中国建设银行股份有限公司

2022年年度报告摘要

1重要提示

1.1本年度报告摘要来自年度报告全文，为全面了解本行的经营成果、财务状况及未来发展规划，投资者应当到上海证券交易所网址、香港交易及结算所有限公司的“披露易”网址、本行网址以及《中国证券报》《上海证券报》《证券时报》《证券日报》等媒体仔细阅读年度报告全文。

1.2本行于2023年3月29日召开董事会会议，审议通过了本年度报告摘要。本行13名董事出席董事会会议。因公务原因，田国立先生委托张金良先生出席并表决。

1.3本行及所属子公司（“本集团”）2022年度按照中国会计准则编制的财务报告经安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）审计，按照国际财务报告准则编制的财务报告经安永会计师事务所审计，审计师均出具无保留意见的审计报告。

1.4本行董事会建议向全体股东派发2022年度现金股息，每股人民币0.389元（含税）。

2 公司基本情况

2.1公司简介

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2.2主要业务简介

中国建设银行股份有限公司是一家中国领先的大型商业银行，总部设在北京，其前身中国人民建设银行成立于1954年10月。本行2005年10月在香港联合交易所挂牌上市（股票代码939），2007年9月在上海证券交易所挂牌上市（股票代码601939）。本行2022年末市值约为1,585.41亿美元，居全球上市银行第4位。按一级资本排序，本集团在全球银行中位列第二。

本行为客户提供公司金融业务、个人金融业务、资金资管业务等全面的金融服务，设有14,356个分支机构，拥有352,588位员工，服务7.39亿个人客户和935万公司客户。在基金、租赁、信托、保险、期货、养老金、投行等多个行业拥有子公司，子公司员工24,094人。境外机构覆盖31个国家和地区，拥有各级境外机构近200家。

2022年，国际经济金融形势较为复杂，世界经济复苏动能减弱，发展环境的不确定性上升。俄乌地缘政治冲突加剧，能源、粮食等大宗商品价格不断攀升，全球通胀持续处于历史高位。主要发达经济体持续加息进程，劳动力供给恢复缓慢，经济增长明显放缓。部分新兴市场经济体多次加息以应对国内通胀压力和发达经济体货币政策收紧带来的溢出效应，经济增速出现不同程度的下滑。全球金融市场大幅波动，主要股票市场、债券市场、外汇市场震荡分化，美元指数和美债收益率大幅上涨，跨境资本加速回流美国，新兴市场经济体的资本流出压力上升。

面对复杂严峻的国内外形势和多重超预期因素冲击，中国政府高效统筹疫情防控和经济社会发展，加大宏观调控力度。2022年金融市场整体平稳运行。货币市场利率中枢下行，交易量增加。债券发行利率总体平稳，债券市场现券交易活跃。股票市场指数震荡下行，成交量和筹资额同比减少。居民消费价格温和上涨2.0%，生产价格涨幅持续回落。农业生产形势稳定，工业生产持续发展，服务业持续恢复。全年国内生产总值同比增长3.0%，总量稳居世界第二位。

随着宏观调控和监管政策持续加力，重点领域金融资源投放与让利实体经济的导向进一步强化。《推进普惠金融高质量发展的实施意见》《关于做好2022年全面推进乡村振兴重点工作的意见》及《关于进一步推动金融服务制造业高质量发展的通知》等法规政策引导金融业加强服务实体经济，提升服务质效，中国银行业在普惠金融、乡村振兴、民生保障、绿色金融等领域精准发力、积极布局，取得了较好的成效。2022年银行业总资产稳健增长，信贷资产质量总体稳定。商业银行流动性水平保持稳健，风险抵补能力整体充足，利润保持增长。同时，国内经济恢复的基础尚不牢固，市场主体信心恢复尚需时日。受房地产等行业下行影响，银行风险管控压力增大。净利息收益率和资产回报率不断下降，银行经营压力有所增加。

2022年，本集团服务实体经济质效提升，推动自身高质量发展取得新成效。资产负债规模实现较快增长，集团资产总额34.60万亿元，增幅14.37%；其中发放贷款和垫款净额20.50万亿元，增幅12.79%。负债总额31.72万亿元，增幅14.77%；其中吸收存款25.02万亿元，增幅11.81%。经营效益保持同业领先。实现净利润3,231.66亿元，增幅6.33%；利息净收入6,430.64亿元。净利息收益率2.02%，平均资产回报率1.00%，加权平均净资产收益率12.27%，资本充足率18.42%。资产质量总体平稳。集团不良贷款率1.38%，稳中有降；拨备覆盖率241.53%，保持良好风险抵补能力。

