厦门金龙汽车集团股份有限公司关于2024年1-3月份委托理财情况的公告_新浪财经

证券代码：600686 证券简称：金龙汽车编号：临2024-022

厦门金龙汽车集团股份有限公司关于2024年1-3月份委托理财情况的公告

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重要内容提示：

●委托理财受托方：中国光大银行股份有限公司、兴业银行股份有限公司、中国民生银行、渤海银行股份有限公司、厦门银行股份有限公司、上海浦东发展银行股份有限公司、华夏银行股份有限公司、厦门国际银行股份有限公司。

●本次委托理财金额：307,900万元

●委托理财产品名称：公司结构性存款（挂钩汇率三层区间 A款） 2024503350117期、聚赢汇率-挂钩欧元对美元汇率结构性存款（SDGA240101Z）、厦门银行股份有限公司结构性存款、聚赢汇率-挂钩欧元对美元汇率结构性存款（SDGA240061Z）、聚赢汇率-挂钩欧元对美元汇率结构性存款（SDGA240363Z）、聚赢汇率-挂钩欧元对美元汇率结构性存款（SDGA240387Z）、公司结构性存款产品（挂钩汇率三层区间 A款） 2023566071229期、公司结构性存款（挂钩汇率三层区间 A款） 2024505490131期、公司结构性存款（挂钩汇率三层区间 A款） 2024508660228期、公司结构性存款产品（挂钩汇率三层区间 A款） 202356606期、公司结构性存款（挂钩汇率三层区间 D款）202450131期、聚赢汇率-挂钩欧元对美元汇率结构性存款（SDGA240025Z）、聚赢汇率-挂钩欧元对美元汇率结构性存款（SDGA240026Z）、渤海银行【WBS232825】结构性存款、公司结构性存款（挂钩汇率三层区间 A款） 202450163期、公司结构性存款（挂钩汇率三层区间 A款） 202450559期、公司结构性存款（挂钩汇率三层区间 D款） 202450673期、渤海银行【WBS240523】结构性存款、聚赢汇率-挂钩欧元对美元汇率结构性存款（SDGA240326Z）、公司结构性存款（挂钩汇率三层区间 D款） 202451062期、聚赢汇率-挂钩欧元对美元汇率结构性存款（SDGA240430Z）、渤海银行【WBS240926】结构性存款、利多多公司稳利24JG3158期(春季特供1个月)人民币对公结构性存款、渤海银行【WBS240995】结构性存款、聚赢汇率-挂钩欧元对美元汇率结构性存款（SDGA240532Z）、公司结构性存款（挂钩汇率三层区间 D款） 202451289期、兴业银行企业金融人民币结构性存款产品、人民币单位结构性存款 241166、公司结构性存款产品（挂钩汇率三层区间 A款） 2023566041229期、公司结构性存款产品（挂钩汇率三层区间 A款） 202450156期、公司结构性存款产品（挂钩汇率三层区间 A款） 2024502820111期、2023年挂钩汇率对公结构性存款定制第十期产品292、公司结构性存款产品（挂钩汇率三层区间 A款） 2024505510201期、公司结构性存款产品（挂钩汇率三层区间 A款） 2024200140207期、公司结构性存款产品（挂钩汇率三层区间 A款） 2024510920306期、公司结构性存款产品（挂钩汇率三层区间 A款） 2024200360315期。

●委托理财期限：一年以内。

●履行的审议程序：厦门金龙汽车集团股份有限公司（以下简称“公司”）第十一届董事会第四次会议审议，根据该议案，为提高资金使用效率，降低财务成本，在确保资金安全的前提下，公司及下属子公司可使用暂时闲置自有资金用于购买金融机构（包括银行、证券、基金、信托等）的固定收益或低风险的短期理财产品，理财期限一年以内。

