锦州银行向央行借款额大增300倍

　　原标题：锦州银行3折价格卖掉1500亿债权，去年末核心一级资本充足率5.14% 来源：21财经APP 4月3日晚，锦州银行公告，该行于3月31日与成方汇达订立资产处置框架协议，锦州银行以450亿元向汇达资产出售处置资产，该笔处置资产的债权本金账面原值约为人民币1500亿元，也即该笔资产包的处置价格是3折。 截至4月6日收盘，锦州银行股价报2.24港元/股，今年以来该行的H股股价已经下跌了7.82%，总市值跌至174亿港元。3折处置1500亿债权资产 处置资产所获的450亿元资金，拟用于锦州银行的一般性运营资金，以提升资产质量、降低资本占用并据此提升资本充足率和改善流动性。 值得注意的是，锦州银行发布的业绩公告尚未经过审计师确认，原因是部分地区实施的出行限制，以应对COVID-19冠状病毒爆发。 根据锦州银行财报，2019年，锦州银行净亏损10.62亿元，已经少于上一年度45.38亿元的亏损。资产总额小幅缩表至8363.07亿元，同比下降1.1%；权益总额小幅下降至598.06亿元。资产质量方面，截至2019年末，不良贷款率6.52%，较上年末上升1.53个百分点；未披露关注类贷款占比，拨备覆盖率127.28%，较上年末略有上升；资产减值损失210.53亿元。 锦州银行资本充足率指标也已跌破红线。截至2019年末，锦州银行资本充足率、一级资本充足率和核心一级资本充足率分别为8.39%、6.46%和5.14%。 5.14%的核心一级资本充足率为，接近商业银行发行的其他一级资本工具和二级资本工具“持续经营触发事件”5.125%的标准。 处置资产将会直接影响上市银行的财务表现。锦州银行公告称，据估计，根据资产处置事项，该行存放于央行的款项将会增加约450亿元；考虑到债券工具认购资产处置事项为该行重组计划的一揽子交易，锦州银行的债权投资将会增加约750亿元；处置约1500亿元资产，导致产生总体未经审核减值准备金支出约300亿元。 1500亿债权资产处置定价依据是，锦州银行在公告中称，由债权本金账面原值、潜在收购方中的适销性、收购方资格要求、一般市场价格、整体财务影响及该行部份相关资本充足率均低于《商业银行资本管理办法（试行）》所载监管要求等确定。 这笔1500亿的资产包括：锦州银行持有的若干信贷资产及其他资产，包括公司贷款及受益权转让计划（含于由信托公司、证券公司、保险公司及资产管理公司发行的信托计划及资产管理计划的收益权），分别代表所处置资产的约54%及46%。1500亿元的处置资产中，截至2018年末、2019年末，未经审计净损失分别为约61.43亿元、80.78亿元。重组计划 为了走出流动性危机，锦州银行制定了重组计划，除上述处置1500亿元资产、之前的定向增发，还将认购由辽宁金融控股集团及存款保险基金控制企业设立的实体锦州锦银管理合伙企业（有限合伙）发行本金750亿元的定向债务工具。 该定向债务工具初始期限为15年，经双方协商可进行延期或于该债务期限内发行人偿还本金金额为止，锦州银行支付该认购款项的义务会被予以豁免；该行会从发行人获得偿还溢价及年利率2.25%的利息，每年合共获偿还原则上不低于50亿元。 今年3月10日，锦州银行公告定增120亿元，该行于1月23日与北京成方汇达企业管理有限公司（简称“成方汇达”）及辽宁金融控股集团（简称“辽宁金控”）订立认购协议，两家公司按每股1.95元以现金认购共计62亿股股份，分别成为该行第一和第二大股东。 此前入股的工银金融资产投资有限公司、信达投资有限公司的股份均被稀释，分别稀释为总股本的6.02%、3.61%，工行不再为该行的主要股东并将被视为公众内资股股东。 其中，成方汇达将认购锦州银行52.70亿股，占定向增发完成后该行经扩大已发行股本总额约37.69%，位列第一大股东。 公告称，成方汇达的实际控制权来自于央行。尽管汇达资产托管的全部股权由中国信达资产管理股份有限公司（下称“中国信达”）以名义股东身份直接和间接持有，但汇达资产托管及成方汇达均为中国人民银行所管理的企业，其全部经济利益及其投票权均由中国人民银行持有及控制。汇达资产托管或成方汇达均不被视为中国信达的附属公司。 （编辑：周鹏峰）[详情]

　　原标题：锦州银行风险处置战役阶段性盘点 去年亏损大幅收窄 重组后有望迎最终胜利 ⊙记者 李丹丹 ○编辑 陈羽 上海证券报 3月31日晚间，锦州银行在港交所公布的未经审计的2019年年报显示，去年该行同比减亏幅度达76.6%，流动性、资产质量等数据亦呈现回暖迹象。 这场牵涉各方、耗时10个月的锦州银行风险处置战役已接近尾声。4月1日早间，该行因重大资产重组再度停牌。上证报记者从多个渠道获悉，该行所有财务重组将在4月末之前完成，届时审计后年报也将发布。 按照重组计划，在面向成方汇达和辽宁金控的定增完成后，该行资本充足率将接近10%。再加上不良资产剥离，该行所有的资本充足率指标都将满足监管标准。待到那时，这场风险处置战役方能吹响胜利号角。 去年下半年亏损势头得到遏止 乍看年报数据，2019年锦州银行净损失为人民币10.62亿元。但细究数据变化、业务结构后可以发现，这家去年被列为高风险的金融机构，在前期引战增信、更换董监高、规范经营后，已经度过了危险期。 来看经营效益、流动性和资产质量这3组数据。年报显示，去年下半年锦州银行亏损势头得到遏止，全年同比减亏34.76亿元，减亏幅度达到76.6%；资产利润率同比提高0.45个百分点；拨备覆盖率127.28%，同比提高3.53个百分点。 锦州银行风险事件，源于2019年5月该行与第三方审计不欢而散导致年报披露反复推迟，进而引发同业机构不信任，叠加流动性分层导致流动性危机。 最新的流动性情况如何？截至去年12月末，锦州银行存放在人民银行的现金款项超过1000亿元，已是近年来该行流动性最充裕的时刻。目前，锦州银行同业交易对手由中小银行置换为大型银行和股份制银行，同业负债结构改善，资金比较稳定。此外，截至去年末，锦州银行储蓄存款逆势增长416亿元，零售客户突破了500万户。 在资产质量方面，年报显示，截至2019年末，锦州银行不良贷款率为6.52%。接近锦州银行人士介绍，锦州银行在总行层面成立清收团队，加大清收处置力度，探索风险资产市场化处置手段，酝酿了不良资产剥离方案。去年清收、活化风险资产将近30亿元。 战役接近尾声 资产净化正在开启 4月1日早间，锦州银行发布公告称，由于尚待刊发进一步资产重组步骤的公告，于当日上午9时起暂停交易。这也是锦州银行去年12月27日停牌后，第二次因为资产重组而停牌。 此前锦州银行已于3月10日公告了重组计划：一是定向增发，向成方汇达和辽宁金控发行62亿股募资约120.9亿元；二是出售锦州银行持有债权本金账面原值约为1500亿元的若干资产予成方汇达；三是认购本金金额约为750亿元的定向债务工具。 上证报记者从接近监管人士处获悉，目前锦州银行资产重组进展顺利，大概率会在2019年年报披露前，即4月30日前完成。本次财务重组要达到3个效果：资本结构进一步优化、资产质量得到提升及盈利能力得到增强。 未经审计的年报披露，面向成方汇达和辽宁金控的定向增发完成后，锦州银行的核心一级资本充足率将达到6.74%，资本充足率达9.99%。 接近锦州银行人士介绍，后续不良资产剥离完成后，锦州银行所有的资本充足率指标都能满足监管标准。据悉，3月10日该行重组公告发布后，辽宁省外的同业机构对锦州银行的信心恢复更为明显，当月辽宁省外机构对锦州银行的同业融资规模已经增加200亿元。[详情]

　　原标题：重大资产重组细节尚待刊发 锦州银行股票停牌 来源：北京商报 北京商报讯（记者 孟凡霞 吴限）复牌20多天后，锦州银行H股买卖再次暂停。4月1日，锦州银行发布公告称，由于尚待刊发有关该行进一步资产重组步骤的公告，应要求，该行的H股和境外优先股将会自4月1日上午9时起暂停于香港联合交易所进行买卖。该行称，将根据重大资产重组的进展情况，适时恢复H股和境外优先股买卖。 2019年12月27日，锦州银行宣布正在筹划重大资产重组事项，目的是提升资本充足率，有效增强风险抵御能力。内资股增资扩股是其中重要的一环，于今年3月10日正式落地。北京成方汇达企业管理有限公司与辽宁金融控股集团有限公司拟认购该行62亿股新内资股，募集资金净额预计120.9亿元。 其中，北京成方汇达企业管理有限公司拟认购锦州银行52.7亿股认购股份，辽宁金融控股集团有限公司拟认购9.3亿股认购股份。增资扩股方案完成后，两家公司将成为锦州银行的第一、二大股东，分别持股37.69%和6.65%。 在增资扩股方案落地后的隔日，锦州银行H股恢复买卖。3月11日复牌首日，该行以2.43港元/股开盘，收盘上涨7.82%至2.62港元/股，3月31日报2.2港元/股，复牌以来累计跌幅达到8.64%。 对于此次筹划中的资产重组，锦州银行在公告中表示，将能够有效提高该行资产品质及内部精细化资产管理水平，并进一步优化资产结构。 资料显示，锦州银行成立于1997年1月，总部位于辽宁省锦州市，于2015年12月在港交所主板挂牌上市，注册资本为77.82亿元。该行曾因延期披露2018年年报、核数师离职等一系列风波，引起市场广泛关注。 2020年3月31日晚间，锦州银行在港交所披露了2019年未经审核年度业绩。报告显示，该行2019年实现经营收入232.45亿元，同比增长9.2%；归属于母公司股东的净利润亏损11.25亿元。这是该行净利润连续第二年亏损，但是亏损幅度大幅减缓，2018年归母净利润亏损了45.93亿元。北京商报记者注意到，锦州银行去年计提了210.53亿元的资产减值损失，导致净利润出现亏损。 除了净利润惨淡外，锦州银行的资产质量也继续恶化。该行2016-2017年末的不良率还位于1%附近，2018年不良资产风险加速暴露，当年末不良率飙升至4.99%；进入2019年，资产质量进一步恶化，不良率升至6.52%，拨备覆盖率为127.28%，低于监管要求。资本充足率指标同样不容乐观，截至2019年末，该行资本充足率为8.39%，较上年末下降0.73个百分点；核心一级资本充足率为5.14%，较上年末下滑0.93个百分点。 对于净利润亏损缘由、股票停牌等事项，北京商报记者联系锦州银行，对方表示以公告内容为准。 面对经营困境，锦州银行应如何脱困？乐函数分析师廖鹤凯表示，除了资产重组，锦州银行还要解决现有的风险资产问题。不良资产需要继续加大力度清理，为后续的可持续发展做准备。加大公司内部整顿力度，加强风控，继续筛查现有资产的情况，改善公司治理结构。[详情]

　　原标题：锦州银行风险处置阶段性盘点：去年亏损幅度大幅收窄 二次停牌后望迎最终胜利 来源：上海证券报 上证报中国证券网讯（记者 李丹丹）历经寒冬后，锦州银行捱过了最难的日子。 3月31日晚间，锦州银行在港交所公布的未经审计的2019年年报显示，去年该行同比减亏幅度达76.6%。同时，流动性、资产质量等数据也流露出回暖迹象。 若把高风险金融机构处置比作没有硝烟的战争，那这场牵扯各方、耗时10个月的锦州银行风险处置战役已经接近尾声。4月1日早间，该行因重大资产重组再度停牌。上证报记者从多个渠道获悉，该行所有财务重组将在4月末之前完成，届时审计后年报也将发布。 按照重组计划，在面向成方汇达和辽宁金控的定增完成后，该行资本充足率将接近10%。再加上不良资产剥离，该行所有的资本充足率指标都将满足监管标准。待到那时，这场风险处置战役才将吹响最终的胜利号角。 净亏损10亿元背后：三个亮点浮现 现为近年流动性最充裕时刻 乍看年报数据，2019年锦州银行净损失为人民币10.62亿元。但是细究数据变化、业务结构后可以发现，这家去年被列为高风险的金融机构，在前期引战增信、更换董监高、规范经营后，已经度过了危险期。 “2019年，是锦州银行生死攸关的一年，也是巨大变革的一年。” 接近锦州银行人士称，目前看，锦州银行保卫战取得阶段性成果，度过了最艰难时期。 三组数据——经营效益、流动性、资产质量，即是明证。 年报显示，去年下半年锦州银行亏损势头得到遏止，全年同比减亏34.76亿元，减亏幅度达到76.6%；资产利润率同比提高0.45个百分点；拨备覆盖率127.28%，同比提高3.53个百分点。 锦州银行风险事件，源于2019年5月该行与第三方审计不欢而散导致年报披露反复推迟，进而引发同业机构不信任，叠加流动性分层导致流动性危机。 那么最新的流动性情况如何？截至去年12月末，锦州银行存放在人民银行的现金款项超过1000亿元，已是近年来该行流动性最充裕的时刻。目前，锦州银行同业交易对手由中小银行置换为大型银行和股份制银行，同业负债结构改善，资金比较稳定。 俗话说，存款立行。截至去年年末，锦州银行储蓄存款逆势增长416亿元，零售客户突破了500万户。 在资产质量方面，年报显示，截至2019年末，锦州银行不良贷款率为6.52%。接近该行人士介绍，锦州银行在总行层面成立清收团队，加大清收处置力度，探索风险资产市场化处置手段，酝酿了不良资产剥离方案。去年清收、活化风险资产将近30亿元。 二次停牌背后：战役接近尾声 资产净化正在开启 4月1日早间，锦州银行发布公告，称由于尚待刊发进一步资产重组步骤的公告，于当日上午9时起暂停交易。这也是锦州银行去年12月27日停牌后，第二次因为资产重组而停牌。 此前锦州银行已于3月10日公告了重组计划：一是定向增发，向成方汇达和辽宁金控发62亿股募资约120.9亿元；二是出售锦州银行持有债权本金账面原值约为人民币1500亿元的若干资产予成方汇达；三是认购本金金额约为人民币750亿元的定向债务工具。 记者从接近监管人士处获悉，目前锦州银行资产重组进展顺利，大概率会在2019年年报披露前，即4月30日前完成。本次财务重组要达到三个效果：资本结构进一步优化、资产质量得到提升、盈利能力得到增强。 未经审计的年报披露，面向成方汇达和辽宁金控的定向增发完成后，锦州银行的核心一级资本充足率将达到6.74%，资本充足率到9.99%。 接近锦州银行人士介绍，后续不良资产剥离完成后，锦州银行所有的资本充足率指标都能满足监管标准。金融管理部门对锦州银行实施改革重组，通过增资扩股和不良资产处置，解决当前监管指标不达标和长远发展问题，重塑组织架构和业务流程，不仅给全面打赢锦州银行保卫战增强了信心、输入了新的血液，而且增强了该行未来发展的后劲。 据悉，3月10日该行重组公告发布以后，辽宁省外的同业机构对锦州银行的信心恢复更为明显，3月当月辽宁省外机构对锦州银行的同业融资规模已经增加200亿元。 伴随改革重组发生的，还有该行新的管理团队重新建章立制，为未来稳健发展奠定基石。记者获悉，今年该行将组织实施“1226”发展战略：坚持一个发展方向，实施两大工程建设，持续打好两大战役，完成六项任务。 一个发展方向，即贯彻“合规、创新、协调、质量”新发展理念，坚持走内涵式高质量发展道路。两大工程建设，即实施基础管理和质量效益工程建设。两大战役，即打好流动性保卫战和资产质量攻坚战。六项任务，即完成加强党建、改革重组、科技兴行、人才兴行、增强盈利能力和加强内控合规建设等六项任务。[详情]

　　锦州银行去年亏损11.25亿元，不良贷款率6.52% 澎湃新闻实习生 叶映荷 记者 郑戈 经历引战、换血后的锦州银行，亏损继续。 3月31日，锦州银行（00416.HK）在港交所发布2019年度未经审核业绩报告。报告称，由于中国部分地区实施的出行限制，以应对COVID-19冠状病毒爆发，年度业绩审核程序尚未完成，并将尽快刊发经审核综合财务资料。 报告数据显示，2019年，锦州银行经营收入为232.45亿元，较2018年增长9.2%；归属于母公司股东的净亏损达11.25亿元，而2018年，锦州银行亏损额高达45.93亿元。两年亏损的原因都是大规模的资产减值损失。 截至2019年12月31日，锦州银行资产总额为8363.07万亿元，较2018年末降低1.1%，发放贷款和垫款净额达4118.20亿元，同比增长18.0%。锦州银行存贷比高达95.56%，较上年的72.12%增加了23.44个百分点，而在2017年，锦州银行的存贷比53.68%。 在资产质量方面，锦州银行不良贷款率6.52%，较2018年末增加1.53个百分点；拨备覆盖率127.28%，较2018年提升3.53个百分点；损失准备对贷款比例为8.29%，较上年的6.18%上升2.11个百分点。 资产减值损失仍然为净亏损的“元凶” 从营收结构看，利息净收入为锦州银行经营收入的主要来源，占报告期间经营收入的83.7%。2019年锦州银行利息净收入为194.67亿元，同比增长1.9%。 在利息收入中，发放贷款和垫款利息收入占比大幅上升，从2018年末的39.3%提升至2019年末的59.1%；而投资证券及其他金融资产的利息收入占比则大幅下降，从2018年末的56.6%下降为2019年末的36.3%。 锦州银行在2018年年报中曾表示，投资证券及其他金融资产的下降是由于该行将部分以摊馀成本计量的受益权转让计划转换业务品种至贷款中，使投资证券及其他金融资产规模下降所致。 年报显示，锦州银行净利差（生息资产总额的平均收益率与付息负债总额的平均付息率之间的差额）由2018年度的1.93%上升至报告期间的2.26%，净利息收益率（净利息收入与平均生息资产余额的比率）由2018年度的2.46%上升至报告期间的2.50%，上升原因为生息资产的平均收益率上升及付息负债的平均付息率下降。 在非利息收入上，2019年，锦州银行录得手续费及佣金净收入为2.44亿元，与前一年的7.58亿元相比降低67.8%。与此同时，该行交易净收益从上年的14.91亿元增加122.3%至报告期间的33.14亿元，主要是因为报告期内市场利率下行导致以公允价值计量的金融资产公允价值变动增加。投资性证券净收益则由2018年1亿元增加139.8%至报告期间的2.4亿元，由处置投资性证券形成的收益增加导致。 锦州银行的2019年净利润仍然为亏损状态，究其原因为高达210.53亿元的巨额资产减值损失。与2018年相比，虽然资产减值损失下降了11.1%，但绝对值仍然很大。锦州银行在2018年年报中表示，该行资产减值同比大增587.6%，原因为发放贷款和垫款的余额增加及不良率上升，以及该行应对资产质量下行和不良资产余额增加及执行IFRS9后，采用预期损失模型，增加计提资产减值准备以增强风险抵御能力，使资产减值损失大幅增加。 贷款集中度高 贷款集中度可分为公司贷款的行业集中度与借款人集中度。 在公司贷款的行业集中度上，锦州银行公司贷款主要集中在批发和零售业、制造业以及租赁和商务服务业上，占比分别为47.9%、20.2%和8.2%。与2018年相比，除租赁和商务服务业外，其余两个行业占比增加了2.3%和0.4%，行业集中度还在进一步上升。 而从借款人集中度看，锦州银行十大单一借款人4个为制造业，3个从事批发和零售业，其余分别为房地产业、科学研究和技术服务业以及租赁和商务服务业。 资本充足率下降0.73%，拟进行重大资产重组而停牌 在资本补充上，截至2019年12月31日，锦州银行资本充足率、一级资本充足率和核心一级资本充足率为8.39%、6.46%和7.43%，较2018年分布降低0.73%、0.97%和0.93%。 锦州银行在年报内表示，报告期间资本充足率下降主要是由于该行赎回15亿元含减记条款的二级资本债券及增提减值准备以增强风险抵御能力使报告期内亏损，令资本净额下降，以及该行风险资产增长所致。 锦州银行还在年报中表示，为改善其资本充足率、有效增强风险抵御能力、提升企业管治水平及控制发展方向，锦州银行计划实行定向增发与资产重组方案，拟将资本充足率、一级资本充足率和核心一级资本充足率均提高1.6%。 2010年3月10日晚间，锦州银行发布公告称，该行于1月23日与央行实际控制的北京成方汇达企业管理有限公司（以下简称“成方汇达”）及辽宁金融控股集团有限公司（以下简称“辽宁金控”）订立认购协议，两家公司按每股1.95元以现金认购共计62亿股股份，占定向增发完成后该行经扩大已发行股本总额约44.34%。上述认购募集资金净额预计约为120.9亿元，拟用于补充锦州银行的核心一级资本。 此外，锦州银行的重组计划还包括出售该行持有债权本金账面原值约为人民币1500亿元的若干资产予成方汇达（拟出售事项），以及认购本金金额约为人民币750亿元的定向债务工具，初始到期期限为15年，由一间辽宁金控及存款保险基金管理有限责任公司所控制企业设立的合伙企业发行（拟认购债务工具，连同拟出售事项，统称为拟资产重组事项）。 4月1日，锦州银行发布公告表示，由于尚待刊发有关该行进一步资产重组步骤的公告，应该行要求，该行的H股和境外优先股自2020年4月1日上午9时正起暂停于香港联合交易所有限公司进行买卖。并且将根据重大资产重组的进展情况，及时履行信息披露义务，并将按照有关法律及规定持续更新及披露相关重大资产重组信息并适时恢复该行H股及境外优先股买卖。[详情]

