报表，不会真正落实核查。票据“被掉包”多是出于这个原因，没有真正看票据在不在，仅凭直觉就了事。 推进电子体系的迫切 随着票据风险的爆发，监管层开始加强对票据业务的监管，也令央行构建的电子票据体系加速推进。根据央行要求，自2017年1月1日起，单张出票金额在300万元以上的商业汇票应全部通过电票办理；自2018年1月1日起，原则上单张出票金额在100万元以上的商业汇票应全部通过电票办理。500金研究院院长肖磊表示，纸质票据挪用风险大，电子票据会更加透明。 电子票据体系推进下的一个产物就是上海票据交易所（以下简称“票交所”），成立于2016年末。2017年监管进一步在多个文件中点名“票据空转”、“监管套利”，并加大检查处罚力度，无真实贸易背景票据以及监管套利业务减少。 票据市场去杠杆效果明显。票交所近日发布的《2017年票据市场运行分析报告》显示，票交所2017年电票承兑量已占88.99%，贴现占97.1%，转贴现及质押式回购占98.51%。 除了将票据电子化，业内人士认为，对于银行票据违规行为，监管还可以银行承兑汇票的签发环节、贴现环节为主线，重点审查银行在办理业务中存在的违纪违规问题。例如有选择地调阅签发银行承兑汇票企业的档案资料，审查签发汇票手续是否合规；给予授信的客户，是否在授信额度内办理；提供全额保证金的客户，是否在交验有关证明后办理；承兑申请人是否向银行提供商品交易合同或增值税发票（复印件），有无弄虚作假现象等。 江西财经大学九银票据研究院还指出，逐步加快建立统一的信用评级、资信评估、增信保险制度，成立统一的信用评级评估机构，建立健全适合票据业务的评级评估指标体系，实行信用定期考评制度，推行票据担保支付机制和保险制度，也是发展票据业务服务实体经济的关键任务。 北京商报记者 程维妙/文 张彬/制表[详情]

　　邮储银行：甘肃某支行票据案3.5亿元被诉 将进一步加强风控 1月28日晚间，邮储银行（01658.HK）公告，披露了该行甘肃某支行票据案件相关情况。 公告称，该行甘肃省武威市文昌路支行原支行行长王建中涉嫌与外部不法分子内外勾结，冒用武威市分行名义，通过伪造印章等方式，违法违规套取票据资金，涉案票据票面金额为79亿元，还套取理财资金30亿元用以兑付上述票据。目前，该案件正在公安机关侦查过程中，涉案人员已经被公安机关采取强制措施。 邮储银行披露，上述涉案票据中有人民币3.5亿元被诉，该行正在积极应对，最大限度保证资金安全。该行已经根据现有事实以及状况对可能遭受的损失进行充分估计，并确认为预计负债。 近日，邮储银行甘肃省分行接到中国银监会甘肃监管局出具的行政处罚决定，对该行武威分行处以人民币9050万元罚款。 邮储银行表示，该行将进一步提高规范运作意识，强化风险管控。邮储银行还表示，预期上述案件对其业务及财务状况无重大不利影响。 [详情]

　　邮储银行（01658-HK）28日晚间公告，该行甘肃省武威市文昌路支行原支行长王建中涉嫌与外部不法分子内外勾结，冒用武威市分行名义，通过伪造印章等方式，违法违规套取票据资金，涉案票据票面金额人民币79亿元，亦套取理财资金人民币30亿元用以兑付上述票据。目前，该案件正在公安机关侦查过程中，涉案人员已被公安机关采取强制措施。上述涉案票据中有人民币3.5亿元被诉，该行正积极应对，最大限度保证资金安全。 公告表示，该行已经根据现有事实及状况对可能遭受的损失进行了充分估计，并确认为预计负债。近日，该行甘肃省分行接获中国银行业监督管理委员会甘肃监管局出具的行政处罚决定书，对该行武威市分行处以人民币9，050万元罚款。邮储银行将进一步提高规范运作意识，强化风险管控，并预期上述案件对该行的业务及财务状况并无重大不利影响。 （责任编辑：finet） [详情]

