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2008年中国基金投资者服务巡讲福州专场实录(3)

http://www.sina.com.cn 2008年06月21日 12:10 新浪财经

  彭彪 :谢谢李俊博士精彩的演讲!从我们巡讲活动到现已经过去了一个多小时,大家在专心致志地听讲,现在我们先放松一下。每个人在这个袋子当中都有问卷调查表,你们可以进行填写,等一下会由我们的工作人员来收取,我们会进行抽奖。接下来我们玩一个小游戏的环节,就是智慧抽奖的活动,南方基金也准备了一些小小的礼品这就是我们抽奖活动的奖品,其实问题都非常地简单,只希望大家能够大胆地举手,希望大家都踊跃来参与。现在我就把问题提出来,大家先举手,或者大家可以先举手,因为问题都很简单。这位朋友,这个奖品已经90%是您的,这是一家基金公司,他成立于1998年的3月3日,它获得了编号为A001的资格证书,它创下了中国的数项第一,首批开放式基金,首批社保基金,首批QDII基金,讲了这么多,其实答案那么几个字。请问这个公司的名字是?

  回答:南方基金。

  彭彪:这个奖品就送给您了。所以第一个吃螃蟹的人都是最勇敢的人。有没有第二位朋友?这次的问题没有那么长,但是也很简单。这也是一支基金,它是一支保本型开放式的基金,它是老十佳基金公司的产品,是国内第一支保本型的资金,它的基金经理也在我们现场,请问这支基金叫什么?

  回答:南方避险增值基金。

  彭彪:恭喜您!还有哪一位朋友回答?这是一支基金,成立于2007年9月29日,是首支国内股票类QDII基金,有三类有海外背景的基金经理出任,它是一支投资国外市场的基金,这个基金叫什么名字?

  回答:南方全球精选。

  彭彪:答对了!你怎么这么熟悉?

  回答:因为我自己也有买这个基金。

  彭彪:好的,送给你一份奖品现在还有谁?这个基金的经理是谭健常先生,这是南方基金近期推出了挖掘全球流通市场的新蓝筹产品,它的基金代码是202011,刚刚结束募集,并于6月18日正式成立。

  回答:南方优势。

  彭彪:回答不对。还有朋友回答吗?

  回答:南方增利。

  彭彪:也不对。这位女士来回答。

  回答:盛元红利。

  彭彪:对不起,这个问题可能相对比较难答。

  回答:南方优选价值股票型基金。

  彭彪:回答正确了,这是一支新推出的基金,也希望大家能够多多的关注。最后一个问题,南方基金目前管理了多少支公募基金产品?这是一道选择题,A、13支,B、14支,C、15支,D、16支。

  回答:13支。

  彭彪:14支吗?不对,已经排除了两个答案了。

  回答:16支。

  彭彪:答对了!在前面的前仆後继的回答之下,后面这位朋友终于不用选择就可以答对了,我们的五个问题就暂告一个段落,我们在后面有设一个受理台,如果大家想开户可以到外面办理。我们现在有请南方基金电子商务部的郑伟博先生,他演讲的题目是南方基金电子商务和网上交易介绍。

  郑伟博:各位尊敬的朋友,大家上午好!今天主要跟大家谈一谈我们的网上交易系统的业务特点,以及投资操作的技巧,可能给大家带来一些新的知识,也能节省一些交易的费用。我们都知道,购买基金的渠道如果按机构来分,分为代销和直销,就是从同的银行、券商和证监会规定的机构,直销的就是基金公司直接面对投资者,按方式来分,又分为网上、柜台和电话的方式。我们也是从2004年推出了南方e站通的交易活动,客户在这个平台上可以进行帐户开通、基金交易、基金差查询操作。我们给大家介绍一下南方e站通的特别,大家很担心网上交易会不会安全,我们可以说,在基金的交易的担心是多余的,因为基金的网上交易是设帐号的,从交易到赎回,都是一个封闭的资金流。所以你不需担心,我们南方e站通从2004年运行到现在,从未发现这样的案例。我们从技术上也做这个的保障,我们所有的传输都是通过加密传输的。我们再来看看看它的方便性,南方e站通提供360天7×24小时的不间断的服务,可能除了个别时间我们升级之外,我们的绝大部分时间大家都可以通过网上交易来完成基金的操作。从服务的地点来看,您只需要有一台可以上网的电脑,就可以完成交易,甚至您将来在车上、在床上,都有可能通过手机来完成交易,我们下一个阶段会推出手机版的交易。从业务的类型来说,我们南方e站通支持所有的常规的基金交易服务,都可以通过网上来办理,除了个别的交易,像银行卡的换卡和密码的重置,为了保证安全,大家的基金在网上都是封闭流转的,所以如果您的卡丢失了,或者基金被盗取了,你就要到柜台上,由我们的柜台人员协助来完成交易。