　　原标题：锦州银行2019年继续亏损10.62亿元，资本充足率亮“红灯”急待定增补血 界面新闻 记者 | 张晓琪 3月31日深夜，锦州银行（0416.HK）披露2019年未经审核年度业绩。报告期内该行实现营收232.45亿元， 同比增长9.2%；净利润连续两年亏损，2019年净损失金额虽然缩窄了34.76亿元，仍亏损10.62亿元；资产总额为8363.07亿元，同比下降1.1%。 高额资产减值损失蚕食利润，不良率6.52% 资产减值损失严重拖累该行的利润。根据财报，2019年锦州银行减值前经营利润接近200亿元，同比增长10.2%。同年，该行资产减值损失高达210.53亿元，这一项目迅速蚕食利润，导致利润由正转为负，税前损失达15.47亿元。 近两年锦州银行资产减值损失一直处于高位，2018年资产减值损失金额达236.84亿元，这与资产质量下行密切相关。 2018年开始该行资产质量迅速恶化，当年不良率较2017年（1.04%）大幅提升3.95个百分点至4.99%。最新财报显示，2019年末该行不良贷款率为6.52%，较2018年上升了1.53%个百分点。不良率上升速度有所放缓，但仍然盘踞高位。 拨备覆盖率是衡量银行风险抵御能力的重要指标，拨备覆盖率越高，则风险抵御能力越强。2019年末锦州银行拨备覆盖率为127.28%，较2018年提升3.53%。 但需注意的是，此前《关于调整商业银行贷款损失准备监管要求的通知》将拨备覆盖率监管要求由150%调整为120%~150%，目前锦州银行拨备覆盖率仍接近监管下限。 资产质量状况另一观测角度是，该行贷款资产准备金额明显提升。2019年末，该行锦州银行贷款减值准备由2018年末的229.03亿元增加59.2%至364.68亿元。 锦州银行解释道，主要原因是为应对资产质量下行和不良资产未结清馀额的增加及执行IFRS9后採用预期损失模型，增加计提减值准备，增强风险抵御能力。 从贷款结构来看，报告期末该行发放贷款和垫款总额为4420.36亿元。其中97.4%为公司类贷款，贷款总额达4309.55亿元；贷款余额仅为108.55亿元，占比不到3%。 换言之，绝大多数不良贷款应出现在对公领域。根据财报，对公贷款余额最高前三大行业为批发和零售业、制造业、租赁和商务服务业，三大行业贷款余额占比达76.3%。从增量结构来看， 2019年批发和零售业、制造业、房地产业三个行业贷款增量最大，增幅分别为 28.6%、25.1%及26.3%。 资本充足率告急，定增“补血”在即 锦州银行资本充足率继续告急。财报显示，报告期末该行资本充足率为8.39%，比上年末下降0.73个百分点；一级资本充足率为6.46%，比2018年末下降0.97 个百分点；核心一级资本充足率为 5.14%，比2018年末下降0.93个百分点； 资本充足率指标均突破监管红线。根据监管要求，非系统重要性银行资本充足率、一级资本充足率和核心一级资本充足率须分别不低于10.5%、8.5%及7.5%。 该行解释称，资本充足率下降有两方面原因，是一该行赎回15亿元含减记条款的二级资本债券及增提减值准备以增强风险抵御能力使报告期内亏损，令资本净额下降；二该行风险资产增长。 为改善资本充足率，今年3月，锦州银行对外披露，已于2020年1月23日与认购方订立认购协议，后者将以每股1.950元的价格认购不超过62亿股新内资股。定增募集金额约120.9 亿元，用于补充该行核心一级资本。 参与定增的两名认购方均大有来头。其中成方汇达认购52.70亿股，占定向增发后该行经扩大已发行股本总额约37.69%。成方汇达注册成立于2019年5月，虽然汇达资产托管的全部股权由中国信达以名义股东身份持有，但最终实益拥有人为人民银行 辽宁金控合计认购9.30亿股，占定向增发后该行经扩大已发行股本总额约6.65%。辽宁金控于2019年12月18日注册成立，注册资本为200亿元，由辽宁省财政厅全资拥有。 锦州银行在财报中披露，定增完成后，该行资本充足率、一级资本充足率、核心一级资本充足率都将提升1.60个百分点，分别达9.99%、8.06%、6.74%。 定向增发是锦州银行重大资产重组中的重要一环。2019年末，锦州银行对外宣布正酝酿一场重大资产重组，目的是改善资本充足率，有效增强风险抵御能力，提升公司管理水平及控制发展方向。 业绩披露当晚，锦州银行宣布停牌，该行公告称，由于尚待刊发有关进一步资产重组步骤的公告， H股和境外优先股将会自4月1日起暂停于港交所进行买卖。 去年5月份开始，监管部门着手处置锦州银行风险。本次重大重组之前，该行已经引入工商银行、中国信达、中国长城资产入股，同时更换董监高、改组管理层。2019年7月，工商银行、中国信达旗下全资子公司分别受让锦州银行10.82%和6.49%的股份，部分股东也向长城资产管理公司转让股份。[详情]

　　3月31日晚间，锦州银行（0416.HK）在港交所发布了2019年报。不过，该行在公告中披露，目前公布的数据是未经审计的数据，原因是为应对新冠病毒爆发，部分地区出行受限，导致审计程序未完成。 计提210.52亿资产减值，亏损11.25亿 数据显示，2019年锦州银行实现营业收入232.45亿元，增长9.2%。不过因为计提210.52亿元的资产减值损失，导致该行2019年归属于上市公司股东净利润亏损了11.25亿元。 这是锦州银行净利润连续第二年亏损，但亏损幅度较2018年的45.93亿元下降75.5%。受该行亏损的影响，该行的平均资产回报率为-0.13%，平均权益回报率为-2.43%。 未经审计的2019年业绩报告显示，截至2019年末，锦州银行总资产为8363.07亿元，较2018年末小幅下降1.1%；总负债为7765.00亿元，较2018年末小幅下降1.1%，其中吸收存款为4064.83亿元，同比下降8.8%。 在该行232.45的营收中，利息净收入为194.67亿元，同比增长1.9%；手续费及佣金净收入为2.44亿元，同比下降67.8%，而手续费及佣金净收入中各项业务收入均负增长；交易净收益为33.14亿元，同比增长122.3%。 数据显示，2019年，该行的净利差由2018年度的1.93%上升至报告期末的2.26%，净息差由2018年度的2.46%上升至2.50%。 不良率6.52% 资产质量方面，截至2019年末锦州银行不良率为6.52%，较2018年末提升1.53个百分点；拨备覆盖率为127.28%。资产减值准备增加59.2%至364.68亿元。 截至2019年末，锦州银行核心一级资本充足率为5.14%，接近商业银行发行的其他一级资本工具和二级资本工具“持续经营触发事件”5.125%的标准。 锦州银行当天的另一公告显示，由于尚待刊发有关该行进一步资产重组步骤的公告，应要求，该公司的H股和境外优先股将会自2020年4月1日上午9时起暂停于香港联交所进行买卖。 根据该行此前的公告该行于1月23日与北京成方汇达企业管理有限公司（以下简称“成方汇达”）及辽宁金融控股集团有限公司（以下简称“辽宁金控”）订立认购协议，两家公司按每股1.95元以现金认购共计62亿股股份，占定向增发完成后该行经扩大已发行股本总额约44.34%。上述认购募集资金净额预计约为120.9亿元，拟用于补充锦州银行的核心一级资本。 定增完成后，成方汇达将认购锦州银行52.70亿股认购股份，占定向增发完成后该行经扩大已发行股本总额约37.69%，位列第一大股东；辽宁金控拟认购9.30亿股认购股份，占该行经扩大已发行股本总额约6.65%，位列第二大股东。 除了定向增发，锦州银行还计划进行重组，即出售锦州银行持有债权本金账面原值约为人民币1500亿元的若干资产予成方汇达；认购本金金额约为人民币750亿元的定向债务工具，初始到期期限为15年，由辽宁金控及存款保险基金管理有限责任公司所控制企业设立的合伙企业发行。[详情]

　　4月1日消息，锦州银行拟进行重大资产重组，4月1日上午九时起在港交所停牌。[详情]

　　原标题：锦州银行增资扩股尘埃落定 两“白衣骑士”出资逾120亿元 3月11日上午9时，停牌两个多月的锦州银行在港交所复牌。这意味着锦州银行增资扩股和资产重组即将尘埃落定，该行风险处置工作也终于守得云开见月明。 根据锦州银行3月10日晚间公告，该行于2020年1月23日与北京成方汇达企业管理有限公司（下称成方汇达）、辽宁金融控股集团有限公司（下称辽宁金控）订立认购协议。 两投资方将按照每股1.95元的价格，以现金认购该行共计62亿股新内资股，募集资金约120.9亿元，用于补充该行核心一级资本。市场人士评价，收购价格折合每股2.165港元，和停牌前2.43港元的价格相比，折让约10%，是比较通行的定价，充分体现了市场化定价。 央行旗下成方汇达将成锦州银行大股东 公告显示，成方汇达将认购锦州银行52.7亿股，占定向增发完成后该行经扩大已发行股本总额约37.69%；辽宁金控将认购9.30亿股认购股份，占股本总额约6.65%。如果进展顺利，成方汇达将成为锦州银行的第一大股东。 该定向增发协议还需履行相应的监管程序、清洗豁免、临时股东大会表决后方告完成。之所以申请清洗豁免，是因为成方汇达拟持有锦州银行股本总额超过30%，触及了港交所全面要约收购的条件。 在风险处置的关键时期，锦州银行引入的两位“白衣骑士”并不简单。 公告披露，成方汇达于2019年5月15日注册成立，主要从事企业管理、市场研究及经济贸易咨询。在公告日期前，成方汇达尚未实际开展经营活动，注册资本100万元，净资产约50万元。 鉴于注册资本及净资产，成方汇达拟通过股东贷款方式获取资金来认购锦州银行股份。成方汇达由汇达资产托管全资拥有，汇达资产托管则由中国信达持有90%股权，由中润经济发展有限责任公司（中国信达的全资附属公司）持有10%股权。 尽管汇达资产托管的全部股权由中国信达以名义股东身份直接和间接持有，但是公告解释，汇达资产托管及成方汇达均为中国人民银行所管理的企业，其全部经济利益及其投票权均由人民银行持有及控制，不被视为中国信达的附属公司。 另一投资人辽宁金控，于2019年12月18日注册成立，由辽宁省财政厅全资拥有，主要从事投资及资本管理、提供投资服务、定向增发证券、投资基金、股权投资及提供财务资讯服务。在公告日期前，辽宁金控亦尚未实际开展经营活动，注册资本为200亿元。 下一步将重组资产 修复资产负债表 上证报此前曾报道，锦州银行风险处置工作按照标本兼治的方针推进，具体分为“两步走”。 第一步治标已经完成，为治本打下坚实基础。第二步为治本，通过市场化、法治化方式处置不良资产、增资扩股，修复该行资产负债表，增强资本实力。 公告也披露，锦州银行已经制定了重组计划，该计划尚在进行讨论及磋商。除了定向增发，还包括两方面内容：出售锦州银行持有债权本金账面原值约为人民币1500亿元的若干资产予成方汇达；认购本金金额约为人民币750亿元的定向债务工具，初始到期期限为15年，由辽宁金控及存款保险基金管理有限责任公司所控制企业设立的合伙企业发行。 锦州银行称，通过上述重组计划，预期将改善该行资本充足率，有效增强风险抵御能力，提升企业管治水平及控制发展方向，为该行建立健全的内部管治机制奠定基础及实现整体稳定运营，进一步提高综合竞争力。 记者注意到，今年1月和2月，锦州银行与多家金融同业机构签署了全面合作协议或者战略合作协议，包括工行辽宁省分行、中行辽宁省分行、盛京银行、鞍山银行、营口银行、铁岭银行、葫芦岛银行等，在资金融通、同业投资、票据业务、贸易融资等业务领域开展合作。[详情]

　　锦州银行121亿定增尘埃落定 港股复牌首日涨近8% 证券时报 张雪囡 停牌多时的锦州银行（港股00416）港股于3月11日复牌，最终以2.62港元/股收盘，上涨7.82%。 在相继引入工商银行（港股01398）、中国信达（港股01359）等股东后，锦州银行百亿定增方案也于日前落定：北京成方汇达企业管理有限公司（简称成方汇达）及辽宁金融控股集团（简称辽宁金控）按每股1.95元、以现金认购共计62亿股锦州银行股份。 锦州银行121亿 定增方案敲定 3月10日晚间，锦州银行公告称，该行已于1月23日与成方汇达及辽宁金控订立认购协议。两家公司按每股1.95元、以现金认购共计62亿股股份，募集资金净额预计约为120.9亿元。 其中，成方汇达认购52.70亿股，占定向增发完成后总股本的37.69%，为第一大股东；辽宁金控持股余额6.65%，为第二大股东。原先入股的工银金融资产投资和信达投资有限公司股份比例分别降至6.02%、3.61%。 该行表示，上述认购募集资金净额预计约为120.9亿元，拟用于补充锦州银行的核心一级资本。 事实上，2019年12月26日，锦州银行就对外宣布正酝酿一场重大资产重组。该行在3月10日公告中披露重组计划的三大步骤：第一是定向增发；第二是向成方汇达出售该行持有债权本金账面原值约为1500亿元的若干资产；第三是认购本金金额约为750亿元的定向债务工具，初始到期期限为15年，由一间辽宁金控及存款保险基金管理有限责任公司所控制企业设立的合伙企业发行。 该公告称，定增与拟资产重组事项独立且并非互为条件，因此即使拟出售事项及拟认购债务工具完全无法实现，定增仍将进行。 “通过上述重组计划，本行预期将改善资本充足率、有效增强风险抵御能力、提升企业管治水平及控制发展方向，为建立健全的内部管治机制奠定基础及实现整体稳定运营，从而进一步提高综合竞争力及促进可持续发展。”锦州银行表示。 从认购方背景来看，成方汇达成立于2019年5月15日，截至目前尚未实际开展经营活动，注册资本为100万元及净资产约为50万元，黄慕东是成方汇达的唯一董事。 辽宁金控成立于2019年12月18日，由辽宁省财政厅全资拥有。主要从事投资及资本管理、提供投资服务、定向增发证券、投资基金、股权投资及提供财务资讯服务。于公告日期，辽宁金控尚未实际开展经营活动，注册资本为200亿元，刘波暂为辽宁金控唯一的董事。 A股IPO辅导备案 两次被撤销 锦州银行筹划重大资产重组事宜从2019年起就备受业内关注，同时该行也未停止回A股市场的脚步。 公开资料显示，锦州银行成立于1997年1月，总部位于辽宁省锦州市，于2015年12月在香港联合交易所主板挂牌上市，目前注册资本为67.82亿元。在港股上市之初，锦州银行业绩确实颇为亮眼。2016年锦州银行就开启回A之旅，当年4月与东兴证券签署了A股上市的辅导协议。 然而2018年开始，锦州银行业绩出现大幅下滑。2018年，锦州银行实现营业收入212.83亿元，同比增长13.2%；归属于母公司股东的净利润-45.38亿元。2019年上半年，锦州银行实现营业收入135.47亿元，比上年同期增长40.1%；归属于母公司股东净利润-9.99亿元。 辽宁证监局官网显示，辅导机构东兴证券以及浙商证券先后于2018年、2019年决定撤销锦州银行首次公开发行A股股票辅导备案。 其中，浙商证券表示，原因是“鉴于锦州银行董事及经营业绩等发生较大变化，综合考虑各项因素”。[详情]

　　原标题：复牌首日涨逾7% 锦州银行百亿定增能否脱困 北京商报记者 孟凡霞 吴限 在停牌3个多月后，锦州银行（港股00416）终于恢复H股买卖。3月11日，锦州银行以停牌时的2.43港元/股开盘，但截至午盘收盘无一股成交。不过临近午后收盘，该行股价急速回升，收盘价报2.62港元/股，上涨幅度达到7.82%。分析人士指出，虽然复牌首日股价上涨，但是资本充足率和资产质量待改善仍是该行面临的难题，要想真正回归正轨还需要经历较长时间。 此番停牌始自于2019年12月27日。锦州银行彼时公告称，由于该行正在筹划的资产重组及内资股增资扩股事项存在不确定性，为维护投资者利益，避免该行股价异常波动，该行的H股和境外优先股于2019年12月27日起暂停买卖。 对于复牌首日股价上涨，金乐函数分析师廖鹤凯分析称，锦州银行复牌首日上演反转大戏看似报喜，但是实际成交量非常小，当日只有12.36万港元的成交额，只是少数人交易，不能说明任何问题。 H股复牌也意味着锦州银行的资产重组和增资扩股方案尘埃落定。3月10日晚间，锦州银行在港交所发布公告称，北京成方汇达企业管理有限公司（以下简称“成方汇达”）与辽宁金融控股集团有限公司（以下简称“辽宁金控”）以现金认购共计62亿股新内资股，募集资金净额预计120.9亿元，拟用于补充该行核心一级资本。 其中，成方汇达拟认购锦州银行52.7亿股认购股份，辽宁金控拟认购9.3亿股认购股份。此次定向增发完成后，锦州银行总股本将达到139.816亿股，成方汇达所持股份占经扩大已发行股本总额的37.69%，位列第一大股东；辽宁金控持股比例为6.65%，成为第二大股东；此前入股的工银金融资产投资有限公司、信达投资有限公司的股份均被摊薄，分别占总股本的6.02%、3.61%。 据了解，成方汇达成立于2019年5月15日，注册资本为100万元，目前尚未实际开展经营活动。股权穿透后，成方汇达由中国信达（港股01359）资产管理股份有限公司（以下简称“中国信达”）持有，但是其全部经济利益及其投票权均由央行持有及控制，不被视为中国信达的附属公司。辽宁金控成立于2019年12月18日，注册资本为200亿元，由辽宁省财政厅全资拥有。 对于复牌首日表现以及定增情况，锦州银行相关负责人在接受北京商报记者采访时表示，有关定增及复牌相关情况以该行公告为准，后续若有新动态会及时向公众发布。 官网资料显示，锦州银行成立于1997年1月，总部位于辽宁省锦州市，于2015年12月在香港联合交易所主板挂牌上市，注册资本为77.82亿元。在2013年至2017年的数年间，锦州银行业绩一直维持高速增长，据测算，2013-2017年的五年时间里，该行营收增长3.79倍，净利润规模从2013年的13.55亿元增长至90.9亿元，增长约5.71倍。直到2018年半年报时，该行1-6月实现净利润规模还高达43.4亿元，同比增长7.7%。 而这样的“风光”在2019年3月底戛然而止。原定于2019年3月29日公布的2018年业绩报告由于“需要额外时间提供核数师所需资料”而延迟刊发；5月14日，锦州银行再次发布公告称，根据可得资料，难以合理准确地给出审核工作的预计完成日期；5月底，该行核数师安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）及安永会计师事务所辞任，锦州银行董事会决定委任国富浩华（香港）会计师事务所为该行新任核数师，以填补辞任后的空缺。 在年报爽约百余天后，锦州银行2018年报终于在2019年8月30日姗姗来迟，该行2018年归属于母公司股东的净利润亏损45.93亿元，较2017年的89.77亿元下滑了151.2%。随后，该行披露了2019年半年报，该行2019年上半年归属于母公司股东的净利润亏损9.99亿元，同比下滑123.6%。资产质量也加速恶化，截至2019年6月末，该行不良率高达6.88%，比2018年末上升1.89个百分点；拨备覆盖率下滑至105.75%，核心一级资本充足率下降至5.14%，均低于监管要求。 在业绩陡降等经营困境下，锦州银行寻求自救，通过引入新的战略投资者、更换领导班子等措施来化解风险。2019年7月，该行宣布向工银金融资产投资有限公司、信达投资有限公司及中国长城资产管理股份有限公司转让其持有的部分该行内资股。同年9月，锦州银行发布公告称，拟发行不超过62亿股新内资股；当年11月，该行12位董事的任职资格获得监管批准。 定增等自救措施能给锦州银行带来哪些变化？首创证券研发部总经理王剑辉表示，定向增资会给锦州银行的资产结构和资本充足率带来显著改善。据粗略估计，定增完成以后，该行不良率可能下降至4%以下，资本充足率可能至少提升1.6个百分点。如果再结合资产重整、坏账核销等一系列措施，该行有望恢复到能够持续经营的标准。同时，众多实力机构以及地方国资的参与，也使得该行的整体信用水平得到重整。未来能否实现二次腾飞，更多取决于能否采取更为稳妥的经营战略、找准自身的市场定位以及风控方面取得长足的进步，而真正走出困境还需要经历较长的时间。[详情]

