QDII基金的交易规则：T+2的份额是哪天的净值？

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　　来源：微信公众号基民柠檬

　　现在都流行搞资产配置，有些资产无法通过投资国内市场的基金来完成配置，所以很多人的持仓里多了QDII基金，也有很多人正在考虑购买QDII基金。然而QDII基金的交易规则和投资国内市场的基金并不一样，很多人一时还反应不过来，搞不太懂到底是什么规则，甚至傻傻买了好几年还有不太清楚的。

　　首先我们理解T+2确认基金份额这件事，国内的基金都是T+1，T+2自然也就比国内的基金要晚一个交易日咯。晚一天的原因是时差，像只投资港股的ETF，由于没有这个问题，它们也是T+1，虽然也是QDII．

　　T+2，份额会到账，那么是按照哪天的净值给你算的份额呢？当然是你申购的那天了，正常算你的交易所属交易日，那个交易日的净值就是咯。比如说9月19日14点申购某纳指QDII基金，21日份额到账，会按照19日的净值算。要注意的是19日的净值是20日晚上公布的。要注意净值对应的日期。

　　同样以这只QDII为例，19日的净值是按照纳斯达克收盘后的股票收盘价来计算的，那个时候已经是北京时间20日的凌晨时分，所以买QDII基金，相当于在A股开盘前就交易，买定离手，不能撤单。所以那些习惯于两点半以后交易的基民会特别不适应。

　　由于外国股市交易时间和我们不太一样，所以QDII基金会有更多的时间是暂停申购和暂停赎回的。A股的交易日本来就比我们的工作日少，基金交易日也就少，QDII基金比一般基金的交易日还要少。有的基金会在年初做一个公告，有的基金则会在假期前公告。要是有交易需求的话，最好提前算一算。

　　QDII基金净值还会受到汇率影响，按照当日的人民币中间价来计算，所以大家会看到港股ETF在港股平收的还会有一些比较大的波动，基本上就是当天人民币中间价有大变化。还是延续上面的例子，19日早上，人民币中间价公布，当天的净值就以此为准，这个净值20日晚上公布。

　　QDII基金的赎回到账时间太长一直是被吐槽的，只有部分基金公司在直销渠道做了一定的优化，现在看到有T+4，这也是最快的了，慢的T+10以上的都有。所以能选择国内基金，还是尽量选择国内基金来代替，这个实在太耽误事，要不就进场内去交易。