金融票据诈骗案令山西太原银业几乎全军覆没

　　这是一帮肆无忌惮的银鼠，当年山西票号得以风行天下的诚信和忠义在他们这里已荡然无存。他们的所作所为令山西太原银业几乎全军覆没：四大国有商业银行中只有中国工商银行幸免，股份制商业银行中有交通银行和光大银行涉案，另有数目不等的证券公司、信托公司和企事业单位牵连其中。

　　在这起令最高层震怒(温家宝总理三次作出批示)的山西省“建国以来最大的金融诈骗 案”中，这帮银行窃贼内外勾结，通过私刻印章、伪造转账支票等手法，将银行存款转至其他账户，再以直接提现、办理质押贷款、转为承兑保证金等形式，骗取巨额资金，组建了一条运作顺畅的“蒸发存款流水线”。

　　危险的种子是如何种下的？存款遭蒸发的是怎样一些“特殊”的储户？银行、储户和资金掮客间的危险三角是何时崩溃的？巨大的资金黑洞如何填平，山西银业如何走出震荡？

　　本刊记者的深入调查为上述疑问提供了初步答案。然而一个更大的疑问正在形成：所谓的银行内控机制原来如此不堪一击，形同虚设，我们对种种响彻云霄的“制度建设、一抓就灵”的论调还能保持几分乐观？

　　“7.28”特大金融诈骗案的山西特色

　　这个案件中可能不存在完全的被骗者，各方都知道一些内情，但是各方出于自身利益，同时抱有侥幸心理，最终达成了一个危险的同盟，形成了一条蒸发存款的流水线

　　本刊记者/王晨波

　　2月12日晚8时30分，一架客机在太原机场缓缓降落。机门打开，从悬梯上走下了一名戴手铐的“旅客”，此人正是震惊全国的山西“7.28”特大金融诈骗案主要嫌犯之一王力民。

　　王被抓前的身份是太原市通达科技有限公司(在太原市工商局未注册)总经理，此前在太原并不为人所知。但此次他所涉案件却被山西省省长张宝顺称为“本省建国以来最大的金融票据诈骗案”，涉案金额达十余亿元，嫌犯多达35人；目前仍有朱玉杰、田志刚、胡吉贤、杜建国四名主要嫌犯在逃。

　　据本刊了解，本案令山西省城太原市内的商业银行几乎“全军覆没”，四大国有商业银行中只有中国工商银行幸免，股份制商业银行中有交通银行和光大银行涉案。

　　案发后，国务院温家宝总理、黄菊副总理和公安部部长周永康先后批示，甚至在春节前夕，温家宝总理还对此案作出了第三次重要批示。

　　涉案金额如滚雪球般扩大

　　去年7月28日开始，太原市公安局陆续接到省城5家银行关于票据诈骗的报案，“7.28”案由此得名。

　　当时，报案银行普遍称，有大笔储户的资金在基层支行或分理处不翼而飞，其手法传统、粗糙，多为私刻印章、伪造转账支票等，将银行存款转至其他账户，再以直接提现、办理质押贷款、转为承兑保证金等形式，骗取巨额资金。属内外勾结型的金融诈骗。

　　据太原市公安局一位人士对本刊回忆，首先涉案的是中国建设银行太原某支行，随后扩展到中国农业银行、交通银行等行，涉案金额也滚雪球般的扩大，最初一度估计近20亿元。

　　所涉机构也由银行扩展至山西证券、信托公司、数家企事业单位等。其中一家银行的经营甚至一度陷入瘫痪。公安机关最初分析，这可能是金融犯罪团伙所为。

　　据本刊了解，本案是一起系列案，有数个作案团伙，这些团伙有着各自的“势力范围”。比如，王力民就是以中国农业银行为主要作案对象，而朱玉杰是以中国建设银行为主要作案目标，胡吉贤则主要选择股份制商业银行下手等等。他们作案时互相达成默契，作案的银行也互有交叉，甚至还会互施援手。

　　案发后，以太原市公安局经侦支队为主，山西省、市、区三级公安机关组成了“7.28”专案组。有意味的是，当时主要嫌犯均已外逃。

　　据本刊调查，王力民是从去年8月3日开始逃亡的。此前半个月左右，杜建国、田志刚、朱玉杰、胡吉贤都已远走高飞。目前警方已逮捕了31名犯罪嫌疑人。

　　尽管主要嫌犯逍遥法外，案情仍逐渐浮出水面。据太原市公安局的人士向本刊介绍，目前5家银行涉及的73个案件中，已有50余起事实基本查清。

　　至2004年年底，太原市公安局将涉案金额具体描述为11.25亿元，当时警方追回赃款1.2亿元。今年2月12日，太原市公安局副局长戴来伟又介绍说，到1月份，已经追回赃款4亿余元，冻结资金8500万元。

　　太原市检察院一位检察官对本刊说，本案中涉案金额最大的是中国农业银行，高达4.9亿元人民币；其次为建设银行，达2亿元左右，其中很大部分无法追回。

　　蒙受巨大损失的主要是银行的一些机构储户。据了解，这些机构涉及的民事诉讼已经于去年12月左右纷纷在太原市中级人民法院开庭审理，目前准备开庭的还有10起左右。

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