　　锦州银行121亿定增落定 央行管理的成方汇达斥资百亿成第一大股东 来源：每日经济新闻 每经记者 张卓青    每经编辑 易启江     日前，锦州银行（00416.HK）的定增方案终于敲定了，该行定向增发了62亿股新内资股股份，募集资金净额预计约为120.9亿元（单位：人民币元，下同），占该行定向增发完成后经扩大已发行股本总额的约44.34%。 记者注意到，目前锦州银行的H股股票和优先股已经恢复交易，在公布定增方案之后，复盘首日的锦州银行H股股价大涨，截至记者发稿前，该行的股价已经上涨了7.82%，报2.61港元/股。 成方汇达将持有锦州银行37.69%的股份 锦州银行此次定增的对象一是由央行控制的成方汇达，二是辽宁省财政厅实控的辽宁金控，前者斥资约103亿元购入该行52.70亿股新内资股股份，占定增完成后该行经扩大已发行股本总额的约37.69%，一跃成为该行第一大股东。 后者认购该行9.30亿股新内资股股份，定增完成之后，辽宁金控预计将持有该行经扩大已发行股本的约6.65%，位居第二大股东。 记者注意到，此次两家入股的公司对于锦州银行股价的认购价格为2.165港元（相当于1.95元人民币），比该行停牌前最后一个交易日（2019年12月24日）的每股H股收盘价2.43港元折价约10.91% ，相当于打了9折。而此次定增的每股认购价格仅为该行去年6月末未经审计每股资产净值的33.21%。 值得注意的是，此番入主锦州银行的成方汇达，从股权结构上来看，是由汇达资产托管全资拥有，而汇达资产托管由中国信达资产管理股份有限公司（以下简称“中国信达”）持 有 9 0 % 股 权 ，另外10%的股权由中国信达的全资附属公司——中润经济发展有限责任公司 持有10%股权 ，也就是说汇达资产托管的全部股权由中国信达以名义股东身份直接和间接持有的。 截图来源：启信宝 但是实际上，汇达资产托管及成方汇达均为央行所管理的企业，其全部经济利益及其投票权均由央行持有及控制。所以汇达资产托管或成方汇达都不被视作中国信达的附属公司。 因此，成方汇达及其最终实益拥有人也就是央行，都是独立于该行及其关连人士的人士。 另外，由于成方汇达的注册资本仅为100万元，净资产约为50万元，该公司将通过股东贷款方式来获得此次的认购资金。 股权结构大调整，工银投资、信达投资股份被摊薄 值得一提的是，此次定向增发完成之后，锦州银行的股权结构也迎来一番大调整，该行的内资股占比提升到74.84%，其中成方汇达及其一致行动人将持有该行37.69%的股份，为第一大股东，辽宁金控及其一致行动将持股6.65%，位居第二大股东。 而在去年7月末入股锦州银行的工银投资和信达投资所持股份在定增之后将被摊薄至6.02%和3.61%。另外，该行的H股股份总数比例将下降至25.16%。 锦州银行表示此次定增的募集资金将用于补充该行的核心一级资本。从该行公布的去年中期报告来看，截至去年二季度末，该行的核心一级资本充足率已经降至5.14%，严重低于监管红线，所以亟待补充资本。 封面图片来源：摄图网[详情]

　　蓝鲸银行 占健宇 停牌逾三个月之久的锦州银行今日迎来复牌。3月11日上午九时，锦州银行H股与优先股正式恢复买卖，截至今日港股收盘，锦州银行（00416）现价涨7.82%，报2.62元。此外，据昨晚公告，该行120亿定增方案也终于落地。 停牌逾三个月之久的锦州银行今日迎来复牌。3月11日上午九时，锦州银行H股与优先股正式恢复买卖，截至今日港股收盘，锦州银行（00416）现价涨7.82%，报2.62元。此外，据昨晚公告，该行120亿定增方案也终于落地。 10日晚间，锦州银行发布公告称，于1月23日与北京成方汇达企业管理有限公司及辽宁金融控股集团有限公司订立认购协议，两家公司按每股1.95元以现金认购共计62亿股股份，占定向增发完成后该行经扩大已发行股本总额约44.34%。 上述认购股份为62亿股新内资股，募集资金净额预计约为120.9亿元，拟用于补充锦州银行的核心一级资本。认购股份将根据在股东大会及2019年类别股东大会上授出的特定授权发行。 具体来看，成方汇达将认购锦州银行52.70亿股认购股份，占定向增发完成后该行经扩大已发行股本总额约37.69%，成为第一大股东；辽宁金控拟认购9.30亿股认购股份，占该行经扩大已发行股本总额约6.65%，成为第二大股东。 （该行定增完成后的股权结构） 资料显示，成方汇达于2019年5月15日注册成立，主要从事企业管理、市场研究及经济贸易咨询。在公告日期前，成方汇达尚未实际开展经营活动，注册资本为100万元，净资产约为50万元，黄慕东为成方汇达的唯一董事。 成方汇达由汇达资产托管全资拥有，汇达资产托管由中国信达持有90%股权，由中润经济发展有限责任公司（中国信达的全资附属公司）持有10%股权。 锦州银行公告解释称，尽管汇达资产托管的全部股权由中国信达以名义股东身份直接和间接持有，但汇达资产托管及成方汇达均为中国人民银行所管理的企业，其全部经济利益及其投票权均由中国人民银行持有及控制。汇达资产托管或成方汇达均不被视为中国信达的附属公司。 辽宁金控于2019年12月18日注册成立，由辽宁省财政厅全资拥有，主要从事投资及资本管理、提供投资服务、定向增发证券、投资基金、股权投资及提供财务资讯服务。在公告日期前，辽宁金控尚未实际开展经营活动，注册资本为200亿元，刘波暂为辽宁金控唯一的董事。 “通过上述重组计划，本行预期将改善资本充足率、有效增强风险抵御能力、提升企业管治水平及控制发展方向，为建立健全的内部管治机制奠定基础及实现整体稳定运营，从而进一步提高综合竞争力及促进可持续发展。”锦州银行在公告中指出。 该行2019年半年报显示，截至2019年6月末，锦州银行资产总额8254.6亿元，拨备覆盖率105.75%，资本充足率、一级资本充足率和核心一级资本充足率分别为7.47%、6.41%和5.14%。 去年7月，锦州银行迎来了3家新的投资者。而在此次定增完成后，原先入股的工银金融资产投资和信达投资有限公司股份均被稀释，持股比例分别由10.82%降至6.02%、6.49%降至3.61%。 据了解，在引入工银投资、信达投资、中国长城资产等股东后，去年8月2日，锦州银行在港交所发布公告称，原行长刘泓因个人健康原因已辞任，原工行辽宁分行副行长、党委委员郭文峰出任锦州银行行长。 截至11日港股收盘，锦州银行（00416）复牌现价涨7.82%，报2.62元，涉资12.4万元。恒生指数报25231.61，跌0.63%。[详情]

　　补充核心一级资本。 停牌了多日的锦州银行有了新动作。3月10日晚上，锦州银行发布公告称，锦州银行已与认购人订立认购协议，同意按认购价每股认购股份1.95元（相当于约2.165港元）以现金认购合共62亿股认购股份，占定向增发完成后发行股本总额约44.34%，募集资金净额预计约为120.9亿元（相当于约134.2亿港元），拟用于补充核心一级资本。 1.95元的认购价，若与锦州银行上次停牌最后交易日报收市价相比，折让约10.91%；若与去年上半年每股资产净值5.87元相比，折让约66.78%。 “上述折让百分比乃由锦州银行与认购人协商厘定，并计及以下因素： H股买卖价格最近的下跌趋势及市况；截至2019年6月30日的相关资本充足率，包括但不限于资本充足率、一级资本充足率及核心一级资本充足率，均低于商业银行资本管理办法（试行）所载监管要求。因此，急需补充其资本；及定向增发的实际规模。”锦州银行称。 锦州银行2019年半年报显示，截至2019年6月末，锦州银行资产总额8254.6亿元，拨备覆盖率105.75%，资本充足率、一级资本充足率和核心一级资本充足率分别为7.47%、6.41%和5.14%。 上述公告还称，成方汇达将认购52.70亿股，总面值为52.70亿元，占锦州银行股本总额约37.69%。辽宁金控将认购9.30亿股，总面值为9.30亿元，占锦州银行股本总额约6.65%。 锦州银行的这两个新股东大有来头。成方汇达为于2019年5月15日成立，主要从事企业管理、市场研究及经济贸易咨询，注册资本为100万元，净资产约为50万元。目前，成方汇达尚未实际开展经营活动，鉴于其注册资本及净资产，成方汇达拟透过股东贷款方式就认购认购股份获取资金。成方汇达由汇达资产托管全资拥有，汇达资产托管由中国信达持有90%股权，及由中国信达的全资附属公司持有10%股权。 不过，尽管汇达资产托管的全部股权由中国信达以名义股东身份直接和间接持有，但汇达资产托管及成方汇达均为人民银行所管理的企业，其全部经济利益及其投票权均由人民银行持有，汇达资产托管或成方汇达均不被视为中国信达的附属公司。 辽宁金控为于2019年12月18日，主要从事投资及资本管理、提供投资服务、定向增发证券、投资基金、股权投资及提供财务信息服务，注册资本为200亿元。辽宁金控尚未实际开展经营活动，由辽宁省财政厅全资拥有。 此外，记者注意到，锦州银行股份的H股份和优先股在3月11日起上午9时恢复买卖。[详情]

　　2020年3月10日晚间，锦州银行发布公告称，该行于1月23日与北京成方汇达企业管理有限公司（以下简称“成方汇达”）及辽宁金融控股集团有限公司（以下简称“辽宁金控”）订立认购协议，两家公司按每股1.95元以现金认购共计62亿股股份，占定向增发完成后该行经扩大已发行股本总额约44.34%。 据悉，本次定增两家企业认购募集资金净额预计约为120.9亿元，拟全部用于补充锦州银行的核心一级资本。 其中成方汇达认购52.70亿股，占定向增发完成后该行经扩大已发行股本总额约37.69%，位列第一大股东。辽宁金控拟认购9.30亿股认购股份，占该行经扩大已发行股本总额约6.65%，位列第二大股东。 公告还披露，成方汇达公司成立于2019年5月15日，是专门的SPV，截至目前尚未实际开展经营活动。该公司注册资本为100万元，净资产约为50万元，黄慕东为成方汇达的唯一董事。公告中表示，鉴于其注册资本及净资产，成方汇达拟通过股东贷款方式获取资金来认购锦州银行股份。 从股权上看，成方汇达由汇达资产托管全资拥有，汇达资产托管由中国信达资产管理股份有限公司（下称“中国信达”）持有90%股权，由中润经济发展有限责任公司（中国信达的全资附属公司）持有10%股权。 不过公告中表示，尽管汇达资产托管的全部股权由中国信达以名义股东身份直接和间接持有，但汇达资产托管及成方汇达均为中国人民银行所管理的企业，其全部经济利益及其投票权均由中国人民银行持有及控制。因此，汇达资产托管或成方汇达均不被视为中国信达的附属公司。 而另一股东，辽宁金控是辽宁省财政厅全资持有的公司，成立于2019年12月18日，也是专门设立的SPV，截至目前未实际开展经营活动，注册资本为200亿元，刘波暂为辽宁金控唯一的董事。 2019年7月28日，工行子公司工银投资、中国信达、中国长城宣布财务性投资入股锦州银行。其中，工银投资和中国信达子公司信达投资分别受让锦州银行10.82%和6.49%的股份。 但是本次定增完成后，此前入股的工银金融资产投资有限公司、信达投资有限公司公司的股份均被稀释，分别稀释为总股本的6.02%和3.61%。[详情]

　　原标题：锦州银行将定增120亿元，央行控制的成方汇达成第一大股东 记者 郭钰 继引入工商银行、中国信达等股东后，锦州银行定增方案也落地了。 3月11日，锦州银行（00416.HK）在港交所发布公告称，公司股票和优先股于3月11日上午9时整起恢复买卖。3月10日晚间，锦州银行发布公告称，该行于1月23日与北京成方汇达企业管理有限公司（以下简称“成方汇达”）及辽宁金融控股集团有限公司（以下简称“辽宁金控”）订立认购协议，两家公司按每股1.95元以现金认购共计62亿股股份，占定向增发完成后该行经扩大已发行股本总额约44.34%。上述认购募集资金净额预计约为120.9亿元，拟用于补充锦州银行的核心一级资本。 锦州银行此次定增完成后的股权结构变化 具体来看，成方汇达将认购锦州银行52.70亿股认购股份，占定向增发完成后该行经扩大已发行股本总额约37.69%，位列第一大股东；辽宁金控拟认购9.30亿股认购股份，占该行经扩大已发行股本总额约6.65%，位列第二大股东。 资料显示，截至2019年6月末，锦州银行每股净资产为5.87元，定增价格相当于折价66.78%。 成方汇达成立于2019年5月15日，截至目前尚未实际开展经营活动，注册资本为100万元，净资产约为50万元，黄慕东为成方汇达的唯一董事。公告表示，鉴于其注册资本及净资产，成方汇达拟通过股东贷款方式获取资金来认购锦州银行股份。成方汇达由汇达资产托管全资拥有，汇达资产托管由中国信达资产管理股份有限公司（下称“中国信达”）持有90%股权，由中润经济发展有限责任公司（中国信达的全资附属公司）持有10%股权。公告解释，尽管汇达资产托管的全部股权由中国信达以名义股东身份直接和间接持有，但汇达资产托管及成方汇达均为中国人民银行所管理的企业，其全部经济利益及其投票权均由中国人民银行持有及控制。汇达资产托管或成方汇达均不被视为中国信达的附属公司。 辽宁金控成立于2019年12月18日，主要从事投资及资本管理、提供投资服务、定向增发证券、投资基金、股权投资及提供财务资讯服务。于公告日期，辽宁金控尚未实际开展经营活动，注册资本为200亿元，刘波暂为辽宁金控唯一的董事。辽宁金控由辽宁省财政厅全资拥有。 2019年9月29日晚间，锦州银行发布公告，拟发行不超过62亿股新增内资股，补充核心一级资本。 早前7月28日，中国工商银行（工商银行，601398.HK；01398.HK）、中国信达资产管理股份有限公司（中国信达，1359.HK）、中国长城资产管理股份有限公司宣布财务性投资入股锦州银行。 工商银行和中国信达先后发布公告称，旗下全资子公司工银金融资产投资有限公司和信达投资有限公司拟财务投资入股锦州银行，分别受让的内资股股份占该行已发行普通股股份为10.82%及6.49%。其中，工商银行表示拟出资不超过30亿元。随着此次定向增发完成，此前入股的工银金融资产投资有限公司、信达投资有限公司公司的股份均被稀释，分别稀释为总股本的6.02%、3.61%。[详情]

　　3月11日消息，锦州银行今日在港交所发布公告称，锦州银行股份有限公司的H股份（证券代号：00416）和优先股（证券代号：04615）于3月11日上午九时整起恢复买卖。 锦州银行10日发布公告表示，为进一步提高该行综合竞争力、优化股权架构、增强风险抵御能力、改善该行的资本充足率、核心资本充足率以及提升持续发展能力，董事会宣布，于2020年1月23日（交易时段后），该行与认购人订立认购协议，据此，该行有条件同意发行及配发，认购人有条件同意按认购价每股认购股份人民币1.950元（相当于约2.165港元，可能进行价格调整）以现金认购合共62亿股认购股份，占建议定向增发完成前该行现有已发行股本总额约79.67%，以及占建议定向增发完成后该行经扩大已发行股本总额约44.34%；并占建议定向增发完成前该行现有已发行内资股约145.39%，以及占建议定向增发完成后该行经扩大已发行内资股约59.25%（未计及境外优先股转换）。发行认购股份募集资金净额预计约为人民币120.9亿元（相当于约134.2亿港元，未计及任何价格调整），并拟用于补充该行的核心一级资本。认购股份将根据在股东周年大会及2019年类别股东大会上授出的特定授权发行。 [详情]

　　原标题：重磅！锦州银行新进展：辽宁省国资或入股 2019年报公布前料将完成改革重组 来源：21世纪经济报道 锦州银行改革重组步伐加快。21世纪经济报道记者自接近监管人士处获悉，锦州银行2019年报料将如期公布，并会在年报公布之前完成改革重组和增资扩股的任务。21世纪经济报道还了解到，除此前财新报道的汇达资产将入股锦州银行外，辽宁省国资也可能入股锦州银行。多家银行、证券公司交易员表示，金融同业对锦州银行信心已在逐步恢复，改革重组完毕并披露新的年报后，锦州银行大概率重回正轨。 12月27日，锦州银行在港交所发布公告宣布重大资产重组停牌，表示该行H股和境外优先股自27日9：00起停牌，将按照《上市公司重大资产重组管理办法》及其他相关规定，组织审计机构、评估机构、法律顾问和独立财务顾问等相关中介机构开展审计、评估、法律及财务顾问等各项工作。 21世纪经济报道记者从多方渠道证实，在前期引入工行、信达、长城三家战略投资者、更换管理层后，目前锦州银行业务经营保持基本稳健，且一般性居民存款出现微幅上涨。此外，随着锦州银行风险处置和改革重组的推进，其同业存单发行收益率有所下降，多家银行、证券等同业机构也表示，同业市场对锦州银行的信心正在恢复。 而在稳定日常经营后，锦州银行风险处置也进入了新阶段，未来将专注于“处置高风险资产”、“修复锦州银行资产负债表”等治本之策，并将通过市场化、法治化的手段完成处置风险资产、增资扩股等计划，增强锦州银行资本实力，让锦州银行重回正轨。 信用修复，同业存单发行收益率降低 “在6月份锦州银行风险事件刚出现的时候，如果没有人民银行的增信，锦州银行的同业存单根本发不出来；而在工商银行等三家战略投资者进入后，锦州银行则可以在央行没有提供增信的情况下发同业存单了。”某银行金融市场部人士表示，“此后，随着锦州银行战略改革重组和风险处置推进，锦州银行信用开始得到修复，同业存单的风险溢价也有所降低。” 中国货币网公布数据显示，锦州银行于2019年12月30日发行的3个月同业存单，发行收益率为4.6%，而在9月份工商银行等三家战略投资者入股锦州银行之初，锦州银行发行的3个月期限同业存单发行收益率在4.7%到4.91%之间；锦州银行发行的6个月期限的同业存单发行收益率也从8月份的4.98%降低到12月份额4.88%。此外，锦州银行和相似同业机构的发行价差也有所收窄，意味着市场逐步调低了对锦州银行的风险溢价，说明目前市场对锦州银行风险处置和改革重组进展比较认可。 某接近锦州银行人士表示，目前锦州银行的同业业务结构也发行了显著变化。“此前锦州银行的同业负债，绝大多数对手方都是中小银行，但经过半年的调整，目前超过三分之二的对手方都是大中型金融机构，这一方面降低了锦州银行同业负债的成本，另一方面也缓解了锦州银行的同业流动性风险。”该人士表示。 “实际上，受到锦州银行战略重组利好消息提振，很多交易员看到锦州银行的风险已经得到了基本控制，改革重组也在稳步推进，购买锦州银行发行的同业存单的意愿在提升，但目前购买锦州银行同业存单较少的原因是目前锦州银行年报数据不好看，因此很难得到机构风控模型的认可，改革重组完成并出2019年年报后估计就不存在这个问题了。”某购买了锦州银行同业存单的大型金融机构金融市场部相关负责人表示。 汇达资产、辽宁省国资可能入股 据接近监管人士透露，经过近半年的调整，目前锦州银行的各项经营业务基本稳定，下一步锦州银行风险处置的治本措施，一是通过处置高风险资产，修复锦州银行资产负债表；二是进行增资扩股，引进优质股东，进一步完善公司治理，提高锦州银行资本充足率。 “无论是处置高风险资产还是增资扩股，都会严格遵循市场化、法治化原则，对于锦州银行风险化解成本，会依法夯实锦州银行及其股东、相关地方政府、监管部门等各方机构的责任。同时也会继续发挥三家战略投资者的专业优势，工商银行作为经营稳健的国有大行，正在制定对锦州银行的业务支持计划，继续向锦州银行输出先进管理经验，拟全面提升锦州银行经营水平，信达、长城两家AMC也会发挥其在资产重组等方面的优势”。上述人士介绍。 此外，据接近锦州人士介绍，下一步锦州银行增资扩股过程中，还将引入新的有实力的优质投资者。“除媒体报道过的汇达资产可能入股外，辽宁省国资也可能会作为财务投资者，参与锦州银行的增资扩股。”该人士透露。 资深金融同业人士表示，锦州银行出现风险的根本原因还是在其资产质量问题。其资产质量较低的原因一是锦州银行股权分散，公司治理结构不健全，存在内部人控制和关联交易问题；二是锦州银行客户也多为民营企业为主，在经济下行压力加大背景下，部分重要客户出现困难，导致锦州银行不良率抬升。此前，锦州银行采取了较为激进的同业扩张模式，同业业务规模较大，且同业对手多为中小银行，在出现信用分层后，这使得前期过度依赖同业业务的锦州银行出现了比较严重的流动性风险。 “工商银行等三家战略投资者入股确实提高了锦州银行市场信用，但市场更为关注的是锦州银行资产负债表能否得到修复，从锦州银行及媒体披露的信息看，锦州银行处置相当规模的风险资产同步增资扩股，其资产负债表将得到根本性修复。”该资深金融人士表示。 金融同业具有信息优势和强大的数据分析处理能力，是金融市场最敏感的参与主体。春江水暖鸭先知，金融同业对锦州银行信心的逐步恢复，是锦州银行风险处置和改革重组工作成效的市场化解读。[详情]