2.3主要会计数据和财务指标摘要

2.3.1本年度报告所载财务资料按照中国会计准则编制，除特别注明外，为本集团数据，以人民币列示。

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1.按照《商业银行资本管理办法（试行）》相关规则及资本计量高级方法计量，并适用并行期规则。

2.根据中国证监会《公开发行证券公司信息披露编报规则第9号一净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订）的规定计算。

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1.净利润除以年初和年末资产总额的平均值。

2.根据中国证监会《公开发行证券公司信息披露编报规则第9号一净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订）的规定计算。

3.生息资产平均收益率减计息负债平均成本率。

4.利息净收入除以生息资产平均余额。

5.成本收入比=业务及管理费/营业收入（扣除其他业务成本）。

6.按照《商业银行资本管理办法（试行）》相关规则及资本计量高级方法计算，并适用并行期规则。

7.贷款损失准备余额含核算至以公允价值计量且其变动计入其他综合收益项下的票据贴现的损失准备，贷款余额和不良贷款余额均不含应计利息。

2.3.2 分季度的主要会计数据

下表列出所示期间本集团分季度的主要财务指标。

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2.4 股东情况

2.4.1普通股股东情况

报告期末，本行普通股股东总数371,815户，其中H股股东39,294户，A股股东332,521户。2023年2月28日，本行普通股股东总数369,481户，其中H股股东39,195户，A股股东330,286户。

单位：股

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1.该股份包含淡马锡控股（私人）有限公司持有的本行H股。截至2022年12月31日，国家电网、长江电力和宝武钢铁集团分别持有本行H股1,611,413,730股、648,993,000股和335,000,000股，代理于香港中央结算（代理人）有限公司名下。除去国家电网、长江电力和宝武钢铁集团持有的上述股份，代理于香港中央结算（代理人）有限公司的其余H股为93,842,507,543股。

2.截至2022年12月31日，国家电网通过下属子公司持有本行H股情况如下：国网国际发展有限公司296,131,000股，国家电网国际发展有限公司1,315,282,730股。

3.中央汇金资产管理有限责任公司是汇金公司的全资子公司。香港中央结算（代理人）有限公司是香港中央结算有限公司的全资子公司。除此之外，本行未知上述股东之间存在关联关系或一致行动关系。

4.上述股东持有的股份均为无限售条件股份。除香港中央结算（代理人）有限公司名下股份质押、标记、冻结情况未知外，其他上述股份无质押、标记、冻结情况。

报告期内，本行未发生优先股表决权恢复事项。

2.4.2优先股股东情况

报告期末，本行优先股股东总数为22户，均为境内优先股股东。2023年2月28日，优先股股东总数为25户，均为境内优先股股东。

2022年末本行前10名境内优先股股东持股情况如下：

单位：股

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1.优先股股东持股情况根据本行优先股股东名册中所列的信息统计。上述优先股不存在表决权恢复情况；上述优先股不存在质押、标记或冻结情况。

2.本行未知上述优先股股东之间、上述优先股股东与前10名普通股股东之间存在关联关系或一致行动关系。

2.5 公司债券情况

□适用 √不适用

3 重要事项

2022年，本集团统筹提升综合经营效能，盈利保持平稳增长，实现利润总额3,820.17亿元，较上年增长0.95%；净利润3,231.66亿元，较上年增长6.33%。主要影响因素如下：(1)生息资产保持较好增长态势，带动利息净收入较上年增加376.44亿元，增幅6.22%。(2)受外部经营环境变化等因素影响，手续费及佣金净收入较上年减少54.07亿元，降幅4.45%。(3)加强全面成本管理，业务及管理费较上年增长1.60%；成本收入比28.12%，较上年上升0.69个百分点，继续保持良好水平。(4)主要根据实质风险判断计提贷款和垫款等资产损失准备，减值损失总额1,550.18亿元，较上年减少8.12%。

2022年末，本集团资产总额34.60万亿元，较上年增加4.35万亿元，增幅14.37%。积极推动实体经济高质量发展，加大绿色金融、普惠金融、先进制造业、战略新兴产业等领域信贷投放，发放贷款和垫款净额较上年增加2.32万亿元，增幅12.79%。支持积极财政政策实施，加大国债、地方债等政府债券购买和绿色债券投资，金融投资较上年增加8,982.30亿元，增幅11.75%。年末市场资金波动较大，为确保年末时点流动性安全，适当提高资金备付水平，现金及存放中央银行款项较上年增加3,954.04亿元，增幅14.31%。根据资金来源运用需要，增加短期资金运用，存放同业款项及拆出资金、买入返售金融资产分别较上年增加2,717.87亿元和4,917.69亿元，增幅为79.18%和89.56%。在资产总额中，发放贷款和垫款净额占比下降0.83个百分点，为59.23%；金融投资占比下降0.58个百分点，为24.68%；现金及存放中央银行款项占比下降0.01个百分点，为9.13%；存放同业款项及拆出资金占比上升0.65个百分点，为1.78%；买入返售金融资产占比上升1.20个百分点，为3.01%。

