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每月收支状况 (单位／元)
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每月收支状况 （单位／元） |
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收入
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支出 |
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本人月收入 |
8200 |
基本生活开销 |
4000 |
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月固定存款额 |
1500 |
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合计 |
9700 |
合计 |
4000 |
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每月结余 |
5700 |
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年度收支状况 单位／元 |
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收入 |
支出 |
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年终奖金 |
10000-30000 |
保费支出 |
0 |
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股利、股息 |
不定 |
产险 |
0 |
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存款、债券利息 |
400 |
旅游费用 |
5000 |
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合计 |
10400-30400 |
合计 |
5000 |
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年度结余 |
5400-25400 |
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家庭资产负债状况 单位／元 |
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家庭资产 |
家庭负债 |
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现金和活存 |
30000 |
房屋贷款（余额） |
80000（或有负债） |
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定期存款 |
100000（一年期） |
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股票及债券 |
0 |
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基金 |
100000 |
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房产（自用1） |
1400000 |
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房产（自用2） |
700000 |
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合计 |
2330000 |
合计 |
80000 |
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家庭资产净值 |
2250000 |
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专家建议一：资产配置分析
本案例中简文的经济状况从总体上来讲相当不错，月收入较高，负债比例较低，家庭负担不重，下面首先对简文的财务状况进行具体的分析。
一、财务状况分析
1.收支情况:
简文目前每月税后收入为9700元，月度支出合计为4000元，同时每月固定存款1500元，月度结余为4200元。另外简文每年年终奖为10000元到30000元之间，加上利息收入400元，以及扣除每年旅游支出5000元，这样一来简文一年的净收入应该在5.5万～8万元之间，是都市白领中的一个典型。
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