此次南方大数据300指数基金,共发行A类(001420)和C类(001426)两种份额。
A类份额是传统的开放式基金份额,认购和申购时均需缴纳相应费用,以认购为例,100万元以下是1.0%。而C类则是创新型的免认购和申购费份额,相比A类可以将100%的认购和申购金额转化为基金份额——不过与此同时C类份额每年要收取0.4%的额外销售服务费,同时对30日以内的赎回会有较高的赎回费。
A类和C类份额该如何选择?
一般而言,C类份额适合做波段的投资者。以买入持有三个月后抛售为例,如果不考虑A类和C同样相同的管理费及托管费,那么通过C类份额实现上述操作,需要支付的额外成本是0.4%÷12×3=0.1%,但如果通过A类份额,这需要支付1.2%的申购费,即使有4折优惠,也依然高达0.48%。
当然,如果你是长期投资的信奉者,那么A类份额就更为合适了。比如你持有2年,如果按照4折优惠,那么申购费只需要支付0.48%,但如果持有C类份额,虽然不需要申购费,但却需要付出2年的销售服务费合计0.8%,显然A类份额更合适。