2022年末，本集团负债总额31.72万亿元，较上年增加4.08万亿元，增幅14.77%，资金来源更加丰富，负债结构有所优化。吸收存款余额25.02万亿元，较上年增加2.64万亿元，增幅11.81%。同业及其他金融机构存放款项和拆入资金2.94万亿元，较上年增加7,037.98亿元，增幅31.53%，主要是市场流动性合理充裕，本行加大同业活期存款拓展力度。已发行债务证券1.65万亿元，较上年增加3,234.93亿元，增幅24.44%，主要是本行抓住市场时机，发行同业存单和资本工具等多品种融资工具。向中央银行借款余额7,747.79亿元，增幅13.10%。在负债总额中，吸收存款占比为78.87%，较上年下降2.10个百分点；同业及其他金融机构存放款项和拆入资金占比为9.26%，较上年上升1.18个百分点；已发行债务证券占比为5.19%，较上年上升0.40个百分点；向中央银行借款占比为2.44%，较上年下降0.04个百分点。

2022年末，本集团股东权益2.88万亿元，较上年增加2,646.38亿元，增幅10.12%，主要是由于未分配利润较上年增加1,331.98亿元。由于股东权益增速低于资产增速，总权益对资产总额的比率较上年下降0.32个百分点至8.32%。

展望2023年，受贸易保护主义、地缘政治冲突、主要发达经济体快速收紧货币政策以及国际金融机构风险暴露等多重因素影响，全球经济下行压力加大，增速或进一步放缓，海外高通胀回落幅度和速度存在不确定性。我国经济韧性强、潜力大、活力足，长期向好的基本面依然不变，随着各项政策落地见效，经济循环更加顺畅，经济运行有望总体回升。

面对复杂严峻的经营环境，中国银行业挑战和机遇并存。一方面，国际地缘政治冲突频发，乌克兰危机仍在发酵，政治形态、安全考虑成为影响经济发展的重要因素。发达经济体加息外溢效应继续显现，国际金融市场动荡加剧。近期美国硅谷银行和瑞士信贷银行相继发生风险事件，本集团对上述两家银行均无风险敞口，未来将高度警惕海外银行业风险蔓延趋势。从国内来看，经济复苏基础尚不牢固，重点领域风险防控压力增大，对商业银行服务实体经济和防控金融风险提出了更高要求。另一方面，国内疫情防控政策优化，生产生活全面恢复。消费内需扩容升级，经济新旧动能转换加快，基础设施领域特别是“两新一重”、先进制造业、传统产业改造升级、“专精特新”等科技创新客户群、养老等民生产业等领域蕴藏巨大发展机遇，这些将给银行业拓客获客、优化业务结构、提升效益表现等带来机遇。

2023年，本集团将以高质量发展为主题，坚持稳中求进，完整、准确、全面贯彻新发展理念，持续深化新金融行动，纵深推进住房租赁、普惠金融、金融科技战略发展，增强服务国家建设、防范金融风险、参与国际竞争能力，开创高质量发展新局面。重点推进以下工作：一是全力服务实体经济，助力新发展格局构建。贯彻落实区域重大战略和区域协调发展战略，加大对京津冀、长三角、大湾区、成渝等重点区域支持力度，做好东北地区、中西部地区的信贷资源保障。助力发挥消费的基础作用和投资的关键作用，把扩大金融服务供给与优化资产结构融合推进。深化共同富裕金融布局，推动金融产品和服务向县域乡村拓维、向长尾客户下沉、向财富管理延伸。助力服务乡村振兴，打造乡村振兴综合服务体系。二是聚焦客户服务能力，筑牢发展根基。做大有效客户账户总量，留住存量客户，拓展增量客户，做强有效客户。拓展重点客群，有力提升中型客户经营能力，增厚新兴产业、县域、小微、科创等重点客群基础，深化客户综合经营。强化客户深耕，加快公司、个人、同业客群分级分层分类经营方案落地，聚焦客户痛点难点，深化线上线下获客活客，全面加强客户营销服务能力。三是提升板块经营质效。公司金融板块优化资产布局结构，着力拓展核心存款，提升中间业务服务能力。个人金融板块推动个人客户金融资产快速增长，推动大财富管理战略落地。资金资管板块着力提升客户资金资管产品覆盖度，夯实集团资管基础，强化同业业务经营，打造养老金融品牌。深化协同联动，推进综合化经营，强化母子协同、板块间协同联动及本外币一体化经营。四是加强科技渠道支撑。持续提升科技治理能力，完善科技研发与系统运营架构体系，优化科技项目管理流程，确保IT系统安全稳定运行。提升物理网点经营质效，加强网点分级分类管理。提升数字化经营能力，深化“双子星”融合发展，做好场景互通、圈链发展，提升平台用户的价值创造。五是提升精细化管理，夯实发展基础。坚持价值创造导向，聚焦市场竞争力，加强资产负债统筹管理，优化激励约束机制，提升成本管控和经营质效。六是聚焦“三道防线”职责，守牢风险底线。优化完善全面、主动、智能现代化风险管理体系，持续提升“三道防线”协同控险能力。强化集团资产质量跨周期管控，提升重点领域风险管理能力。