　　中国经济网北京1月28日讯 中国银监会网站昨日披露了对邮储银行甘肃武威文昌路支行违规票据案件的处罚结果。经过立案、调查、审理、审议、告知、陈述申辩意见复核等一系列法定程序，银监会统筹协调相关银监局依法查处了邮储银行甘肃武威文昌路支行违规票据案件，对涉及该案的12家银行业金融机构共计罚没2.95亿元。 2016年12月末，邮储银行甘肃省分行对武威文昌路支行核查中发现，吉林蛟河农商行购买该支行理财的资金被挪用，由此暴露出该支行原行长以邮储银行武威市分行名义，违法违规套取票据资金的案件，涉案票据票面金额79亿元，非法套取挪用理财资金30亿元。 案发后，银监会高度重视，立即启动重大案件查处工作机制，多次召开专题会议，指导相关银监局摸清风险底数，及时堵塞漏洞，稳妥处置风险。同时，启动立案调查，依法查处违法违规行为，不仅处罚案发机构，而且处罚违规购买理财的机构和其他相关违规交易机构，坚决打击市场乱象，切实净化市场环境。一是对案发机构邮储银行武威市分行罚款9050万元，分别取消该行原主持工作的副行长及其他3名班子成员2-5年高管任职资格，禁止文昌路支行原行长终身从事银行业工作，并依法移送司法机关；对邮储银行甘肃省分行原行长、1名副行长分别给予警告。二是对违规购买理财的机构吉林蛟河农商行罚没7744万元，分别取消该行董事长、行长2年高管任职资格，对监事长给予警告，分别禁止资金运营官、金融市场部总经理2年从事银行业工作。三是对绍兴银行、南京银行镇江分行、厦门银行、河北银行、长城华西银行、湖南衡阳衡州农商行、河北定州农商行、广东南粤银行、邯郸银行、乾安县农村信用联社等10家违规交易机构共计罚款12750万元，对33名相关责任人作出行政处罚，其中，取消3人高管任职资格，禁止1人从事银行业工作。 这是一起银行内部员工与外部不法分子内外勾结、私刻公章、伪造证照合同、违法违规办理同业理财和票据贴现业务、非法套取和挪用资金的重大案件，牵涉机构众多，情节十分恶劣，严重破坏了市场秩序。一是内控管理缺失。案发机构岗位制约机制失衡，印章、合同、账户、营业场所等管理混乱，大额异常交易监测失效，为不法分子提供了可乘之机。二是合规意识淡薄。涉及该案的相关机构有一些员工违规参与票据中介或资金掮客的交易，个别人甚至突破法律底线，与不法分子串通作案，谋取私利。三是严重违规经营。涉及该案的相关机构肆意妄为，不具备资质开展非标理财产品投资，违规接受第三方金融机构信用担保，违规通过签订显性或隐性回购条款、“倒打款”甚至“不见票”“不背书”开展票据交易，项目投前调查不尽职、投后检查不到位，丧失合规操作的底线。 下一步，银监会将认真贯彻落实党的十九大和中央经济工作会议精神，进一步深化整治银行业市场乱象，依法查处银行业大要案，坚持违法必究、纠查必严，坚决打好防范化解重大金融风险攻坚战。 甘肃银监局行政处罚信息公开表 （邮储银行武威市文昌路支行、王建中） 行政处罚决定书文号 甘银监罚〔2018〕2号 被处罚当事人姓名或名称 个人姓名 王建中 单位 名称 邮储银行武威市文昌路支行 法定代表人（主要负责人）姓名 张小龙 主要违法违规事实（案由） 邮储银行武威市文昌路支行挪用客户资金、违反审慎经营规则，王建中为主要负责人。 行政处罚依据 《银监法》第四十六、四十八条 行政处罚决定 一、责令 中国邮政储蓄 银行股份有限公司武威市文昌路支行改正，对中国邮政储蓄银行股份有限公司武威市文昌路支行罚款共计500万元。二、给予王建中禁止终身从事银行业工作的行政处罚。 作出处罚决定的机关名称 中国银行业监督管理委员会甘肃监管局 作出处罚决定的日期 2018年1月23日 甘肃银监局行政处罚信息公开表 （周巨龙、韩涛） 行政处罚决定书文号 甘银监罚〔2018〕3号 被处罚当事人姓名或名称 个人姓名 周巨龙、韩涛 单位 名称   法定代表人（主要负责人）姓名   主要违法违规事实（案由） 周巨龙、韩涛在邮储银行甘肃省分行辖属武威市分行违规办理票据业务、严重违反审慎性经营规则行为；在邮储银行甘肃省分行辖属武威市文昌路支行挪用客户资金、违反审慎经营规则行为中，应当追究主要领导责任和直接管理责任。 