德银邱运平：对标世界一流企业助力司库管理国际化_新浪财经

——访德银中国行长邱运平

文 | 本刊记者夏天

作为欧洲最大的银行之一及全球系统重要性银行成员，德意志银行在全球范围内拥有广泛的业务网络和市场份额，可以为客户提供全球化的金融服务，通过积极发展数字化业务，在客户体验和业务创新方面具有强大竞争优势。

德银中国行长邱运平

“明者因时而变，知者随事而制。”在这个唯变不变的时代，企业与金融机构若想在新变革惊涛拍岸间勇立潮头，必须洞察时势，踏准时代节拍，紧握时代脉搏。近年来，数字化甘霖频频润泽实体经济大地，在构筑一流财务管理体系方面，司库的数智化转型已成为有目共睹的大趋势。“所当乘者势也，不可失者时也。”为助力企业与金融机构更好地共筑一流财务管理体系，《贸易金融》记者以数智化司库为切入点开展系列采访，以助银企把握发展主动权，打好转型升级“主动仗”，乘势而上，共赢未来。

作为欧洲最大的银行之一及全球系统重要性银行成员，德意志银行在全球范围内拥有广泛的业务网络和市场份额，可以为客户提供全球化的金融服务，通过积极发展数字化业务，在客户体验和业务创新方面具有强大竞争优势。德意志银行（中国）有限公司（以下简称“德银中国”）在司库数智化转型方面的表现同样可圈可点，长期致力于支持央企、国有企业、民营企业、外资企业及众多金融机构客户建设世界一流的财务管理体系。

在数字中国大背景下，作为一家外资银行，德意志银行如何评价政府监管机构对企业财务管理体系建设的积极指导？进行司库数智化转型又应从哪些方面着手？作为一家在助力企业司库数智化建设方面表现突出的金融机构，德意志银行认为应如何瞄准企业财资管理数字化服务，深度推动金融服务与产业生态融合，推动企业加快向世界一流企业迈进？未来交易银行的发展趋势和前景又将如何？近日，《贸易金融》记者就上述问题专访了德意志银行（中国）有限公司行长、德意志银行客户业务部大中华区总经理邱运平。

及时雨：

政府监管机构积极指导

近年来，中国数字化发展水平不断提升，数字经济日益壮大，加速建设数字中国现已成为推动中国式现代化发展的重要抓手。中国对数字化发展的重视也为进一步促进金融科技与传统银行业务相结合、增强企业财资数字化管理的国际竞争力提供了有力支持。

邱运平认为，中国在推动企业建设一流财务管理体系方面做出的积极指导，是令人欣喜的，也是及时而有必要的。“这一系列指导意见与纲领的出台，为中央企业夯实财务管理体系建设，提升企业财务管理水平国际竞争力提供了明确的指导方向，也为推动新时期中央企业高质量发展，促进集团财务数字化转型，建设财务数智体系构筑了坚实的顶层体系。”

作为德银中国行长，邱运平从中看到了更多的业务发展机遇。在助力企业财资管理、打造世界一流财务管理体系上，德意志银行有着深厚的理论与实践基础，不仅拥有国际经验，也能因地制宜地为中资企业提供有效建议，这是德意志银行的优势所在，也是一直以来重点发力的领域之一。邱运平表示，未来德意志银行会继续看好这一业务方向的发展前景，也十分愿意为促进中资企业财资数字化转型，加强国际竞争力做出积极贡献。

着力点：

司库数智化转型六课题

财务管理是企业管理的中心环节，是企业实现基业长青的重要基础和保障；财资管理作为财务管理和企业管理的核心，承担着公司价值创造的战略使命。而司库作为CEO和CFO的战略伙伴，能助力企业从战略角度优化金融资源、管理市场风险、稳定损益，为企业带来增值。随着数字信息技术快速发展、流动性管理和融资结构创新、金融支付手段更新迭代，企业转型升级和创新的步伐逐渐加快，传统的财资管理模式已难以适应管理能力现代化和数字化的新要求。

结合多年的工作实践，邱运平表示，在司库数智化转型中，企业首席财务官和财资管理者们通常会重点关注的财资管理课题和目标主要有以下几点：一是以推动业财融合，赋能财资管理团队为业务目标制定数字化管理战略；二是制定有效的财资政策和治理措施，支持财资数字化风险管理，防止欺诈，确保网络安全和财资业务的连续性；三是部署财资管理系统及数字化工具，提升全球资金可视度、效率和内控管理，提升境外资金管理可视化，实现资金集中管理；四是运用人工智能、区块链、云、大数据和机器人流程自动化等进行业务创新实践；五是在企业全球化发展过程中，通过数字化财资方案，应对复杂市场波动下资金汇回受限的挑战，确保资金安全性和流动性；六是设计组织架构和关键业绩指标，搭建并发展财资中心、共享服务中心、内部银行，培养全球化财资管理人才。

