9.11事件给世界金融市场的震撼不仅仅是曼哈顿的一片废墟,其后发生的一系列股市和汇市波动,也说明了金融市场对恐怖主义不可能坐视不管。

　　从美国到欧洲,世界金融市场在重整信心的同时,也在进行着一场反恐怖的战争。从恐怖组织的资金运作机制入手,如何截断恐怖组织的资金供给以更加有力地打击恐怖势力,成了目前世界金融圈的一个重要话题。

　　研究表明,世界知名的恐怖组织的资本运作手法虽各有不同,过程却惊人相似：聚财敛财、清洗黑钱、保值增值、资金调拨、资金运用。

　　恐怖组织聚财敛财的主要途径包括私人捐赠、抢劫银行、敲诈勒索、贩卖毒品等。下一步就是如何将来路不明的巨款合法化。恐怖组织经常和黑社会沆瀣一气,与黑社会的勾结往往可以使洗钱变得很容易。在纽约、苏黎世、巴林等金融中心,大量的资金(动辄上亿美元)在很短的时间内就变得干干净净。大量兴办实业特别是服务业公司,然后开办和控制银行进行配合,可能是恐怖组织洗钱最普遍和有效的手段。恐怖组织中不乏熟知金融运作技巧的理财人才。而日趋开放的世界金融体系可以使他们的钱方便地从一个地方划到另外的地方,他们几乎在各个金融市场都进行广泛参与。9.11事件后,美国证券监管人员就一直怀疑本.拉丹曾大量抛空保险公司的股票。通过这些金融市场,恐怖组织就可以顺利地实施资金运作,实现保值增值。此外,通过组织内部遍布世界的各种公司把资金调拨到一个个基地,并通过电子转帐把数以亿计的资金转入对资金来源审查不严的国家,以商业活动的方式将其隐藏起来。据悉,本.拉丹全球有80多个商业伙伴,苏丹、肯尼亚等国建有合法公司,在欧洲、加勒比海及美国的银行有账户和资金。美国曾试图封杀他的生意网络和在世界各地的银行帐号,但都徒劳而返。

　　西方舆论普遍认为,如果不能对其生存发展的金融链条进行破坏,那么彻底打击恐怖势力就是一句空话。因此,金融界如何打击恐怖主义显得任重道远。

　　基于对恐怖组织运作的金融机制和惯用手法,世界金融体系制定相关对策：

　　其一,严密监控与恐怖组织直接和间接相关的银行帐号,深入研究恐怖组织的洗钱手法,对非正常的资金划转进行布控,对于大额资金可疑的跨境转移,各国金融机构应协同追查。袭击事件发生之后,直接遭受打击的美国政府很快采取行动,财长奥尼尔下令冻结了涉嫌同本.拉丹及其恐怖网有关的165个银行帐户。随后英国财政大臣布朗于10月1日宣布,英国已先后冻结了被怀疑与恐怖分子有牵连的6100万英镑的银行帐户。但是至今仍有大部分的相关帐户无法跟踪,或许以后可以利用互联网在世界各地广泛搜集有关证据。

　　其二,对金融市场的异常波动应格外重视,特别是某一行业的股票在基本面真空状态下出现的离奇暴跌或大规模抛售要进行监控,因为这往往是恐怖组织采取行动的征兆之一,而且一些恐怖组织恰好会利用这种机会进行短期套利；敏感地抓住这些线索可以有利于预防恐怖事件再度发生并直接抓获恐怖分子。

　　其三,金融机构本身应做好自身的风险防范工作,不仅是重要的银行等金融机构及其所在金融中心的设施和职员人身安全,而且要超前性地研究如何防范应对恐怖活动所造成市场恐慌和金融危机,以避免发生新的恐怖事件后形成剧烈动荡。(特约撰稿汪建)

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