行政处罚依据 《银监法》四十八条 行政处罚决定 一、给予周巨龙警告的行政处罚 二、给予韩涛警告的行政处罚 作出处罚决定的机关名称 中国银行业监督管理委员会甘肃监管局 作出处罚决定的日期 2018年1月23日 武威监管分局行政处罚信息公开表（中国邮政储蓄银行股份有限公司武威市分行） 行政处罚决定书文号 武银监罚决字〔2017〕1号 被处罚当事人姓名或名称 个人姓名   单位 名称 中国邮政储蓄银行股份有限公司武威市分行 法定代表人（主要负责人）姓名 王学斌 主要违法违规事实（案由） 违规迟报案件信息行为 行政处罚依据 《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十七条 行政处罚决定 罚款30万元 作出处罚决定的机关名称 中国银监会武威监管分局 作出处罚决定的日期 2017年4月1日 甘肃银监局行政处罚信息公开表（邮储银行武威市分行、张立岗、赵钧、葸新慧、毛志勇） 行政处罚决定书文号 甘银监罚〔2018〕1号 被处罚当事人姓名或名称 个人姓名 张立岗、赵钧、葸新慧、毛志勇 单位 名称 邮储银行武威市分行 法定代表人（主要负责人）姓名 王学斌 主要违法违规事实（案由） 邮储银行武威市分行违法办理票据业务、违反审慎经营规则，张立岗、赵钧、葸新慧、毛志勇为主要责任人 行政处罚依据 《银监法》第四十六、四十八条 行政处罚决定 一、责令中国邮政储蓄银行股份有限公司武威市分行改正，对中国邮政储蓄银行股份有限公司武威市分行罚款共计8550万元。二、给予张立岗取消高级管理人员任职资格5年的行政处罚。三、给予赵钧取消高级管理人员任职资格3年的行政处罚。四、给予葸新慧取消高级管理人员任职资格3年的行政处罚。五、给予毛志勇取消高级管理人员任职资格2年的行政处罚 作出处罚决定的机关名称 中国银行业监督管理委员会甘肃监管局 作出处罚决定的日期 2018年1月23日 [详情]

　　来源：信托圈公众号 导 读 今日，银监会再开罚单，火力十足毫不手软，12家银行业金融机构被罚没2.95亿！ 今日下午，银监会官网发布消息：依法查处邮储银行甘肃武威文昌路支行违规票据案件。 近日，经过立案、调查、审理、审议、告知、陈述申辩意见复核等一系列法定程序，银监会统筹协调相关银监局依法查处了邮储银行甘肃武威文昌路支行违规票据案件，对涉及该案的12家银行业金融机构共计罚没2.95亿元。 这是2018年以来银监会开出的第二张大罚单。可谓处罚一个，震慑一片。 在通告中，银监会非常严厉地指出：这是一起银行内部员工与外部不法分子内外勾结、私刻公章、伪造证照合同、违法违规办理同业理财和票据贴现业务、非法套取和挪用资金的重大案件，牵涉机构众多，情节十分恶劣，严重破坏了市场秩序。 事情经过是这样的—— 2016年12月末，邮储银行甘肃省分行对武威文昌路支行核查中发现，吉林蛟河农商行购买该支行理财的资金被挪用，由此暴露出该支行原行长以邮储银行武威市分行名义，违法违规套取票据资金的案件，涉案票据票面金额79亿元，非法套取挪用理财资金30亿元。 据21世纪经济报道记者了解，邮储银行武威市文昌路支行原行长王建中的违法违规行为发生在2016年3月至12月间，共违规办理了143张票据贴现和转贴现业务。 案发后，银监会高度重视，立即启动重大案件查处工作机制，多次召开专题会议，指导相关银监局摸清风险底数，及时堵塞漏洞，稳妥处置风险。同时，启动立案调查，依法查处违法违规行为。 一是对案发机构邮储银行武威市分行罚款9050万元。 分别取消该行原主持工作的副行长及其他3名班子成员2-5年高管任职资格，禁止文昌路支行原行长终身从事银行业工作，并依法移送司法机关；对邮储银行甘肃省分行原行长、1名副行长分别给予警告。 二是对违规购买理财的机构吉林蛟河农商行罚没7744万元。 