基金实操 | 如何快速读懂一只基金？|基金_新浪财经

（来源：财达证券订阅号）

“

随着近几年基金市场的蓬勃发展，公募基金无论从数量还是规模上，均呈现出爆发式的增长。据wind统计，截止2024年11月6日，市场中公募基金数量已达到12224只，总规模更是高达31.64万亿。面对如此众多的基金，如何快速看懂核心要素，明确其投资方向，已经成为每位投资者不可或缺的技能，今天小编从几方面为您详细讲解。

数据来源：wind，财达证券整理

截至2024年11月6日

1.基金的查找

和股票一样，每一只基金除了名称之外，也有一个6位数字代码，这相当于它的“身份证号码”。在财达股市通的搜索栏，无论是输入基金名称还是代码，都可以轻松找到对应的基金。

图片来源：财达股市通

2.从名称解读基金类型

基金的名称往往蕴含着丰富的信息，它通常由三部分构成：基金公司+投资方向+基金类型。首先，基金公司的名称直观明了，我国现在共有基金公司169家，包括易方达，广发，南方、华夏等等；其次，名称的中间部分揭示了基金的投资方向，比如A500、半导体产业、创新成长等等；最后，名称的末尾标明了基金的类型，比如混合、债券、指数等。

此外，在名称的下方，还会显示这只基金的风险评级，从R1-R5，风险等级依次上升。下图为一只主要投资股票的基金，其风险等级为R4，即中高风险。

图片来源：财达股市通

3.剖析基金的资产配置

公募基金的投资领域主要包括股票、债券、银行存款等，通过这些资产在基金中的比例，我们能够清晰地了解基金的投资偏好和净值波动程度。一般来说，债券或者现金占比越高，基金的净值走势就会越平稳；而股票占比越大，则净值波动越剧烈。在财达股市通基金产品详情界面，您可以查看“重仓股票/债券”获取更详细的信息。

图片来源：财达股市通

4.业绩比较基准

基金的业绩比较基准可以看作是基金投资的“风向标”，它直接反映了基金的投资风格。例如，一只基金的业绩比较基准是沪深300指数，那么它很可能投资多个行业，覆盖的股票范围广泛；若比较基准为光伏、军工等行业指数，那么它的投资方向通常会聚焦这些特定行业；而对于一些以中证综合债为比较基准的基金，其主投方向大概率是债券。因此，基金的业绩比较基准就像一面“镜子”，映照出基金的大致容貌。

投资者在财达股市通基金产品详情，点击“基金档案”即可找到基金的业绩比较基准。

图片来源：财达股市通

以下面这只基金为例，通过查看“业绩比较基准”，可以迅速判断出其主要投资方向是芯片类的股票。

图片来源：财达股市通

撰写者：财达证券投资顾问高岩注册投顾执业编号：S0400613020014

风险提示：

1.本材料的任何表述仅为作者个人观点，不构成广告或销售推荐，不是对未来表现的预测，不作为任何投资建议；

2.本材料的数据、信息来源于财达证券认为可靠的第三方数据平台，财达证券对上述数据、信息的准确性和完整性不做任何保证，也不保证所包含的信息不会发生任何变更。财达证券力求材料内容的客观、公正，但材料仅供参考，不代表任何确定性判断；

3.本材料所含信息均不代表任何定性判断，不代表产品未来运作的实际收益或可能获取的实际收益。材料接收者应当独立评估本材料所含信息，基于自身投资目标、需求、市场机会、风险及其他因素自主作出决策并自行承担投资风险。不论材料接收者是否根据本材料作出投资决策，财达证券都不对该投资决策提供任何形式的担保，亦不以任何形式分享投资收益或者分担投资损失。财达证券不对使用本材料所产生的任何直接或间接损失承担责任；

4.本材料为财达证券所有。未经财达证券书面许可，任何机构和/或个人不得以任何形式转发、翻版、复制和发布本材料全部或部分内容。一经阅读本材料即视为已同意此项条款。