南京证券江念南：数智化转型赋能财富管理（全文）_新浪财经

　　炒股就看金麒麟分析师研报，权威，专业，及时，全面，助您挖掘潜力主题机会！

　　探索科技赋能新方向，聚焦财富管理新跨越！由新浪财经主办的券商财富管理创新峰会暨第七届券商APP风云榜盛典正式启幕。新的一年，券商如何利用金融科技提高投资效率？如何利用线上优势赋能券商业务？带着思考与期许，新浪财经力邀业内大咖共聚云端，共话金融科技赋能证券行业新潜能。

　　南京证券党委委员，总工程师，首席信息官江念南出席会议，以下为演讲全文：

　　各位领导、各位专家，非常荣幸今天能够与行业内的各位领导和专家共聚云端，探讨券商财富管理创新发展的新方向。今天我想分享的主题是《数智化转型赋能财富管理》。

　　当前随着中国资本市场改革的持续深入，证券行业开启了从传统经纪业务向财富管理转型的变革，各种创新业务与产品的不断涌现，对券商社会化金融服务的能力也提出了新的挑战。中国人民银行、中国证监会等监管部门从顶层设计的角度，不断加大力度，积极引导支持行业加快金融科技的发展，金融科技作为券商助力财富管理转型的新引擎，已经成为业内共识。

　　我们看到行业金融科技投入的持续加码，2020年全行业IT投入260多亿元，同比增长了21%。多家证券公司每年投入已经超过了10亿元，部分头部券商的信息技术人员超过了千人，重点在财富管理、机构服务、技术创新、生态建设等领域发力。我们认识到数智化应用成为行业的新方向，随着数智化转型理念的不断催化，行业金融科技产品逐步以品牌化方式推向市场，成为拓展业务规模，提升服务水平的重要手段。券商开始运用数智化技术赋能投研、交易、代销、两融、衍生品等业务链条，例如建设线上证券借贷交易平台，构建融券业务生态，与互联网金融科技公司跨界合作，开拓证券服务新场景、新体验等等。

　　我们感受到金融科技呈现出生态化发展的良好趋势，数智化、分布式、区块链等新技术开始成为业内的应用热点。各家券商都积极推进与核心业务系统分布式架构转型，提升高可用、高可靠、低时延、高并发的交易服务能力。

　　头部券商纷纷设立金融科技对外投资基金、金融科技创新实验室，扩展外部技术边界与跨界场景融合能力。中小券商则依托交易所的资源优势，开始各类应用场景的研究试点。

　　可以说，近年来经过监管部门、交易所和券商的共同努力，行业的金融科技建设已经初步形成了良好的生态环境，数智化环转型也取得了长足的进步。在这个过程中，全体技术人员为行业高质量发展作出了重要的贡献。作为在这个领域奋战了20多年的技术负责人，我深感其中的艰辛与不易。下面把我们的一些思考和大家做一个分享、交流。

　　首先，优化科技投入结构，提高投入产出效能。相比头部券商动辄数以亿计的投入，中小券商每年投入金融科技方面的资金，每一分钱都要用在刀刃上。因此，优化科技资金投入结构至关重要。就我们自身而言，我们优先选择在核心技术方面加大投入力度，追求核心技术的自主可控，确保重点服务领域能够满足客户个性化需求。同时结合公司发展战略，将资金有针对性地投向可提升公司特色金融服务的质效，或者其它券商已经实践证明切实可行的领域，做特色领域的引领者和普世领域的追随者，避免盲目投、全面投，努力提升投入与产出的质效。

