【财报眼】“浴火重生”恒丰银行加强追责 2018年冲回8亿递延薪酬

2020-04-30 20:40:09 作者:杨希 收藏本文
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  文/杨希

  浴火重生的恒丰银行,终于在连续2年缺席年报季后交上了迟来的答卷。

  昨日,恒丰银行2019年年报正式发布。数据显示,在剥离不良、引进战投之后,恒丰银行资产质量明显改善。截止2019年末,恒丰银行不良贷款总额149.66亿元,较2018年大幅减少1,485.95亿元,不良贷款率由28.44%降至3.38%。

  恒丰银行的增资扩股完成后,其总股本增至约1112 亿。其中中央汇金持股占比为53.95%,山东金融资产持股占比为32.37%。

  值得注意的是,这份年报显露出恒丰“刮骨疗毒”的诸多细节。如恒丰银行近两年清理了既往不合规业务,加强追责、冲回了递延支付薪酬7.96亿,同时进行了不良贷款的批量转让。从年报信息来看,恒丰银行已走出了至暗时刻。

  2018年末不良贷款率28.44%

  去年降至3.38%

  数据显示,截止2019年末,恒丰银行总资产为10,287.68亿元,较上年末降低1.69%;负债总额为9,415.22亿元,较上年末降低11.19%。

  2019年,恒丰银行实现营业收入137.63亿元,同比减少22.72亿元,降幅14.17%,恒丰银行表示,主要受不良资产转让影响。恒丰银行营业利润和利润总额都较2018年大幅下降,降幅分别为396.92%和283.98%。

  值得注意的是,去年恒丰银行净利润不降反增,同比增长4.36%,为5.99亿元,恒丰银行表示,主要是所得税费用较同期下降较多所致。

  年报数据显示,2019年恒丰银行资产质量明显改善。截止2019年末,恒丰银行不良贷款总额149.66亿元,较2018年大幅减少1,485.95亿元;不良贷款率3.38%,较2018年下降25.06个百分点;不良贷款拨备覆盖率120.83%,较2018年翻了一番。逾期贷款184.90亿元,较上年末减少78.50%,其中90天以上逾期金额96.76亿元,较上年末减少84.78%。

  在新股东完成注资后,恒丰银行资本实力大幅提升。年报数据显示,2018年,恒丰银行三项资本充足率指标均为负值,2019年末,其核心一级资本充足率、一级资本充足率和资本充足率分别达到9.68%、9.68%和12.26%。

  职工薪酬同比增14%?

  2018年冲回薪酬7.96亿

  在引入战投后,恒丰银行的股权构成已较2016年末有了翻天覆地的变化。恒丰银行通过非公开发行 1000 亿股普通股,增资扩股后,总股本增至约 1112 亿(详见:恒丰银行千亿定增落地 注册资本超过邮储、交行)。据了解,重组期间,其全面清理规范股东股权关系,制定“一户一策”整改方案,分阶段、分步骤实施整改。

恒丰银行2019年年报恒丰银行2019年年报
恒丰银行2016年年报恒丰银行2016年年报

  恒丰银行董事长陈颖表示,两年来,恒丰银行按照“剥离不良、引进战投、整体上市”三步走思路,全力推进市场化改革。

  恒丰银行具体究竟做了哪些动作?年报内容显示,恒丰银行近两年清理了既往不合规业务,加强追责、冲回了递延支付薪酬7.96亿,同时进行了不良贷款的批量转让。

  具体来看,2019年,恒丰银行实现非利息净收入37.90亿元,同比减少11.82%。主要是由于其中收同比大幅减少。

  2019年恒丰银行实现中收19.14 亿元,同比减少40.11%。恒丰银行表示,其按照监管要求,清理了既往不合规业务。具体来看,恒丰银行收入规模下降最多的分别是受托和资产托管,相比去年同期均近乎腰斩,其顾问业务、结算和银行卡业务收入未表现出明显影响。

  年报数据显示,2019年恒丰银行业务及管理费总计78.18亿元,同比增长1.61%,其中职工薪酬同比增长14.21%。恒丰银行表示,“职工薪酬同比增长主要是因为改革重组控制成本,加强追责,2018年冲回了递延支付的薪酬7.96亿元,剔除该影响,则职工薪酬同比减少6.29%。”

  2019年末,恒丰银行逾期贷款大幅度下降,较2019年初减少675.05亿元,其中90天以上逾期金额96.76亿元,较上年末减少538.90亿元,下降幅度超80%。总体来看,恒丰银行逾期贷款在贷款中的占比从14.96%下降至4.17%。数据大幅改进的背后,是恒丰银行对不良贷款的批量转让。

  截止2019年末,恒丰银行账面还有抵债资产11.40亿元,恒丰银行对此计提的减值准备为 1.93亿,抵债资产种类主要为房产及土地。恒丰银行计划通过公开拍卖、协议、招标等方式进行处置。

  恒丰银行行长王锡峰在年报致辞中写道,2018至2019 年,恒丰银行经历了浴火重生、凤凰涅槃的蜕变。王锡峰表示,恒丰银行已顺利完成了剥离不良、引进战投两大任务,成为积极防范化解金融风险的成功典范。

责任编辑:张译文

文章关键词: 恒丰银行

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杨希

杨希

新浪财经高级记者

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