重大事件

2022年9月，银保监会批复同意本行筹建建信消费金融有限责任公司，以公司化、专业化经营扩大消费金融服务覆盖面。详情请参见本行2022年9月27日发布的公告。

2022年10月，本行出资设立建信住房租赁基金（有限合伙），探索租购并举的房地产发展新模式。基金募集规模为300.00亿元，现已取得营业执照并完成备案；截至2022年12月31日，本行已对建信住房租赁基金完成实缴出资50.00亿元。建信住房租赁基金与万科企业股份有限公司及其下属公司合作设立子基金，基金规模为100.00亿元，其中建信住房租赁基金认缴不超过79.99亿元。建信住房租赁基金与北京保障房中心有限公司、北京首都开发控股（集团）有限公司、北京大兴投资集团有限公司三方或下属主体共同出资设立子基金，基金规模为50.00亿元，其中建信住房租赁基金认缴规模不超过34.99亿元。详情请参见本行2022年9月23日、2022年10月25日、2023年1月16日、2023年2月28日发布的公告。

报告期内其他重大事件请参见本行在上交所、港交所及本行网站披露的公告。

其他持股与参股情况

报告期内，本行未发生其他持股和参股事项。

报告期后事项

本行于2023年3月24日完成发行2026年到期的100.00亿元绿色金融债券，为3年期固定利率债券，票面利率2.80%，募集资金用于《绿色债券支持项目目录（2021年版）》规定的绿色产业项目。

本行于2023年3月28日完成发行200.00亿元二级资本债券，其中50.00亿元为10年期固定利率债券，票面利率3.49%，在第5年末附有条件的发行人赎回权；150.00亿元为15年期固定利率债券，票面利率3.61%，在第10年末附有条件的发行人赎回权，募集资金用于补充本行的二级资本。

中国建设银行股份有限公司董事会

2023年3月29日

股票代码：601939 股票简称：建设银行 公告编号：临2023-014

中国建设银行股份有限公司

监事会会议决议公告

（2023年3月29日）

本行监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

中国建设银行股份有限公司（以下简称“本行”）监事会会议（以下简称“本次会议”）于2023年3月29日在北京以现场会议方式召开。本行于2023年3月17日以书面形式发出本次会议通知。本次会议由王永庆监事长主持，应出席监事7名，实际亲自出席监事7名。本次会议的召开符合《中华人民共和国公司法》《中国建设银行股份有限公司章程》等规定。

