中国人寿资产管理有限公司自成立以来,始终坚持以稳健、质量效益型为发展理念。2017年,中国人寿资产管理有限公司以服务实体经济为己任,以发挥保险资金的独特优势为驱动力,以提升公司整体投资收益率为落脚点,继续做到稳中求进,进中有为。

  稳健的投资风格:

  注重长期投资、价值投资

  中国人寿资产管理有限公司是国内资本市场中资产管理规模最大的专业化资产管理机构,专业的投资水平、稳健的投资风格,是其获得市场和社会极大认同的根本。

  自2004年成立以来,中国人寿资产管理有限公司始终坚持市场化、国际化、现代化的发展方向,始终坚持稳健的投资风格,受托管理资产规模从4000亿元人民币发展到现在2.7万多亿元人民币,综合实力一直处于行业领先地位,形成了公司特色的投资理念:注重长期价值的创造,坚持稳健的投资风格,不因短期市场波动而放弃既定的投资策略,在科学、合理的资产负债管理基础上构建和管理投资组合。

  中国人寿资产管理有限公司具有资产管理领域“全牌照”资格,投资品种多样、区域多元,涉及固定收益投资、权益投资和另类投资等多种类型、涵盖国内国外两个市场。公司拥有一支专业化、市场化、国际化的团队,从事资产管理工作的专业人员近300人。

  稳健的投资能力是中国人寿资产管理有限公司持续健康发展的“秘密武器”。因为在投资三要素即安全性、流动性、收益性中,中国人寿资产管理有限公司将安全性放在首位,在合规范围内通过专业、创新、高效的投资服务为客户提供长期、稳定的投资收益,跻身保险资管行业的领先者,成为管理资产规模中国第一、亚洲第二的保险资产管理公司。

  “稳健”是投资者在投资中比较倚重的因素,作为中国人寿旗下专业投资管理平台,中国人寿资产管理有限公司充分发挥中国人寿的资源和品牌优势,通过稳健的收益为投资者服务,逐渐打造出投资者青睐、信任的企业形象。

  面对低迷的市场形势,与保险行业中个别公司采取的较为“激进”的投资策略不同,中国人寿资产管理有限公司迎难而上,始终在符合国家监管政策的框架下开展投资,通过实际行动诠释公司“最受信赖”的企业形象。

  风控体系严格

  制度流程完备

  中国人寿资产管理有限公司始终坚持“风险管理是生命线”理念,将职业操守置于首位,新员工入职的第一课是“受托责任与职业操守”,每年全体员工都要签订《合规承诺书》。在重要的投资业务领域,通过相应的制度安排和流程设计,杜绝利益输送,防范道德风险,确保依法合规。建立起全员、动态的风险管理体系,在全面深入研究COSO内部控制框架和巴塞尔协议的基础上,在保险行业中率先提出建立“全面覆盖、全员参与、全程管理”的全面风险管理体系,同时建立健全独立制衡的组织架构和科学民主的决策机制,制定完善覆盖前中后台的各项制度流程,建设行业先进的风险管理信息系统,实施规范严格的内外部监督检查,形成事前教育预防、事中控制处理、事后监督检查的三道风险管理防线。

  在内控体系、制度流程和授权体系方面,公司按照全球最严格的萨班斯-奥克斯利法案的404条款,加强内部控制建设,制定近300项投资管理制度,对投资管理、委托受托、公平交易、关联交易、内幕交易防控、合规等进行明确规范,全面覆盖公司各项业务和经营环节。此外,公司受托管理的账户相互独立,从投资决策、交易执行、清算到托管均实行严格独立、公平交易的管理制度。

  面对经济新形势,中国人寿资产管理有限公司继续坚持稳中求进,深入推进改革创新,有效防范各类风险,为实现公司持续健康发展全力奋进。

  客户利益至上

  提供最优服务

  公司始终坚持不懈培育和宣扬受托责任,全体员工执行最高职业操守,加强与客户的互动,及时掌握客户需求,为每一位客户量身打造个性化的资产管理方案。公司员工在用自己的知识、智慧为客户创造满意投资业绩、提供优质客户服务的同时,坚持依法合规,时刻以谨慎之心规范个人行为,忠实履行契约承诺。当客户利益与公司利益或个人利益发生冲突时,坚决维护客户利益,严格执行公平交易。

  经过10多年的发展,中国人寿资产管理有限公司拥有理念思路清晰,制度流程完备,专业部门管理,责任分工明确,信息支持系统先进,协调机制顺畅有效的客户服务体系。公司指定专属部门归口负责中国人寿系统内客户服务工作和第三方客户服务工作。

  公司客户服务体系包括客户服务系统管理、客户服务标准制订、产品信息数据管理、产品运营协调、营销策划统筹、资源整合等。公司充分应用内外网站、移动终端等各类多媒体手段为客户提供日常标准化服务和各类定制化服务,收集、记录和完善客户基本信息、需求情况及意见建议,纳入客户服务系统,进行客户分析与行为调查,及时了解客户需求变化,为市场拓展及投资提供支持,同时受理客户投诉,及时发现问题,跟踪反馈并协调相关部位处理。

  在客户关系管理平台建设方面,公司逐步建立数字化客户关系管理平台。在实现客户信息收集与管理基础上,公司综合考虑客户的组织属性、资金特征、产品需求、综合价值等因素,逐步进行客户分级服务,向客户提供包括业务咨询、办理服务、投诉受理、资讯及账户信息提供等在内的标准化基础服务以及其他定制化服务。此外,在客户关系维护与开发方面,公司通过电话外呼回访、短信、微信发送、拜访回访等形式对客户开展主动关怀服务,加强与客户关系的维护,不断开发客户的业务需求。(CIS)

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