建信恒久价值股票型证券投资基金招募说明书6

　　七、基金合同的生效

　　1.基金备案的条件

　　(1)基金募集期限届满，在基金募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币，并且基金份额持有人的人数不少于200人的条件下，基金管理人应当自募集期限届 满之日起10日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起10日内，向中国证监会提交验资报告，办理基金备案手续。自中国证监会书面确认之日起，基金备案手续办理完毕，基金合同生效。

　　(2)基金管理人在收到中国证监会确认文件的次日对基金合同生效事宜予以公告。

　　(3)本基金合同生效前，投资人的认购款项只能存入专门账户，任何人不得动用。认购资金在募集期形成的利息在本基金合同生效后折成投资人认购的基金份额，归投资人所有。利息转份额的具体数额以注册登记机构的记录为准。

　　2.基金募集失败时的处理方式

　　(1)基金募集期限届满，未达到基金合同生效条件，或基金募集期内发生不可抗力使基金合同无法生效，则基金募集失败。

　　(2)如基金募集失败，基金管理人应以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用，在基金募集期限届满后30日内返还投资人已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。

　　八、基金份额的申购与赎回

　　(一)申购与赎回办理的场所

　　投资人应当在基金管理人、代销机构办理

开放式基金业务的营业场所或按基金管理人、代销机构提供的其他方式办理基金的申购与赎回。销售机构名单和联系方式见上述第五章第(一)条。

　　基金管理人可以根据情况增加或者减少代销机构，并另行公告。销售机构可以根据情况增加或者减少其销售城市、网点，并另行公告。

　　(二)申购与赎回办理的开放日及时间

　　1、开放日及时间

　　投资人可办理申购、赎回等业务的开放日为上海证券交易所、深圳证券交易所的交易日，具体业务办理时间以销售机构公布的时间为准。

　　在基金开放日，投资人提出的申购、赎回申请时间在上海证券交易所与深圳证券交易所当日收市时间(目前为下午3：00)之前，其基金份额申购、赎回的价格为当日的价格；如果投资人提出的申购、赎回申请时间在上海证券交易所与深圳证券交易所当日收市时间之后，其基金份额申购、赎回的价格为下一开放日的价格。

　　若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整并公告。

　　2、申购与赎回的开始时间

　　本基金自基金合同生效日后不超过30个工作日的时间起开始办理申购。

　　本基金自基金合同生效日后不超过3个月的时间起开始办理赎回。

　　基金管理人应于申购开始日、赎回开始日前至少 3 个工作日在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。

　　(三)申购与赎回的原则

　　1、“未知价”原则，即本基金的申购、赎回价格以受理申请当日收市后计算的基金份额净值为基准进行计算。

　　2、本基金采用金额申购和份额赎回的方式，即申购以金额申请，赎回以份额申请。

　　3、基金份额持有人在赎回基金份额时，基金管理人按先进先出的原则，即对该基金份额持有人在该销售机构托管的基金份额进行处理，申购确认日期在先的基金份额先赎回，申购确认日期在后的基金份额后赎回，以确定所适用的赎回费率

　　4、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以前撤销，在当日的交易时间结束后不得撤销。

　　5、基金管理人在不损害基金份额持有人权益的情况下可更改上述原则。基金管理人最迟须于新规则开始实施日前3 个工作日在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。

　　(四)申购与赎回的程序

　　1、申购与赎回申请的提出

　　投资人须按销售机构规定的程序，在开放日的业务办理时间提出申购或赎回的申请。

　　投资人在提交申购申请时，须按销售机构规定的方式全额交付申购款项。

　　投资人在提交赎回申请时，其在销售机构(网点)必须有足够的基金份额余额。

　　2、申购与赎回申请的确认

　　基金管理人应以受理申购或赎回申请的当天作为申购或赎回申请日，并在受理后的一个工作日内对该交易的有效性进行确认。

　　3、申购与赎回申请的款项支付

　　申购采用全额交款方式，若资金在规定时间内未全额到账则申购不成功，申购不成功或无效，申购款项将退回投资人账户。

　　投资人赎回申请成交后，基金管理人应通过注册登记机构按规定向投资人支付赎回款项，赎回款项在自受理基金投资人有效赎回申请之日起不超过七个工作日的时间内划往投资人银行账户。在发生巨额赎回时，赎回款项的支付办法按本基金合同有关规定处理。