　　导读：包商银行是因为大股东明天集团通过隐匿代持等方式持有该行89%的股份，继而把包商银行当成“提款机”，导致巨额股东占款无法归还，发生严重的信用危机。而锦州银行则是在中小金融机构流动性分层的背景下，发生了暂时的流动性风险。 近日，锦州银行获得工商银行子公司工银投资、中国信达子公司信达投资和中国长城资产三家机构战略入股，以战略重组的方式开启了该行的风险化解帷幕。 市场普遍看好锦州银行的重组。国际评级机构穆迪认为，锦州银行此次引入的上述三家金融机构均拥有庞大的财务资源、丰富的经验和强大的政府支持，这将提振市场信心，并有助于其进一步采取措施加强银行资产负债表和运营。在穆迪看来，锦州银行此次股份出让，对其他遭遇财务困境的区域性银行同样具有正面影响。 为何包商和锦州两家银行均发生了风险，处置路径却大相径庭？一时间，各方也开始探讨高风险金融机构合适的处置方式。有声音认为，相比此前包商银行的“接管”，锦州银行的风险处置方式似乎给市场带来的波动更小。 接近金融管理部门人士向21世纪经济报道记者表示，表面上都是两家机构经营发生了风险，实则性质完全不同。包商银行是因为大股东明天集团通过隐匿代持等方式持有该行89%的股份，继而把包商银行当成“提款机”，导致巨额股东占款无法归还，发生严重的信用危机。而锦州银行则是在中小金融机构流动性分层的背景下，发生了暂时的流动性风险。 对症下药方才是良医。市场人士也认为，“不能因为锦州银行的平稳重组而怀疑对包商银行的接管。针对包商这种特殊情况，接管是及时化解金融风险的必要手段，也是稳定包商银行经营的有效手段。”监管部门也认为，“从接管后两个多月的情况看，包商银行不是流动性风险，而是严重资不抵债风险。采取接管措施是迫不得已的手段，也是唯一正确的手段。” 金融管理部门果断处置 5月24日，中国人民银行、中国银保监会联合发布公告，称鉴于包商银行出现严重信用风险，为保护存款人和其他客户合法权益，自2019年5月24日起对包商银行实行接管，接管期限一年。 接近监管的人士也向21世纪经济报道记者透露，包商银行的接管是严格按照《商业银行法》的规定来进行，只是个案。且这一结果并非临时起意，此前已反复研讨论证长达两年之久。 《商业银行法》第六十四条明确规定，商业银行已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人的利益时，才达到被接管的条件。 包商银行被接管后，全额保障了该行零售客户负债，同时同业业务打破了刚性兑付，也引起发中小金融机构的信用分层。市场人士认为：“同业信用分层长远来看是好事，因为此前的同业交易都是不区分对手实力的，资产规模几万亿的国有大行和一个小小的村镇银行都被看做是可以无限刚兑的，这实际上是一种盲目的牌照信仰。” 在此背景下，部分高度依赖同业融资的中小金融机构出现流动性困难，锦州银行负债较为依赖同业业务，核数师辞任事件作为导火索触发了锦州银行流动性风险。 据知情人士透露，对于锦州银行的流动性风险处置，央行会同银保监会牵头建立专门的工作机制，具体由人民银行副行长潘功胜负责，成员单位包括人民银行、银保监会、辽宁省政府、锦州市委市政府等。据了解，经初步排查，锦州银行主要是流动性问题，加上该行股权较为分散，一定程度上存在股东不当关联交易和内部人控制等问题。 年报“难产”叠加流动性分层，锦州银行风险便爆发出来。 今年4月1日，锦州银行发布公告称，由于需要额外时间提供核数师所需资料，该集团2018年度的年度业绩将会迟延刊发。5月31日，安永华明会计师事务所向锦州银行辞任该行核数师。一时间，市场对该行的信用状况有所担忧。 市场机构分析认为，核数师请辞引发流动性风险暴露后，锦州银行短时间内确实很难找到合适的战略投资者。金融管理部门出面协调，可以快速找到合适的重组方，并加快重组进程，整个过程都是符合上市公司的相关规则。 市场化受让股权 7月28日，锦州银行发布公告称，在地方政府和金融管理部门的支持及指导下，锦州银行部分股东向工银金融资产投资有限公司（下称“工银投资”）、信达投资有限公司（下称“信达投资”）及中国长城资产管理股份有限公司转让了其持有的部分该行内资股。 有接近该交易的人士向21世纪经济报道记者透露，由于锦州银行和其中两家战投均是上市公司，因此在重组过程中，严格按照市场化法治化的方式进行。比如为了兼顾战投和原股东的利益，协议转让也采用了簿记建档的公平方式进行收购，定价上采取的是可比公司的定价机制并设置价格调整条款。 据介绍，锦州银行此前有内资股东109家，为了不触发上市公司全面邀约收购的条款，三家战投拟受让的存量股份为20-25%。知情人士称，“前期监管部门先约谈违规占款的股东，要求其尽快归还贷款，如果不能在限定的期限内归还贷款则以股抵债。不过，为了保证收购的公平性，最终的受让方案是把出卖股份的机会向所有的锦州银行内资股股东开放。” 具体的措施是让锦州银行的原股东，通过簿记建档的方式申报拟出售的份额和价格。据前述人士透露，截至7月27日，簿记建档收到27份卖出报价回复，涉及股份17.25亿股，占股份总数的22.16%。截至7月28日，合计有24户股东签署了《股份转让协议》，涉及股份数量16.84亿股，占比为21.64%。 7月28日，工行和中国信达分别发布公告：工行拟通过全资子公司工银投资出资不超过30亿元受让锦州银行的内资股股份，占锦州银行普通股股份总数的10.82%；中国信达全资附属公司信达投资拟受让锦州银行内资股股份，占锦州银行普通股股份总数的比例为6.49%。此外，中国长城也将受让4.33%的股份。 根据工行和信达的公告，也有人初步计算了锦州银行的受让价格，认为转让价格与停牌前的最新收盘价和账面价值相比有较高折价。为此，前述人士表示，由于受让的是非流通股，因不能上市流通，流动性差，转让时通常较流通股存在明显流动性折价，将采用通行的可比公司价值法，确定三家战投的最终受让价格，预计平均市净率不超过0.5倍。[详情]

　　原标题：细数锦州银行与包商银行事件之别 高风险金融机构处置谋求多元之策  来源：上海证券报 上证报中国证券网讯（记者 李丹丹）本报8月2日曾报道了锦州银行管理层变动情况。下一步，锦州银行或将进一步实行增资扩股。近日记者从接近监管人士处获悉，6月中旬，为处置中小金融机构的流动性风险，央行主导建立了专门的工作机制，人民银行副行长潘功胜任组长，人民银行副行长朱鹤新、银保监会副主席曹宇、证监会副主席李超任副组长，工作机制的成员单位包括人民银行、银保监会、证监会。锦州银行的改革重组就是在这一机制的组织指导和辽宁省政府的支持下进行的。 如果把锦州银行的改革重组与包商银行作一对比，就会发现，根据两家银行不同的处境，相关部门采取的风险处置措施完全不同：对包商银行采取的是及时果断的行政接管，对锦州银行则引入三家战略投资者，受让存量股。 市场有一些声音认为，后者做法比前者好，对市场影响小。但是殊不知，高风险金融机构处置方式并非是“一招鲜，吃遍天”，而是“一司一策”对症下药。包商银行已经发生严重的信用危机，甚而资不抵债，早已触及接管条件，须“早接管、早安心”；锦州银行则是因安永辞任事件叠加内部因素导致流动性危机，由央行出面以最后贷款人角色提供流动性支持，用市场化、法治化方式进行股权重组更为合适。 据本报记者多方了解，相关部门正在市场化和法治化的大原则下，探索更多的化解风险的方法，对于未来可能的高风险金融机构，并非一定要按照包商银行或者锦州银行处置的模式。特别是，包商银行被接管是因为大股东违法违规占用大量资金性质严重，连客户到期资金都无法正常支取，风险一触即发，接管是迫不得已。 对症下药——锦州包商风险性质不同处置方式必定不同 对于包商银行和锦州银行，相关部门采取的风险处置方式完全不同。对包商银行，人民银行和银保监会联合及时果断接管；对锦州银行，则在人民银行、银保监会支持和指导下，引入三家战略投资者，受让内资股。对此，市场有一些讨论。 上证报记者获悉，这并非相关部门“心血来潮”，更不是“拍脑袋决定”，而是根据两家银行不同的风险性质“量身定制”的，故不能简单地比较两种模式孰优孰劣。 “合格的医生要根据病情，恰当诊断，对症下药。有的病需要做手术，有的打点滴就可以了。如果只会一招，那是江湖郎中。”一位监管人士打比方道。 先来看包商银行。此前，人民银行有关负责人介绍，包商银行的大股东是明天集团，该集团合计持有包商银行89%的股权，由于包商银行的大量资金被大股东违法违规占用，形成逾期，长期难以归还，导致包商银行出现严重的信用危机，触发了法定的接管条件被依法接管。 再看锦州银行。此前媒体已有报道，该行自身存在一些问题，如股权高度分散，存在内部人控制；存在股东未归还关联贷款问题；与第三方审计“不欢而散”导致年报反复推迟，引发市场不信任；负债结构中较为依赖同业融资。但是锦州银行的问题不是偿付性风险，而是市场流动性分层叠加上述因素导致流动性风险。 “可以说，锦州银行的风险性质与包商银行截然不同，并且风险等级不在一个量级上。”接近监管人士总结。 从效果来看，两种不同的风险处置模式均取得一定成绩。 接管以来，包商银行正常经营，井然有序，最大限度保护存款人和其他客户合法权益。 但据记者观察到，接管包商银行打破了刚性兑付，严肃了市场纪律，客观上造成了银行间市场的信用分层，这其实是市场机制开始发挥作用的结果，体现了不同机构的风险溢价是有差异的。 “以前银行间市场没有形成有效的信用分层，这是不正常的，是盲目的牌照信仰。现在打破刚性兑付，市场自然而然有了流动性分层，这是金融市场走向健康的必由之路，也是金融优化配置资源的应有之义。”一些资深专家指出。 再观察锦州银行，在前期签订股权转让协议后，工商银行向锦州银行派出行长和党委书记。（详见《锦州银行迎来全新高管团队下一步或将启动增资扩股》）引入全新的高管团队，有助于该行改善公司治理结构，尽快恢复正常自主经营。 统筹协调——人民银行牵头处置中小机构流动性风险 5月24日人民银行和银保监会联合接管包商银行后，市场出现信用分层，部分依赖同业融资的中小金融机构出现流动性困难。上证报记者获悉，针对这种情况，6月中旬，人民银行会同银保监会、证监会牵头建立了流动性风险处置机制。 6月18日，人民银行与证监会召集6家大行和业内部分头部券商开会，鼓励大行扩大向大型券商融资，支持大型券商扩大向中小非银机构融资，以维护同业业务的稳定，安抚市场情绪，正是在这个机制的领导下进行的。 据了解，处置锦州银行风险的种种举措，也是在这个工作机制下反复研究讨论的。当时锦州银行主要面临流动性问题，金融管理部门指导地方政府，通过在市场上寻找有实力、有信用的大股东，引入工银投资、信达投资和长城资产作为战略投资者，收购锦州银行内资存量股份进行股权重组。此举一方面可尽快为锦州银行增信，解决其流动性困境，防范该事件进一步波及银行间市场；另一方面完善锦州银行的公司治理结构，待未来时机成熟再增资扩股。 知情人士告诉记者，锦州银行风险处置过程中的各细节，包括定价原则、定价方法、保护双方合法权益等，均经过反复推敲，遵循了市场化和法治化原则。 根据港交所公告，锦州银行的内资股东已向上述三家战略投资者转让部分股份。上述知情人士介绍，市场化和法治化主要体现在两个环节，一方面，协议收购时采取簿记建档的形式，向全部约110家内资股东开放出让股份的机会，最终共计收到约30份有效回执，24户股东签署股份转让协议，占锦州银行全部普通股的21%左右；另一方面，定价方法采用可比公司价值法，三家战投的受让价格可能不超过市净率的0.5倍。 上证报记者也会在后续稿件，详细揭秘战略投资者如何按照市场化和法治化原则收购锦州银行存量内资股。 丰富工具箱——探索多元化处置风险绝不是一种方式 早在2017年，人民银行就建立了央行金融机构评级制度，目前已对4300余家金融机构开展了6次央行金融机构评级，定期向省政府通报高风险机构风险状况，要求省政府落实风险处置责任。可以说，对于高风险金融机构的处置，一直是金融管理部门长期摸索的课题。 记者从接近监管人士处获悉，金融管理部门正在探索更多的风险化解方式，处置锦州银行是一种模式，但是对于未来可能的高风险金融机构，并非一定要按照包商银行或者锦州银行处置的路径来做。 人民银行有关负责人曾经指出，采取接管措施，条件是非常严格的。对一家商业银行接管是一件十分严肃而慎重的行为。只有当一家商业银行出现《商业银行法》第64条“商业银行已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人的利益时”、《银行业监督管理法》第38条“可能发生信用危机，严重影响存款人和其他客户合法权益”情形，再不接管将严重损害广大客户合法权益特别是存款人存款安全时，才会采用这样的方式处置。因此，非到万不得已，无需采取行政接管这一措施。 对于未来处置高风险金融机构的方向，其实人民银行上周五召开的2019年下半年工作电视会议已经指明——坚持处置高风险金融机构多兼并少破产。 之所以要多兼并、少破产，金融管理部门的相关人士告诉记者，破产的成本相对高，意味着金融服务中断和信用收缩，对公众影响较大；兼并重组能保证经营不乱，对公众影响小。而且，随着市场在资源配置中起决定性作用，兼并重组不再是简单的“拉郎配”，不意味着大机构吞并小机构，也不是简单的两家合并为一家，兼并重组的过程一定是遵循市场化、法治化原则的，合理定价。 中共中央政治局7月30日召开的会议提到，推进金融供给侧结构性改革，引导金融机构增加对制造业、民营企业的中长期融资，把握好风险处置节奏和力度，压实金融机构、地方政府、金融监管部门责任。上述接近监管人士认为，下一步在处置高风险金融机构的过程中，要压实金融机构的主体责任、地方政府的属地责任、金融监管部门的监管责任。必要时，还要发挥好存款保险制度和人民银行最后贷款人的作用，坚决守住不发生系统性金融风险的底线。[详情]

　　原标题：高层大换血 锦州银行多位高管任职资格获监管核准 来源：每日经济新闻 每经记者 张卓青 实习编辑 刘野 8月2日，锦州银行（0416.HK）公告宣布行长换帅，该行原行长刘泓因为身体原因辞任，由工行“老兵”郭文峰接任，就在三天之后，辽宁银保监局火速批准了郭文峰的任职资格，与此同时，该行多位高管也获得监管任职资格批复，正式走马上任，这也意味着锦州银行的高层将面临一次“大换血”。 图片来源：银保监会网站截图 锦州银行此次共有四位高管履新，他们分别是行长郭文峰，两位副行长：杨卫华和康军，以及首席财务官余军。锦州银行去年半年报显示，该行一共有6个副行长和一个财务负责人职位。 《每日经济新闻》记者注意到，这四位新任高管来自于工商银行以及中国信达，此前这两家公司分别通过全资子公司工银投资、信达投资入股锦州银行，截至目前，工银投资及信达投资所受让的该行内资股分别占该行已发行总普通股股份的10.82%和6.49%。 公开资料显示，锦州银行新任行长郭文峰拥有超过25年的银行业从业经验，其职业生涯主要都在工商银行系统内。他在2016年12月出任了工行辽宁分行副行长、党委委员。副行长康军为工商银行沈阳分行副行长，杨卫华曾经是中国信达辽宁分公司副总经理，而首席财务官余军此前在工行马鞍山分行担任副行长。 值得注意的是，在获得了工银投资、信达投资和中国长城资产三家机构的战略投资后，锦州银行近期透露将会有进一步的资本补充计划。该行将会向符合商业银行股东资格要求的优质投资者增发本行H股或内资股等，目的是为了支持该行业务持续发展，满足该行相关资本需求，提升该行支持服务实体经济能力。 封面图片来源：摄图网[详情]

　　原标题：从年报延迟到高管大换血，锦州银行在过去127天经历了什么 从4月1日因年报延迟停牌，到8月5日新任高管层正式就位，位于辽宁省锦州市的港股上市银行锦州银行股份有限公司（锦州银行，00416.HK）四个月来几乎每个月都有新动作，而这些一举一动都引发了外界的巨大关注。 澎湃新闻记者根据公告和公开报道梳理，试图还原这家地方性城商行经历了不同寻常的127天。 屡发年报延迟公告，更换审计师 锦州银行初次受到大范围的媒体关注是在宣布延迟刊发2018年年报时。 4月1日，锦州银行发布公告称，由于需要额外时间提供核数师所需资料，该集团2018年度的年度业绩将会迟延刊发，预期可能会延迟寄发2018年年报。 由于上述延迟，董事会会议将推迟。该行的H股和境外优先股将会自2019年4月1日起停牌，以待发布2018年年度业绩。 5月14日，锦州银行再次发布延迟年报发布日期的公告，理由是，根据目前可得资料，难以合理准确地给出审核工作的预计完成日期及董事会会议、刊发2018年年度业绩及寄发2018年年报的估计日期。彼时锦州银行表示，将竭尽全力尽快刊发2018年年度业绩及向股东寄发2018年年报，同时适时作出进一步公告以知会股东上述日期的预期时间框架。公司股票将继续停牌。 5月31日，锦州银行公告称，董事会及其审计委员会接获安永辞任函，提出实时辞任该行核数师。安永在辞任函中表示，在进行锦州银行2018年度综合财务报表审计期间，安永注意到有迹象显示银行向其机构客户发放的某些贷款实际用途与其信贷文件中所述的用途不一致。 正当锦州银行出现潜在流动性风险的时候，央行出手帮助锦州银行“脱困”。 6月10日，锦州银行发行2019年第141期同业存单（“19 锦州银行 CD141”），值得一提的是，这期存单由央行通过民营企业债券融资支持工具（下称“支持工具”）提供信用增进。支持工具是由人民银行再贷款提供资金，由专业机构进行市场化运作，通过出售信用风险缓释工具等多种增信方式为民营企业等提供债券融资支持的工具。中债信用增进投资股份有限公司（下称“中债公司”）为支持工具的受托代理机构。若在本期存单到期兑付日，锦州银行未足额兑付本期存单，中债公司将代理支持工具于兑付日的次一交易日将应补足的兑付资金划付至上海清算所。而此前，人民银行表示，将运用多种货币政策工具，保持金融市场流动性合理充裕，并对中小银行提供定向流动性支持。 6月28日，锦州银行宣布董事会已委任国富浩华（香港）会计师事务所为该银行新任核数师，国富浩华已开始对该行2018年业绩的审计工作，预计将于2019年8月底前发布2018年年度业绩。 引进战投，工行、信达、长城进入 更换核数师后，有报道称，锦州银行正在引进战略投资者。 7月25日，锦州银行在官网发布情况说明称，目前，业务经营总体正常。锦州银行在说明中表示，近期，该行董事会及部分大股东正在与多家有意愿的、有实力的机构接触，洽谈引进战略投资者事宜，在地方政府和监管部门支持指导下，目前谈判进展顺利。鉴于此项工作正在进行中，后续结果请以公告为准。 7月28日，中国工商银行（工商银行，601398.HK；01398.HK）、中国信达资产管理股份有限公司（中国信达，1359.HK）、中国长城资产管理股份有限公司宣布财务性投资入股锦州银行。 工商银行和中国信达先后发布公告称，旗下全资子公司工银金融资产投资（下称“工银投资”）和信达投资有限公司（下称“信达投资”）拟财务投资入股锦州银行，分别受让的内资股股份占该行已发行普通股股份为10.82%及6.49%。其中，工商银行表示拟出资不超过30亿元。锦州银行同日公告，参与受让的还有中国长城资产管理股份有限公司（下称“中国长城资产”）。 计划增资扩股、高管大换血 引进三家国有金融机构作为股东后，锦州银行高管大换血，并计划增资扩股。 锦州银行8月2日公告称，为了支持本行业务持续发展，满足相关资本需求，董事会同意本行管理层研究、制定资本补充计划，研究向符合商业银行股东资格要求的优质投资者增发本行H股或内资股等。 同日晚间，锦州银行发布公告称，刘泓因个人健康原因辞任该行行长职务。在辞任行长后，刘泓将担任该行非执行董事并继续履行其董事职责。同时，锦州银行董事会宣布，郭文峰已获委任为该行行长，该委任将自获相关监管机关批准其任职资格之日起生效。 8月5日，辽宁银保监局发布公告，该局于8月2日分别核准郭文峰、康军、杨卫华、余军担任锦州银行行长、副行长、副行长、首席财务官的任职资格。 值得注意的是，此次锦州银行新的领导班子均来自7月底新的大股东工行、信达。行长郭文峰，现年47岁，此前为工商银行辽宁分行党委委员、副行长，长期工作于工商银行辽宁省分行；副行长康军，现年50岁，此前为工商银行沈阳分行党委委员、副行长；副行长杨卫华，此前为中国信达辽宁分公司副总经理、党委委员、纪委书记；首席财务官余军，现年49岁，此前为工行马鞍山分行党委书记、副行长。 锦州银行股份有限公司成立于1997年1月，由锦州市15家城市信用社和锦州市城市信用合作社联社整体改制而成，2008年4月更名为锦州银行股份有限公司。2015年12月，锦州银行在香港联合交易所挂牌上市。截至2017年末，锦州银行在全国设有232家营业机构，发起设立锦银金融租赁有限公司和7家村镇银行。[详情]