  目前我们的网上交易,支持多达22家的银行卡,包括了四大银行,以及很多的合资银行。如果你同时持有多家银行的银行卡,也可以同时把这个卡注册到银行卡里。

  接下来我们再来看看第三个特点就是优惠,网上交易的申购费最近可以到3折,因为基金的种类比较多,申购费都不一样,高的可能有2%,低的才8‰。我们网上的基金的交易是收补差费,收6‰。再来看看前端的申购费率表,最下面的招行可能是按照标准费率的八折收取以外,其他的银行大部分都是按照四折,或者低于四折的标准收取。南方现金增利和多利之间互转是没有收补差费的,而其他基金互转是没有收补差费的。上述介绍了我们网上交易的业务特点和相关的费率。我们再说一下,按照我们现行的网上的交易的机制和模式,给大家带来一些什么具体的实惠。首先看看我们定投,现在越来越多的投资者意识到定投是一个好办法,我们的网上交易不仅支持定期定额的申购,还支持定期定额的赎回,大家可能会问,定期定额的赎回能有什么作用呢?举个例子,比如我们每个人都会为了应付日常的开销,在很多银行都有一些活期存款,如果能把这些存款变成定投,如果你临时需要现金的时候,做一个赎回,这个是第二天就可以到帐的。另外比如水电户的缴付、还贷等等,你可以设定指定的工作日来赎回金额,到了所指定的这一点,就会自动赎回。这样的操作一举两得,不仅使您的流动性的资金获得较高的收益,也避免了你忘了存钱导致的结果。现在的某一些银行卡可能还是不支持定期定额的申购,大家可以先把基金申购为货币型基金,实现转换,再做定期定额的交易。

  我们再来看看赎回,前面的林总也提到了。大家投资基金应该是长期投资的理念,但是或多或少的情况都遇到赎回的时候,我们分析了有两种情况,第一种情况就是需要一个先进或者需要钱,需要把基金卖掉,我们就建议大家可能先转换再赎回。第二种情况,大家都会觉得现在的市场情况不是很好,甚至先赎回情况,规避一下风险。等市场明朗向好的时候,再赎回。这就比传统的赎回方式少用了一些的时间,所以就可以转换为低风险的基金,这样都会比你直接赎回要好。在市场进一步转换之后,你再把它变成股票型基金和债券型基金,大家别小看这个操作带来比较小的收益。您的每一分钱,我们南方基金都帮您管理着,也为您提供多角度的交易增值的模式。

  我们这里介绍一下网上交易的投资的技巧,再来看看一些申购的流程,在南方e站通开户有四个步骤,就有银行卡的验证,就要签定协议,填写你的开户资料,最后确认开户资料。首先需要登录我们南方基金的首页在左上角有一个交易的链接,进入到南方e站通的网页,在开户的首页上,大家要选用银行卡对应的银行,大家看一下所对应的银行输入卡号,再输入姓名等信息,接下来就会一个验证。银行卡验证完毕以后,就回到南方基金的页面上,大家可以阅读完网上交易的协议并且同意,并填写一些个人的资料。要强调一下,填基本资料的时候,填到省市的时候,写到地级市的地方就可以了。填完了个人资料以后,如果确认无误的话,就可以点一下确定。这个时候就会出现一个网上交易送礼的画面。到这一步就完成了整个以上的交易过程。完成开户以后,我们再介绍一些申购的流程,你先登录南方e站通,选择基金认购或基金申购,确定基金、认购的金额、输入银卡,就可以进行支付。在南方e站通的首页上面,您可以选择您登录的帐户的类型。登录成功以后,我们看到这个页面上面,左边的菜单有几大块,一是基金交易、二是帐户查询、还有修改。重点看一下基金交易,大家可以选择一下交易的银行卡,比如这有广发银行的卡和建设银行的卡,比如选的基金就是南方稳健,申购的进金额是1000元,然后点确定,这里要强调一下,有一个操作的步骤,要选择您的身分证号码,因为每一张银行卡的开户时间是不一致的,可能建行的卡是2000年左右申请的,填写的是15位身份证号,但是你注册我们的帐户的时候,你用的身份证号是18号的,但是您开卡的时候不知道是15位还是18位,所以要先确定一下。上面主要介绍网上交易的操作的流程,大家在接下来的交易,或者是对上上交易有什么问题的话,可以通过三种方式跟我们练习,一个就我们拨打我们的克服热线,4008898899,还有我们也有电子邮件,service@southernfund.com,也可以用手机发短信。大家还有疑问的话,在你们的资料里面,有一个南方资金的理财手册,大家可以现场看一看,等一下也有现场开户的活动。谢谢!

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