　　(五)申购与赎回的数额限制

　　1、代销网点每个基金账户单笔申购最低金额为1000元人民币；直销机构每个基金账户首次最低申购金额为10万元人民币，已在直销机构有申购本基金记录的投资人不受首次申购最低金额的限制，单笔申购最低金额为1，000元人民币；

　　2、基金份额持有人在销售机构赎回时，每次赎回申请不得低于1，000份基金份额。基金份额持有人赎回时或赎回后在销售机构(网点)单个交易账户保留的基金份额余额不足100份的，余额部分基金份额在赎回时需同时全部赎回。

　　3、 基金管理人可以根据实际情况对以上限制进行调整，最迟在调整生效前3个工作日在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。

　　(六)申购费与赎回费

　　1、申购费

　　本基金对申购设置级差费率，申购费率随申购金额的增加而递减，最高申购费率不超过1.5%：

　　申购金额(M) 申购费率

　　M<50万元 1.5%

　　50万元≤M<100万元 1.2%

　　100万元≤M<500万元 0.8%

　　500万元≤M<1000万元 0.5%

　　M≥1000万元 1000元/笔

　　申购费用由申购人承担，不列入基金资产，申购费用用于本基金的市场推广、注册登记和销售。

　　2、赎回费

　　持有期限 赎回费率

　　持有期<1 年 0.5%

　　1 年≤持有期<2 年 0.25%

　　持有期≥2 年 全免

　　注：1 年指365 天。

　　赎回费用由赎回人承担，赎回费中25%归入基金资产，其余部分作为本基金用于支付注册登记费和其他必要的手续费。

　　3、基金管理人可以调整申购费率、赎回费率或收费方式，费率或收费方式发生变更的，在新费率实施前3个工作日内，基金管理人应按照信息披露有关规定予以公告。

　　(七)申购份数与赎回金额的计算方式

　　1、申购份额的计算

　　申购本基金的申购费用采用前端收费模式(即申购基金时缴纳申购费)，投资人的申购金额包括申购费用和净申购金额。申购份额的计算方式如下：

　　申购费用=申购金额×申购费率

　　净申购金额=申购金额-申购费用

　　申购份额=净申购金额/T 日基金份额净值

　　申购费用以人民币元为单位，计算结果按照四舍五入方法，保留小数点后两位；申购份额计算结果按照四舍五入方法，保留小数点后两位，由此误差产生的损失由基金财产承担，产生的收益归基金财产所有。

　　2、赎回净额的计算

　　基金份额持有人在赎回本基金时缴纳赎回费，基金份额持有人的赎回净额为赎回金额扣减赎回费用。其中：

　　赎回金额=赎回份额×T 日基金份额净值

　　赎回费用=赎回金额×赎回费率

　　赎回净额=赎回金额-赎回费用

　　赎回费用以人民币元为单位，计算结果按照四舍五入方法，保留小数点后两位；赎回净额结果按照四舍五入方法，保留小数点后两位，由此误差产生的损失由基金财产承担，产生的收益归基金财产所有。

