每日基金投资必读：10月27日基金动态及点评

　　方信

　　今日有易方达、湘财荷银、天同、银华、中信、中银国际、银河、融通、兴业、鹏华、国海富兰克林、上投摩根富林明、天治、申万巴黎基金管理公司旗下的基金继续披露三季度报告。来自基金公司的信息涉及各个方面，而在多家新基金募集展期的背景下，来自媒体的一则关于新基金两日募集超过两亿的报道很容易引起人们的关注。

　　中信红利精选股票型基金在建行延长发售期

　　为充分满足投资者的投资需求，并根据中国证券监督管理委员会的有关规定以及《中信红利精选股票型证券投资基金基金合同》、《中信红利精选股票型证券投资基金招募说明书》和《中信红利精选股票型证券投资基金份额发售公告》等文件的相关规定，经本基金管理人和代销机构中国建设银行股份有限公司协商(以下简称中国建设银行)，决定在该代销机构延长本基金的发售期，发售截止时间由原定的2005年10月28日延长至2005年11月1日。

　　在发售期间，本基金将继续通过中国建设银行公开发售，投资者可在除西藏以外的全国各省、自治区、直辖市(港澳台除外)的14000多个中国建设银行股份有限公司的指定网点办理开户和认购业务。

　　中国建设银行客户服务热线：95533。

　　中国建设银行网站：www.ccb.cn。

　　投资者可登陆中信基金网站www.citicfunds.com或拨打中信基金客户服务热线：010-82251898咨询有关详情。

　　工银瑞信核心价值股票型基金开放赎回业务

　　根据《工银瑞信核心价值股票型证券投资基金基金合同》、《工银瑞信核心价值股票型证券投资基金招募说明书》 等有关规定，工银瑞信核心价值股票型证券投资基金 定于2005年11月1日开始办理日常赎回业务(本基金简称：工银瑞信核心价值；基金代码：481001)。现将有关事项公告如下：

　　重要提示：

　　1、本基金为契约型开放式股票型证券投资基金，基金管理人为工银瑞信基金管理有限公司 ，注册登记人为工银瑞信基金管理有限公司，基金托管人为中国银行股份有限公司。

　　本公告仅对本基金开放日常赎回的有关事项予以说明。投资者欲了解本基金的详细情况，请详细阅读刊登在 2005 年 7 月 22 日《中国证券报》 、7 月 25 日《证券时报》和 7 月 26 日《上海证券报》上的《工银瑞信核心价值股票型证券投资基金招募说明书》。投资者亦可通过本公司网站(www.icbccs.com.cn)查阅本基金《基金合同》和《招募说明书》等资料。

　　一、销售机构

　　投资者可以通过本公司的直销机构和中国工商银行、中国银行股份有限公司、中信证券股份有限公司、国泰君安证券股份有限公司、中国银河证券有限责任公司、华夏证券股份有限公司、招商证券股份有限公司、兴业证券股份有限公司等代销机构办理基金日常赎回业务。

　　(一)直销机构

　　名 称：工银瑞信基金管理有限公司

　　注册地址：北京市东城区朝内大街 188 号鸿安国际商务大厦

　　法定代表人：杨凯生

　　客户服务电话：[phone]

　　传真：[phone]

　　联系人：郝炜

　　公司网站：www.icbccs.com.cn

　　(二)代销机构

　　1、中国工商银行

　　注册地址：北京市西城区复兴门内大街55 号

　　法定代表人：姜建清

　　客户服务电话：95588(全国)

　　网站：www.icbc.com.cn

　　2、中国银行股份有限公司

　　注册地址：北京市西城区复兴门内大街1 号

　　法定代表人：肖 钢

　　客户服务电话：95566(全国)

　　网站：www.bank-of-china.com

　　3、中信证券股份有限公司

　　注册地址：深圳市湖贝路 1030 号海龙王大厦

　　法定代表人：王东明

　　电话：[phone]

　　传真：[phone]

　　联系人：陈忠

　　公司网站：www.ecitic.com

　　4、国泰君安证券股份有限公司

　　注册地址：上海市浦东新区商城路 618 号

　　办公地址：上海市延平路 135 号

　　法定代表人：祝幼一

　　联系人：芮敏祺

　　电话：[phone]

