| 从化两姐弟以高息为饵四年借遍熟人卷走2000万 | |||||||||
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| http://finance.sina.com.cn 2004年09月06日 11:01 南方都市报 | |||||||||
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从化两姐弟以高息为饵以煲汤送水相笼络借款十分顺手，案涉60余人，警方介入调查 昨天上午，市民侯某前往从化市荔★园某联体别墅，寻找业主邓氏姐弟(化名)要回60万元借款的本金和利息。但令他始料不及的是，人去楼空，别墅也已被法院查封。据了解，自2001年起，邓氏姐弟以高额利息的方式至少向60人借款2000万元。目前，邓氏姐弟已不见踪影，债权人顿时慌了手脚。据悉，当地警方已介入事件调查，是否属于非法集资尚无定论。 两间档口被封 数十债主发慌 9月1日下午，从化街口西宁横街两间档口被法院查封。消息一传出，至少40多名中年妇女聚集在附近，不少人手里拿着欠条，声音颤抖地说：“我的钱啊！” 据介绍，被查封的档口属邓羚(化名)和邓威(化名)两姐弟所有，邓氏姐弟是从化本地人，现年40岁左右。邓羚原先是广州市某棉纺厂职工，1992年工厂破产后和弟弟一起在从化街口开办商行，主营牛奶业务。商行的生意一直不错，至今年8月，邓氏姐弟在从化街口至少拥有6间档口，一套高档联体别墅。在很多中年人眼里，邓氏姐弟是创业的成功者。 申请查封该档口的债权人是罗某。罗某提供的借据显示，今年7月14日，她以嫂子潘★玲的名义借给邓威100万元，期限一个月，同时以邓氏姐弟的5套房产作为抵押。罗某说，当时约定利息每日2000元，归还本金时一起支付。但一个月过去了，邓氏姐弟并没有像往常一样守信用，而是一拖再拖。8月31日，她将邓氏姐弟告上从化市人民法院，同时申请财产保全，9月1日下午，法院查封了邓氏姐弟的两套抵押房产。 “邓氏姐弟纯属诈骗。”罗某说，查封前，她和法官前往当地房管局查询发现，被查封的这两套房产邓氏姐弟正在办理过户手续，只是由于还没有交契税，过户才未成功。“幸亏提前采取法律行动，否则就晚了。” 邓氏姐弟的房产被查封的消息在从化街口传开后，很多中年妇女赶到现场探虚实。她们看着法院的封条着了慌，不停地拨打邓氏姐弟的手机，可一直联系不上。她们互相询问才知道，邓氏姐弟以高额利息的方式向她们都借了款，少的2万元，多的100多万元，至少有60名事主遭遇了同样的经历，总金额至少2000万元。 高息作为诱饵 四年借遍熟人 事主绝大部分是妇女，与邓羚关系一直很好。据初步了解，邓氏姐弟以高额利息借钱是从2001年开始的。 事主张女士称，2001年初，邓羚以资金周转困难为由向她借钱，承诺给予每月1.5％的利息(借1万元每月还息150元)。最初她借了2万元，邓羚很守信用，每月都准时将利息汇入约定银行账号。此后，只要邓羚开口借钱，她都会答应。“借钱很正规。”张女士说，邓羚每次借钱都写借据，由于借据超过两年在法律上无效，邓羚便每年重新写借据。直到事发，她已借给邓羚23万元。在今年7月之前，利息都是准时给的。 事主黄女士是邓氏姐弟家的保姆。今年5月，黄女士也借了16万元给邓氏姐弟，月息2％。对方按约定给了两个月的利息4000元左右，之后就没有付过利息。 据了解，4年来，邓氏姐弟通过类似的方式把身边熟悉的人借了个遍：阿妹先后借了140万元，阿碧61万元…… 熟人介绍借款 如今不敢出门 事主林女士称，自己近70岁的母亲莫某一直将邓羚当女儿看待。从去年起，母亲前后借给邓羚120多万元，但邓羚仍让母亲帮她凑钱。