　　3、基金份额净值计算

　　T 日基金份额净值=T 日基金资产净值/T 日发行在外的基金份额总数。

　　基金份额净值为计算日基金资产净值除以计算日发行在外的基金份额总数，基金份额净值单位为元，计算结果保留在小数点后四位，小数点后第五位四舍五入。

　　T 日的基金份额净值在当天收市后计算，并在 T＋1 日公告。遇特殊情况，可以适当延迟计算或公告，并报中国证监会备案。

　　(八)申购与赎回的注册登记

　　1、投资人申购基金成功后，基金注册登记机构在T＋1 日为投资人增加权益并办理注册登记手续，投资人自T＋2 日起有权赎回该部分基金份额。

　　2、投资人赎回基金成功后，基金注册登记机构在T＋1 日为投资人扣除权益并办理相应的注册登记手续。

　　3、基金管理人可在法律法规允许的范围内，对上述注册登记办理时间进行调整，并最迟于开始实施三个工作日前予以公告。

　　(九)巨额赎回的认定及处理方式

　　1、巨额赎回的认定

　　单个开放日基金净赎回申请超过上一日基金总份额的10%时，为巨额赎回。

　　2、巨额赎回的处理方式

　　出现巨额赎回时，基金管理人可以根据本基金当时的资产组合状况决定接受全额赎回或部分延期赎回。

　　(1)接受全额赎回：当基金管理人认为有能力兑付投资人的全部赎回申请时，按正常赎回程序执行。

　　(2)部分延期赎回：当基金管理人认为兑付投资人的赎回申请有困难，或认为兑付投资人的赎回申请进行的资产变现可能使基金资产净值发生较大波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额 10%的前提下，对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请，应当按单个基金份额持有人申请赎回份额占当日申请赎回总份额的比例，确定该单个基金份额持有人当日办理的赎回份额；未受理部分除投资人在提交赎回申请时选择将当日未获受理部分予以撤销者外，延迟至下一开放日办理，赎回价格为下一个开放日的价格。转入下一开放日的赎回申请不享有赎回优先权，以此类推，直到全部赎回为止。

　　(3)当发生巨额赎回并延期办理时，基金管理人应当通过招募说明书规定的方式，在三个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处理方法，同时在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体予以公告。

　　(4)暂停接受和延缓支付：本基金连续两个开放日以上发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受赎回申请；已经确认的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间二十个工作日，并应当在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。

　　(十)拒绝或暂停申购、暂停赎回的情形及处理

　　1、在如下情况下，基金管理人可以拒绝或暂停接受投资人的申购申请：

　　(1)因不可抗力导致基金管理人无法接受投资人的申购申请；

　　(2)证券交易场所交易时间临时停市；

　　(3)发生本基金合同规定的暂停基金财产估值情况；

　　(4)基金财产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可能对基金业绩产生负面影响，从而损害现有基金份额持有人的利益的情形；

　　(5)法律、法规规定或经中国证监会认定的其他情形。

　　2、在如下情况下，基金管理人可以暂停接受投资人的赎回申请：

　　(1)因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项；

　　(2)证券交易场所交易时间临时停市；

　　(3)发生巨额赎回，根据本基金合同规定，可以暂停接受赎回申请的情况；

　　(4)发生本基金合同规定的暂停基金财产估值情况；

　　(5)法律、法规规定或经中国证监会认定的其他情形。

　　发生上述情形之一的，已经确认的赎回申请，基金管理人应当足额支付；如暂时不能足额支付，应当按单个赎回申请人已被接受的赎回申请量占已接受的赎回申请总量的比例分配给赎回申请人，其余部分在后续开放日予以支付。

　　在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及时恢复赎回业务的办理。

　　3、暂停基金的申购、赎回，基金管理人应按规定公告并报中国证监会备案。

　　4、暂停期间结束，基金重新开放时，基金管理人应按规定公告并报中国证监会备案。

　　(1)如果发生暂停的时间为一天，基金管理人将于重新开放日，在中国证监会指定报刊或其他相关媒体，刊登基金重新开放申购或赎回的公告，并公告最新的基金份额净值。

　　(2)如果发生暂停的时间超过一天但少于两周，暂停结束，基金重新开放申购或赎回时，基金管理人将提前一个工作日，在中国证监会指定报刊或其他相关媒体，刊登基金重新开放申购或赎回的公告，并在重新开放申购或赎回日公告最新的基金份额净值。

　　(3)如果发生暂停的时间超过两周，暂停期间，基金管理人应每两周至少重复刊登暂停公告一次；当连续暂停时间超过两个月时，可对重复刊登暂停公告的频率进行调整。暂停结束，基金重新开放申购或赎回时，基金管理人应提前三个工作日，在中国证监会指定报刊或其他相关媒体连续刊登基金重新开放申购或赎回的公告，并在重新开放申购或赎回日公告最新的基金份额净值。

　　(十一)基金转换

　　基金管理人可以根据相关法律法规以及本基金合同的规定，在条件成熟的情况下提供本基金与基金管理人管理的其他基金之间的转换服务。基金转换可以收取一定的转换费，相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及本基金合同的规定制定并公告。

[上一页]　[1]　[2]　[3]　[4]　[5]　[6]　[7]　[8]　[9]　[10]
　[11]　[12]　[13]　[14]　[15]　[16]　[17]　[下一页]