　　原标题：锦州银行新任高管到任：3名来自工商银行，1名来自中国信达 8月5日，辽宁银保监局发布公告，该局于8月2日分别核准郭文峰、康军、杨卫华、余军担任锦州银行股份有限公司（锦州银行，00416.HK）行长、副行长、副行长、首席财务官的任职资格。此前锦州银行已在8月2日发布公告称，行长刘泓因个人健康原因辞任该行职务，郭文峰获委任该行行长。 上述辽宁银保监局公告指出，拟任人应自辽宁银保监局批复之日起3个月内到任，并向辽宁银保监局城市商业银行监管处报告到任情况。据此判断，上述新任高管已经上任。 新任高管来自工行、信达 7月28日中国工商银行（工商银行，601398.HK；01398.HK）、中国信达资产管理股份有限公司（中国信达，1359.HK）、中国长城资产管理股份有限公司宣布财务性投资入股锦州银行后，外界对于新任股东是否会向锦州银行派驻新的管理层一直猜测纷纷。如今靴子落地，在锦州银行新任管理团队中，工行系统的有3名，来自信达的有1名。 行长郭文峰，现年47岁，此前为工商银行辽宁分行党委委员、副行长，长期工作于工商银行辽宁省分行。他于2002年6月获任工行辽宁分行资金营运部副总经理、副总经理（主持工作），于2006年10月获任工行辽宁分行资产负债管理部副总经理（主持工作），于2007年4月获任工行辽宁分行资产负债管理部总经理，于2010年12月获任工行辽宁朝阳分行行长、党委书记，于2016年3月获任辽宁盘锦分行行长、党委书记，于2016年12月获任工行辽宁分行副行长、党委委员。 副行长康军，现年50岁，此前为工商银行沈阳分行党委委员、副行长。1993年8月在工行辽宁分行国际业务部参加工作，历任工行辽宁分行国际业务部副总经理、公司业务部副总经理兼国际业务部总经理，并于2018年3月任辽宁沈阳分行党委委员、副行长。 副行长杨卫华，此前为中国信达辽宁分公司副总经理、党委委员、纪委书记。1990年8月，杨卫华在辽宁省沈阳市科技情报研究所计算中心参加工作，1993年在建设银行辽宁省分行工作6年后，于1999年8月入职中国信达沈阳办事处，先后在综合管理部、资金财务部、大连业务部工作。2013年1月，他出任中国信达黑龙江分公司副总经理、党委委员。2014年9月至今，任辽宁分公司副总经理、党委委员、纪委书记。 首席财务官余军，现年49岁，此前为工行马鞍山分行党委书记、副行长。1988年12月在工行江苏南京分行参加工作，2002年3月出任江苏分行营业部计划财务处（财务会计部）副处长，2010年11月兼任分行集中采购审查委员会秘书长（正处级），2013年9月正式调入总行财务会计部任该处处长，2017年12月起赴安徽马鞍山分行任副行长、党委书记（基层任职）。 党委班子也更新了，未来拟增资扩股 此外，据国内多家媒体报道，锦州银行党委班子也发生了变化：魏学坤任锦州银行党委书记，郭文峰任锦州银行党委副书记，张弢任锦州银行党委副书记，康军、杨卫华、余军任锦州银行党委委员。上述报道还称，魏学坤未来可能会出任锦州银行董事长。锦州银行现任董事长为出生于1958年的张伟，他从2002年8月起担任该职务，至今已有近17年的时间了。 魏学坤出生于1962年12月，1983年7月在人民银行贵州分行参加工作，1985年3月调入工行贵州分行，2000年3月调入华融资产管理公司，2009年2月调入工行总行任信贷管理部副总经理，2014年1月兼任信用监督中心总经理，2015年2月起任总行信贷与投资管理部总经理。 张弢此前为央行鞍山市中心支行党委书记、行长兼国家外汇管理局鞍山市中心支局局长。 7月28日，工商银行和中国信达先后发布公告称，旗下全资子公司工银金融资产投资（下称“工银投资”）和信达投资有限公司（下称“信达投资”）拟财务投资入股锦州银行，分别受让的内资股股份占该行已发行普通股股份为10.82%及6.49%。其中，工商银行表示拟出资不超过30亿元。锦州银行同日公告，参与受让的还有中国长城资产管理股份有限公司（下称“中国长城资产”）。 在工行、中国信达、中国长城资产入股之前，锦州银行股权比较分散，主要股东均为民营企业，且没有一家股东持股比例高于5%，截至2018年6月末，锦州银行的前五大内资股东分别为荣成华泰汽车有限公司（荣持股4.68%）、中企发展投资（北京）有限公司（持股4.68%）、银川宝塔精细化工有限公司（持股3.69%）、锦程国际物流集团有限公司（持股3.15%）、青州泰和矿业有限公司（持股2.65%）。 锦州银行在7月28日的公告显示，包括中企发展投资（北京）有限公司（下称“中企发展”）在内的部分股东，在地方政府和金融监管部门的支持及指导下，已向上述工银投资、信达投资、中国长城资产转让该行内资股。根据目前披露的持股比例，工银投资已成为锦州银行第一大股东。 经历了股权转让、高管团队大换血后，锦州银行下一步或将启动增资扩股。锦州银行8月2日公告称，为了支持本行业务持续发展，满足相关资本需求，董事会同意本行管理层研究、制定资本补充计划，研究向符合商业银行股东资格要求的优质投资者增发本行H股或内资股等。[详情]

　　新浪财经讯 8月5日消息，辽宁银保监局网站显示，辽宁银保监局已于8月2日分别批复同意郭文峰、康军、杨卫华、余军担任锦州银行行长、副行长、副行长、首席财务官的任职资格。 根据公开信息，前述四人此前分别担任工行辽宁分行副行长、工行辽宁沈阳分行副行长、信达资产辽宁分公司副总经理、工行安徽马鞍山分行副行长。 截至目前，工行全资子公司工银投资、信达资产全资附属公司信达投资分别持有锦州银行10.82%、6.49%的股份。 [详情]

　　原标题：锦州银行全新管理层亮相 增资扩股或将启动 8月2日，锦州银行（0416.HK）公告关键岗位管理层人员变动信息：工商银行辽宁分行副行长、党委委员郭文峰拟出任锦州银行行长。 21世纪经济报道记者从接近锦州市委和锦州银行的信源获悉，郭文峰已被任命为锦州银行党委副书记；此外，还有工商银行辽宁沈阳分行副行长、党委委员康军拟任锦州银行副行长、党委委员，信达资产管理公司辽宁分公司副总经理、党委委员、纪委书记杨卫华拟任锦州银行副行长、党委委员，工商银行安徽马鞍山分行副行长、党委副书记余军则拟任锦州银行首席财务官、党委委员。 更重要的是，锦州银行还将迎来新的党委书记和专职副书记。 21世纪经济报道记者从接近监管人士处获悉，工商银行总行信贷与投资管理部总经理魏学坤出任锦州银行党委书记，考虑到目前三家战略投资者相对控股锦州银行，魏学坤未来有望担任董事长一职；央行鞍山市中心支行党委书记、行长兼国家外汇管理局鞍山市中心支局局长张弢将出任锦州银行专职党委副书记。据悉，该组织任免工作已于8月1日上午完成。 “这是前期重组延续下来的动作。”接近监管的人士对21世纪经济报道记者表示，工银金融资产、信达资产管理公司等战略投资者入主后，“一方面帮助提升锦州银行信用，另一方面通过引入新的管理层改善公司治理，并加强党委的作用。” 今年4月1日，锦州银行发布公告称，由于需要额外时间提供核数师所需资料，该集团2018年度的年度业绩将会迟延刊发，该行H股亦自4月1日起停牌至今；5月31日，安永华明会计师事务所及安永会计师事务所向锦州银行辞任该行核数师。叠加彼时市场流动性分层问题，锦州银行一度遭遇同业存单发行难的问题。 不过，锦州银行很快迎来“白衣骑士”。 7月28日，锦州银行发布公告称，在地方政府和金融监管部门的支持及指导下，其已向工银金融资产投资有限公司（下称“工银投资”）、信达投资有限公司（下称“信达投资”）及中国长城资产管理股份有限公司转让其持有的部分该行内资股。 当日，工行和中国信达分别发布公告：工行拟通过全资子公司工银投资出资不超过30亿元受让锦州银行的内资股股份，占锦州银行普通股股份总数的10.82%；中国信达全资附属公司信达投资拟受让锦州银行内资股股份，占锦州银行普通股股份总数的比例为6.49%。长城资产亦称，拟受让锦州银行部分存量内资股股份，不过并未披露具体股份数量。 据锦州银行此前公告，该行预计将于8月底前刊发2018年年度业绩。 工行、央行分别派出党委书记、专职副书记 此次锦州银行人事变动，6名高管中有4位由工行派出。其中，魏学坤，1962年12月出生，其职业生涯以工行为主，并兼具央行、AMC工作经验。1983年7月，魏学坤开始在央行贵州分行参加工作，1985年3月调入工行贵州分行；2000年3月调入华融资产管理公司，曾出任总部投资银行部副总经理、济南办事处总经理等职务；2009年2月调入工行总行任信贷管理部副总经理，2014年1月兼任信用监督中心总经理，2015年2月起任总行信贷与投资管理部总经理。 工行内部对其评价颇高，“从基层干起，积累了丰富的业务和管理经验”，“在全行新增融资质量管控、存量风险化解、不良资产处置方面开展了大量卓有成效的工作”，“近三年工行贷款不良率逐年下降；剪刀差始终控制在总行制定的资产质量目标以内，取得了较为出色的工作业绩。” 锦州银行专职党委副书记则由人民银行鞍山市中心支行党委书记、行长兼国家外汇管理局鞍山市中心支局局长张弢出任。 关于张弢的公开信息较少，据熟悉他的人士评价，张弢长期在人民银行当地支行工作，“作风过硬，拥有很强的处理复杂局面的能力”。 信达派出一名副行长 锦州银行今日董事会审议通过的四名拟任管理层人员包括行长、两名副行长，以及首席财务官。其中，信达资产派出了一名副行长，工行派出的人员则涵盖行长、副行长和CFO。 1971年11月出生的郭文峰是一名拥有26年行龄的“老工行”，1993年8月在工行辽宁分行计划处参加工作，历任辽宁分行资金营运部副总经理、资产负债管理部总经理，2016年3月起任辽宁盘锦分行行长、党委书记，2016年12月任辽宁分行副行长、党委委员。 工行辽宁分行人士评价郭文峰称，专业能力强，熟悉计划财务和资金营运工作，“任职期间，牵头全行票据工作，严控票据业务风险的同时推动票据业务发展，现在票据业务已成为辽宁分行利润重要贡献点。” 工行派出的锦州银行副行长亦是辽宁当地的资深工行员工。康军，1969年5月出生，1993年8月在工行辽宁分行国际业务部参加工作，历任工行辽宁分行国际业务部副总经理、公司业务部副总经理兼国际业务部总经理，并于2018年3月任辽宁沈阳分行党委委员、副行长。 锦州银行拟任CFO的主要经历在工行计财部。 余军，1970年4月出生，1988年12月在工行江苏南京分行参加工作，2002年3月出任江苏分行营业部计划财务处（财务会计部）副处长，2010年11月兼任分行集中采购审查委员会秘书长（正处级），2013年9月正式调入总行财务会计部任该处处长，2017年12月起赴安徽马鞍山分行任副行长、党委书记（基层任职）。 据悉，余军在总行任职期间，牵头组织了“营改增”业务流程梳理和系统改造等工作。 信达资产派出的拟任锦州银行副行长杨卫华已在信达工作20年。1990年8月，杨卫华在辽宁省沈阳市科技情报研究所计算中心参加工作，1993年在建设银行辽宁省分行工作6年后，于1999年8月入职中国信达沈阳办事处，先后在综合管理部、资金财务部、大连业务部工作。2013年1月，他出任中国信达黑龙江分公司副总经理、党委委员。2014年9月至今，任辽宁分公司副总经理、党委委员、纪委书记。 锦州银行股权比较分散，主要股东均为民营企业，且持股比例均低于5%。截至2018年6月末，锦州银行的前五大内资股东中，荣成华泰持股比例4.68%、中企发展持股比例4.68%、银川宝塔持股比例3.69%、锦程物流持股比例3.15%、青州泰和矿业持股比例2.65%。 此次战略重组后，哪些原有股东将退出，还有待揭晓。 或将启动增资扩股 截至2018年6月末，锦州银行资产总额为7483.92亿元，净利润43.4亿元、同比增长7.7%，发放贷款和垫款净额2406.09亿元、较2017年末增长15.1%，存款余额为3516.27亿元、较2017年末增长2.7%。 从负债结构来看，锦州银行非常依赖同业负债。5月底开始金融市场发生的信用分层，直接导致该行同业存单发行难题；不过，在6月份央行陆续通过民营企业债券融资支持工具提供增信，其负债端压力有所缓解。 锦州银行不良资产率并不高，2018年6月末不良率为1.26%。 一位金融市场资深人士对21世纪经济报道记者表示，短期来看，锦州银行需要尽快公布2018年财报，获得同业授信，尽快恢复该行在金融市场上的融资能力；长期而言，锦州银行则需要在战略重组方的帮助下，强化公司治理，改善其资产负债表及盈利能力。 从此次战略重组的方案来看，亦是在兼顾短期和长期目标。由于锦州银行为H股上市公司，若增发新股或是收购外资股份，其周期将被大幅拉长，故而选择收购内资存量股份；而引入工行、信达作为战略投资者，一方面可以在短期内提升锦州银行的信用水平，另一方面又可以将工行的管理经验逐步注入其中，改善公司治理。 接近监管的人士对21世纪经济报道记者表示，工行、信达等重组方的介入，将以严格的市场化、法治化方式操作，并在操作上分“两步走”，“先引入高信用的股东；下一步才是改善治理、提质增效，未来如果还有资本缺口，再增资扩股”。 21世纪经济报道及其客户端所刊载内容的知识产权均属广东二十一世纪环球经济报社所有。未经书面授权，任何人不得以任何方式使用。详情或获取授权信息请点击此处。[详情]

　　原标题：锦州银行换将：刘泓辞任行长，工行辽宁分行副行长郭文峰接棒 8月2日晚间，锦州银行股份有限公司（锦州银行，0416.HK）发布公告称，刘泓因个人健康原因辞任该行行长职务。在辞任行长后，刘泓将担任该行非执行董事并继续履行其董事职责。 同时，锦州银行董事会宣布，郭文峰已获委任为该行行长，该委任将自获相关监管机关批准其任职资格之日起生效。 7月28日晚间，中国工商银行（601398.SH，1398.HK）、中国信达资产管理股份有限公司（中国信达，1359.HK）、中国长城资产管理股份有限公司（下称中国长城资产）先后发布公告拟受让锦州银行（0416.HK）部分股份。其中，工商银行称，其全资子公司工银金融资产投资有限公司（下称工银投资）近日与相关股份出让方签署了股份转让协议，拟出资不超过30亿元受让锦州银行的内资股股份。截至公告发布日，工银投资受让的股份数占锦州银行普通股股份总数的10.82%。中国信达表示，其全资附属公司信达投资有限公司（下称信达投资）近日与相关股份出让方签署股份转让协议，拟受让锦州银行的内资股股份。截至公告发布之日，信达投资受让的股份数占锦州银行普通股股份总数的比例为6.49%。中国长城资产则尚未透露相关受让股份数量。 三家金融机构均表示，本次投资为财务性投资，尚需满足协议约定的相关条件（包括取得相关监管批准）方可完成。 郭文峰履历： 郭文峰先生，47岁，拥有超过25年的银行业从业经验。自1993年起，郭先生于中国工商银行（工行）辽宁分行先后担任不同职务。彼于2002年6月获任工行辽宁分行资金营运部副总经理、副总经理（主持工作），于2006年10月获任工行辽宁分行资产负债管理部副总经理（主持工作），于2007年4月获任工行辽宁分行资产负债管理部总经理，于2010年12月获任工行辽宁朝阳分行行长、党委书记，于2016年3月获任辽宁盘锦分行行长、党委书记，于2016年12月获任工行辽宁分行副行长、党委委员。郭先生于二零一一年十一月获得香港大学工商管理学硕士（国际课程）学位，且拥有高级经济师职称。[详情]

　　上证报中国证券网讯（记者 李丹丹）锦州银行事件又有新进展。 刚刚，锦州银行在港交所发布公告，工行系统老兵郭文峰任行长，尚待履行监管手续。据接近锦州银行人士透露，本次新增管理层中除郭文峰任行长外，还有康军和杨卫华任副行长，余军任首席财务官。除了杨卫华来自于中国信达外，其余三位均来自工行系统。 即将赴锦州银行上任的不仅仅是上述四位。上证报记者从接近锦州市委人士处获悉，8月1日上午，锦州市委常委会召开会议，通过组织任免决定，工行信贷与投资管理部总经理魏学坤出任锦州银行党委书记，人民银行鞍山中心支行行长张弢出任锦州银行专职党委副书记。同时，郭文峰任锦州银行党委副书记，康军、杨卫华和余军任党委委员。 记者了解到，未来不排除魏学坤出任锦州银行董事长。 人事任免与前期的股权转让、财务重组等举措是一脉相承的，旨在改善公司治理结构，有助于锦州银行尽快恢复正常经营。下一步该行或将启动增资扩股。 接近监管层人士指出，此前锦州银行面临一定的流动性风险，目前工银投资、信达投资、中国长城等以大股东身份入股，客观上为锦州银行提供增信，改进公司治理结构。 锦州银行2018年的半年报显示，中企发展投资（北京）有限公司、荣成华泰汽车有限公司、银川宝塔精细化工有限公司分别为该行内资股前三大股东，股权比重分别为4.68%、4.68%和3.69%。 上述人士强调，工行作为我国最大的银行，也是上市银行，在公司治理领域具有丰富的经验可以借鉴和输出，该行派出了以总行信贷与投资管理部总经理、辽宁分行副行长为首的强有力的团队。 锦州银行即将迎来的高管团队均为实力干将。 出任锦州银行党委书记的魏学坤于1962年12月出生，中共党员，大学本科学历，经济学学士，副研究员。1983年7月在人民银行贵州分行参加工作，1985年3月调入工行贵州分行，2000年3月调入华融资产管理公司，2009年2月调入工行总行任信贷管理部副总经理，2014年1月兼任信用监督中心总经理，2015年2月起任总行信贷与投资管理部总经理。 有工行人士评价，魏学坤“工作作风扎实深入，担当意识和责任意识较强，考虑问题周到细致，威信较高”，“工作经历丰富，从基层干起，从事过多层级、多岗位工作，积累了丰富的业务和管理经验”，“面对复杂局面，迅速厘清脉络，抓住重点，出新招、出实招，积极高效地组织和推进各项工作的落实”。 拟任锦州银行行长的郭文峰于1971年11月出生，中共党员，在职研究生学历，管理学硕士，高级经济师。1993年8月在工行辽宁分行计划处参加工作，2016年12月任工行辽宁分行副行长、党委委员。 上述工行人士评价，郭文峰“岗位经历比较丰富，既有省行专业部室任职经历，又担任过两家二级分行一把手，一级分行副行长，经营管理经验丰富，业务拓展能力较强”，“专业能力强，熟悉计划财务和资金营运工作”。 出任锦州银行专职党委副书记的张弢则来自于人民银行系统，现任职务是人民银行鞍山市中心支行党委书记、行长兼国家外汇管理局鞍山市中心支局局长。“他是非常有能力的人民银行在当地的干部，长期在人民银行工作，工作能力很强，作风过硬，有驾驭复杂局面的能力。”人民银行相关人士对记者透露。[详情]