　　传真：[phone]

　　客户服务热线：4008888666

　　公司网站：www.gtja.com

　　5、中国银河证券有限责任公司

　　注册地址：北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座

　　法定代表人：朱利

　　电话：[phone]

　　联系人：郭京华

　　公司网站：www.chinastock.com.cn

　　6、华夏证券股份有限公司

　　注册地址：北京市新中街 68 号

　　法定代表人：黎晓宏

　　办公地址：北京市朝阳门内大街 188 号

　　联系人：权唐

　　开放式基金咨询电话：4008888108

　　开放式基金业务传真：[phone]

　　公司网站：www.csc108.com

　　7、招商证券股份有限公司

　　注册地址：深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座 40？45 层

　　法定代表人：宫少林

　　电话：[phone]

　　传真：[phone]

　　联系人：黄健

　　客户服务热线：4008888111 ；[phone]

　　公司网站：www.newone.com.cn

　　8、兴业证券股份有限公司

　　注册地址：福州市湖东路 99 号标力大厦

　　法定代表人：兰荣

　　电话：[phone]

　　联系人：杨盛芳

　　客户服务热线：[phone]

　　公司网站：www.xyzq.com.cn

　　以上各销售机构的地址、工作日办理业务的具体时间和其它有关信息、规定等事项，请以各销售机构在当地媒体上刊登的公告或各销售网点的公告为准，也可致电各销售机构客户服务电话咨询。

　　若增加新的直销网点或者新的代理销售机构，本公司将及时公告，敬请投资者留意。

　　二、本基金赎回业务安排

　　(一)赎回业务办理时间

　　本基金办理日常赎回的开放日为上海证券交易所和深圳证券交易所的交易日(本公司公告暂停赎回时除外)。开放时间为：每个基金开放日的9：30-15：00。

　　由于各销售机构系统及业务安排等原因，开放日的具体业务办理时间可能有所不同，投资者应以各销售机构具体规定的时间为准。

　　(二)赎回的数额限制

　　基金份额持有人在销售机构赎回时，每次赎回申请不得低于1，000份基金份额。基金份额持有人赎回时或赎回后在销售机构(网点)单个交易账户保留的基金份额余额不足1，000份的，余额部分基金份额在赎回时需同时全部赎回。

　　(三)赎回费率：

　　赎回费用由赎回人承担，赎回费中 25%归入基金资产，其余部分作为本基金用于支付注册登记费和其他必要的手续费。

　　注：1 年指365 天

　　(四)赎回数额限制和费率的调整

　　本公司可根据市场情况在法律法规和基金合同规定范围内调整本基金的赎回数额限制和赎回费率，并应在调整实施前三个工作日在至少一种中国证监会指定媒体上公告。

　　五、本公司将于近日开展“联络有奖”活动，凡基金份额持有人通过网站、电话、传真或信函等方式联系客户服务中心，均有机会获得超值大奖。另外，我公司还将陆续推出短信息服务、积分兑奖、“基金经理”在线等各种服务，请投资者留意。

　　如有任何疑问，欢迎与我们联系：

　　客户服务中心电话：[phone]

　　电子邮件地址：[e-mail]

　　银河基金管理有限公司开放旗下开放式基金间的基金转换业务

　　为满足广大投资人的理财需求，银河基金管理有限公司 将从2005年10月27日起开放本公司旗下开放式基金间的基金转换业务。

　　基金转换是指投资人在持有本公司管理的任一开放式基金基金份额后，可将其持有的基金份额直接转换成本公司管理的其他开放式基金的基金份额，而不需要先赎回已持有的基金份额，再申购目标基金的一种业务模式。

　　一、适用基金范围

　　适用于银河基金管理有限公司已募集和管理的银河银联系列开放式证券投资基金(以下简称“银河银联系列基金”)，包括银河稳健证券投资基金(代码：151001，以下简称“银河稳健基金”)、银河收益证券投资基金(代码：151002，以下简称“银河收益基金”)、银河银泰理财分红证券投资基金(代码：150103，以下简称“银河银泰基金”)、银河银富货币市场基金(代码150005，以下简称“银河银富货币基金”)。