本次会议审议通过如下议案：

一、关于2022年年度报告、年度报告摘要的议案

议案表决情况：同意7票，反对0票，弃权0票。

本行监事会认为本行2022年年度报告的编制和审核程序符合法律、行政法规和监管规定，报告的内容真实、准确、完整地反映了本行的实际情况。

二、关于2022年度利润分配方案的议案

议案表决情况：同意7票，反对0票，弃权0票。

三、关于2022年社会责任报告的议案

议案表决情况：同意7票，反对0票，弃权0票。

四、关于2022年度内部控制评价报告的议案

议案表决情况：同意7票，反对0票，弃权0票。

五、关于股东代表监事2023年度绩效考核方案的议案

议案表决情况：同意7票，反对0票，弃权0票。

六、关于2022年度监事会报告的议案

议案表决情况：同意7票，反对0票，弃权0票。

会议决议将本项议案提交本行2022年度股东大会审议。

七、关于监事会2022年度工作情况的报告的议案

议案表决情况：同意7票，反对0票，弃权0票。

八、关于监事会对董事会及其成员2022年度履职情况的评价报告的议案

议案表决情况：同意7票，反对0票，弃权0票。

九、关于监事会对高级管理层及其成员2022年度履职情况的评价报告的议案

议案表决情况：同意7票，反对0票，弃权0票。

十、关于监事会及其成员2022年度履职情况的自我评价报告的议案

议案表决情况：同意7票，反对0票，弃权0票。

特此公告。

中国建设银行股份有限公司监事会

2023年3月29日

股票代码：601939 股票简称：建设银行 公告编号：临2023-013

中国建设银行股份有限公司

董事会会议决议公告

（2023年3月29日）

本行董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

中国建设银行股份有限公司（以下简称“本行”）董事会会议（以下简称“本次会议”）于2023年3月29日在北京以现场会议方式召开。本行于2023年3月15日以书面形式发出本次会议通知。本次会议由张金良副董事长主持，应出席董事14名，实际亲自出席董事13名，田国立董事长委托张金良副董事长代为出席并表决。本次会议的召开符合《中华人民共和国公司法》《中国建设银行股份有限公司章程》（以下简称“《公司章程》”）等规定。

本次会议审议通过如下议案：

一、关于中国建设银行2022年度资本充足率管理报告的议案

表决情况：同意14票，反对0票，弃权0票。

二、关于中国建设银行2022年资本充足率披露报告的议案

表决情况：同意14票，反对0票，弃权0票。

《中国建设银行股份有限公司2022年资本充足率报告》请参见登载于上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）的相关内容。

三、关于《中国建设银行2024一2026年资本规划》的议案

表决情况：同意14票，反对0票，弃权0票。

本项议案将提交本行股东大会审议。

四、关于2022年年度报告、业绩公告及摘要的议案

表决情况：同意14票，反对0票，弃权0票。

本次会议同意将《中国建设银行股份有限公司2022年年度报告》中的董事会报告书及财务决算方案（财务报告）提交本行股东大会审议。

五、关于中国建设银行股份有限公司2022年度利润分配方案的议案

表决情况：同意14票，反对0票，弃权0票。

本行2022年度利润分配方案如下：

1.以本行2022年税后利润人民币3,195.59亿元为基数，按10％的比例提取法定公积金人民币319.56亿元；

2.根据财政部《金融企业准备金计提管理办法》（财金[2012]20号），计提一般准备金人民币585.86亿元；

3. 集团口径下归属于本行股东2022年税后利润人民币3,238.61亿元，向全体普通股股东（于2023年7月13日收市后名列股东名册的股东）派发现金股息人民币972.54亿元，每股现金股息人民币0.389元（含税），分红比例30%；

4.2022年度，本行不实施资本公积金转增股本。

独立董事认为本行2022年度利润分配方案符合相关法律法规及《公司章程》相关规定，不存在损害本行及中小股东合法权益的情形。独立董事同意本项议案。

本项议案将提交本行股东大会审议。

《中国建设银行股份有限公司2022年度利润分配方案公告》请参见登载于上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）的相关内容。

六、关于《中国建设银行股份有限公司2022年度内部控制评价报告》的议案

表决情况：同意14票，反对0票，弃权0票。

独立董事认为本行已按照《企业内部控制基本规范》及配套指引的规定，按年度对内部控制的有效性进行评价，本行2022年度不存在财务报告和非财务报告内部控制的重大缺陷与重要缺陷，在所有重大方面保持了有效的内部控制。独立董事同意本行2022年度内部控制评价报告的相关结论。

《中国建设银行股份有限公司2022年度内部控制评价报告》请参见登载于上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）的相关内容。

七、关于聘用2023年度外部审计师的议案

表决情况：同意14票，反对0票，弃权0票。

独立董事认为本行拟聘用的2023年度外部审计师安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）及安永会计师事务所具备相关资格及专业能力，聘用审议程序符合法律法规和《公司章程》的有关规定。独立董事同意本项议案。

本项议案将提交本行股东大会审议。

《中国建设银行股份有限公司关于续聘会计师事务所的公告》请参见登载于上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）的相关内容。

八、关于中国建设银行2022年全面风险管理报告的议案

表决情况：同意14票，反对0票，弃权0票。

九、关于《中国建设银行业务连续性管理政策（2023年版）》的议案

表决情况：同意14票，反对0票，弃权0票。

十、关于2022年度预期信用损失法实施重要模型和关键参数情况报告的议案

表决情况：同意14票，反对0票，弃权0票。

十一、关于提名詹诚信勋爵（Lord Sassoon）担任本行独立董事的议案

表决情况：同意14票，反对0票，弃权0票。

独立董事认为詹诚信勋爵符合相关法律法规和《公司章程》规定的董事任职资格和条件。独立董事同意本项议案。

詹诚信勋爵符合相关法律法规和《公司章程》规定的董事任职资格和条件，本次会议同意提名詹诚信勋爵担任本行独立董事，任职期限三年，自有关监管机构核准其任职资格之日起，至任期届满当年召开的年度股东大会之日止。