　　原标题：锦州银行管理层变动：工行派出党委书记、行长、CFO，央行派出专职党委副书记 8月2日，锦州银行（0416.HK）公告关键岗位管理层人员变动信息：工商银行辽宁分行副行长、党委委员郭文峰拟出任锦州银行行长。 记者从接近锦州市委和锦州银行的信源获悉，郭文峰已被任命为锦州银行党委副书记；此外，还有工商银行辽宁沈阳分行副行长、党委委员康军拟任锦州银行副行长、党委委员，信达资产管理公司辽宁分公司副总经理、党委委员、纪委书记杨卫华拟任锦州银行副行长、党委委员，工商银行安徽马鞍山分行副行长、党委副书记余军则拟任锦州银行首席财务官、党委委员。 更重要的是，锦州银行还将迎来新的党委书记和专职副书记。 21世纪经济报道记者从接近监管人士处获悉，工商银行总行信贷与投资管理部总经理魏学坤出任锦州银行党委书记，考虑到目前三家战略投资者相对控股锦州银行，魏学坤未来有望担任董事长一职；央行鞍山市中心支行党委书记、行长兼国家外汇管理局鞍山市中心支局局长张弢将出任锦州银行专职党委副书记。据悉，该组织任免工作已于8月1日上午完成。 “这是前期重组延续下来的动作。”接近监管的人士对21世纪经济报道记者表示，工银金融资产、信达资产管理公司等战略投资者入主后，“一方面帮助提升锦州银行信用，另一方面通过引入新的管理层改善公司治理，并加强党委的作用。” 今年4月1日，锦州银行发布公告称，由于需要额外时间提供核数师所需资料，该集团2018年度的年度业绩将会迟延刊发，该行H股亦自4月1日起停牌至今；5月31日，安永华明会计师事务所及安永会计师事务所向锦州银行辞任该行核数师。叠加彼时市场流动性分层问题，锦州银行一度遭遇同业存单发行难的问题。 不过，锦州银行很快迎来“白衣骑士”。 7月28日，锦州银行发布公告称，在地方政府和金融监管部门的支持及指导下，其已向工银金融资产投资有限公司（下称“工银投资”）、信达投资有限公司（下称“信达投资”）及中国长城资产管理股份有限公司转让其持有的部分该行内资股。 当日，工行和中国信达分别发布公告：工行拟通过全资子公司工银投资出资不超过30亿元受让锦州银行的内资股股份，占锦州银行普通股股份总数的10.82%；中国信达全资附属公司信达投资拟受让锦州银行内资股股份，占锦州银行普通股股份总数的比例为6.49%。长城资产亦称，拟受让锦州银行部分存量内资股股份，不过并未披露具体股份数量。 据锦州银行此前公告，该行预计将于8月底前刊发2018年年度业绩。 工行、央行分别派出党委书记、专职副书记 此次锦州银行人事变动，6名高管中有4位由工行派出。其中，魏学坤，1962年12月出生，其职业生涯以工行为主，并兼具央行、AMC工作经验。1983年7月，魏学坤开始在央行贵州分行参加工作，1985年3月调入工行贵州分行；2000年3月调入华融资产管理公司，曾出任总部投资银行部副总经理、济南办事处总经理等职务；2009年2月调入工行总行任信贷管理部副总经理，2014年1月兼任信用监督中心总经理，2015年2月起任总行信贷与投资管理部总经理。 工行内部对其评价颇高，“从基层干起，积累了丰富的业务和管理经验”，“在全行新增融资质量管控、存量风险化解、不良资产处置方面开展了大量卓有成效的工作”，“近三年工行贷款不良率逐年下降；剪刀差始终控制在总行制定的资产质量目标以内，取得了较为出色的工作业绩。” 锦州银行专职党委副书记则由人民银行鞍山市中心支行党委书记、行长兼国家外汇管理局鞍山市中心支局局长张弢出任。 关于张弢的公开信息较少，据熟悉他的人士评价，张弢长期在人民银行当地支行工作，“作风过硬，拥有很强的处理复杂局面的能力”。 信达派出一名副行长 锦州银行今日董事会审议通过的四名拟任管理层人员包括行长、两名副行长，以及首席财务官。其中，信达资产派出了一名副行长，工行派出的人员则涵盖行长、副行长和CFO。 1971年11月出生的郭文峰是一名拥有26年行龄的“老工行”，1993年8月在工行辽宁分行计划处参加工作，历任辽宁分行资金营运部副总经理、资产负债管理部总经理，2016年3月起任辽宁盘锦分行行长、党委书记，2016年12月任辽宁分行副行长、党委委员。 工行辽宁分行人士评价郭文峰称，专业能力强，熟悉计划财务和资金营运工作，“任职期间，牵头全行票据工作，严控票据业务风险的同事推动票据业务发展，现在票据业务已成为辽宁分行利润重要贡献点。” 工行派出的锦州银行副行长为亦是辽宁当地的资深工行员工。康军，1969年5月出生，1993年8月在工行辽宁分行国际业务部参加工作，历任工行辽宁分行国际业务部副总经理、公司业务部副总经理兼国际业务部总经理，并于2018年3月任辽宁沈阳分行党委委员、副行长。 锦州银行拟任CFO的主要经历在工行计财部。 余军，1970年4月出生，1988年12月在工行江苏南京分行参加工作，2002年3月出任江苏分行营业部计划财务处（财务会计部）副处长，2010年11月兼任分行集中采购审查委员会秘书长（正处级），2013年9月正式调入总行财务会计部任该处处长，2017年12月起赴安徽马鞍山分行任副行长、党委书记（基层任职）。 据悉，余军在总行任职期间，牵头组织了“营改增”业务流程梳理和系统改造等工作。 信达资产派出的拟任锦州银行副行长杨卫华已在信达工作20年。1990年8月，杨卫华在辽宁省沈阳市科技情报研究所计算中心参加工作，1993年在建设银行辽宁省分行工作6年后，于1999年8月入职中国信达沈阳办事处，先后在综合管理部、资金财务部、大连业务部工作。2013年1月，他出任中国信达黑龙江分公司副总经理、党委委员。2014年9月至今，任辽宁分公司副总经理、党委委员、纪委书记。 锦州银行股权比较分散，主要股东均为民营企业，且持股比例均低于5%。截至2018年6月末，锦州银行的前五大内资股东中，荣成华泰持股比例4.68%、中企发展持股比例4.68%、银川宝塔持股比例3.69%、锦程物流持股比例3.15%、青州泰和矿业持股比例2.65%。 此次战略重组后，哪些原有股东将退出，还有待揭晓。 或将启动增资扩股 截至2018年6月末，锦州银行资产总额为7483.92亿元，净利润43.4亿元、同比增长7.7%，发放贷款和垫款净额2406.09亿元、较2017年末增长15.1%，存款余额为3516.27亿元、较2017年末增长2.7%。 从负债结构来看，锦州银行非常依赖同业负债。5月底开始金融市场发生的信用分层，直接导致该行同业存单发行难题；不过，在6月份央行陆续通过民营企业债券融资支持工具提供增信，其负债端压力有所缓解。 锦州银行不良资产率并不高，2018年6月末不良率为1.26%。 一位金融市场资深人士对21世纪经济报道记者表示，短期来看，锦州银行需要尽快公布2018年财报，获得同业授信，尽快恢复该行在金融市场上的融资能力；长期而言，锦州银行则需要在战略重组方的帮助下，强化公司治理，改善其资产负债表及盈利能力。  从此次战略重组的方案来看，亦是在兼顾短期和长期目标。由于锦州银行为H股上市公司，若增发新股或是收购外资股份，其周期将被大幅拉长，故而选择收购内资存量股份；而引入工行、信达作为战略投资者，一方面可以在短期内提升锦州银行的信用水平，另一方面又可以将工行的管理经验逐步注入其中，改善公司治理。 接近监管的人士对21世纪经济报道记者表示，工行、信达等重组方的介入，将以严格的市场化、法治化方式操作，并在操作上分“两步走”，“先引入高信用的股东；下一步才是改善治理、提质增效，未来如果还有资本缺口，再增资扩股”。[详情]

　　来源 经济参考报 中国工商银行7月28日发布公告称，已通过全资子公司工银投资与相关股份出让方签署了股份转让协议，拟财务投资入股锦州银行。 工商银行公告介绍，拟通过全资子公司工银投资出资不超过30亿元人民币受让锦州银行的内资股股份。截至公告发布日，工银投资受让的股份数占锦州银行普通股股份总数的10.82%。相关股份转让尚待满足协议约定的有关条件方可交割。 据了解，锦州银行成立于1997年，总部位于辽宁省锦州市，2015年12月在香港联合交易所有限公司主板上市。 工行董事会表示，此次投资资金来源为工银投资自营资金。作为财务性投资，此次投资由工银投资出资入股，不纳入工行并表范围。此次投资尚需履行监管部门相关程序。[详情]

　　原标题：锦州银行引战重组，工行、中国信达、长城资产相继入股 7月28日，中国工商银行、中国信达资产管理股份有限公司分别发布公告称，其全资子公司近日与相关股份出让方签署了股份转让协议，将分别受让锦州银行10.82%和6.49%的股份。 而根据锦州银行7月28日发布的公告，部分股东在地方政府和金融监管部门的支持及指导下，也向长城资产管理股份有限公司转让其持有的部分内资股，且已签署股权转让协议。目前已有一家大型国有商业银行、两大资产管理公司（AMC）入股锦州银行。 宇宙行及两大AMC相继入股 根据工商银行公告，经董事会审议并一致同意批准，工商银行拟通过全资子公司工银金融资产投资有限公司（工银投资）出资不超过30亿元受让锦州银行的内资股股份。工银投资近日与相关股份出让方签署了股份转让协议。截至公告发布日，工银投资受让的股份数占锦州银行普通股股份总数的10.82%。 中国信达的公告显示，其全资附属公司信达投资有限公司近日与相关股份出让方签署股份转让协议，拟受让锦州银行股份有限公司的内资股股份。截至公告发布之日，信达投资受让的股份数占锦州银行普通股股份总数的比例为6.49%。本次投资尚需满足协议约定的相关条件（包括取得相关监管批准）方可完成。 工商银行、中国信达均表示，本次投资属于财务性投资。工行表示，本次投资是该行服务国家金融供给侧改革、提升服务实体经济能力而作出的投资事项。由该行子公司工银投资出资入股，不纳入该行并表范围。 中国信达也表示，本次投资是该公司发挥专业优势，服务实体经济，支持国家金融供给侧结构性改革而作出的投资事项。 年报难产、股票停牌 据了解，锦州银行成立于1997年，总部位于辽宁省锦州市，2015年12月在香港联合交易所有限公司主板上市。今年4月1日以来，锦州银行在港交所一直处于停牌状态。 3月29日，锦州银行公告表示，由于需要额外时间提供核数师所需资料，该集团2018年度的年度业绩将会迟延刊发，预期可能会延迟寄发2018年年报。并由于上述延迟，董事会会议将推迟。此外，该行H股和境外优先股于2019年4月1日起停牌，以待发布2018年年度业绩。 5月14日晚间，锦州银行再次发公告推迟年报发布时间，并表示，根据目前可得资料，难以合理准确地给出审核工作的预计完成日期及董事会会议、刊发2018年年度业绩及寄发2018年年报的估计日期，仍在与核数师讨论解决方案，以在可行范围内尽快完成2018年度的审计。 令人更为意外的是，5月31日，锦州银行董事会及其审计委员会接获安永的辞任函，提出实时辞任该行核数师。安永在辞任函中表示，在进行锦州银行2018年度综合财务报表审计期间，安永注意到有迹象显示，银行向其机构客户发放的某些贷款实际用途与其信贷文件中所述的用途不一致。有鉴于此，安永已要求提供额外证明文件以证明客户偿还贷款的能力（尤其是可被强制执行的抵押物）及该等贷款的实际用途，旨在评估该等贷款的可收回性（“未完成事项”）。安永已提请锦州银行管理层及审计委员会注意未完成事项。然而，于辞任函日期，安永与锦州银行未能就处理未完成事项所需的文件范围达成一致。因此，安永未能完成截至2018年12月31日止年度的审计程序。 锦州银行也在上述公告中表示，经过多次讨论，截至本公告日期，其与安永尚未就未完成事项及完成审计的拟定时间表达成一致。 安永辞任后，锦州银行董事会已决定委任国富浩华（香港）会计师事务所为其新任核数师，以填补空缺，预计将于2019年8月底前刊发2018年年度业绩。 同业业务逐步恢复正常 值得注意的是，今年6月，锦州银行发行的2019年度第141期同业存单因率先获人民银行再贷款提供资金的民营企业债券融资支持工具（以下简称支持工具）提供信用增进引起关注。 据了解，中债信用增进投资股份有限公司（简称中债公司）为支持工具的受托代理机构。若在本期存单到期兑付日，锦州银行未足额兑付本期存单，中债公司将代理支持工具于兑付日的次一交易日将应补足的兑付资金划付至上海清算所。 7月25日，锦州银行公告提到，董事会注意到该行部分股东正与一些有意愿向该行进行战略投资的机构沟通。在地方政府和监管部门的支持及指导下，沟通正在进行。 对于工行、中国信达、中国长城资产的投资，锦州银行表示，相信将进一步提高该行的公司治理水平及管理和对抗风险能力，并将推动该行未来的发展。 7月28日，锦州银行官网又发文，锦州银行董事会秘书孙晶表示，目前该行各项业务均正常办理。前期因安永辞任导致年报延期披露等内外部原因，该行同业业务受到一定影响，对流动性管理形成压力。在地方政府、金融管理部门的支持下，经过自身的努力，该行同业业务逐步恢复正常，其他各项业务经营平稳。 中国人民大学客座教授邓海清认为，此次对锦州银行的处理模式，有助于缓解市场对同业违约风险的担忧，有利于风险偏好回升。 天风证券银行业首席分析师廖志明表示，工行作为资本实力最强的银行之一，其通过债转股子公司入股锦州银行，将明显增强锦州银行股东实力，提升锦州银行在货币市场的资质及市场认可度，缓解流动性压力。预计锦州银行同业存单发行及同业负债吸收难度将由此下降，短期流动性压力将明显好转。 （国际金融报记者 范佳慧）[详情]

　　原标题：年报难产，审计机构出走，三巨头驰援后锦州银行能否破局 来源：新京报 此次三家战投亮相时点，正值锦州银行“至暗时刻”。 锦州银行宣布引入战投三天后，“援兵”身份浮出水面。 7月28日，锦州银行在港交所发布公告称，该行包括中企发展投资（北京）有限公司在内的部分股东，已向工银金融资产投资有限公司（下称“工银投资”）、信达投资有限公司（下称“信达投资”）及中国长城资产管理股份有限公司（下称“长城资管”）转让其持有的部分本行内资股，截至公告日，向工银投资及信达投资转让的内资股分别占该行已发行总普通股股份10.82%及6.49%。 工银投资、信达投资分别是工商银行、中国信达的全资子公司。此次三家战投亮相时点，正值锦州银行“至暗时刻”——上半年两度延迟披露2018年年报、审计机构“出走”、股票停牌……一位接近锦州银行人士对新京报记者表示，当前对锦州银行来说是一个较为关键的时期，希望能平稳过度，之后对相关事宜会有公开回复。 记者从中国货币网看到，锦州银行自今年4月1日停牌以来，共发行了64只同业存单，实际募资约230亿元。其中于6月11日发行的20亿元六个月期同业存单（NCD），为NCD首获民企债券融资支持工具信用增进，彼时已释放出相关部门帮助锦州银行开展同业业务、改善流动性问题的信号。 根据锦州银行公告，锦州银行董事会秘书孙晶称，目前该行各项业务均正常办理，预计8月末前发布2018年度报告。新京报记者7月29日上午随机拨打锦州银行位于锦州和北京的两家网点及锦州银行总部电话，其员工亦称业务一切如常。 三家战投亮相，工行或成第一大股东 7月28日，锦州银行在公告中披露了三家战投，分别是工银投资、信达投资及长城资管。工商银行、中国信达这两家“准股东”也发布了相关公告。新京报记者另从长城资管方面获悉，其近日也与锦州银行部分股东签署股份转让协议，拟受让锦州银行部分存量内资股股份，相关受让股份数量尚未透露。 孙晶接受媒体采访时表示，工银投资、信达投资、中国长城资管已经通过市场化方式，受让该行部分存量内资股份。该行亦在择机开展增资扩股工作，充实股本。引入有实力的战略投资者，将有助于完善该行公司治理结构和治理机制，实现稳健经营、健康发展，提高服务实体经济能力。 三家金融机构本次投资均为财务性投资，尚需满足协议约定的相关条件（包括取得相关监管批准）方可完成。 此次股权转让的交易对手是锦州银行中企发展投资（北京）有限公司在内的部分股东。根据锦州银行最近披露的财报（2018年中报），截至2018年6月末，锦州银行前五大内资股东分别为中企发展投资（北京）有限公司（持股4.68%）、荣成华泰汽车有限公司（持股4.68%）、银川宝塔精细化工有限公司（持股3.69%）、锦程国际物流集团有限公司（持股3.15%）、青州泰和矿业有限公司（持股2.65%）。 锦州银行股权十分分散，截至2018年6月末，普通股股东总数为2348户，其中内资股股东总数为2242户，H股股东总数为106户，没有持股比例在总股本5%以上的股东。 “工行将成为最大股东，另外两家资管公司是央企，间接受财政部管，三家入股是一个好消息。”7月29日，锦州银行北京一网点人士告诉记者，三家战投入股是看好锦州银行发展前景，目前该行理财、存款等业务未受任何影响。锦州银行总部办公室人员及另一家锦州银行网点的内部员工也表示，当前该行业务办理一切如常。 记者从锦州银行官网看到，目前该行有多只理财产品在募集期，将于下个月募集的产品也已在公示列表中。 风波背后：市场避险情绪升温，多只同业存单认购率偏低 今年上半年，锦州银行风波不断。4月1日和5月14日，锦州银行两次发布公告，称由于需要额外时间提供核数师所需资料，需要进一步就相关问题与安永达成一致，集团2018年度的年度业绩将会迟延刊发。公司H股股票也自今年4月1日起停牌。 第二份延发年报公告发布仅半个月后，锦州银行于5月31日宣布，更换核数师，现任核数师安永辞任。在安永辞职后，锦州银行已经重新聘请国富浩华（香港）会计师事务所为新任审计师。 安永在辞任函中表示，在进行锦州银行2018年度综合财务报表审计期间，有迹象显示银行向其机构客户发放的某些贷款实际用途与其信贷文件中所述的用途不一致。安永要求提供额外证明文件以证明客户偿还贷款的能力及该等贷款的实际用途来评估，然而至辞任函日，与锦州银行未能就处理未完成事项所需的文件范围达成一致。 记者注意到，在锦州银行发放贷款及垫款中，公司贷款占据90%以上。“这一比例在行业内算比较高的。”中央财经大学银行业研究中心主任郭田勇表示。此外，锦州银行过去几年间不良率持续上升，2013年-2017年分别为0.87%、0.99%、1.03%、1.14%、1.04%，2018年上半年进一步上升至1.26%。 与核数师“分手”后的锦州银行出现流动性管理压力，叠加包商银行被接管事件，锦州银行同业存单发行一度不乐观，出现发行率走高但认购率偏低等情况。记者从中国货币网看到，4月初锦州银行发行的“19锦州银行CD088”、“19锦州银行CD086”都未达计划发行量，5月中旬发行的“19锦州银行CD122”实际发行量仅为计划发行的10%。 在此期间，市场避险情绪持续升温。7月25日，市场有传言称，“很多同业可能把锦州银行列为交易黑名单”。当天，锦州银行在官网发布情况说明称，该行董事会及部分大股东正在与多家有意愿的、有实力的机构接触，洽谈引进战略投资者事宜，在地方政府和监管部门支持指导下，目前谈判进展顺利。 渡过难关？ 锦州银行称同业业务逐步恢复正常 官网显示，锦州银行成立于1997年，由辽宁省锦州市15家城市信用社和锦州市城市信用合作社联社整体改制而成，总部位于辽宁省锦州市。2015年12月，锦州银行在香港联合交易所上市。截至2018年6月末，锦州银行资产总额为人民币7483.92亿元，发放贷款和垫款净额达人民币2406.09亿元，存款余额达人民币3516.27亿元，2018年上半年实现净利润为人民币43.4亿元。 在此次指导引进战投前，监管对锦州银行的纾困态度早有显露。锦州银行6月11日发行的20亿元人民币六个月期同业存单（NCD），由民营企业债券融资支持工具提供信用增进，为NCD首获民企债券融资支持工具信用增进。该期同业存单参考收益率为3.21%，实现满额发行。 此外，监管部门对呵护中小银行流动性也释放了重要政策信号。6月9日，央行发布消息称，近日金融委办公室召开会议，研究维护同业业务稳定工作，央行将运用多种货币政策工具，保持金融市场流动性合理充裕，并对中小银行提供定向流动性支持。 郭田勇对记者分析称，中小银行补充流动性的渠道首先是增资，资本多了手里可用资金量就增多。此外，通过金融市场操作或各类负债业务产品创新，也能吸引一些资金的流入。 孙晶在锦州银行官网最新公告中称，“目前我行各项业务均正常办理。前期因安永辞任导致年报延期披露等内外部原因，我行同业业务受到一定影响，对流动性管理形成压力。在地方政府、金融管理部门的支持下，经过自身的努力，我行同业业务逐步恢复正常，其他各项业务经营平稳。” 孙晶同时透露，目前审计机构正在抓紧对该行进行审计，进展顺利，预计将于8月末前发布2018年度报告。[详情]

