近日,个人税收递延型商业养老保险试点与个人养老金衔接工作迎来新进展。9月5日,国家金融监督管理总局发布《关于个人税收递延型商业养老保险试点与个人养老金衔接有关事项的通知》,明确有序开展个税递延型养老保险试点业务与个人养老金衔接,原则上于2023年底前完成各项工作。
与此同时,国内养老型FOF基金规模快速发展,Choice数据显示,截至9月11日,截至目前,养老目标FOF基金资产净值突破822.41亿元。
快速发展的同时,基金管理人的基金业绩、管理规模明显分化。据每经记者报道,截至8月30日,仅有3只养老目标基金收益超过3%,另有10余只养老目标基金净值跌幅超6%。而从养老目标基金的半年报来看,今年上半年共有10只养老目标基金份额增长超1亿份。不过也有13只养老目标基金上半年的份额减少超过了3亿份。
值得注意的是,在业内众多养老FOF基金中,华夏基金旗下产品——华夏养老2050五年,业绩位列倒数。具体来看,华夏养老2050五年A,成立于2019年3月,截至2023年9月11日,成立以来累计收益率为22.93%,近一年收益率为-18.02%,近六月收益率为-11.05%,最大回撤9.61%,88只同类型产品中排名垫底。
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小编注意到,该基金频繁变更基金经理,先后换了四基金经理管理。产品成立初期,由许利明、李铧汶共同管理。2020年9月23日,李铧汶离任,基金增聘郑铮为基金经理。2022年3月14日,许利明离任。2022年5月24日,郑铮离任,随后由李晓易单独管理。
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责任编辑:公司观察
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