一、本次委托理财概况

（一）委托理财目的

本次委托理财目的是在确保资金安全的前提下，提高资金使用效率，降低财务成本，获得一定的投资收益。

（二）资金来源

本次委托理财的资金来源均为公司及下属子公司暂时闲置自有资金。

（三）委托理财产品的基本情况

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（四）公司对委托理财相关风险的内部控制

公司将本着严格控制风险的原则，对理财产品进行严格的评估、筛选，购买安全性高、流动性好、低风险的保本型理财产品，在投资理财产品期间，及时跟踪理财产品情况，加强风险控制与监督，保障资金安全。

二、本次委托理财的具体情况

（一）委托理财合同主要条款及资金投向

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（二）风险控制分析

公司开展的银行理财业务，通过选取短周期的银行理财产品，可避免银行理财产品政策性变化等带来的投资风险；此外，公司购买理财产品的银行均为与公司日常经营业务合作较多的商业银行，对理财业务管理规范，对理财产品的风险控制严格，公司通过与合作银行的日常业务往来，能够及时掌握所购买理财产品的动态变化，从而降低投资风险。

三、委托理财受托方的情况

（一）受托方的基本情况

本次委托理财，中国光大银行股份有限公司（证券代码：601818）、中国民生银行（证券代码：600016）、兴业银行股份有限公司（证券代码：601166）、渤海银行股份有限公司（证券代码：HK9668)、上海浦东发展银行股份有限公司（证券代码：600000）、华夏银行股份有限公司（证券代码：600015）、厦门银行股份有限公司（证券代码：601187）、厦门国际银行股份有限公司。

厦门国际银行股份有限公司为非上市金融机构，其基本信息如下：

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（二）非上市金融机构主要业务最近一期主要财务指标

单位：万元

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（三）上述受托方与公司、公司控股股东及其一致行动人、实际控制人之间均不存在产权、业务、资产、债权债务、人员等关联关系或其他关系。

（四）公司董事会尽职调查情况

公司已对上述受托方、资金使用方等交易各方当事人的基本情况、信用情况及其交易履约能力等进行了必要的尽职调查，上述交易各方当事人符合公司委托理财的各项要求。

四、对公司的影响

（一）公司最近一年又一期的主要财务情况如下：

单位：元

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（二）委托理财对公司的影响

公司账户资金以保障经营性收支为前提，公司开展的理财业务，并非以中长期投资为目的，只针对日常营运资金出现银行账户资金短期闲置时，为提高资金使用效率，降低财务成本，购买固定收益或低风险的短期银行理财产品。用于理财的资金周期短，不影响公司主营业务的发展，且有利于进一步提高公司整体收益，符合公司和全体股东的利益。因此，委托理财不会对公司产生不利的影响。

（三）委托理财的会计处理方式及依据

根据财政部发布的新金融工具准则的规定，上述理财产品在“交易性金融资产”列报。

五、风险提示

公司购买的理财产品均为低风险或固定收益理财产品，总体风险可控。但金融市场受宏观经济、财政及货币政策的影响较大，不排除公司投资理财产品收益可能受到市场波动的影响。

六、决策程序的履行

公司第十一届董事会第四次会议及公司2024年第一次临时股东大会审议通过《关于公司开展2024年度理财业务》的议案，根据该议案，为提高资金使用效率，降低财务成本，在确保资金安全的前提下，公司及下属子公司可使用暂时闲置的自有资金用于购买金融机构（包括银行、证券、基金、信托等）的固定收益或低风险的短期理财产品，理财期限一年以内。董事会授权董事长在年度委托理财余额合计上限不变的情况下，根据实际情况批准公司及各子公司委托理财余额上限的适当调整。在该议案中，公司独立董事认为：在符合国家法律法规、保障购买资金安全及确保不影响公司正常生产经营的前提下，公司使用暂时闲置的自有资金购买低风险金融机构理财产品，有利于提高自有资金的使用效率，获得一定的投资收益，符合公司和全体股东的利益。不存在损害公司利益或中小股东利益的情形。

七、截至本公告日，公司最近十二个月使用自有资金或募集资金委托理财的情况

金额：万元

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特此公告。

厦门金龙汽车集团股份有限公司

2024年4月16日