反洗钱宣传 |警惕新型洗钱“陷阱”，保护自身权益|虚拟货币_新浪财经

以案说险

小

课

堂

洗钱是一种将非法所得合法化的行为，主要指将违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化。

随着时间的推移，各类新型传播方式不断涌现，各种新型“洗钱”手段层出不穷，我们一定要擦亮眼睛，不要落入犯罪分子精心准备的“陷阱”中。

案例一虚拟货币洗钱

案情简述：2024年4月，顺昌法院公开开庭审理一起首例利用数字人民币、虚拟货币交易“跑分”案件。2022年9月，被告人邹某为牟利，明知他人实施违法犯罪活动，仍注册数字人民币钱包账户接收他人违法犯罪资金并取现。邹某取现后遂将资金用于购买虚拟货币，并将虚拟货币转入上家指定账户。

案例评析

虚拟货币名义叫“货币”，其实根本不是货币。它既不由哪个国家的货币当局发行，又不能作为货币在市场上流通使用，充其量就是一种特定的虚拟商品，不应成为投机炒作的标的。其中，不少“空气币”发行技术模糊，发行上限不确定，存在巨量持有者，极易被“庄家”操纵价格。保护好个人银行账户，不参与虚拟货币账户充值和提现等活动，防止违法使用和个人信息泄露。切莫贪图所谓的高额回报，相信“天上掉馅饼”，不仅会沦为犯罪分子的工具和帮凶，还涉嫌构成违法犯罪。

案例二代缴水电费、充话费

案情简述：某男子用慢充话费、电费的方式，在慢充平台将原本的充值页面伪装成赌资充值界面，然后放在赌博等网站上洗钱2800多万。

案例评析

随着科技的发展，各种充值平台的出现大大方便了我们的日常生活，也让我们享受到了优惠。网上经常可以看到的90元充100元话费，100元充120元电费等优惠服务，我们通过将充值话费、电费的钱转给与企业相关联的代理商后，要几天后才能充值到话费或电费里，这就是所谓的慢充平台。

没有想到慢充平台竟然成为了不法分子洗钱新手段，慢充平台通过替换充值链接，伪装充值界面完成洗钱。我们支付的水费、电费并未直接进行费用缴付，而是进入了洗钱犯罪分子控制的账户，犯罪分子转而用其非法所得资金代缴。一进一出之间，犯罪分子将非法所得“洗白”，我们在不知不觉中竟成为犯罪的帮凶。

国小通--防范洗钱风险提示

1、对亲朋好友提出的要求加以甄别，不要将个人证件、银行卡、微信账户出租或出借他人使用。出租或出借可能会造成他人盗用您的名义从事非法活动、协助他人完成洗钱和恐怖融资犯罪、声誉和信用记录因他人的不正当行为而受损、成为他人洗钱犯罪的“替罪羊”。

2、不要用自己的账户替他人提现，更不要用自己的支付结算账户替他人接受转移资金。提现是犯罪分子最常采用的洗钱手法之一。受朋友之托或受利益诱惑，使用自己的个人或公司账户为他人提取现金，您可能成为“洗钱”环节中的一分子。

3、避免使用非常规渠道或采取非常态交易进行典当、租赁、投资等，不参与非法金融活动，如地下钱庄，虚拟货币等。