　　二、适用投资人范围

　　本基金转换业务适用于所有已持有上述任一只基金基金份额的个人投资者、机构投资者以及合格的境外机构投资者。

　　三、转换费用

　　各基金转换按下述内容收取赎回费和补差申购费，不收取基金转换费。

　　1、银河银泰基金转换为银河银联系列基金

　　A. 补申购费率的差为0；

　　B. 收取银泰基金的赎回费。

　　2、银河银联系列基金转换为银河银泰基金

　　A. 补申购费率的差为：客户分别按照持有期限的四个分段区间补0.2%、0.3%、0.2%、0的差率。

　　持有1年以内(含1年)0.2%

　　持有1年以上2年以内(含2年)0.3%

　　持有2年以上3年以内(含3年)0.2%

　　满3年以上0

　　B. 收取银联基金的赎回费。

　　3、银河银富货币基金转换为银河银联系列基金或银河银泰基金

　　A. 补申购费率的差为：

　　补申购差率银河银联系列基金银河银泰基金

　　前端收费模式1.0%0

　　后端收费模式00

　　B. 不收取赎回费。

　　4、银河银联系列基金或银河银泰基金转换为银河银富货币基金

　　A. 补申购费率的差为：

　　补申购差率银河银联系列基金银河银泰基金

　　前端收费模式00

　　后端收费持有1年以内(含1年)1.2%1.0%

　　后端收费持有1年以上2年以内(含2年)0.9%0.6%

　　后端收费持有2年以上3年以内(含3年)0.5%0.3%

　　后端收费满3年以上00

　　B：收取银河银联系列基金或银河银泰基金的赎回费

　　四、基金转换的程序

　　1、基金转换的申请方式

　　基金份额持有人必须根据基金管理人和基金销售代理人规定的手续，在开放日的交易时间段内提出基金转换申请。

　　2、基金转换申请的确认

　　基金管理人以收到基金转换申请的当天作为基金转换申请日(T日)，并在T＋1工作日对该交易的有效性进行确认。投资人可在T＋2工作日及之后到其提出基金转换申请的网点进行成交查询。

　　基金份额持有人申请转换时，基金管理人按先进先出的原则对该持有人基金账户在该销售机构托管的基金份额进行处理，即先确认的份额先转换，后确认的份额后转换。

　　五、基金转换的数额限制

　　基金转换遵循“份额转换”的原则，转换申请份额精确到小数点后两位。从银河银联系列基金和银河银泰基金转出，单笔转换申请份额不得低于100份；从银河银富货币基金转出，单笔转换申请份额不得低于1000份。因为转换等非赎回原因导致投资人在销售机构(网点)保留的基金份额余额少于该基金最低保留份额数量限制的，注册登记机构不作强制赎回处理。

　　六、重要提示

　　1、基金转换只能在同一销售机构进行。转换的两只基金必须都是该销售机构代理的同一基金管理人管理的、在同一注册登记人处注册登记的基金。本公司的销售机构包括本公司的直销网点(客户服务中心电话： [phone]，网站：www.galaxyasset.com)及其他代销机构。

　　2、自2005年10月27日起，投资人可在本公司直销网点、中国银河证券有限责任公司、广发证券股份有限公司、国泰君安证券股份有限公司、华夏证券股份有限公司、海通证券股份有限公司、光大证券股份有限公司、湘财证券有限责任公司、东方证券股份有限公司、广州证券有限责任公司、华泰证券有限责任公司、长城证券有限责任公司、金元证券有限责任公司、广东证券有限责任公司、招商证券股份有限公司各网点办理银河银联系列基金或银河银泰基金转换为银河银富货币基金业务，以及银河银富货币基金转换为银河银联系列基金或银河银泰基金业务。各销售机构基金转换业务的具体办理时间、流程以销售机构及其网点的安排和规定为准。本公司将及时公告可以办理本业务的新增销售机构。

　　3、自2005年10月27日起，投资人可在本公司直销网点办理银河银联系列基金和银河银泰基金的相互转换业务， 此转换业务仅适用于选择后端收费模式的银河银联系列基金客户和银河银泰基金客户。本公司将及时公告可以办理本业务的新增销售机构。

