涉及金额超6000万 律师建议投资者尽快报案

　　上周，多位投资者爆料称，其所投资的幸汇财富(北京)投资基金管理有限公司(下称“幸汇财富”)陷入兑付危机，投资者无法按期获得利息以及赎回本金，而公司相关负责人均已失联，律师建议投资者尽快报案，追查资产。

　　□事件延期兑付引爆危机

　　“我们现在联系不上幸汇财富，这家公司消失了一样，我5万元的本金始终没能拿回来。”投资人高先生告诉京华时报[微博]记者，2014年初，他经熟人介绍通过幸汇财富(北京)投资基金管理有限公司(以下简称幸汇财富)参与了债权投资计划。第一次5万元的3个月投资计划到期后，高先生顺利收到回款，并于2014年10月9日第二次参与了幸汇财富债权投资计划，这一次投资期限为6个月，金额是5万元。但令他没想到的是，就在4月8日投资计划到期前，高先生突然接到幸汇财富通知，幸汇财富资金链断裂，无法按时兑付，所有回款需要延期。

　　另外一位投资者张先生告诉记者，之所以选择幸汇财富是通过熟人介绍，以及12%的高收益率。但是，他有50万元投资在去年10月就已经到期，一直到现在仍未能兑付。

　　两人都参加了今年3月11日幸汇财富举行的投资者见面会。幸汇财富董事长杜奎英在会上解释，幸汇财富资金链断裂是因为将钱借给一些人创业，投资失败，钱要不回来，所以没及时给大家还本付息。但是她本人有4000万股权，可以卖掉，还有三栋200多平方米的别墅，价值几千万，也可以卖掉，还大家的钱。希望投资者给她点时间，并做了还款计划的承诺书，说第二天盖章后发给大家。但这一承诺并未如期兑现。随后，该公司业务员纷纷离职，办公地点相继关门，而幸汇财富的负责人目前不知去向。

　　为了沟通信息，参与投资的债权人建立了200多人的维权群，并开始向朝阳区经侦报案。根据投资人向记者提供的数据，截至5月8日，有79人已经向经侦部门报案，涉及金额超6000万。其中，个人投资额度从1万到上百万不等。

　　□调查幸汇财富人去楼空

　　记者登录幸汇财富官方网站发现，该公司旗下管理基金共有三种，分别是“北斗卫星”专项基金、艺术品投资基金、新三板投资基金。然而，上述管理基金的介绍仅寥寥数字，没有融资人信息、没有投资情况介绍，且并未标注预期投资收益等。此外，其公司官网上公布的联系电话不是停机就是无人接听。

　　根据官网上提供的办公地址，上周四，记者来到了幸汇财富位于世纪财富中心的办公地，但世纪财富中心一层的安保人员表示：“幸汇财富已经搬走了。”

　　紧接着，记者又走访了幸汇财富位于乐成中心的两处办公地，发现该物业A座25层正在装修，早已不见幸汇财富的影子。楼下咨询物业管理人员则表示，幸汇财富位于A座B座的两处公司已关门。

　　京华时报记者采访了解到，所有的投资者均是以线下交易的形式与幸汇财富签约，投资的资金也直接通过银行转账到幸汇财富公司账户。

　　京华时报记者获得的几份债权转让及受让协议均显示，甲方债权人是杜奎英(幸汇财富董事长)，乙方债权受让人是投资者，乙方统一委托幸汇财富对其所受让债权进行信用咨询和管理服务，乙方与幸汇财富另行签订《信用咨询与管理服务协议》。根据授权委托书，投资者委托幸汇财富以其自身名义代投资者收取债权转让款项，并在委托期间代为保管上述款项。然而，在债券转让协议中并没有任何与资金最终流向、投资项目等相关的信息。

　　幸汇财富官网显示，幸汇财富成立于2012年，注册资本5亿元。幸汇财富专业从事PE基金、VC基金、产业(政府引导)基金、并购基金、资产管理(包括家族资产管理)等业务。

　　工商信息资料显示，2015年1月26日，幸汇财富法定代表人已由杜奎英变更为金鑫。然而，截至发稿前，金鑫的电话始终处于停机状态，而杜奎英则下落不明。

　　据悉，近年来，私募股权投资状况频出，一方面，私募股权基金发展较快相对监管制度不完善，导致一部分投资公司存在道德风险，使得投资人和管理人之间信息不对称导致的风险；另一方面是，投资成本过高，目前市场竞争激烈，很多投资标的被过度包装，使得很多投资难以达到预期收益率。