分别取消该行董事长、行长2年高管任职资格，对监事长给予警告，分别禁止资金运营官、金融市场部总经理2年从事银行业工作。 三是对绍兴银行、南京银行镇江分行、厦门银行、河北银行、长城华西银行、湖南衡阳衡州农商行、河北定州农商行、广东南粤银行、邯郸银行、乾安县农村信用联社等10家违规交易机构共计罚款12750万元。 对33名相关责任人作出行政处罚，其中，取消3人高管任职资格，禁止1人从事银行业工作。 从上可见，银监会不仅重重处罚了案发机构，而且还处罚了违规购买理财的机构和其他相关违规交易机构。 这是不到一个月内，邮储银行再领大罚单。 去年12月29日，银监会发布公告称，根据查处情况，依法对广发银行“侨兴债”涉及该案的13家出资机构作出行政处罚，包括中国邮政储蓄银行、恒丰银行、兴业银行郑州分行、兴业银行青岛分行等罚没金额合计13.41亿元。其中，邮储银行是13家被罚机构中受罚资金规模最大的一家，高达5.2亿元。 银监会认为邮储79亿票据案件暴露出了三大管理问题 一是内控管理缺失。案发机构岗位制约机制失衡，印章、合同、账户、营业场所等管理混乱，大额异常交易监测失效，为不法分子提供了可乘之机。 二是合规意识淡薄。涉及该案的相关机构有一些员工违规参与票据中介或资金掮客的交易，个别人甚至突破法律底线，与不法分子串通作案，谋取私利。 三是严重违规经营。涉及该案的相关机构肆意妄为，不具备资质开展非标理财产品投资，违规接受第三方金融机构信用担保，违规通过签订显性或隐性回购条款、“倒打款”甚至“不见票”“不背书”开展票据交易，项目投前调查不尽职、投后检查不到位，丧失合规操作的底线。 值得注意的是，邮储79亿票据大案发生时间，是在2016年12月末。 那一年，票据市场可谓乱象丛生，风险频发。 当时有媒体粗略统计，从已公开的票据事件看，2016年票据涉案资金已经超过100亿元。当年1月，就爆发了农业银行北京分行39亿票据案。 1月29日，中信银行兰州分行再次曝出9.69亿票据风险事件。 4月7日，各银行收到了银监会下发的通知，银监会通报一起不法分子冒用龙江银行名义办理商业承兑汇票贴现、转贴现风险事件。该通知显示，该假票案已知涉及商业承兑汇票9张，金额合计6亿元。 4月8日，刚上市一周的天津银行（01578.HK）公告一起票据风险案件，涉资7.86亿元。 7月，宁波银行发布公告称，近日发现深圳分行原员工违规办理票据业务，共涉及3笔业务，金额合计人民币32亿元。 而此次邮储票据大案则属于当时未被曝光的票据大案。 银监会近日火力十足毫不手软的表现，再次告诉我们一个事实：请放弃“严监管就是一阵风”的幻想！ 银监会近日召开的全系统党风廉政建设暨纪检监察工作会议再度透露重要信号：将紧盯选人用人、审批监管、金融信贷等重点领域和关键环节的腐败问题，重点查处“猫鼠一家”、“监守自盗”的腐败案件。 所有的历史都是当代史。 朱镕基曾说：“我主张为政要严，我们的银行更要严。以今天为界，今后继续搞两本账，用假单据套外汇、炒外汇期货的，不管什么人，一律清除出银行队伍。没有这种铁的纪律，银行就无法办下去，也办不好。” 针对一些代表性的造假案和诈骗案，他曾震怒，几乎要掀桌子骂：“金融系统有些领导干部无知荒唐到了什么程度。”[详情]

　　每逢周末，常见银监会大罚单，数数近段时间银监会开发的罚单，令人印象深刻的大单越来越多。 这是继广发银行“侨兴债”一案邮储银行作为出资机构被罚5.2亿后，邮储银行一支行因违规票据案件再被罚近亿元。 1月27日银监会发布公告称，近日，经过立案、调查、审理、审议、告知、陈述申辩意见复核等一系列法定程序，银监会统筹协调相关银监局依法查处了邮储银行甘肃武威文昌路支行违规票据案件，对涉及该案的12家银行业金融机构共计罚没2.95亿元。 支行行长胆大包天，挪用理财资金30亿 根据银监会披露的案件缘由显示，2016年12月末，邮储银行甘肃省分行对武威文昌路支行核查中发现，吉林蛟河农商行购买该支行理财的资金被挪用，由此暴露出该支行原行长以邮储银行武威市分行名义，违法违规套取票据资金的案件，涉案票据票面金额79亿元，非法套取挪用理财资金30亿元。 