　　4、银河银联系列基金原招募说明书中有关银联系列基金中各基金自购买之日起一年之内免费转换两次即该两次转换免收基金转换费的规定改为基金转换不再收取基金转换费，不再限定免费转换次数。

　　5、本公司新发基金的转换业务规定，以届时公告为准。

　　6、本公司有权根据市场情况或法律法规变化调整上述转换的程序及有关限制，但应最迟在调整前3个工作日内在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。

　　7、本公司管理的基金的转换业务规则的解释权归本公司。

　　天同公用事业行业股票基金关于开办定期定额申购业务

　　天同公用事业行业股票型证券投资基金是经中国证券监督管理委员会批准，于2005年7月15日成立的契约型开放式证券投资基金。为了更好地满足广大投资者的理财需求，自2005年10月270日起，，本基金管理人和交通银行将共同推出本基金(代码：161903)的定期定额申购业务。投资者在办理“定期定额投资计划”的同时，仍然可以进行本基金的日常申购、赎回业务。

　　现就该业务的有关事项公告如下：

　　一、适用投资者范围

　　本基金的“定期定额投资计划”适用于符合《天同公用事业行业股票型证券投资基金基金合同》规定的所有投资者。

　　二、办理场所

　　自2005年10月270日起，投资者可到交通银行代销本基金的营业网点办理“定期定额投资计划”业务申请。

　　三、申请方式

　　1.已开立中国证券登记结算公司深圳TA基金账户(基金账号为98＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊，共12位)并在交通银行某营业网点有交易账号的投资者携带本人有效身份证件及相关业务凭证，到交通银行该营业网点申请开通＂定期定额投资计划＂，具体办理程序遵循交通银行的规定；

　　2.未开立中国证券登记结算公司深圳TA基金账户的投资者须首先开立基金账户(可在本基金任一代销机构处开立)，并在交通银行某营业网点注册交易账户后方可在该营业网点申请办理本基金＂定期定额投资计划＂，具体开户程序请遵循交通银行的规定。

　　四、办理时间

　　定期定额申请办理时间为证券交易所正常工作交易日的9：30？15：00

　　五、扣款日期

　　定期定额申购的扣款及申购申请间隔期定为按月扣款申请，且每月扣款及申购申请日固定(现定为每月8日，遇双休、节假日则实际扣款日顺延，申购以实际扣款日基金净值为基准进行计算)。如果在约定的扣款日前投资者开通定期定额业务的申请得到成功确认，则首次扣款日为当月，否则为次月。

　　六、扣款金额

　　投资者可与交通银行就本基金申请开办“定期定额投资计划”约定每期固定扣款金额，但本基金每期扣款金额最低不少于人民币100元。

　　七、扣款方式

　　1.交通银行将按照约定的每期固定扣款日、扣款金额扣款，若遇非基金申购开放日则顺延至下一基金申购开放日；

　　2.投资者须指定一个有效资金账户作为每期固定扣款账户；

　　3.如因投资者原因造成连续3期扣款不成功，则视为投资者自动终止“定期定额投资计划”。

　　八、申购费率

　　如无另行公告，定期定额申购费率及计费方式等同于正常的申购业务。

　　九、交易确认

　　以每期实际扣款日(T日)的基金单位资产净值为基准计算申购份额。基金份额确认日为T＋1日。

　　十、“定期定额投资计划”的变更和终止

　　投资者变更或终止“定期定额投资计划”，须携带本人有效身份证件及相关凭证到交通银行申请办理，具体办理程序遵循交通银行的有关规定。

　　十一、业务咨询

　　1、天同基金管理有限公司

　　客户服务热线：[phone]

　　公司网址：www.ttasset.com

　　2、交通银行

　　电话银行：95559

　　网上银行：www.bankcomm.com

　　本公告的解释权归天同基金管理有限公司。

　　调整融通通利深证100指数基金业绩比较基准

　　我公司已于2005年8月22日公告并调整了融通深证100指数证券投资基金的资产配置比例，将原规定“投资于股票、债券的比例不低于本成分基金资产总值的80%，投资于国家债券的比例不低于本成分基金资产净值的20%；”调整为：“投资于股票、债券的比例不低于本成分基金资产总值的80%，现金或者到期日在一年以内的政府债券比例不低于基金资产净值的5%。”。