　　原标题：停牌百余天后 锦州银行引入工行等三家战略投资者  中新经纬客户端7月29日电 （魏薇）今年上半年，锦州银行因两次延迟披露年报、安永辞任核数师等一系列风波，受到市场关注。7月28日，锦州银行在港交所发布公告称，其已向工银金融资产投资有限公司（下称“工银投资”）、信达投资有限公司（下称“信达投资”）及中国长城资产管理股份有限公司（下称“中国长城资产”）转让其持有的部分该行内资股。该行表示，截至本公告日期，向工银投资及信达投资转让的该行内资股分别占该行已发行总普通股股份的10.82%及6.49%，公告中未披露具体转让价格。此外，中国长城资产受让股份数量和占比暂未披露。 三家战略投资者成锦州银行股东 工商银行发布公告称，经董事会审议并一致同意批准，拟通过全资子公司工银投资出资不超过30亿元受让锦州银行的内资股股份，相关股份转让尚待满足协议约定的有关条件方可交割。 就在工商银行发布公告后不久，四大AMC之一的中国信达随即在港交所发布公告称，其全资附属公司信达投资近日与相关股份出让方签署股份转让协议，拟受让锦州银行内资股股份，占锦州银行普通股股份总数的比例为6.49%。 此外，根据锦州银行发布的公告，部分股东也向长城资产管理公司转让股份，具体占比尚未披露。 值得注意的是，工商银行和中国信达均称本次投资为财务性投资。工商银行称，投资资金来源为该行子公司工银投资，不纳入工商银行并表范围，为财务性投资。中国信达在公告中称，本次投资为信达投资的财务性投资，是本公司发挥专业优势，服务实体经济，支持国家金融供给侧结构性改革而作出的投资事项。 锦州银行在公告中表示，该行董事会相信工银投资、信达投资及中国长城资产的投资将进一步提高该行的公司治理水平及管理和对抗风险能力，并将推动该行未来的发展。 年报将于8月末出炉 公开资料显示，锦州银行成立于1997年1月，是由辽宁省锦州市15家城市信用社和锦州市城市信用合作社联社整体改制而成。2015年12月在香港联交所上市，目前注册资本为人民币67.82亿元。 自2019年4月1日以来，锦州银行因2018年年报迟迟未能披露，其在港交所已停牌至今。 锦州银行2018年中期报告显示，截至去年6月底，锦州银行资产总额为7483.92亿元人民币，较2017年末增长3.5%；2018年上半年实现营收96.72亿元人民币，同比增长13.4%；净利润43.4亿元，同比增长7.7%。不过，该行不良贷款率也呈逐年上升态势，至2018年中不良贷款率为1.26%，较2017年末增长0.22个百分点。 从股权结构来看，锦州银行股权比较分散，前十大股东均为民营企业，且没有一家股东持股比例高于5%，据该行2012年中期报告显示，锦州银行的前五大内资股东分别为中企发展投资（北京）有限公司（持股4.68%）、荣成华泰汽车有限公司（持股4.68%）、银川宝塔精细化工有限公司（持股3.69%）、锦程国际物流集团有限公司（持股3.15%）、青州泰和矿业有限公司（持股2.65%）。 锦州银行股东持股情况 来源：锦州银行2018年中期报告 根据锦州银行公告，工商银行和中国信达旗下子公司此次分别受让该银行10.82%、6.49%股份后，或将成为锦州银行第一、第二大股东。 针对市场关心的锦州银行目前风险状况，该行董事会秘书孙晶在接受人民网和新华网联合采访时表示，目前，锦州银行各项业务均正常办理。前期，因安永辞任导致年报延期披露等内外部原因，该行同业业务受到一定影响，对流动性管理形成压力。在地方政府、金融管理部门的支持下，经过自身的努力，同业业务逐步恢复正常，其他各项业务经营平稳。 对于年报何时披露的问题，孙晶称，目前审计机构正在抓紧对锦州银行进行审计，进展顺利。预计将于8月末前发布2018年度报告。[详情]

　　原标题：年报难产 锦州银行寄望引战重组 图虫创意 图 “引入战略投资者最直接的便是能带来大量资金，能够缓解银行资本金压力，而且后续也能够对其经营管理起到一定改善及提升作用。” 继遭遇年报难产及核数师辞任的尴尬局面后，锦州银行迎来“曙光”——开启重组之路。 7月25日，锦州银行透露，该行董事会及部分大股东正在与多家有意愿、有实力的机构接触，洽谈引进战略投资者事宜。 业内人士分析，锦州银行如顺利引入战略投资者，将极大程度缓解其流动性压力，也将对其后续的经营管理起到改善及提升作用。 战略投资在路上 7月24日，有媒体报道称，央行驻辽宁的机构和其他监管部门正讨论锦州银行的流动性问题。 对此，7月25日，锦州银行在官网发布了有关情况说明，表示目前该行业务经营总体正常。同时，该行还透露了近期的动向：该行董事会及部分大股东正在与多家有意愿、有实力的机构接触，洽谈引进战略投资者事宜，在地方政府和监管部门支持指导下，目前谈判进展顺利。但鉴于此项工作正在进行中，后续结果以公告为准。 而据财新网7月26日报道，从接近这一交易的知情人士处获悉，锦州银行正在加快推进市场化改革重组，准备引入工银金融资产投资有限公司、信达投资有限公司、中国长城资产管理股份有限公司三家战略投资者，目前已经基本达成意向。 不过，目前尚不清楚三家战投将以什么价格收购锦州银行，这需要建立在厘清锦州银行真实资产质量的基础上。 其中，工银金融资产投资有限公司是工行于2017年9月成立的全资子公司，突出开展债转股及配套支持业务等；信达投资有限公司是中国信达全资子公司；中国长城资产管理股份有限公司则是四大AMC（资产管理公司）之一。 据一位银行业内人士对《国际金融报》记者透露，近期锦州银行流动性面临一定困难，而有关监管机构也正积极协调各大金融机构帮助其顺利度过难关，若此时该银行能顺利引入战略投资者，无疑将起到解决“燃眉之急”的效果。 对此，国家金融与发展实验室银行研究中心研究员游春则对《国际金融报》记者表示，“引入战略投资者最直接的便是能带来大量资金，能够缓解银行资本金压力，而且后续也能够对其经营管理起到一定改善及提升作用。” “如果能够引入同行业的银行战略投资者，那么无论是在技术，还是经验管理层面，均能起到外援作用。”游春认为，战略投资者的引进，也将改变该银行股东结构，而董事会及经营管理层的结构也会随之发生调整。“这种从上至下的改变，将能够为锦州银行注入新的活力，后期也不排除该银行会在战略方向上发生微调，但最终还是取决于该银行引入的战略投资者的背景，后期对此仍需保持关注”。 公开资料显示，锦州银行成立于1997年1月22日，总部位于辽宁省锦州市，于2015年12月7日在香港联合交易所主板挂牌上市，注册资本为67.82亿元。 记者注意到，锦州银行股权比较分散，主要股东均为民营企业，甚至没有一家股东持股比例高于5%。截至2018年6月底，该银行前五大内资股东分别为荣成华泰汽车有限公司（荣成华泰，持股4.68%）、中企发展投资（北京）有限公司（持股4.68%）、银川宝塔精细化工有限公司（银川宝塔，持股3.69%）、锦程国际物流集团有限公司（锦程物流，持股3.15%）、青州泰和矿业有限公司（泰和矿业，持股2.65%）。 年报难产背后 近年来，锦州银行前行之路较为坎坷，不仅年报仍处于延期势态，其核数师也于5月辞任。 3月29日，锦州银行公告表示，由于需要额外时间提供核数师所需资料，该集团2018年度的年度业绩将会迟延刊发，预期可能会延迟寄发2018年年报。并由于上述延迟，董事会会议将推迟。此外，该行H股和境外优先股于2019年4月1日起停牌，以待发布2018年年度业绩。 5月14日晚间，锦州银行再次发公告推迟年报发布时间，并表示，根据目前可得资料，难以合理准确地给出审核工作的预计完成日期及董事会会议、刊发2018年年度业绩及寄发2018年年报的估计日期，仍在与核数师讨论解决方案，以在可行范围内尽快完成2018年度的审计。 然而，令人更为意外的是，5月31日，锦州银行董事会及其审计委员会接获安永的辞任函，提出实时辞任该行核数师。安永在辞任函中表示，在进行锦州银行2018年度综合财务报表审计期间，安永注意到有迹象显示，银行向其机构客户发放的某些贷款实际用途与其信贷文件中所述的用途不一致。有鉴于此，安永已要求提供额外证明文件以证明客户偿还贷款的能力（尤其是可被强制执行的抵押物）及该等贷款的实际用途，旨在评估该等贷款的可收回性（“未完成事项”）。安永已提请锦州银行管理层及审计委员会注意未完成事项。然而，于辞任函日期，安永与锦州银行未能就处理未完成事项所需的文件范围达成一致。因此，安永未能完成截至2018年12月31日止年度的审计程序。 锦州银行也在上述公告中表示，经过多次讨论，截至本公告日期，其与安永尚未就未完成事项及完成审计的拟定时间表达成一致。 安永辞任后， 锦州银行董事会已决定委任国富浩华（香港）会计师事务所为其新任核数师，以填补空缺，预计将于2019年8月底前刊发2018年年度业绩。 对锦州银行年报失约的原因，北京科技大学经济管理学院金融工程系教授刘澄认为，这或许与该行经营状况存在较大不确定因素有关。 数据显示，截至2018年6月30日，锦州银行资产总额为7483.92亿元，较2017年末增长3.5%； 营业收入96.72亿元，同比增长13.4%；净利润43.4亿元，同比增长7.7%。不良贷款率为1.26%，较2017年末上升0.22个百分点。拨备覆盖率为242.1%，较2017年末下降26.54个百分点。 在资本充足方面，截至2018年6月30日，该行资本充足率、一级资本充足率和核心一级资本充足率分别为11.61%、9.57%和7.95%，分别较2017年末下降0.06、0.67、0.49个百分点。 有银行业内人士对《国际金融报》记者表示，中小银行的困境，由多方面因素造成：其一，受经济下行、贷款资产不良率攀升和部分优质客户贷款需求疲弱等因素影响；其二，在资管新规影响下，银行同业理财空间缩窄，银行业普遍转向消费金融转型，但部分中小银行受科技、用户、场景、理念等因素限制，零售转型乏善可陈，贷款增长缺乏抓手，陷入发展和转型困境。[详情]

　　原标题：工行与信达一同入股锦州银行 共受让17.31%股份 来源：东方财富网昨日晚间，工商银行公告称，该行全资子公司工银投资近日与相关股份出让方签署了转让协议，拟财务投资入股锦州银行，受让锦州银行10.82%普通股。同日，中国信达发布公告称，全资附属公司信达投资拟受让锦州银行内资股股份，占后者普通股比例为6.49%。据此计算，两者受让锦州银行的股份数占比合计达17.31%。工银投资与信达投资对此均表示，此次投资是服务国家金融供给侧改革、提升服务实体经济能力而作出的投资事项。工银投资与信达投资一同入股公告显示，工商银行董事会日前审议并一致同意，拟通过全资子公司工银投资出资不超过30亿元受让锦州银行的内资股股份。工银投资近日与相关股份出让方签署了股份转让协议。截至公告发布日，工银投资受让的股份数占锦州银行普通股股份总数的10.82%。工行表示，相关股份转让尚待满足协议约定的有关条件方可交割。由于此次投资不构成工行的关联交易和重大资产重组事项，无需提交工行股东大会批准。工行介绍，该项投资作为财务性投资，由工行子公司工银投资出资入股，不纳入工行并表范围。同一日，中国信达发布公告称，全资附属公司信达投资近日与相关股份出让方签署股份转让协议，拟受让锦州银行的内资股股份。截至公告发布之日，信达投资受让的股份数占锦州银行普通股股份总数的比例为6.49%。由于其各项适用百分比率均不超过5%，因此不构成香港联交所上市规则下公司须予披露的交易。7月25日，锦州银行曾在官网发布情况说明称，该行董事会及部分大股东正在与多家有意愿的、有实力的机构接触，洽谈引进战略投资者事宜。在地方政府和监管部门支持指导下，目前谈判进展顺利。锦州银行股权高度分散数据显示，锦州银行股权比较分散，主要股东均为民营企业，没有一家股东持股比例高于5%。截至2018年6月末，锦州银行的前五大内资股东分别为荣成华泰汽车有限公司(持股4.68%)、中企发展投资(北京)有限公司(持股4.68%)、银川宝塔精细化工有限公司(持股3.69%)、锦程国际物流集团有限公司(持股3.15%)、青州泰和矿业有限公司(持股2.65%)。资料显示，锦州银行成立于1997年1月，总部位于辽宁省锦州市，于2015年12月在香港联合交易所主板挂牌上市，目前注册资本为67.82亿元。据了解，锦州银行H股因故自今年4月1日起停牌至今，股价定格在7港元/股。截至2018年6月末，锦州银行资产总额为7483.92亿元。2018年上半年，该行实现净利润43.4亿元，同比增长7.7%。财务数据显示，锦州银行不良贷款率此前有攀升态势。2013年至2017年，锦州银行的不良贷款率分别为0.87%、0.99%、1.03%、1.14%和1.04%。2018年上半年，锦州银行的不良贷款率为1.26%，较2017年末上升了0.22个百分点。[详情]

　　原标题：工行、信达、长城相继官宣：受让锦州银行内资股股份 来源：经济观察报 （图片来源：壹图网） 经济观察网 记者 胡艳明 欧阳晓红锦州银行（00416.HK）重组事件迎来新进展，7月28日，工商银行（601398.SH，1398.HK）、中国信达资产管理股份有限公司（中国信达，1359.HK）、中国长城资产管理股份有限公司（“中国长城资产”）三家机构相继公告及回应受让锦州银行股份事宜。 工商银行称，拟通过工银投资出资不超过30亿元人民币受让锦州银行的内资股股份。截至7月28日，工银投资受让的股份数占锦州银行普通股股份总数的10.82%。中国信达表示，拟受让锦州银行的内资股股份，占锦州银行普通股股份总数的比例为6.49%；长城资产表示，近日与锦州银行部分股东签署股份转让协议，拟受让锦州银行部分存量内资股股份。 此前，锦州银行因年报“难产”及会计师事务所辞职等事件备受关注。锦州银行H股已于2019年4月1日停牌，H股及境外优先股暂停交易直至刊发2018年年度业绩。 三家机构相继公布 7月28日，工商银行发布公告称，经董事会审议并一致同意批准，工商银行拟通过全资子公司工银金融资产投资有限公司（工银投资）出资不超过30亿元人民币受让锦州银行的内资股股份。工银投资近日与相关股份出让方签署了股份转让协议。截至公告发布日，工银投资受让的股份数占锦州银行普通股股份总数的10.82%。相关股份转让尚待满足协议约定的有关条件方可交割。 随后，中国信达资产管理股份有限公司也发布公告称，全资附属公司信达投资近日与相关股份出让方签署股份转让协议，拟受让锦州银行的内资股股份。截至本公告发布之日，信达投资受让的股份数占锦州银行普通股股份总数的比例为6.49%。由于其各项适用百分比率均不超过5%，因此不构成香港联交所上市规则下本公司的须予披露交易。 同日，记者从中国长城资产管理股份有限公司（“中国长城资产”）获悉，近日与锦州银行部分股东签署股份转让协议，拟受让锦州银行部分存量内资股股份。本次投资尚需满足协议约定的相关条件（包括取得相关监管批准）方可交割。 本次投资属于中国长城资产开展的财务性股权投资，充分体现了中国长城资产作为金融资产管理公司，为支持国家金融供给侧结构性改革，服务地方经济和实体经济发展承担的社会责任和社会使命。 长城资产相关负责人透露，对于此次投资的具体财务收据仍在核实中。 对于此次重组事件，锦州银行曾在7月25日发布公告称，目前，锦州银行业务经营总体正常。近期董事会及部分大股东正在与多家有意愿、有实力的机构接触，洽谈引进战略投资者事宜，在地方政府和监管部门支持指导下，目前谈判进展顺利。 停牌中的锦州银行 继4月1日发布延迟公布年报后，锦州银行多次发布延期公告。在此次重组之前，锦州银行因资产质量情况以及2018年年报“难产”而备受市场关注。锦州银行成立于1997年，由辽宁省锦州市15家城市信用社和锦州市城市信用合作社联社整体改制而成，总部位于辽宁省锦州市。2015年12月，锦州银行在香港联合交易所上市。 2019年5月31日，安永华明会计师事务所及安永会计师事务所（统称“安永”）向锦州银行辞任，距其被委任为核数师刚满一年。 安永在辞任函中表示，在进行锦州银行截至2018年12月31日止的年度综合财务报表审计期间，安永注意到有迹象显示银行向其机构客户发放的某些贷款实际用途与其信贷文件中所述的用途不一致。 锦州银行则表示，一直与安永紧密合作，提供所需的额外资料及档，并与安永多次讨论未完成事项的拟解决方案。然而，经过多次讨论，锦州银行与安永尚未就未完成事项及完成审计的拟定时间表达成一致。 安永向锦州银行辞任后，锦州银行董事会委任国富浩华（香港）会计师事务所为新任核数师，继续完成截至2018年12月31日止年度的审计工作，表示预期于2019年8月底刊发2018年年度业绩。 锦州银行2018年中报显示，2018年上半年锦州银行实现营收96.7亿元，同比增长13.4%；净利润43.4亿元，同比增长7.7%。不良贷款率为1.26%，同比上升0.22个百分点；拨备覆盖率242.1%，同比下降26.54个百分点。另外，该行公司类贷款余额占发放贷款和垫款净额的比重超九成；资本充足率方面，核心一级资本充足率仅有7.95%。 另外，锦州银行的股权结构比较分散，主要股东均为民营企业，且没有一家股东持股比例高于5%，截至2018年6月末，锦州银行的前五大内资股东分别为荣成华泰汽车有限公司（荣持股4.68%）、中企发展投资（北京）有限公司（持股4.68%）、银川宝塔精细化工有限公司（持股3.69%）、锦程国际物流集团有限公司（持股3.15%）、青州泰和矿业有限公司（持股2.65%）。[详情]

　　本报记者 张漫游 北京报道 锦州银行迎来了3家新的投资者。 7月28日，锦州银行在港交所发布公告称，称在地方政府和金融监管部门的支持及指导下，其已向工银金融资产投资有限公司（以下简称“工银投资”）、信达投资有限公司（以下简称“信达投资”）及中国长城资产管理股份有限公司（以下简称“中国长城资产”）转让其持有的部分锦州银行内资股，且相关方已就该等转让签署有条件的股权转让协议。锦州银行公布称，截至公告日期，向工银投资及信达投资转让的该行内资股分别占锦州银行已发行总普通股股份10.82%及6.49%。锦州银行方面称，相信工银投资、信达投资及中国长城资产的投资将进一步提高该行的公司治理水平及管理和对抗风险能力，并将推动该行未来的发展。 同日，中国工商银行、中国信达资产管理股份有限公司（以下简称“中国信达”）也相继发布公告印证此事。 工行在公告中，工行拟通过全资子公司工银投资出资不超过30亿元人民币受让锦州银行的内资股股份，工银投资近日与相关股份出让方签署了股份转让协议。工行方面称，本次投资资金来源为工银投资自营资金，作为财务性投资，由工银投资出资入股，不纳入工行并表范围。同时，本次投资是工行服务国家金融供给侧改革、提升服务实体经济能力而作出的投资事项。 同日，中国信达全资附属公司信达投资，近日与相关股份出让方签署股份转让协议，拟受让锦州银行的部分内资股股份，本次投资尚需满足协议约定的相关条件（包括取得相关监管批准）方可完成。中国信达方面称，本次投资为信达投资的财务性投资，是中国信达发挥专业优势，服务实体经济，支持国家金融供给侧结构性改革而作出的投资事项。[详情]