　　其次，要积极打造敏捷型的组织，加大复合型人才的培养。人才是证券公司重要的核心资源，培养一名会技术、懂业务的技术人员，需要多年的时间。成熟合格的信息技术人员在市场上供不应求。而随着行业数智化转型的深入，技术部门的工作量和开发量在不断的增加，各家公司都在抢夺信息技术人才，以此来扩大技术部门的规模。对于中小学上来说，通过引入部落制，成立跨领域工作小组，联合客户服务等方式，突破业务与技术的部门隔阂，优化业务与技术的互动模式，形成跨业务、跨部门的人才紧密合作的机制，是一种经济适用的选择，这对于轻型化、敏捷化的组织，船小好掉头，非常适合中小券商通过有限的资金进行一些金融科技探索，尝试人才培养。同时中小券商与外部优秀科技企业有相当多的对接，通过与合作伙伴共建的模式，能够快速集中外部科技人才的优势资源，以人才共享的理念，填补金融科技复合型人才的需求缺口。

　　其次是要吸收外部的优势优势资源，借助外力赋能业务发展。资金投入后的有效转化和人才培养是需要人才时间成本，不可能一蹴而就，但是我们可以加强与技术供应商、金融科技公司、互联网企业、金融同业的交流合作，积极学习吸收先进的经验和技术成果，赋能自己已有的业务。同时以更加开放的心态与合作伙伴间形成科技、产品、服务、场景等方面的优势互补，因此实现双赢。例如我们公司和恒生研究院之间合作，每年都有很多的优质成果孵化出来，双方共同建立了技术中台和数据中台，为公司合规风控和业务发展起到了重要的支撑作用，实现了双赢合作。

　　最后，要完善数据治理，加快数据生态建设。大数据能力是衡量证券公司金融科技实力的重要方面，各家公司都面临着不同的数据痛点问题。如何提升公司数据治理能力，促进数据资产价值变现，是一门重要的课题，我们认为应该优先治理客户账户、产品、渠道、资讯等直接影响客户服务和公司经营的重点主题领域的数据，并且逐步拓展至业务与管理全领域。

　　2021年，我们实现了行业的新SFI（音）监管报表的自主开发，大数据的连接、整合、共享优势被有效地发挥出来，有力地推动了公司构建良性循环的数据生态体系。

　　如何有效地发挥金融科技的力量，赋能助力证券公司的财富管理转型发展，我们认为有四个方面的重要工作。

　　第一，以金融科技优化客户运营和专业服务，要以客户为中心，重点利用数据挖掘和算法优化的方法，基于数据中台的客户信息、交易数据、行为数据等数据基础，建立客户全生命周期的运营体系，从而实现全生命周期的精细化管理。

　　第二，以金融科技赋能客户高效投资，站在专业化的高度，将复杂的金融产品、专业的投资服务，利用数智化的手段转化为客户容易理解喜爱的产品和服务，为客户创造价值，赋能客户的有效投资。

　　第三，以金融科技提升量化投研投资水平，通过深度学习、自然语言处理等人工智能方法，对各类数据、事件、舆情等信息进行自动化、智能化的处理分析，为业务人员提供策略研究分析，同时由点带面推动量化投资体系的构建，为投资自营、资产管理等业务赋能、加力。

　　第四，以金融科技强化合规风控管理能力。利用数据挖掘和人工智能构建数据化的风险分析框架，通过线上与线下高频度自动化的数据采集、清洗、验证和数据治理能力为保障，打造能用、实用、好用的风险控制应用。例如南京证券在风险合规方面，通过自主开发为主、合作开发为辅，构建了全面精准的管理，全覆盖、穿透式了解公司各项核心业务压力及资本运营情况，提升风险预测能力，保证公司健康稳健运行。

　　以上是我们关于券商金融科技发展的一些看法，希望能有更多的机会和各位业内大咖交流。金融科技是券商的必由之路，我们仍处于起步阶段，未来还面临着许多的挑战，这就需要监管部门的坚强领导、行业同仁的齐心协力。我们相信只要我们能够充分发挥各自的优势，强化合作交流，未来一定能够利用金融科技为行业的高质量发展做出更大的贡献。

　　新春佳节将至，在这里给大家拜个早年，祝愿各位领导、各位同仁工作顺利、虎虎生风，祝愿我们的行业发展欣欣向荣、蒸蒸日上，谢谢。

集虎卡，开鸿运！最高拆522元惊喜福袋！