　　□建议尽快报案追查资产

　　“根据目前的情况，幸汇财富很有可能是以一种合法的形式掩盖非法的目的。”大成律师事务所资深律师肖飒表示，目前该案件的关键点在于幸汇财富主要负责人失联，以及她是否将钱款以非法形式占有为目的占为己有。

　　根据我国刑法第一百七十六条所规定的非法吸收公众存款罪是指违反国家金融管理法规非法吸收公众存款或变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的行为。其中规定，以个人名义吸收公共存款达到30个人，就可以报案，而以公司名义吸收公共存款达到150人则可以报案。

　　肖飒表示：“从目前的情况看，幸汇财富的情况已经够得上立案标准，对于涉案人员的量刑标准，则够得上10年以下的轻刑，但是如果在侦办过程中发现公司负责人存在故意、或者吸收的资金用在了其他的方面，或者与个人相关的其他产业里，那么有可能在这个罪名的基础上做一个加重成为集资诈骗罪。”

　　“当下任务是投资者尽快报案。”肖飒表示，如果进入预审则表示已经成功立案，老百姓需要做的是将手中一些碎片化的证据或者线索提供给经侦部门，尤其是一些资金往来线索，以及财产线索，这个时候如果不能尽快解决资产问题，那么能追回的钱就屈指可数了。根据以往的经验，关于非法集资类案件，法院判决后，将有一个赃款发回的程序，法院的执行部门会把剩余的财产发回给集资参与人。

　　肖飒表示，类似案件侦查最长可以到7个月的时间，第二个是定罪量刑的阶段，最后到达法院审判，需要慢慢等，大约需要一年半到两年的时间。

　　据了解，私募基金的对象是少数的特定投资者，且对这些投资者设定的门槛较高，参与的资金量要有一定规模，如100万元以上，其目的是共同投资、共享收益，当然也包括风险，但如果私募基金的发起人向投资人许诺高比例的保底收益，那么则可视为非法集资。根据我国《刑法》规定，非法集资是指法人、其他组织或个人，未经有权机关的批准，向社会公众募集资金的行为。非法集资的对象是社会公众，手段大多为诈欺，以许诺高回报率和高利息率欺骗公众诱使其投资，欺诈性是其被法律禁止最重要的原因。

　　□提醒警惕私募变非法集资

　　优选财富高级理财经理伊陆表示，对于参与私募股股权投资基金的投资者来讲，选择投资公司应该注意几点：第一要看投资公司背景，要选择背景实力雄厚的公司，这类公司潜在有大型机构背书，能够让投资者从心理上有认可；第二看投资公司的历史业绩以及投资团队，投资业绩稳定增长的投资公司相对来讲预期收益会更可观，投研团队的风格以及投资经历也是投资者需要重点去考量的关键点。

　　事实上，72%发生跑路事件的私募股权投资都是由熟人推荐的，所以熟人介绍并不能阻止类似情况发生，银证担保只能起到一定的缓冲作用，并不能完全保证投资人本息安全，私募股权投资属于高风险周期相对较长的投资，不能仅仅相信熟人推荐或者银证担保，还需要认真去考量所投项目标的的安全性以及投资公司的资质。

　　伊陆认为，一旦遇到资金链断裂现象，投资者需要保持高度警惕，首先需要去调研了解，全面了解公司目前的现状可处置资产状况以及公司管理层的状况，对于管理层尽心尽责的团队给出一定的处置时间，如果遇到可能会发生道德风险的公司要及时启动诉讼程序，处置相应资产，以尽可能地降低自身的损失。

　　□背景

　　北京专项整治非法集资

　　据了解，非法集资专项整治行动已经被北京市政府定位为2015年工作重点。

　　北京市打击非法集资和非法证券经营活动工作协调小组办公室日前表示，当前，我市非法集资处于高发频发态势，2014年非法集资案件170件，涉案金额327.3亿元。

　　据了解，当前北京市各类非法集资案件规模快速上升，人均涉案金额明显增加，大案要案多发。数据显示，2014年北京非法集资案件170件，集资款327.3亿，集资人数27.3万人。当年新发非法集资案89件，集资人2.1万人，涉案金额172.6亿元；同比分别增长了2.56倍、5.65倍、56.9倍。

　　截至2015年2月底，全市各类非法集资案件累计187件，集资人27.5万人，涉案金额351.8亿元。从区域来看，非法集资案件主要集中在朝阳区和西城区。

　　今年4月到8月，北京市将开展打击非法集资专项整治行动，全面排查涉嫌非法集资的机构，并针对案件高发的金融类行业以及金融机构从业人员参与“飞单”(金融机构从业人员违规销售非所在机构代销的理财产品等)等重点行为进行整治。

　　京华时报记者牛颖惠