　　新浪财经讯 7月28日消息，中国长城资产管理股份有限公司（“中国长城资产”）近日与锦州银行部分股东签署股份转让协议，拟受让锦州银行部分存量内资股股份。本次投资尚需满足协议约定的相关条件（包括取得相关监管批准）方可交割。 据了解，本次投资属于中国长城资产开展的财务性股权投资，充分体现了中国长城资产作为金融资产管理公司，为支持国家金融供给侧结构性改革，服务地方经济和实体经济发展承担的社会责任和社会使命。[详情]

　　中国长城资产管理股份有限公司（“中国长城资产”）近日与锦州银行部分股东签署股份转让协议，拟受让锦州银行部分存量内资股股份。本次投资尚需满足协议约定的相关条件（包括取得相关监管批准）方可交割。本次投资属于中国长城资产开展的财务性股权投资。[详情]

　　原标题：工银投资30亿驰援 停牌百余天的锦州银行迎来转机 华夏时报（chinatimes.net.cn）记者王仲琦 冯樱子 北京报道 锦州银行经历两度延期披露年报、安永辞任核数师、股价停牌交易等一连串风波后，其流动性受到市场广泛关注。7月28日，工商银行一纸公告让一时处于风口浪尖的锦州银行出现转机。 工商银行公告称，经董事会审议并一致同意批准，工行拟通过全资子公司工银投资出资不超过30亿元人民币受让锦州银行的内资股股份。工银投资近日与相关股份出让方签署了股份转让协议。截至28日，工银投资受让的股份数占锦州银行普通股股份总数的10.82%。相关股份转让尚待满足协议约定的有关条件方可交割。 公告进一步表示，本次投资资金来源为工银投资自营资金，同时本次投资作为财务性投资，由工银投资出资入股，不纳入工行并表范围。 接近此次交易的锦州市金融机构人士对《华夏时报》记者表示：“本次交易完成后，锦州银行的流动性可以得到极大改善。” 今年上半年，锦州银行因两次延迟披露年报、安永辞任核数师等一系列风波，遭到市场广泛关注。 4月1日和5月14日，锦州银行先后两次发布公告表示，由于需要额外时间提供核数师所需资料，需要进一步就相关问题与安永达成一致，集团2018年度的年度业绩将会迟延刊发。半个月后的5月31日，锦州银行再度发布“重磅”公告称“更换核数师，现任核数师安永辞任”。锦州银行在公告中表示，在安永辞职后，锦州银行已经重新聘请国富浩华（香港）会计师事务所为新任审计师，预计近期将发布2018年年报。 “审计机构直接辞任的情况比较少见，一定是审计机构发现银行存在严重问题，并无法与之达成一致意见，才会出现这种情况。”浙江一家上市城商行高管接受《华夏时报》记者采访时表示。 事实上，安永在辞任函中表示，在进行锦州银行2018年度综合财务报表审计期间，有迹象显示银行向其机构客户发放的某些贷款实际用途与其信贷文件中所述的用途不一致。有鉴于此，安永已要求提供额外证明文件以证明客户偿还贷款的能力（尤其是可被强制执行的抵押物）及该等贷款的实际用途，来评估该等贷款的可收回性（“未完成事项”）。然而，至辞任函日期，安永与锦州银行未能就处理未完成事项所需的文件范围达成一致。因此，安永未能完成截至2018年12月31日止年度的审计程序。 在经历上述一连串风波后，锦州银行一时成为业内的焦点，甚至有传言“很多同业可能把锦州银行列为交易黑名单”。 中国货币网资料显示，锦州银行5月27日发行的同业存单发行，期限一年，发行规模5亿元实际发行0.2亿元，参考收益率为3.37%；同日发行的六个月期NCD，计划发行10亿，实际发2亿，参考收益率3.12%。两次同业存单发行成功率分别为4%和20%。 随后，中国货币网再公告，锦州银行6月11日发行的20亿元人民币六个月期同业存单（NCD）由民营企业债券融资支持工具提供信用增进，为NCD首获民企债券融资支持工具信用增进。该期同业存单参考收益率为3.21%，满额发行。 除了相关部门提供信用增进，帮助锦州银行开展同业业务，改善流动性问题外，据上述金融人士介绍，锦州银行发生延迟披露年报、安永辞任等一系列问题后，曾召开由央行、银监等部门参加的专门会议，共同讨论锦州银行所面临流动性风险的解决方案。监管的态度是希望同业继续和锦州银行做交易，支持其渡过难关。 7月25日，锦州银行在官网正式发布情况说明公告，称其目前业务经营总体正常。近期董事会及部分大股东正与多家有意愿的、有实力的机构接触，洽谈引进战略投资者事宜，在地方政府和监管部门支持指导下，目前谈判进展顺利。 曾有市场传言，锦州银行正加快推进市场化改革重组，准备引入工银金融资产投资公司（工银投资）、信达投资公司、中国长城资产管理股份公司（长城资产）三家战略投资者。 锦州银行引入战投，不影响其债权债务情况，对原债务人和客户都不会造成任何影响，不存在接管、债务打折等情况。 没想到在锦州银行公告引进战投的3天后，工商银行的公告即坐实了其战投的身份，出手30亿，受让锦州银行的内资股股份。 公开资料显示，锦州银行成立于1997年，由锦州市15家城市信用社和锦州市城市信用合作社整合改制而成。2015年12月登陆港股上市。该行2018年中期报告显示，2018年上半年实现营收96.7亿元，同比增长13.4%；净利润43.4亿元，同比增长7.7%。拨备覆盖率242.1%，同比下降26.54个百分点。 值得注意的是，该行公司贷款占比近93%。该行不良资产过去5年亦呈逐年上升趋势，尽管去年上半年不良率为1.26%，处行业平均水平，但该行逾期3个月以内的贷款金额较2017年底大增2.6倍至31.67亿元。[详情]

　　原标题：三家重要投资者成为锦州银行股东 来源：人民网人民网锦州7月28日电(汤龙)7月28日晚间，本网从锦州银行在香港联交所发布公告中获悉，工银投资、信达投资和中国长城资产通过协议转让获得锦州银行部分内资股份。本网就相关热点问题对锦州银行董事会秘书孙晶进行了采访。人民网辽宁频道：锦州银行市场化改革重组的进展情况如何？孙晶：据悉，工银投资、信达投资、中国长城资产已经通过市场化方式，受让我行部分存量内资股份。我行亦在择机开展增资扩股工作，充实我行股本。引入有实力的战略投资者，将有助于完善我行公司治理结构和治理机制，实现稳健经营、健康发展，提高服务实体经济能力。人民网辽宁频道：锦州银行目前风险状况怎么样？孙晶：目前，我行各项业务均正常办理。前期，因安永辞任导致年报延期披露等内外部原因，我行同业业务受到一定影响，对流动性管理形成压力。在地方政府、金融管理部门的支持下，经过自身的努力，我行同业业务逐步恢复正常，其他各项业务经营平稳。人民网辽宁频道：锦州银行的年报什么时候可以公布？孙晶：目前审计机构正在抓紧对我行进行审计，进展顺利。预计我行将于8月末前发布2018年度报告。[详情]

　　官宣来了！金融业大热点！工行出资不超30亿入股锦州银行，信达也公告入股，锦州银行重组迎来强心剂 券商中国 锦州银行重组有了最新进展，两家投资者纷纷官宣！ 7月28日，工商银行发布公告称，经董事会审议并一致同意批准，工商银行拟通过全资子公司工银金融资产投资有限公司（工银投资）出资不超过30亿元人民币受让锦州银行的内资股股份。工银投资近日与相关股份出让方签署了股份转让协议。截至公告发布日，工银投资受让的股份数占锦州银行普通股股份总数的10.82%。相关股份转让尚待满足协议约定的有关条件方可交割。 同一日，中国信达资产管理股份有限公司（下称“中国信达”）发布公告称，全资附属公司信达投资近日与相关股份出让方签署股份转让协议，拟受让锦州银行的内资股股份。截至本公告发布之日，信达投资受让的股份数占锦州银行普通股股份总数的比例为6.49%。由于其各项适用百分比率均不超过5%，因此不构成香港联交所上市规则下本公司的须予披露交易。 最近一周以来，锦州银行的动态就成为金融圈的热点。本次工银投资受让锦州银行股份，是锦州银行度过难关的一针强心剂。 每股收购价格符合预期 本次锦州银行重组过程中，工银投资、信达投资并非锦州银行股份的唯一受让方。据财新报道，锦州银行正在加快推进市场化重组，除工银投资、信达投资外，还准备引入中国长城资产管理股份有限公司（下称“中国长城资产”）。 工银投资是目前五大银行系金融资产投资公司（AIC）之一，成立于2017年9月，主要从事市场化债转股、股权投资等业务。信达投资有限公司则是四大资产管理公司（AMC）之一的中国信达的全资子公司，中国长城资产也是四大AMC之一。 锦州银行7月25日发布公告称，目前，锦州银行业务经营总体正常。近期董事会及部分大股东正在与多家有意愿、有实力的机构接触，洽谈引进战略投资者事宜，在地方政府和监管部门支持指导下，目前谈判进展顺利。 总体看，工银投资拟出资不超过30亿元人民币受让锦州银行普通股股份总数的10.82%，这一收购价格在预期内。根据锦州银行2018年中期业绩报告，于报告期末，锦州银行已发行普通股股份总数近67.8亿股，按此计算，工银投资收购锦州银行股份的价格约为每股4.3元左右。 若按照Wind提供的77.8亿股本计算，工银投资收购锦州银行股份的价格则约为每股3.6元左右。而锦州银行每股净资产为7.19元，据财新报道，港股市场可比市场股的市净率（P/B）仅0.5倍，如此看工银投资的收购价格，也符合这一水平。 工行公告还称，本次投资资金来源为工银投资自营资金，是本行服务国家金融供给侧改革、提升服务实体经济能力而作出的投资事项。本次投资作为财务性投资，由本行子公司工银投资出资入股，不纳入本行并表范围。 股权高度分散，前十大股东全是民企 成立于1997年的锦州银行，前身是由锦州市十余家城市信用社和锦州市城市信用合作社整体改制而成。2015年12月，锦州银行在香港联交所上市。截至2018年6月末，锦州银行资产总额近7500亿元，净利润同比增长7.7%至43亿元。 锦州银行的民营法人持股比例较高且较为分散。根据锦州银行2018年中期业绩报告，截至2018年6月末，锦州银行内资股法人持股中，民营法人持股占比高达61.43%。内资股前十大股东全是民营公司，且股权占比均未超过5%。 锦州银行近期风波不断。先后经历了延迟刊发经营业绩、安永辞任核数师、H股和境外优先股停牌等一系列棘手问题。 2019年5月31日，安永华明会计师事务所及安永会计师事务所（统称“安永”）向锦州银行辞任，距其被委任为核数师刚满一年。锦州银行在贷款方面的问题成为其辞职的主要原因，安永在辞任函中表示，在进行锦州银行截至2018年12月31日止的年度综合财务报表审计期间，安永注意到有迹象显示银行向其机构客户发放的某些贷款实际用途与其信贷文件中所述的用途不一致。 锦州银行近年来经历了不良贷款率持续攀升、资本充足率下降等一系列问题。截至2018年6月末，该行公司类贷款余额占发放贷款和垫款净额的比重超九成，不良率达1.26%，拨备覆盖率较2017年末大幅减少26.54个百分点，核心一级资本充足率仅有7.95%。 安永向锦州银行辞任后，锦州银行董事会委任国富浩华（香港）会计师事务所为新任核数师，继续完成截至2018年12月31日止年度的审计工作，表示预期于2019年8月底刊发2018年年度业绩。 金融业供给侧结构性改革持续推进 实际上，监管部门并非仅在本次锦州银行重组过程中提供指导帮助。在6月锦州银行出现流动性困局时，就有监管部门“出手”的身影。6月10日，据中国货币网，锦州银行发布2019年度第141期同业存单公告显示，该行拟发行20亿元6个月期同业存单，参考收益率3.21%。 公告称，存单由民营企业债券融资支持工具提供信用增进。支持工具是由人民银行再贷款提供资金，由专业机构进行市场化运作，通过出售信用风险缓释工具等多种增信方式为民营企业等提供债券融资支持的工具。中债信用增进投资股份有限公司（简称中债公司）为支持工具的受托代理机构。若在本期存单到期兑付日，银行未足额兑付本期存单，中债公司将代理支持工具于兑付日的次一交易日将应补足的兑付资金划付至上海清算所。这一举措被市场看作是监管部门为锦州银行顺利发行同业存单提供“增信”，定向提供流动性支持。 锦州银行此次的重组也被看作是今年以来推进的金融业供给侧结构性改革的重要标志事件。据路透社报道，银保监会本周四在回复路透关于如何看待农商行经营风险的问题时称，目前农商行整体经营发展运行平稳，风险总体可控，但也有少部分农商行信用风险持续暴露，导致不良贷款率大幅攀升，短期内拨备覆盖率下降。下一步将继续扎实做好农商行风险防控化解，研究通过市场化、法治化方式改组改造高风险机构，鼓励引入优质商业银行及其他合格投资者参与并购重组，激发农商行经营活力。 金融委7月19日召开第六次会议时强调，当前做好金融改革发展稳定工作意义重大。把握好处置风险的力度和节奏，坚持在推动高质量发展中防范化解风险，及时化解中小金融机构流动性风险，坚决阻断风险传染和扩散。深化金融供给侧结构性改革，加快完善金融体系内在功能，形成实体经济供给体系、需求体系与金融体系之间的三角良性循环。[详情]

　　来源：澎湃新闻 7月28日，中国信达资产管理股份有限公司（中国信达，1359.HK）发布公告称，其全资附属公司信达投资有限公司（简称“信达投资”）近日与相关股份出让方签署股份转让协议，拟受让锦州银行（0416.HK）的内资股股份。 中国信达表示，截至上述公告发布之日，信达投资受让的股份数占锦州银行普通股股份总数的比例为6.49%。本次投资尚需满足协议约定的相关条件（包括取得相关监管批准）方可完成。 中国信达称，本次投资为该公司附属公司信达投资的财务性投资。 在中国信达之前，工商银行公告称，该行拟通过全资子公司工银投资出资不超过30亿元受让锦州银行的内资股股份。截至该公告发布日，工银投资受让的股份数占锦州银行普通股股份总数的10.82%。工商银行也表示，该投资为财务性投资。 7月25日，锦州银行（00416.HK）在官网发布情况说明称，该行董事会及部分大股东正在与多家有意愿的、有实力的机构接触，洽谈引进战略投资者事宜，在地方政府和监管部门支持指导下，目前谈判进展顺利。 资产规模达到7500亿元左右的锦州银行成立于1997年1月，由辽宁省锦州市15家城市信用社和锦州市城市信用合作社联社整体改制而成，并于2015年12月在香港联交所上市。 锦州银行股权比较分散，主要股东均为民营企业，且没有一家股东持股比例高于5%，截至2018年6月末，锦州银行的前五大内资股东分别为荣成华泰汽车有限公司（荣成华泰，持股4.68%）、中企发展投资（北京）有限公司（持股4.68%）、银川宝塔精细化工有限公司（银川宝塔，持股3.69%）、锦程国际物流集团有限公司（锦程物流，持股3.15%）、青州泰和矿业有限公司（泰和矿业，持股2.65%）。 [详情]

　　图片来源：视觉中国7月28日，工商银行（601398.SH、1398.HK）公告，具体为，工商银行拟通过全资子公司工银投资出资不超过30亿元受让锦州银行（0416.HK）的内资股股份，工银投资近日与相关股份出让方签署了股份转让协议。截至本公告发布日，工银投资受让的股份数占锦州银行普通股股份总数的10.82%。工商银行在公告中称，本次投资资金来源为工银投资自营资金，是本行服务国家金融供给侧改革、提升服务实体经济能力而作出的投资事项。本次投资作为财务性投资，由本行子公司工银投资出资入股，不纳入本行并表范围。此前，7月25日，锦州银行公告称，本行部分股东正与一些有意愿向本行进行战略投资的机构沟通。在地方政府和监管部门的支持及指导下，该等沟通正在进行。随后，市场传闻工商银行、信达投资和长城资产将作为战略投资者投资工商银行。由于锦州银行股权结构分散，无控股股东和实际控制人，无持股比例在总股本5%以上的股东。工行此次受让锦州银行10.82%股份，应为从多个原股东手中受让股份。在受让股份后，工行或为锦州银行第一大股东。[详情]

　　原标题：锦州银行年报“难产”之际 工银投资拟出资不超过30亿元受让10.82%股份  经济观察网 记者 黄蕾7月28日，工商银行公告，全资子公司工银金融资产投资有限公司（简称工银投资），近日与相关股份出让方签署了股份转让协议，拟财务投资入股锦州银行。 据公告，工商银行拟通过全资子公司工银投资出资不超过30亿元人民币受让锦州银行的内资股股份。截至本公告发布日，工银投资受让的股份数占锦州银行普通股股份总数的10.82%。工商银行表示，相关股份转让尚待满足协议约定的有关条件方可交割，且本次投资尚需履行监管部门相关程序。 锦州银行成立于1997年，总部位于辽宁省锦州市，2015年12月在香港联合交易所有限公司主板上市，股份代号0416。此前一直为市场所关注的，是其2018年年报“难产”事件。在经历过数次延期公告及核数师安永辞任后，锦州银行在6月28日的公告中表示，董事会已委任国富浩华（香港）会计师事务所为本行新任核数师，国富浩华已开始对该行2018年业绩的审计工作，预计将于2019年8月底前发布2018年年度业绩。 7月25日，锦州银行发布公告表示，该行部分股东正与一些有意愿向本行进行战略投资的机构沟通。在地方政府和监管部门的支持及指导下，该等沟通正在进行。 4月1日，锦州银行发布公告称，由于需要额外时间提供核数师所需资料，该集团2018年度的年度业绩将会迟延刊发，预期可能会延迟寄发2018年年报。由于上述延迟，董事会会议将推迟。该行的H股和境外优先股将会自2019年4月1日起停牌，以待发布2018年年度业绩。 截至目前，锦州银行公司股票继续停牌，股价定格在7港元/股。 该行在6月28日的公告中表示，尽管本行H股及境外优先股暂停买卖，集团仍继续其正常业务运营。自2019年4月1日至公告日，集团业务运营并无发生重大变动。[详情]

　　新浪财经讯 7月28日消息，中国信达公告：全资附属公司信达投资拟受让锦州银行内资股股份，占锦州银行普通股股份总数的比例为6.49%。[详情]

　　原标题：中国信达：全资附属公司信达投资拟受让锦州银行内资股股份中国信达公告：全资附属公司信达投资拟受让锦州银行内资股股份，占锦州银行普通股股份总数的比例为6.49%。[详情]

　　原标题：工行：工银投资拟财务投资入股锦州银行 出资不超过30亿元 来源：中国证券网 上证报中国证券网讯（记者 李丹丹）工商银行28日发布公告称，工行全资子公司工银投资近日与相关股份出让方签署了股份转让协议，拟财务投资入股锦州银行。本次投资尚需履行监管部门相关程序。公告显示，经董事会审议并一致同意批准，工行拟通过全资子公司工银投资出资不超过30亿元人民币受让锦州银行的内资股股份。工银投资近日与相关股份出让方签署了股份转让协议。截至28日，工银投资受让的股份数占锦州银行普通股股份总数的10.82%。相关股份转让尚待满足协议约定的有关条件方可交割。锦州银行成立于1997年，总部位于辽宁省锦州市，2015年12月在香港联合交易所有限公司主板上市，股份代号0416。公告称，本次投资资金来源为工银投资自营资金，同时本次投资作为财务性投资，由工银投资出资入股，不纳入工行并表范围。 [详情]

　　新浪财经讯 7月28日消息，工商银行（601398）28日晚间公告，拟通过全资子公司工银投资出资不超过30亿元人民币受让锦州银行的内资股股份。截至目前，工银投资受让的股份数占锦州银行普通股股份总数的 10.82%。本次投资作为财务性投资，由工银投资出资入股，不纳入公司并表范围。 [详情]

　　财联社7月26日讯，据财新网报道，从接近这一交易的知情人士处获悉，锦州银行正在加快推进市场化改革重组，准备引入工银金融资产投资有限公司、信达投资有限公司、中国长城资产管理股份有限公司三家战略投资者，目前已经基本达成意向。目前尚不清楚三家战投将以什么价格收购锦州银行，这需要建立在厘清锦州银行真实资产质量的基础上。[详情]

　　【锦州银行引战重组 工行、信达、长城三家或联袂入主】财联社7月26日讯，据财新网报道，从接近这一交易的知情人士处获悉，锦州银行正在加快推进市场化改革重组，准备引入工银金融资产投资有限公司、信达投资有限公司、中国长城资产管理股份有限公司三家战略投资者，目前已经基本达成意向。目前尚不清楚三家战投将以什么价格收购锦州银行，这需要建立在厘清锦州银行真实资产质量的基础上。[详情]