全景网2017年3月22日讯 近日，《投资有道》发布了名为《爆料称金砖控股集团涉嫌非法集资 实际控制人或身陷多起借贷纠纷》的文章，针对这一情况，律师接受全景网采访后表示，是否真的非法集资，需要警方定性，但是该平台或有较大风险，投资者投资时需小心谨慎。
金砖控股集团被爆涉非法集资
文章中称，日前有投资者爆料，“小心跑路!金砖控股集团又一庞氏骗局?投资人资金安全毫无保障”。
爆料者称：金砖控股集团旗下的三个品牌，包括金砖财行、金盈所(北京金砖财富资产管理有限公司)，银砖控股。三个品牌为金砖财行做线下客户P2P理财，金盈所做线上P2P，两家就是线上及线下的关系，每个月的盈利大致在2.1亿左右。而借款企业多为他们自己的公司(自融)，其中包括广州仲林贸易，宁波科泉物资，青舟实业，上诉企业多债务缠身，并涉及多宗的银行诉讼，且有失信记录。集团实际控制人为郑永华，执行董事长林长茂，而这两位，在福建、上海，及其他各地，均有多宗银行借贷诉讼，融来的资金通过自融的公司进入实际控制人的私人账户。
该文章表示，发现疑似金砖控股集团自融通道——金砖控股集团旗下P2P平台金盈所。
该文章称，
第一、同一企业长期在金盈所高频率借款。在金盈所已发布几千个标的中，涉及到的借款企业却少的可怜。而借款频率最高的企业分别是苏州涵川物资有限公司、武汉乾宏盛电力物资有限公司、杭州妙菡贸易有限公司、广州仲林贸易有限公司。事实上，自2016年9月至今，这5家企业在金盈所平台上反复借款均多达上百次。
第二、借款企业间关系“紧密”?与金砖控股集团也“十分亲密”。该作者查询工商注册信息得知，杭州妙菡注册时间为2009年6月3日，股东为吴绍荣和魏海峰。而魏海峰同时也是上海一景实业有限公司法人代表和股东。巧合的是，金砖控股集团股东吴衍新也同时担任上海一景实业有限公司的监事。
第三、金砖控股集团实际控制人郑永华涉嫌多起借款纠纷诉讼。（2015）沪一中民六(商)初字第137号”——《中国银行股份有限公司上海市金山支行诉上海宏迈贸易有限公司金融借款合同纠纷一案一审民事判决书》，根据判决书显示：2015年6月24日，上海市第一中级人民法院受理原告中国银行股份有限公司上海市金山支行诉被告上海宏迈贸易有限公司(以下简称宏迈公司)、被告郑永华、被告郑永杰、被告陈瑛及被告上海中强能源(集团)有限公司(以下简称中强公司)金融借款合同纠纷一案，于2015年10月20日公开开庭进行了审理。
该文章怀疑“金砖控股集团涉嫌非法集资 实际控制人或身陷多起借贷纠纷”。
律师：平台有风险投资需谨慎
针对该报道中提到的实际控制人涉及多起借款纠纷诉讼以及相关关联人是否为同一人的情况，北京市盈科(广州)律师事务所高级合伙人,互联网金融部主任滕元庆接受全景网采访后表示，需要查询身份证号码后才能确定是否是同一个人。
他表示，该报道的调查，只能查到名字查不到身份证号码，“如果可以把身份证号码查出来是同一个人的话，那这个平台就有问题了”，“但是要查身份证号，公检法有权力查，律师在特定情况下也可以查，其他查询渠道很多都是非法的”。
那这个平台是否涉嫌非法吸收公众存款罪或是集资诈骗罪？
“罪名的话还是要比较谨慎”，滕元庆说道，“因为定罪名必须查资金流，查不到资金流的话没法定性的”，他继续说道。他表示，“所以说即使查到身份证号码，只能说这平台，风险比较大，建议投资者回避，至于定什么罪名，必须看到现金流要不然都不敢说”。
那从哪些渠道可以看到该企业的资金流？
他表示，银行的资金流即使是警察也不好查，必须在他们自己愿意提供的时候才能查到，“或者警察有执法权了以后进行查询，查询相关资金流后还要懂行的人看才能看得懂，要不然的话就查不到”。
他最后表示，希望能够给投资者风险提示，大家能谨慎投资，“这个平台风险比较高”，“至于定性现在是定不了的，因为定性只能等公安调查后才能有结论”。 （全景网／刘民江）
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