总体而言，在当前环境下，企业对司库数智化转型越来越重视，并采取多措并举以加快财资管理模式升级创新的步伐。

领头雁：

服务对标全球一流

作为一家全球领先的外资银行，德意志银行一直致力于支持央企、国有企业、民营企业、外资企业及众多金融机构客户建设世界一流的财务管理体系。

“财资管理并非是独立运作的过程，而是与企业各部分功能设计紧密相关。企业首先要有一个较好的管理基础，才能在此基础上建设出完善的财资管理体系。”邱运平表示。要建立数字化司库，需要对整个企业的管理流程、数字流程进行深入了解和分析，在此基础上进行改进或重建，德意志银行可以帮助企业疏通堵点，优化流程，将管理控制可视化。

德意志银行能够充分发挥全球经验和企业银行业务优势，对标全球一流标准，通过丰富的产品与一站式服务能力，在实践中与企业首席财务官和财资管理者们共同创新，实现智慧、敏捷、系统、深入、前瞻的数字化、智能化财务管理。此外，其还能提供独特的新兴市场国家跨境资金集中管理数字化解决方案，确保全球资金安全，助力客户迈向更广阔的国际化征程。

作为司库管理方面的数智化先锋，在经验分享上，德意志银行积极且慷慨。受国资委邀请，德银财资管理专家为央企和国企讲授主题为“对标世界一流企业，推动司库管理国际化”的课程，助力央企和国企的世界一流司库体系建设。德银的财资管理专家还参与了中国数智化司库管理标准的设计和制定。

光荣榜：

雄厚实力备受市场认可

邱运平表示，德意志银行持续提升资金管理系统、产品及数字化能力建设，2019—2022年期间共持续投入130亿欧元，旨在为全球企业提供卓越体验、技术创新和安全的端到端自动化交易能力。此外，德意志银行还为新兴市场国家受困资金集中管理的问题提供了独特的的数字化解决方案，助力客户迈向更广阔的国际化征程，确保全球资金安全。德意志银行还为此建立了独有的数字贸易融资平台及数据分析面板。

德意志银行还推出了业内首创的多渠道银企智能对账工具，这也是德银中国“数字财资赋能计划”的首个产品，成功实现了首批客户的商业化落地，赋能企业客户的财资数字管理，有助于支持决策、创造价值、防控风险。其还通过流程挖掘的创新技术，支持企业客户精准识别财务管理的流程瓶颈，防范业务流程风险，全面提升财资管理效率。

在跨境财资管理及结算服务方面，德意志银行也有着丰富的数字化经验与优势。2021年，德意志银行作为首家外资行，推出了全国版进口贸易数字化跨境结算服务，企业客户货物贸易项下跨境付汇可通过德银中国电子银行实现“一站式体验”及“数字化操作”。德银中国贸易外汇收支便利化试点业务也已将进口贸易数字化跨境结算方案应用于事后审查流程，实现了事前、事中及事后的数字化全覆盖。

德意志银行企业银行部的综合服务能力也备受市场认可，2022年，德意志银行荣获《财资》杂志亚太区最佳现金管理银行、中国最佳交易银行、中国最佳金融科技伙伴等奖项，并连续11年被《欧洲货币》评为西欧最佳现金管理银行。在2022年《欧洲货币》外汇问卷中，德意志银行获得全球外汇市场份额第一名、数字化外汇全球市场份额第一名、新兴市场外汇交易份额第一名。在《欧洲货币》贸易融资市场调研中，德意志银行连续五年蝉联中国最佳服务奖，连续六年蝉联西欧地区市场领军奖。

新篇章：

乘风破浪银企携手共赢

“在万物互联的大环境下，银行的责任与使命之一便是加速企业财资数字化转型与创新，通过银企通道，将自动化便捷方案应用至企业生态供应链，进一步融合、优化资源，提升企业资金管理效率，进而促进实体经济发展。”邱运平说。除数字化科技创新赋能企业财资管理外，邱运平表示也看好贸易融资及跨境财资服务的前景，这些都是德意志银行具有优势的业务领域，也是德意志银行为客户提供一站式定制服务的价值和精髓所在。无论是协助客户积极布局全球化战略，还是解决跨境收付款难题，或是外汇支付流程优化，德意志银行能提供完善的国际一流企业银行服务。

同时，随着中国对可持续发展的重视日益提升，未来绿色经济和ESG投融资的发展潜力十分巨大。德意志银行作为一家长期走在ESG投融资前沿的欧资银行，有着深厚的ESG积淀，也一直积极参与中国绿色经济的发展与标准制定。2022年8月，德意志银行成为央行批准的首批参与碳减排支持工具实施的外资行之一；2022年10月，德意志银行申请的第一笔碳减排支持工具贷款已顺利获批。

德意志银行坚持以客户为中心，无论面对中资还是外资企业客户，均能发挥自身各项业务优势，积极协助企业实现不同阶段的转型需求，实现银企双赢，与企业共同在数字化、可持续化的发展道路上不断前行，相互助益，为企业乘风破浪保驾护航。

未来，数字化科技创新的脉搏将继续有力跳动，绿色经济的新开局已蓄势待发。一直致力于社会责任并积极发展数字化业务的德意志银行，必将在新时代的征程上，与众多企业携手并进，书写属于自己的光辉篇章。