上市银行正在密集落实2023年度分红。
6月27日晚间,无锡银行(5.700, -0.03, -0.52%)(600908.SH)、齐鲁银行(5.860, -0.07, -1.18%)(601665.SH)发布权益分派实施公告,每股派利0.2元、0.22元。
一日前,成都银行(16.380, -0.30, -1.80%)(601838.SH)也已发布派息公告,拟派发现金红利34.203亿元,占归属于母公司普通股股东净利润的30.05%。
Wind数据显示,截至6月28日,已有22家A股上市银行派发2023年度现金红利,合计派息金额达1448.16亿元。
其中,半数公司分红比例集中在20-30%区间。
仅有苏州银行(7.490, -0.08, -1.06%)(002966.SZ)、厦门银行(5.470, -0.07, -1.26%)(601187.SH)、沪农商行(8.040, -0.12, -1.47%)(601825.SH)等8家机构分红比例大于30%;无锡银行、苏农银行(5.180, -0.08, -1.52%)(603323.SH)3家机构分红比例小于20%。
机构表现上,苏州银行以31.08%的分红比例高居比例榜首;规模上,农业银行(5.180, -0.09, -1.71%)(601288.SH)则以808.11亿元的现金分红规模断层领先。
国有六大行中,农业银行已实施派息。
从往年分红经验看,国有六大行现金分红比例平均,在30%上下浮动;而分红规模上,工商银行(6.930, -0.15, -2.12%)(601398.SH)、建设银行(8.640, -0.14, -1.59%)(601939.SH)、农业银行与中国银行(5.460, -0.09, -1.62%)(601988.SH)数额均在500亿以上。
当前,A股上市银行中仍有近半数尚未派息。
“新国九条”、《上市公司现金分红指引》等政策持续引导上市公司增强分红稳定性、持续性和可预期性,推动一年多次分红。
华尔街见闻·信风(ID:TradeWind01)参考行业数据测算,未来几个月内,上市银行仍有4700亿元左右的现金分红将发放。
月内分红近600亿
进入6月后,实施派息的银行数量愈发密集。
华尔街见闻·信风(ID:TradeWind01)统计Wind数据发现,仅6月内就有14家银行发布实施派息,累计分红总额接近600亿元,而截至目前已有22家A股上市银行派发2023年度股息,合计派息金额达1448.16亿元;
分红比例方面,苏州银行、厦门银行、沪农商行、渝农商行(5.760, -0.14, -2.37%)(601077.SH)、平安银行(11.640, -0.02, -0.17%)(000001.SZ)等8家机构分红比例大于30%。
其中,苏州银行以31.8%的分红比例达位列行业第一。其每股股利为0.39元、整体分红规模为14.3亿元。
在已派息银行中,农业银行、平安银行、江苏银行(9.170, -0.21, -2.24%)(600919.SH)、上海银行(9.290, -0.12, -1.28%)(601229.SH)、华夏银行(7.240, -0.08, -1.09%)(600015.SH)与南京银行(10.220, -0.15, -1.45%)(601009.SH)规模在50亿元以上;农业银行更是以808.11亿元的分红规模暂居行业榜首,其每股股利为0.23元,分红比例为30%。
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作为不同类新的银行机构,股份行与城农商行表现亦有分化。
民生证券分析师余金鑫指出,当前国有大行现金分红比例已稳定于30%。
“财政部2020年12月印发《商业银行绩效评价办法》,其中分红上缴比例达到30%可获满分,在此监管背景之下,国有大行现金分红比例长期维持在归母净利润30%的水平上。”余金鑫表示。
城农商行之间则有更明显的分化。
余金鑫表示,“城商行现金分红比例整体来看并无稳定规律,保留一定的内生资本补充能力或为其主要考量因素;小型农商行当前主要保持年度每股股利的稳定性。”
具体而言,“两京、两农”表现相对突出。