案发后，银监会高度重视，立即启动重大案件查处工作机制，多次召开专题会议，指导相关银监局摸清风险底数，及时堵塞漏洞，稳妥处置风险。同时，启动立案调查，依法查处违法违规行为，不仅处罚案发机构，而且处罚违规购买理财的机构和其他相关违规交易机构，坚决打击市场乱象，切实净化市场环境。 本次被罚的机构情况如下： 一是对案发机构邮储银行武威市分行罚款9050万元，分别取消该行原主持工作的副行长及其他3名班子成员2-5年高管任职资格，禁止文昌路支行原行长终身从事银行业工作，并依法移送司法机关；对邮储银行甘肃省分行原行长、1名副行长分别给予警告。 二是对违规购买理财的机构吉林蛟河农商行罚没7744万元，分别取消该行董事长、行长2年高管任职资格，对监事长给予警告，分别禁止资金运营官、金融市场部总经理2年从事银行业工作。 三是对绍兴银行、南京银行镇江分行、厦门银行、河北银行、长城华西银行、湖南衡阳衡州农商行、河北定州农商行、广东南粤银行、邯郸银行、乾安县农村信用联社等10家违规交易机构共计罚款12750万元，对33名相关责任人作出行政处罚，其中，取消3人高管任职资格，禁止1人从事银行业工作。 邮储一个月内吃俩巨额罚单 银监会方面表示，这是一起银行内部员工与外部不法分子内外勾结、私刻公章、伪造证照合同、违法违规办理同业理财和票据贴现业务、非法套取和挪用资金的重大案件，牵涉机构众多，情节十分恶劣，严重破坏了市场秩序： 一是内控管理缺失。案发机构岗位制约机制失衡，印章、合同、账户、营业场所等管理混乱，大额异常交易监测失效，为不法分子提供了可乘之机。 二是合规意识淡薄。涉及该案的相关机构有一些员工违规参与票据中介或资金掮客的交易，个别人甚至突破法律底线，与不法分子串通作案，谋取私利。 三是严重违规经营。涉及该案的相关机构肆意妄为，不具备资质开展非标理财产品投资，违规接受第三方金融机构信用担保，违规通过签订显性或隐性回购条款、“倒打款”甚至“不见票”“不背书”开展票据交易，项目投前调查不尽职、投后检查不到位，丧失合规操作的底线。 邮储银行内部一人士对券商中国记者表示，这是一起银行内部员工勾结通道机构，违规挪用理财资金套取票据资金的违规事件。案发后，邮储银行内部也高度紧张，毕竟违规挪用资金规模巨大。 值得注意的是，这是不到一个月内，邮储银行再领大罚单。2017年12月29日，银监会发布公告称，根据查处情况，依法对广发银行“侨兴债”涉及该案的13家出资机构作出行政处罚，包括中国邮政储蓄银行、恒丰银行、兴业银行郑州分行、兴业银行青岛分行等罚没金额合计13.41亿元。其中，邮储银行是13家被罚机构中受罚资金规模最大的一家，高达5.2亿元。 券商中国记者了解到，继完成在H股上市后，邮储银行计划今年在A股上市，但最近接连吃巨额罚单，或许也为邮储银行的回A股之路增添变数。 银监会方面表示，下一步，银监会将认真贯彻落实党的十九大和中央经济工作会议精神，进一步深化整治银行业市场乱象，依法查处银行业大要案，坚持违法必究、纠查必严，坚决打好防范化解重大金融风险攻坚战。[详情]

　　银监会依法查处邮储银行甘肃武威文昌路支行违规票据案件 ————对涉及该案的12家银行业金融机构共计罚没2.95亿元 中证网讯（记者 陈莹莹） 银监会网站27日公布，经过立案、调查、审理、审议、告知、陈述申辩意见复核等一系列法定程序，银监会统筹协调相关银监局依法查处了邮储银行甘肃武威文昌路支行违规票据案件，对涉及该案的12家银行业金融机构共计罚没2.95亿元。 2016年12月末，邮储银行甘肃省分行对武威文昌路支行核查中发现，吉林蛟河农商行购买该支行理财的资金被挪用，由此暴露出该支行原行长以邮储银行武威市分行名义，违法违规套取票据资金的案件，涉案票据票面金额79亿元，非法套取挪用理财资金30亿元。 