母亲便找到多名老友，几名老人将积蓄的40多万元给了母亲。邓羚收到钱后出具了借据，出款人写的是母亲的名字。事发后，几名老人上门索债，林女士三姐妹只好凑足40多万元，“替邓氏姐弟还了这笔钱”。 与林女士遭遇相同的事主还有很多，她们中有的先替邓氏姐弟还了债，有的则因害怕别人追债，整日躲在家中不敢出门。 事主刘女士称，邓羚先后多次让她从朋友处借钱。今年初，邓羚发短信过来，要借二三十万元，刘女士说没有。邓羚则让刘女士以个人名义向朋友借钱，还要求不要说是邓羚借的，“幸亏我没有相信。”刘女士说。 据介绍，从今年7月起，借钱给邓氏姐弟的事主就再也没拿到利息，邓氏姐弟的解释是由于资金周转和身体原因，要求缓一缓。7月中旬，邓羚称嗓子患病，随后前往广州市区治病，此后就再也没有回来，到邓氏姐弟的档口被查封时，他们的电话就再也联系不上了。 送汤水发短信 感情笼络有方 昨天，40多名女事主围坐在一起，她们说借钱给邓氏姐弟的原因有两个：一是邓羚为人好，二是高额利息的诱惑。多名事主称，1982年左右，邓羚曾主动赡养了一名孤寡老人，直至2000年该老人去世。邓羚开办商行后，她也没有忘记以前的工友，会经常送一些免费牛奶、衣服等。 事主刘女士称，她和邓羚关系一直很好。邓羚每次借钱都很讲信用，由于关系好，她连借据都不让邓氏姐弟写，利息也不要了，结果被邓羚卷走了2万元。 “用短消息保持关系是邓羚的一个秘方。”事主张女士说，8月28日，邓羚还给她发过短消息，现在回想起来，这是邓羚笼络感情的办法之一。 周边的老人也是邓羚借钱的一个目标。她经常给老人送汤喝，与老人交流，很多退休的老人都很喜欢她。 事主黎女士称，邓氏姐弟生意这么好，又有那么多房产和汽车，实力肯定很强，从来没有想过借钱给邓氏姐弟会有风险。 “20万元退休养老金就这么泡汤了。”事主戴女士说，她起初投入得并不多，但后来发现邓氏姐弟很守信用，每月准时付利息，便把钱全部投了进去，“真怪我们爱贪便宜。” 据了解，这些事主大多是相识的，但事发前互相并不知道都借了钱给邓羚。事主钟女士说，每个人都不希望别人知道自己有多少钱，更不希望别人知道自己通过放高利贷挣钱，这也就是邓氏姐弟能从2001年借钱到现在的一个原因。 警方介入调查 事件性质待定 事发后，部分事主相继采取法律行动，向法院申请财产保全。至9月4日，邓氏姐弟在从化的别墅等财产已被法院查封。据事主介绍，9月4日下午，已经有62人向当地警方报案，涉案金额高达2000多万元。事主们向记者出具的借据证实了上述说法。多名事主表示，涉案金额可能会远远高出这个数字，因为目前仍有相当一部分事主尚未向公安机关报案。 昨天上午，几十名事主再次来到从化市政府信访办反映情况。信访办负责人、当地警方与事主进行了座谈。信访办负责人表示，事主们本人存在过错，但案件发生后，政府部门一定会高度重视，尽快处理该案。至于案件的性质是属于非法集资性质的刑事案件，还是属于普通的民事案件仍需进一步调查。对于涉案人员，相关部门将依法按照程序进行处理。 广东映日律师事物所律师江勇接受了5名事主的委托办理此案。江律师称，5名当事人涉案金额达500多万元。9月4日他接手此案时，还以为是一起普通的民事案件。但后来得知同样遭遇的人比较多，让他对案件的性质产生了怀疑。江律师表示，至于案件是否属于刑事案件，主要看邓氏姐弟借钱时的主观状态，是否借了钱就不想还，是否存在非法占有的目的。如果有，就可能构成集资诈骗罪。江律师建议有关部门应防止邓氏姐弟转移资产，因为这关乎事主能否追回本金。 本报记者 虞伟
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