QDII额度告急可以了解下互认基金

#2024投资总结##A股2024收官！你收益如何？##互认基金#

过去两年以美股为代表的海外股市一路高歌，国内投资者借基布局海外的热情越来越高。

但今年以来QDII的额度却明显吃紧了，很多布局海外的基金单日单账户都限购至1000元甚至100元，对稍大一点的资金体量相当于关门了。

资金该如何“出海”？

作为老牌的全球金融中心，香港的基金公司的产品是投向全球各个地区的，包括中国、亚太、日本、美国、欧洲等。

内地投资者能买香港的基金吗？

早在2015年7月，证监会启动了一个互认基金计划，简而言之就是香港和大陆的投资者相互认购对方发行的基金。在香港注册，在内地销售的基金称为“北上基金”。

参与互认计划的香港资产管理人如下：

当时规定在内地的销售规模占基金总资产的比例不高于50%，而2024年12月20日，证监会发布《香港互认基金管理规定》，将香港互认基金客地销售比例限制由50%放宽至80%，自2025年1月1日开始实行。

这一规定其实是在原有基础上继续释放了3倍的额度。比如香港基金原规模是1亿，根据50%限制，只能在大陆再销售1亿，而在80%规则下，可以在大陆销售4亿。

香港北上基金的名单里不乏一些过百亿规模的基金，本次新规后释放的额度非常可观。

截止2024年12月，香港互认基金总规模最新为1514亿人民币，涵盖了21个发行人和41只产品，其中股混基金共24只，合计规模758亿元；债券型基金17只，合计规模755亿元。

近两年债券基金国内的表现一点不输海外，大家更关心的可能是如何配置全球股票，尤其是在QDII基金受限的情况下如何配置美股。

这里列举了几只美股占比较高的互认基金：

对于互认基金的选择，优先关注高比例投向美股、日股的互认基金。此外高股息策略不光在国内有效，全球范围内也存在一些优质的高股息资产，以全球高股息资产为策略的互认基金也很有看点。

下面列举几只有特色的互认基金：

投资美股比例较高的互认基金有东方汇理香港-创新动力股票(968078)，该基金有接近80%仓位投向美股。2023和2024年收益分别是26.6%与20.59%。略低于纳斯达克指数的表现。

摩根亚洲股息基金(968048)投向了亚洲(除日本)外的高股息股票，其前七大重仓分别是三星电子(韩国)、HDFC Bank(印度)、澳电讯(澳大利亚)、印孚瑟斯技术(印度)、新加坡证券交易所(新加坡)、SANTOS(澳大利亚 油气行业)、星展集团控股(新加坡)。

这些代表了亚洲主要地区的垄断巨头，该基金2023和2024年收益分别是12.3%和11.54%，跑赢了中证红利指数。

摩根太平洋证券PRC(968162)则是投向包括日本的亚太区，其前几大重仓股为索尼（日本）、三星电子（韩国）、麦格理集团（澳大利亚）、日立（日本）。想布局日本可以选择这只基金。

惠理高股息股票(968064)除了布局港股里面的高股息，还布局了台湾的台积电、韩国的三星电子和现代汽车等。

可以看出，目前市场上大部分QDII基金以的投向都以单一国家为主，香港的互认基金有一基布局多个国家和地区的特点，是全球资产配置的利器。

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