银行保险机构股东股权乱象治理，是防范化解金融风险的“牛鼻子”，也是推动各项监管工作的“牛鼻子”。银保监会副主席曹宇在今年四月国新办新闻发布会上曾表示，加强中小银行公司治理建设仍任重道远。

　　今日，银保监会有关部门负责人答记者问，对银行保险机构的股东股权乱象治理、影子银行治理以及银行落实资管新规、理财新规进展进行了披露。

　　去年清理1400多自然人或法人代持股东

　　近年来，银保监会持续推进股东股权乱象整治。完善制度规范、开展股东股权与关联交易问题专项整治，同时开展高风险机构违规股东股权清理。

　　据了解，银保监会出台了股权管理办法和公司治理监管评估办法等一系列政策文件，为推动银行保险机构股权乱象治理奠定制度基础。同时，建立银行保险机构股权管理不良记录，持续加强对违规股东的监管和惩戒。

　　2019年银保监会开展专项整治工作，查处3000多个股东股权违规问题，清理1400多自然人或法人代持股东。2018年起对农村中小机构开展了专项排查，目前已责令违规股东转让股权33.4亿股，对74家机构合计处罚5165万元。

　　银保监会有关部门负责人表示，市场乱象得到了有效遏制。该名负责人进一步指出，对于社会较为关注的其他问题机构，相关股权重整方案目前已相继出台，涉及的问题股东也正在有序清退。

　　银保监会有关部门负责人指出，下一步，银保监会将继续按照市场化、法治化的原则，加强党的领导与加强公司治理深度融合，持续提升银行保险机构公司治理有效性。

　　一是研究制定大股东行为监管指引等制度规范，加快建立股权集中托管、重大违法违规股东公开等监管机制。二是坚持将打击股东违法违规行为作为监管工作重点，持续开展股权和关联交易专项整治。三是开展公司治理评估，强化“三会一层”履职监督和问责，进一步严格股东资质审核，优化股东结构，规范股东行为。

　　一季度末同业理财余额较历史峰值缩减87%

　　有序化解影子银行是打好防范化解重大金融风险攻坚战的一项重点工作，银保监会有关部门负责人表示，经大力整治，三年来已累计压降影子银行16万亿元，其中大部分为结构复杂、存在较大监管套利和风险隐患的高风险业务，影子银行和交叉金融风险持续收敛。

　　银保监会数据显示，截至一季度末，同业理财余额8460亿元，较历史峰值缩减87%；金融同业通道业务实收信托较历史峰值下降近5万亿元。银保监会有关部门负责人表示，下一步银保监会将保持监管定力，做好做实分类监管，防范风险反弹回潮。

　　具体来看，银保监会将继续加强以下四项工作。

　　一是加强现场检查，严纠违规行为。继续保持高压态势，严厉整治重点领域重点风险中的违法违规行为，持之以恒拆解高风险影子银行业务，防止其死灰复燃，坚决打击非法金融活动。

　　二是加强监管协作，形成监管合力。加强信息沟通和政策协调，提高跨业监管的协同性、前瞻性和有效性，形成监管合力，确保跨行业、跨市场影子银行业务“看得见、管得了、控得住”。

　　三是加强规制建设，推进业务转型。银保监会有关部门负责人表示，关于规范现金管理类理财产品的通知已向社会公开征求意见，近期资金信托管理办法征求意见稿也已发布，未来还将有其他方面的制度建设出台。

　　四是建立完善符合我国实际的影子银行统计监测体系和公开披露制度，厘清高风险影子银行的特征与统计口径，推动提高相关数据质量和透明度。

　　未来或有更多外资控股理财公司设立

　　截至今年4月末，银保监会已先后批准19家银行设立理财子公司，其中12家理财子公司已开业运营。去年12月20日，银保监会批准东方汇理资产管理公司和中银理财在上海合资设立理财公司，第一家外方控股的理财公司落地。银保监会有关部门负责人表示，其他国际资管机构也正在与有关理财子公司沟通，协商合资设立外资控股的理财公司。

　　资管新规、理财新规发布实施以来，银行理财业务持续按照监管导向有序调整。截至4月末，银行及银行理财子公司非保本理财产品余额合计25.9万亿元，符合新规方向的净值型理财产品发行力度不断加大。

　　银保监会有关部门负责人表示，银保监会始终要求银行严格落实资管新规、理财新规的规定，在规范发行符合新规要求的理财产品同时，对于存量业务严格制定整改计划，并按进度扎实有序推进整改。

　　工作中，银保监会注意到部分银行反映的困难和问题。按照资管新规补充通知精神，过渡期结束后，由于特殊原因而难以处置的存量资产，可由相关机构提出申请和承诺，经金融监管部门同意，采取适当安排妥善处理。此外，银保监会也将根据实际，配合央行研究是否对相关政策进行小幅适度调整。

　　银保监会有关部门负责人指出，下一步银保监会将继续按照“成熟一家、批准一家”的原则稳步推进理财子公司设立工作。指导已获批的银行扎实做好各项准备工作，确保理财子公司高质量开业运营；对已经开业运营的理财子公司强化监督管理，促进其合规审慎经营，稳步有序推进理财子公司改革工作。

责任编辑：张译文