“南京银行、北京银行(5.890, -0.12, -2.00%)(601169.SH)2017年以来现金分红比例持续在30%以上,且此前也在保持较高水平。”余金鑫表示,“渝农商行、沪农商行是2023年唯2现金分红比例在30%以上的,且当前两家银行资本充足率水平均较高,现金分红比例有望维持稳定。”
分红水平提升
从数据看,银行分红水平整体呈现上升趋势。
一是分红水平提高。
在已派息的22家银行中,共21家银行分红规模提升、12家银行分红比例提升。
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个别银行分红规模增长显著,上海银行即属典型。
华尔街见闻·信风(ID:TradeWind01)注意到,上海银行虽然2023年实现的225.45亿元归母净利润仅增长1.19%,但65.35亿元的分红规模却同比增长了15%;分红比例也由25.52%升至28.99%。
二是分红次数增多。
此前,除个别不分红银行外,A股上市银行分红次数均为一年一次。但据不完全统计,2024年已有15家计划增加中期分红。
以国有大行为代表。
当前,国有六大行已悉数发布中期分红计划。比例方面,除交通银行(7.370, -0.05, -0.67%)外,其余银行中期分红金额上限均不高于上半年归母净利30%。
同时,上海银行、兰州银行(2.340, 0.00, 0.00%)(001227.SZ)、南京银行、齐鲁银行、江苏银行等中小银行亦积极跟进中期分红。
分红大幅增长背后既有政策助推,亦有回报股东、稳定股价方面的考量。
4月12日,《关于加强监管防范风险推动资本市场高质量发展的若干意见》明确,将强化上市公司现金分红监管,加大对分红优质公司的激励力度;增强分红稳定性、持续性和可预期性,推动一年多次分红。
长江证券(6.660, 0.16, 2.46%)预计,新“国九条”的倡导下,将有更多中小银行加入“一年多次分红”的行列。
“从投资回报的流动性角度,即使每年分红金额不变,更高频的分红回报也会带来高流动性价值和确定性更强的现金流。”长江证券指出,“中期分红也有利于投资者更稳定、长期持有红利型银行股,支撑股价持续上涨。”
资本补充矛盾
对一些银行来说,增加分红并不是容易的选择。
国家金融监管总局披露,我国商业银行资本充足率2023年波动较大。
其中,2023年第一至第四季度一级资本充足率分别为11.99%、11.78%、11.9%、12.12%,均低于2022年同期;核心一级资本充足率为10.5%、10.28%、10.36%、10.54%,同样低于2022年同期。
这一背景下,平衡分红与资本补充已成为中小银行无法回避的难题。
5月22日,苏农银行《2023年度利润分配方案》在股东大会上因分红比例过低而遭遇大量中小股东反对,持股1%以下股东投出超1797万反对票,比例高达11.26%。
这背后是苏农银行难以掩盖的资本充足水平压力。
近年来,苏农银行的资本充足率已连续五年下降。截至2023年末,该行资本充足率已降至11.88%,在A股上市农商行中排名末位。
华尔街见闻·信风(ID:TradeWind01)通过就资本补充和分红事宜致电苏农银行,但其办公室电话无人接听。
此外,郑州银行(1.960, -0.02, -1.01%)(002936.SZ)近日也因“连续四年不分红”遭到中小股东质询。
郑州银行在回复中坦言,公司不进行现金分红有合理性,主要考虑三大因素:一是盈利能力持续承压、二是增强风险抵御能力、三是商业银行资本监管政策要求日益趋严。
2024年一季度,郑州银行营收达34亿元,同比增长2.47%;归母净利润为9.67亿元,同比下降18.57%。
截至一季度末,核心一级资本充足率、一级资本充足率和资本充足率分别为8.54%、10.58%和11.85%,较上年末分别下降0.36个百分点、0.55个百分点和0.53个百分点。
华尔街见闻·信风(ID:TradeWind01)通官方网站公示电话就分红事宜致电郑州银行,但接听人士表示,“电话打错了,这里不是银行。”
6月28日,郑州银行发布公告称,公司股东大会以81.86%的支持比例通过《2023年度利润分配预案的议案》,最终还是以当期未能分红而收尾。
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