案发后，银监会高度重视，立即启动重大案件查处工作机制，多次召开专题会议，指导相关银监局摸清风险底数，及时堵塞漏洞，稳妥处置风险。同时，启动立案调查，依法查处违法违规行为，不仅处罚案发机构，而且处罚违规购买理财的机构和其他相关违规交易机构，坚决打击市场乱象，切实净化市场环境。一是对案发机构邮储银行武威市分行罚款9050万元，分别取消该行原主持工作的副行长及其他3名班子成员2-5年高管任职资格，禁止文昌路支行原行长终身从事银行业工作，并依法移送司法机关；对邮储银行甘肃省分行原行长、1名副行长分别给予警告。二是对违规购买理财的机构吉林蛟河农商行罚没7744万元，分别取消该行董事长、行长2年高管任职资格，对监事长给予警告，分别禁止资金运营官、金融市场部总经理2年从事银行业工作。三是对绍兴银行、南京银行镇江分行、厦门银行、河北银行、长城华西银行、湖南衡阳衡州农商行、河北定州农商行、广东南粤银行、邯郸银行、乾安县农村信用联社等10家违规交易机构共计罚款12750万元，对33名相关责任人作出行政处罚，其中，取消3人高管任职资格，禁止1人从事银行业工作。 银监会相关负责人表示，这是一起银行内部员工与外部不法分子内外勾结、私刻公章、伪造证照合同、违法违规办理同业理财和票据贴现业务、非法套取和挪用资金的重大案件，牵涉机构众多，情节十分恶劣，严重破坏了市场秩序。一是内控管理缺失。案发机构岗位制约机制失衡，印章、合同、账户、营业场所等管理混乱，大额异常交易监测失效，为不法分子提供了可乘之机。二是合规意识淡薄。涉及该案的相关机构有一些员工违规参与票据中介或资金掮客的交易，个别人甚至突破法律底线，与不法分子串通作案，谋取私利。三是严重违规经营。涉及该案的相关机构肆意妄为，不具备资质开展非标理财产品投资，违规接受第三方金融机构信用担保，违规通过签订显性或隐性回购条款、“倒打款”甚至“不见票”“不背书”开展票据交易，项目投前调查不尽职、投后检查不到位，丧失合规操作的底线。 下一步，银监会将认真贯彻落实党的十九大和中央经济工作会议精神，进一步深化整治银行业市场乱象，依法查处银行业大要案，坚持违法必究、纠查必严，坚决打好防范化解重大金融风险攻坚战。 [详情]

　　中国网财经1月27日讯 据银监会网站消息，近日，经过立案、调查、审理、审议、告知、陈述申辩意见复核等一系列法定程序，银监会统筹协调相关银监局依法查处了邮储银行甘肃武威文昌路支行违规票据案件，对涉及该案的12家银行业金融机构共计罚没2.95亿元。 2016年12月末，邮储银行甘肃省分行对武威文昌路支行核查中发现，吉林蛟河农商行购买该支行理财的资金被挪用，由此暴露出该支行原行长以邮储银行武威市分行名义，违法违规套取票据资金的案件，涉案票据票面金额79亿元，非法套取挪用理财资金30亿元。 案发后，银监会高度重视，立即启动重大案件查处工作机制，多次召开专题会议，指导相关银监局摸清风险底数，及时堵塞漏洞，稳妥处置风险。同时，启动立案调查，依法查处违法违规行为，不仅处罚案发机构，而且处罚违规购买理财的机构和其他相关违规交易机构，坚决打击市场乱象，切实净化市场环境。 一是对案发机构邮储银行武威市分行罚款9050万元，分别取消该行原主持工作的副行长及其他3名班子成员2-5年高管任职资格，禁止文昌路支行原行长终身从事银行业工作，并依法移送司法机关；对邮储银行甘肃省分行原行长、1名副行长分别给予警告。 二是对违规购买理财的机构吉林蛟河农商行罚没7744万元，分别取消该行董事长、行长2年高管任职资格，对监事长给予警告，分别禁止资金运营官、金融市场部总经理2年从事银行业工作。 三是对绍兴银行、南京银行镇江分行、厦门银行、河北银行、长城华西银行、湖南衡阳衡州农商行、河北定州农商行、广东南粤银行、邯郸银行、乾安县农村信用联社等10家违规交易机构共计罚款12750万元，对33名相关责任人作出行政处罚，其中，取消3人高管任职资格，禁止1人从事银行业工作。 