　　由于资产配置比例的调整，原来的业绩比较基准已经不能用于准确衡量基金的业绩表现。鉴于此，我公司经与融通深证100指数证券投资基金的托管人中国工商银行协商一致，并报中国证监会备案，将融通深证100指数证券投资基金的业绩比较基准由原来的“75%×深证100指数 ＋ 25%×银行间债券综合指数”调整为：“深证100指数收益率×95%＋银行同业存款利率×5%”。

　　易方达基金公司增加开放式证券投资基金代销机构

　　根据易方达基金管理有限公司与有关代销机构签署的销售代理协议，易方达基金管理有限公司将增加代销机构，具体情况如下：

　　从2005年10月27日起，上海浦东发展银行股份有限公司将代理易方达货币市场基金和易方达月月收益中短期债券基金销售业务。

　　从2005年10月27日起，东北证券有限责任公司将代理易方达平稳增长基金、易方达策略成长基金、易方达50指数基金销售业务。

　　投资者可通过以下途径咨询有关详情：

　　1、上海浦东发展银行股份有限公司

　　客户服务电话：95528

　　开放式基金业务传真：[phone]

　　联系人：倪苏云、汤嘉惠

　　联系电话：[phone]-82438、82410

　　网址：http：//www.spdb.com.cn

　　投资者可在以下城市的334家营业网点办理对所有投资者的开户、申购和赎回等相关业务：上海、北京、杭州、宁波、南京、温州、苏州、重庆、广州、深圳、昆明、芜湖、天津、郑州、大连、济南、成都、西安、沈阳、武汉、青岛、哈尔滨、长沙、太原、嘉兴、绍兴、萧山、临安、余杭、余姚、慈溪、台州、温岭、瑞安、乐清、南通、无锡、江阴、昆山、常熟、合川。

　　2.东北证券有限责任公司

　　客户服务电话：[phone]

　　开放式基金业务传真：[phone]

　　联系人：高新宇

　　网址：http：//www.nesc.cn

　　投资者可在以下城市的42家营业网点办理对所有投资者的开户、申购和赎回等相关业务：长春、北京、武汉、太原、上海、杭州、南京、深圳、重庆、吉林、延吉、辽源、松原、白山、通化、四平、白城等地。

　　3、易方达基金管理有限公司

　　客户服务电话：[phone]

　　网站：www.efunds.com.cn

　　国泰基金管理有限公司关于调整基金经理

　　因工作需要，经国泰基金管理有限公司董事会审议批准，由何旻先生担任国泰金象保本增值混合证券投资基金的基金经理，由林勇先生担任国泰货币市场证券投资基金的基金经理。张顺太先生不再担任国泰金象保本增值混合证券投资基金、国泰货币市场证券投资基金的基金经理

　　附：基金经理介绍

　　林勇，男，MBA，8年证券投资从业经历。曾任职招商银行总行资金交易中心人民币投资主管、首席交易员，嘉实基金管理公司基金经理。2005年5月加盟国泰基金管理公司。

　　何旻，男，英国伦敦政治经济学院(LSE)金融经济学硕士(MSc in Finance and Economics)，8年证券从业经历。1998年加盟国泰基金管理公司，先后担任研究开发部行业研究员、综合研究小组(包括债券研究)负责人，基金管理部、固定收益部基金经理助理，现任国泰金龙债券证券投资基金基金经理。

　　最后是融通新蓝筹证券投资基金更新招募说明书

　　来自媒体的信息:

　　湘财荷银货币市场证券投资基金三天募集过2亿

　　今日有媒体报道，本周公开发售的湘财荷银货币市场基金备受追捧，仅三天时间募集金额已超过2亿，轻松迈过基金成立的门槛。湘财荷银的市场人员表示，这仅仅是一个良好的开端，湘财荷银的品牌形象已经深入投资者人心，有意购买的投资人非常多。虽然发行期时间较短，但还是对销售结果充满信心。而作为数月暂缓发行后的第一只货币市场基金，同时也是湘财荷银推出的第六只开放式基金，湘财荷银既货币市场基金既满足了当前投资人回避风险的理财需求，又进一步完善了产品线。

　　基金2005年第三季度报告摘要和完整版(PDF)可关注：基金2005年第三季度报告专题。

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