詹诚信勋爵（Lord Sassoon），1955年9月出生，英国国籍。现任中国投资有限责任公司国际咨询委员会委员、英中贸易协会总裁、约翰·索恩爵士博物馆主席、大英博物馆名誉受托人（2013年至2021年任受托人及副主席）。2013年至2021年任三菱日联金融集团全球咨询委员会委员；2013年至2020年任怡和控股有限公司及怡和集团旗下成员公司董事；2013年至2019年任英中贸易协会主席；2013年至2017年任欧盟中国贸易协会总裁；2010年至2013年任英国财政部商业大臣；2007年至2008年任金融行动特别工作组主席；2002年至2006年在英国财政部担任管理主任，负责金融服务和企业政策。在职业生涯中一直专注于亚洲相关的商业事务，自2002年起参与中英经济财金对话。1985年加入华宝银行（其后更名为瑞银华宝），并于1995年任董事总经理。1977年入职毕马威会计师事务所，为英格兰及威尔士特许会计师协会会员（现为资深会员）。詹诚信勋爵于2010年加入英国上议院，曾于牛津大学学习哲学、政治学和经济学，1977年获文学硕士学位。

本项议案将提交本行股东大会审议。

十二、关于提名詹诚信勋爵（Lord Sassoon）担任本行董事会相关专门委员会委员的议案

表决情况：同意14票，反对0票，弃权0票。

本次会议同意任命詹诚信勋爵担任本行董事会战略发展委员会、审计委员会、提名与薪酬委员会委员。詹诚信勋爵在董事会专门委员会的任职，待本行股东大会审议批准其担任独立董事及有关监管机构核准其董事任职资格后生效。

十三、关于中国建设银行股份有限公司执行董事2023年度绩效考核方案的议案

表决情况：同意14票，反对0票，弃权0票。

十四、关于中国建设银行股份有限公司高级管理人员2023年度绩效考核方案的议案

表决情况：同意14票，反对0票，弃权0票。

十五、关于《中国建设银行环境、社会和治理工作规划（2023-2025年）》的议案

表决情况：同意14票，反对0票，弃权0票。

十六、关于《中国建设银行股份有限公司2022年社会责任报告》的议案

表决情况：同意14票，反对0票，弃权0票。

《中国建设银行股份有限公司2022年社会责任报告》请参见登载于上海证券交易所网站(www.sse.com.cn)的相关内容。

十七、关于《中国建设银行股份有限公司2022年度关联交易专项报告》的议案

表决情况：同意14票，反对0票，弃权0票。

《中国建设银行股份有限公司2022年度关联交易专项报告》将提交股东大会参阅。

十八、关于提请召开2022年度股东大会的议案

表决情况：同意14票，反对0票，弃权0票。

本次会议决定于2023年6月29日（星期四）在北京和香港两地召开本行2022年度股东大会，会议通知将另行公告。

特此公告。

中国建设银行股份有限公司董事会

2023年3月29日

股票代码：601939 股票简称：建设银行 公告编号：临2023-015

中国建设银行股份有限公司

2022年度利润分配方案公告

本行董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

重要内容提示：

● 中国建设银行股份有限公司（以下简称“本行”）2022年度利润分配，每股派发现金股息人民币0.389元（含税）。

● 本次利润分配以2023年7月13日收市后登记的总股本为基数。

● 本次利润分配方案尚需提交本行股东大会审议。

一、利润分配方案内容

根据经审计的按照中国会计准则和国际财务报告准则编制的本行截至2022年12月31日止年度的财务报告，本行2022年度具体利润分配方案如下：

（一）以本行2022年税后利润人民币3,195.59亿元为基数，按10％的比例提取法定公积金人民币319.56亿元；

（二）根据财政部《金融企业准备金计提管理办法》（财金[2012]20号），计提一般准备金人民币585.86亿元；

（三）集团口径下归属于本行股东2022年税后利润人民币3,238.61亿元，向全体普通股股东（于2023年7月13日收市后名列股东名册的股东）派发现金股息人民币972.54亿元，每股现金股息人民币0.389元（含税），分红比例30%；

（四）2022年度，本行不实施资本公积金转增股本。

自本公告披露之日起至实施分红派息股权登记日期间，若本行总股本发生变化，将另行公告利润分配调整情况。

二、本行履行的决策程序

（一）董事会会议的召开、审议和表决情况

本行于2023年3月29日召开董事会会议审议通过了《关于中国建设银行股份有限公司2022年度利润分配方案的议案》，认为本次利润分配方案符合本行章程规定的利润分配政策，同意本次利润分配方案，并同意将该方案提交本行股东大会审议。

