来源:国际金融报
今年以来,银行业严监管态势持续!
据同花顺(308.750, 9.74, 3.26%)iFinD数据,截至7月30日,年内银行业金融机构收到的罚单已逾千张,罚没金额总数超8亿元。《国际金融报》记者注意到,与去年同期相比,银行业罚单的数量和规模均有缩减,千万级罚单数量明显下降,但信贷业务违规和数据治理问题仍是违规“重灾区”。
专家分析指出,罚单数量和罚款金额的减少意味着银行业合规管理水平提升和行业生态向好,未来监管要求将持续趋严,银行仍需在内部管理、合规意识、风险控制方面下功夫。
年内罚单规模同比缩减
又有银行因贷款业务违规收到大额罚单。
近日,厦门国际银行下辖的福州分行和南平分行因信贷业务违规等事由,收到监管机构开出的两张百万级罚单。其中,福州分行因其自身及下辖支行贷前调查和贷后管理不尽职、授信调查不尽职等15项信贷违规行为,被罚款690万元。南平分行则由于流动资金贷款贷前调查和贷后管理不到位,导致信贷资金违规流入结构性存款、贷款被挪用等事由,被罚款100万元。
《国际金融报》记者注意到,7月以来银行业大额罚单密集出现。同花顺iFinD数据显示,央行、国家金融监督管理总局及其派驻机构已披露2张千万级罚单和36张百万级罚单。
此外,截至7月30日,今年以来监管机关已开出1060张罚单,受罚的银行及其分支机构共计1005个,处罚金额及没收违法所得总额约8.55亿元。从罚单数量和罚金上来看,百万级罚单共计194张,包括4张千万级罚单和5张超500万元的罚单。其中,金额最高的一张罚单为6723.98万元,开给了平安银行(11.710, -0.10, -0.85%)。
与去年同期相比,今年的罚单规模有所缩减,尤其是千万元以上的大额罚单数量明显下降。据记者梳理,去年同期央行、国家金融监管总局和原银保监会共开出罚单1349张,总计罚没金额约14.46亿元。其中,百万级罚单134张,包括13张千万级罚单和一张亿元级罚单。
“罚单数量和金额都有明显下降,说明在目前金融行业严格监管的情况下,银行业对经营合规性的重视程度越来越高,业务违规行为也得到有效遏制。”上海交通大学安泰经济与管理学院、中国发展研究院副研究员钟辉勇直言,“但另一方面,今年以来银行业处罚金额下降较多,而收到的罚单仍然超过千张,说明目前银行业的一些小型违规行为仍然普遍存在,依旧需要引起高度的重视。”
浙江大学国际联合商学院(ZIBS)助理教授邵辉指出,尽管千万级以上的大额罚单数量有所减少,但百万级的罚单数量仍然不少,说明当前严监管态势并未放松。
信贷与数据治理违规风险大
千余张罚单背后,银行业务违规的“重灾区”仍然是信贷领域。
在今年以来披露的1060张罚单中,《国际金融报》记者共筛查出664张涉及信贷业务违规事由的罚单,虽较去年同期减少百余张,但仍占比超半数,相关罚单合计罚没金额约6.45亿元。而在目前罚没金额最高的10张罚单中,有8张均指向信贷业务问题。
“信贷业务违规主要涉及贷款管理不到位、贷款资金违规挪用等问题,超半数罚单与之相关,这表明银行业在信贷业务管理上仍需加强。”浙江大学国际联合商学院(ZIBS)助理教授邵辉在接受记者采访时直言。
此外,银行在信息管理、数据治理方面的问题也较为突出。在披露的1060张罚单中,记者共检索出103条处罚记录,主要涉及统计数据不真实、未按规定报送数据及相关内控问题方面。
邵辉表示,信息不透明和治理结构不完善正是导致银行内控问题的原因之一,这些违规行为的存在,表明银行业在合规管理和风险控制方面仍有提升空间,需要进一步推动信息披露的透明化和规范化。
“银行要进一步规范业务,首先需要加强内控管理,完善内控制度,确保各项业务操作符合监管要求。其次,银行应加强员工培训和教育,提高员工的合规意识和风险防范能力。”邵辉建议道,“与此同时,还需利用金融科技手段,提升数据治理能力,确保数据的真实性和准确性,以此更好地防范和控制风险,促进业务的健康发展。”
邵辉指出,2024年上半年,监管力度明显延续了从严从紧的趋势。“此前,2023年银行业罚单数量和金额大幅上升反映出监管之严格,而一些针对非银支付机构数据治理问题开出的罚单也显示出监管机关对该领域的重视正不断增强。今年国家金融监管总局工作会议的部署,重点任务包括推进中小金融机构改革化险、防控重点领域风险等”。
“监管机构对数据治理的重视不断加强,不仅要求汇总指标报送的准确性,还强调明细数据的准确性和真实性,以及跨系统数据的一致性。”邵辉进一步分析道,“这些措施预示着金融机构需要在内部管理、合规意识、风险控制等方面做出更多努力,以适应监管要求的提高。监管的全面性和深入性要求金融机构加强自我监督,确保业务操作规范,防范金融风险,促进金融市场的稳定和健康发展。”