银监会指出，这是一起银行内部员工与外部不法分子内外勾结、私刻公章、伪造证照合同、违法违规办理同业理财和票据贴现业务、非法套取和挪用资金的重大案件，牵涉机构众多，情节十分恶劣，严重破坏了市场秩序。一是内控管理缺失。案发机构岗位制约机制失衡，印章、合同、账户、营业场所等管理混乱，大额异常交易监测失效，为不法分子提供了可乘之机。二是合规意识淡薄。涉及该案的相关机构有一些员工违规参与票据中介或资金掮客的交易，个别人甚至突破法律底线，与不法分子串通作案，谋取私利。三是严重违规经营。涉及该案的相关机构肆意妄为，不具备资质开展非标理财产品投资，违规接受第三方金融机构信用担保，违规通过签订显性或隐性回购条款、“倒打款”甚至“不见票”“不背书”开展票据交易，项目投前调查不尽职、投后检查不到位，丧失合规操作的底线。 下一步，银监会将认真贯彻落实党的十九大和中央经济工作会议精神，进一步深化整治银行业市场乱象，依法查处银行业大要案，坚持违法必究、纠查必严，坚决打好防范化解重大金融风险攻坚战。[详情]

　　银监会依法查处邮储银行甘肃武威 文昌路支行违规票据案件 近日，经过立案、调查、审理、审议、告知、陈述申辩意见复核等一系列法定程序，银监会统筹协调相关银监局依法查处了邮储银行甘肃武威文昌路支行违规票据案件，对涉及该案的12家银行业金融机构共计罚没2.95亿元。 2016年12月末，邮储银行甘肃省分行对武威文昌路支行核查中发现，吉林蛟河农商行购买该支行理财的资金被挪用，由此暴露出该支行原行长以邮储银行武威市分行名义，违法违规套取票据资金的案件，涉案票据票面金额79亿元，非法套取挪用理财资金30亿元。 案发后，银监会高度重视，立即启动重大案件查处工作机制，多次召开专题会议，指导相关银监局摸清风险底数，及时堵塞漏洞，稳妥处置风险。同时，启动立案调查，依法查处违法违规行为，不仅处罚案发机构，而且处罚违规购买理财的机构和其他相关违规交易机构，坚决打击市场乱象，切实净化市场环境。一是对案发机构邮储银行武威市分行罚款9050万元，分别取消该行原主持工作的副行长及其他3名班子成员2-5年高管任职资格，禁止文昌路支行原行长终身从事银行业工作，并依法移送司法机关；对邮储银行甘肃省分行原行长、1名副行长分别给予警告。二是对违规购买理财的机构吉林蛟河农商行罚没7744万元，分别取消该行董事长、行长2年高管任职资格，对监事长给予警告，分别禁止资金运营官、金融市场部总经理2年从事银行业工作。三是对绍兴银行、南京银行镇江分行、厦门银行、河北银行、长城华西银行、湖南衡阳衡州农商行、河北定州农商行、广东南粤银行、邯郸银行、乾安县农村信用联社等10家违规交易机构共计罚款12750万元，对33名相关责任人作出行政处罚，其中，取消3人高管任职资格，禁止1人从事银行业工作。 这是一起银行内部员工与外部不法分子内外勾结、私刻公章、伪造证照合同、违法违规办理同业理财和票据贴现业务、非法套取和挪用资金的重大案件，牵涉机构众多，情节十分恶劣，严重破坏了市场秩序。一是内控管理缺失。案发机构岗位制约机制失衡，印章、合同、账户、营业场所等管理混乱，大额异常交易监测失效，为不法分子提供了可乘之机。二是合规意识淡薄。涉及该案的相关机构有一些员工违规参与票据中介或资金掮客的交易，个别人甚至突破法律底线，与不法分子串通作案，谋取私利。三是严重违规经营。涉及该案的相关机构肆意妄为，不具备资质开展非标理财产品投资，违规接受第三方金融机构信用担保，违规通过签订显性或隐性回购条款、“倒打款”甚至“不见票”“不背书”开展票据交易，项目投前调查不尽职、投后检查不到位，丧失合规操作的底线。 下一步，银监会将认真贯彻落实党的十九大和中央经济工作会议精神，进一步深化整治银行业市场乱象，依法查处银行业大要案，坚持违法必究、纠查必严，坚决打好防范化解重大金融风险攻坚战。[详情]