（二）独立董事意见

独立董事认为本行2022年度利润分配方案符合相关法律法规及《公司章程》相关规定，不存在损害本行及中小股东合法权益的情形。独立董事同意本次利润分配方案。

（三）监事会意见

本行监事会于2023年3月29日召开监事会会议审议通过了《关于2022年度利润分配方案的议案》，同意本次利润分配方案。

三、相关风险提示

本次利润分配方案尚需提交本行股东大会审议。

特此公告。

中国建设银行股份有限公司董事会

2023年3月29日

股票代码：601939 股票简称：建设银行 公告编号：临2023-016

中国建设银行股份有限公司

关于续聘会计师事务所的公告

本行董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

重要内容提示：

● 本行拟聘用安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）为本行及境内子公司2023年度国内会计师事务所，聘用安永会计师事务所为本行及境外主要子公司2023年度国际会计师事务所。

● 本次续聘事项尚需提交本行股东大会审议。

中国建设银行股份有限公司（以下简称“本行”）董事会于2023年3月29日审议通过了《关于聘用2023年度外部审计师的议案》。具体情况如下：

一、拟聘任会计师事务所的基本情况

（一）机构信息

1、安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）

（1）基本信息

安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）（以下简称“安永华明”），于1992年9月成立，2012年8月完成本土化转制，从一家中外合作的有限责任制事务所转制为特殊普通合伙制事务所。安永华明总部设在北京，注册地址为北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层01-12室。截至2022年末拥有合伙人229人，首席合伙人为毛鞍宁先生；拥有执业注册会计师1,818人，其中拥有证券相关业务服务经验的执业注册会计师超过1,500人, 注册会计师中签署过证券服务业务审计报告的注册会计师超过400人。 安永华明2021年度业务总收入人民币54.9亿元，其中，审计业务收入人民币52.82亿元（含证券业务收入人民币22.7亿元）。2021年度A股上市公司年报审计客户共计116家，收费总额人民币7.63亿元。这些上市公司主要行业涉及制造业、金融业、批发和零售业、信息传输、软件和信息技术服务业、房地产业等。本行同行业上市公司审计客户20家。

（2）投资者保护能力

安永华明已按照相关法律法规要求计提职业风险基金和购买职业保险，保险涵盖北京总所和全部分所。已计提的职业风险基金和已购买的职业保险累计赔偿限额之和超过人民币2亿元，符合法律法规的相关规定。安永华明近三年不存在任何因与执业行为相关的民事诉讼而需承担民事责任的情况。

（3）诚信记录

安永华明及从业人员近三年没有因执业行为受到任何刑事处罚、行政处罚，以及证券交易所、行业协会等自律组织的自律监管措施和纪律处分。曾两次收到证券监督管理机构出具警示函措施的决定，涉及从业人员十三人。前述出具警示函的决定属监督管理措施，并非行政处罚。根据相关法律法规的规定，该监督管理措施不影响安永华明继续承接或执行证券服务业务和其他业务。

2、安永会计师事务所

安永会计师事务所（以下简称“安永”）为一家根据香港法律设立的合伙制事务所，由其合伙人全资拥有。安永自1976年起在香港提供审计、税务和咨询等专业服务，为众多香港上市公司提供审计服务，包括银行、保险、证券等金融机构。安永自成立之日起即为安永全球网络的成员，与安永华明一样是独立的法律实体。

自2019年10月1日起，安永根据香港《财务汇报局条例》注册为公众利益实体核数师。此外，安永经中华人民共和国财政部批准取得在中国内地临时执行审计业务许可证，并是在美国公众公司会计监督委员会(US PCAOB)和日本金融厅(Japanese Financial Services Authority）注册从事相关审计业务的会计师事务所。安永按照相关法律法规要求每年购买职业保险。

自2020年起，香港财务汇报局对作为公众利益实体核数师的安永每年进行检查，而在此之前则由香港会计师公会每年对安永进行同类的独立检查。最近三年的执业质量检查并未发现任何对安永的审计业务有重大影响的事项。

（二）项目信息

1、基本信息

（1）项目合伙人及签字注册会计师（A股）：姜长征先生

姜长征先生，于2004年成为注册会计师、2000年开始从事上市公司审计、2015年开始在安永华明执业、2022年开始为本行提供审计服务；近三年签署/复核3家上市公司年报/内控审计，涉及的行业包括金融业。