记者:李若菡


APP专享直播
热门推荐
特朗普批评泽连斯基:三年前就该结束这一切 收起特朗普批评泽连斯基:三年前就该结束这一切
- 2025年02月19日
- 00:27
- APP专享
- 扒圈小记
11,592
事发上海!妻子被撞,丈夫拦停酒驾肇事逃逸者,致其十级伤残,被索赔30万,法院判了
- 2025年02月18日
- 14:18
- APP专享
- 扒圈小记
3,537
明查|德国防长称对美副总统万斯的讲话“感到恶心”?假
- 2025年02月18日
- 23:16
- APP专享
- 北京时间
3,265

24小时滚动播报最新的财经资讯和视频,更多粉丝福利扫描二维码关注(sinafinance)
投资研报 扫码订阅
股市直播
-
趋势领涨今天 10:23:29
捷昌驱动(sh603583)公告称,公司股票连续三个交易日内日收盘价格涨幅偏离值累计超过20%,属于股票交易异常波动情形。经自查,公司目前生产经营活动正常,市场环境、行业政策未发生重大调整,生产成本和销售等情况没有出现大幅波动。公司控股股东及实际控制人不存在应披露而未披露的影响公司股价异常波动的重大信息。公司专注于线性驱动行业,生产的线性驱动系统广泛应用于智慧办公、医疗康护、智能家居等领域。公司主持的“领雁”研发攻关计划项目仍处于研发和测试阶段,目前尚未对市场进行批量供货,暂未形成收入。 -
趋势领涨今天 10:23:05
=加入潜伏擒牛VIP,享四大顶级服务=【1】购买VIP自动加入私密小直播间!【2】每周3-5只超短金股调入调出服务,适合实时看盘的投资者!【3】每周一份高端内部绝密文章:包含近期布局、热点版块、指数预判!【4】每月2~3只高端中线金股服务!(VIP超短、中线个股均有涉足,让上班族也能跟上VIP节奏!)现月课7.5折,1288元!季课6.9折,3558元,续费季度更划算!新朋友可先月课体验!点网址,直接买,订购地址:【更多独家重磅股市观点请点击】【更多独家重磅股市观点请点击】 -
趋势领涨今天 10:04:53
【南向资金今日净买入超103亿港元 阿里巴巴获净买入居前】南向资金净买入103.24亿港元。其中,阿里巴巴-W、快手-W、华虹半导体分别合计获净买入约28.30亿港元、8.13亿港元、7.35亿港元;美团-W、晶泰控股-P合计遭净卖出13.31亿港元、0.49亿港元。 -
数字江恩今天 09:45:35
这里昨日的急跌、今日的急涨都属于宽幅震荡结构,哪怕略为突破3366也不改变这个事实。宽幅震荡中,急跌不杀跌、急涨不追涨,今天修复之后,等待再次回踩,配合5分钟底背离和轮峰线的支持寻找机会。 -
数字江恩今天 09:45:27
这里先不看细节,直接看15分钟图。图上的3464-3418蓝色轮峰线是核心,3140的反弹abc突破蓝色轮峰线之后,只要不有效跌破轮峰线,维持之上震荡,其实都是宽幅震荡结构。【更多独家重磅股市观点请点击】 -
数字江恩今天 09:45:17
今日最瞩目的板块当属人形机器人(sz300024)机器人(sz300024),此外,deepseek各个细分行业也在修复。无论是大盘,还是双创,还是国政2000都反V了昨日的中阴线实体部分。市场大悲后迎来大喜,大悲大喜后自然是各种观点的混乱。 -
数字江恩今天 09:45:11
A股两市今日成交6751 + 10459 = 17210 亿人民币,相比昨日缩量近800亿。大盘早盘1小时左右强力拉升,然后全天在20点内的小区间窄幅震荡,收涨27个点。个股方面,和昨日想法,超过85%的个股收红。7%以上大幅上涨个股家数也超过了昨日大幅下跌个股家数。 -
数字江恩今天 09:45:07
宽幅震荡忌追涨杀跌 -
趋势领涨今天 09:25:41
盘后再放利好,两部门:鼓励外资在华开展股权投资 引导更多优质外资长期投资我国上市公司;适时进一步扩大电信、医疗领域开放试点 研究制定有序扩大教育、文化领域自主开放实施方案。五部门印发《优化消费环境三年行动方案(2025—2027年)》 -
北京红竹今天 08:47:20
3、指数调整还没到位目前沪指五分钟级别三买还是没有出现,恒生科技指数和创业板也没有跌破防守线,昨天第一次洗盘,今天快速修复。对于指数来说,调整还没有完成,至少五个新低还没有。如果你是纯指数交易者,还要继续等。不过我在直播中也大家说过了,指数会有回落,但不谈大风险,定义为洗盘。目前指数的洗盘还没结束。