万丽 CFA、李珊珊 CFA:
重庆农商行的目标是到2018年实现资产上万亿,利润上百亿,综合经营,跨区发展,成为最具竞争力的区域性商业银行。从2012年开始,公司提出三化战略,即:经营特色化,管理精细化,打造良好的企业文化。三农金融是重农行的最大特色,公司积极顺应农业产业化、农村城镇化趋势,向综合金融服务转型,进一步强化三农金融核心竞争力。网点转型成效显著。为适应三农业务新的发展需要,公司设立专业机构以更好服务三农和小微。互联网金融业务在渠道、平台和产品上形成初步布局,手机银行在重庆处于领先地位。历年来,重农行手机银行交易笔数和金额在重庆所有金融机构中排名第一位;手机银行交易金额占全国移动支付交易金额的3.3%。公司以创新思维、创新模式发展农村普惠金融,实现多方共赢。关注重庆国资改革推进可能带来的利好。目前公司15年动态PE和PB分别为6.22和0.98倍,维持长线买入评级和7.84港币目标价。
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