再现27.8亿巨额骗贷案！

　　中国裁判文书网近日披露的一则判决书显示，在短短一年多的时间里，赵某团伙多次运作融资手段，骗取多家银行资金共27.8亿元。除用于偿还对外拆借、购买理财产品外，部分资金经赵某安排他人洗钱后转入自己账户。

　　而在团伙成员洗钱过程中，赵某多次安排下属驾车将大量现金装运回廊坊。其中一名团伙成员肖某，将获得的巨额佣金提现并藏匿于河北省廊坊市一租住房屋内，直至案发。

　　诈骗团伙多次运作融资骗取资金

　　8家银行卷入

　　判决书显示，赵某，男，1976年1月29日出生于黑龙江省依安县，大学文化，原系Z公司副总经理，户籍所在地黑龙江省依安县。

　　2014年2月至5月期间，赵某伙同王某4等人使用伪造的D银行山西分行公章等印鉴，冒用该行名义与H银行北京分行签订虚假担保合同。

　　最终，赵某等人骗得H银行北京分行发放的信托贷款4亿元。其中，1200万元用于支付赵某、肖某佣金，赵某分得200万元；其余钱款被王某4等人用于对外拆借及赌博等。至案发时，造成实际经济损失3.42亿余元。

　　2015年4月，赵某伙同马某2等人假冒A银行青岛分行工作人员，借用该行贵宾室，使用伪造的公章、法人章，出具虚假借款保函、授信申请审批通知书，骗得B银行上海分行支付的6.8亿余元融资款。

　　钱到手后，赵某按照之前的约定向马某2控制的公司账户支付3.73亿余元，由马某2用于A公司融资及对外拆借、购买理财产品等。

　　骗取前述钱款后不久，为避免此前事宜败露，赵某等人决定再次作案，继续骗取银行资金来还贷。

　　2015年8月，赵某再次借用A银行青岛分行贵宾室，并出具私刻的A银行青岛分行公章及虚假的《借款保函》，引入C银行为通道，向F银行宁波分行核保人员出示虚假的A银行青岛分行用印申请单、授信申请审批通知书等证明文件，骗取F银行宁波分行资金7亿元。

　　同年9月，赵某团伙虚构E银行有10亿元的两年期理财产品对外销售。赵某等人联系G银行出资购买。后G银行安排人员到E银行蚌埠分行面签核保，E银行支行长冒用E银行蚌埠分行名义，使用伪造的公章在G银行提供的理财产品说明书和协议等文件上盖章，赵某团伙骗得资金10亿元。

　　数罪并罚

　　被判有期徒刑19年

　　在短短一年多的时间里，赵某团伙共诈骗多家银行27.8亿元，除用于偿还对外拆借，购买理财产品外，部分资金经赵某安排他人洗钱后转入自己账户。

　　而在团伙成员洗钱过程中，赵某多次安排下属驾车将大量现金装运回廊坊。其中一名团伙成员肖某，由于获取了巨额佣金，后将佣金提现并藏匿于河北省廊坊市一租住房屋内，直至案发。

　　案发后，赵某潜逃至国外，后于2016年8月8日主动回国投案，如实供述了主要犯罪事实。随后经赵某规劝，其他团伙成员也纷纷主动向公安机关投案，如实供述了主要犯罪事实。

　　与此同时，侦查机关扣押了部分钱款、车辆，查封、冻结了部分土地、房产、股权及银行、股票账户。

　　上海市第一中级人民法院认为，赵某以非法占有为目的，三次伙同他人诈骗金融机构贷款，尚有10.1亿余元未能归还，其行为已构成贷款诈骗罪，且数额特别巨大；赵某还以非法占有为目的，伙同他人在签订、履行合同过程中，骗取金融机构资金，尚有4.7亿余元未能归还，其行为已构成合同诈骗罪，且数额特别巨大。

　　同时，法院认为，赵某利用职务上的便利，将本单位财物1970万元占为己有，其行为已构成职务侵占罪，且数额巨大，对其应当数罪并罚。

　　最终，法院认定赵某犯贷款诈骗罪，被判处有期徒刑十二年，剥夺政治权利三年，并处罚金人民币五十万元；犯合同诈骗罪，判处有期徒刑十一年，剥夺政治权利二年，并处罚金人民币五十万元；犯职务侵占罪，判处有期徒刑五年，决定执行有期徒刑十九年，剥夺政治权利五年，并处罚金人民币一百万元。此外，赵某团伙其余成员判处有期徒刑3-6年不等。

责任编辑：张缘成