（2）签字注册会计师（A股）：顾珺女士

顾珺女士，于1994年成为注册会计师、1998年开始从事上市公司审计、2015年开始在安永华明执业、2023年开始作为签字会计师为本行提供审计服务；近三年签署/复核4家上市公司年报/内控审计，涉及的行业包括金融业。

（3）签字注册会计师（A股）：李琳琳女士

李琳琳女士，于2003年成为注册会计师、2002年开始从事上市公司审计、2015年开始在安永华明执业、2023年开始作为签字会计师为本行提供审计服务，曾连续多年从事大型金融机构及上市公司的审计工作。

（4）项目质量控制复核人（A股）：张小东先生

张小东先生，于1997年成为注册会计师、1998年开始从事上市公司审计、1997年开始在安永华明执业、2020年开始为本行提供审计服务；近三年签署/复核3家上市公司年报/内控审计，涉及的行业包括金融业。

（5）项目合伙人及签字会计师（H股）：蔡鉴昌先生

蔡鉴昌先生，香港执业会计师，澳大利亚注册会计师，曾连续数年负责多家大型金融机构及上市公司的审计工作。

（6）项目质量控制复核人（H股）：范勋先生

范勋先生，中国注册会计师，曾连续数年负责多家大型金融机构及上市公司的审计质量和国际会计准则报告复核工作。

2、诚信记录

上述项目合伙人、签字注册会计师、项目质量控制复核人近三年均无受到刑事处罚、行政处罚、监督管理措施、自律监管措施和纪律处分的情况。

3、独立性

安永华明及上述项目合伙人、签字注册会计师、项目质量控制复核人等不存在违反《中国注册会计师职业道德守则》对独立性要求的情形。

4、审计收费

本行年度审计费用根据审计工作量及公允合理的定价原则确定。2023年度审计费用预计为人民币14,096万元（含集团合并及母公司审计费用人民币9,480万元整），其中，内控审计费用人民币860万元整。与上一期审计费用相比无变化。

二、拟续聘会计师事务所履行的程序

（一）审计委员会的履职情况

本行董事会审计委员会于2023年3月28日召开2023年第三次会议，认为安永华明、安永能够按照2022年度审计服务合同约定完成审计工作，如期出具了2022年度财务报告的审计意见，相关审计意见客观、公正；审计工作中，能够遵循职业道德规范，按照中国注册会计师审计准则等执业准则执行审计工作；具备从事财务审计、内部控制审计的独立性、专业胜任能力，计提的职业风险基金和已购买的职业保险符合法律法规的相关规定。

为保证审计工作的连续性，审计委员会同意聘用安永华明为本行及境内子公司2023年度国内会计师事务所，聘用安永为本行及境外主要子公司2023年度国际会计师事务所，审计费用合计为人民币14,096万元（含集团合并及母公司审计费用人民币9,480万元整），其中，内控审计费用人民币860万元整，并同意将该事项提请董事会审议。

（二）独立董事的事前认可情况和独立意见

1、独立董事的事前认可情况

本行独立董事签署了如下事前认可意见：“我们作为本行的独立董事，就本行拟续聘安永华明为本行及境内子公司2023年度国内会计师事务所，拟续聘安永为本行及境外主要子公司2023年度国际会计师事务所的事项向本行管理层了解了具体情况，并审核了拟续聘会计师事务所的相关资质等证明材料，我们对《关于聘用2023年度外部审计师的议案》进行事前认可，同意将该议案提交本行董事会审议。”

2、独立董事的独立意见

本行独立董事签署了如下独立意见：“基于独立判断的立场，我们就本行续聘会计师事务所发表如下独立意见：安永华明、安永具备会计师事务所执业证书以及从事证券、期货相关业务的资格，具有为本行及境内子公司、境外主要子公司提供审计服务的专业胜任能力，具备应有的独立性和良好的诚信状况，以及一定的投资者保护能力，能够满足本行及境内子公司、境外主要子公司审计工作要求，此次续聘不违反相关法律法规，不会损害全体股东和投资者的合法权益；我们同意本行续聘安永华明为本行及境内子公司2023年度国内会计师事务所，续聘安永为本行及境外主要子公司2023年度国际会计师事务所；同意将《关于聘用2023年度外部审计师的议案》提交本行股东大会审议；本行续聘安永华明、安永的审议程序符合法律、法规和《公司章程》的有关规定。”

（三）董事会的审议和表决情况

本行董事会审议通过了《关于聘用2023年度外部审计师的议案》，同意聘用安永华明为本行及境内子公司2023年度国内会计师事务所，聘用安永为本行及境外主要子公司2023年度国际会计师事务所。本项议案将提交本行股东大会审议。董事会表决情况：同意14票，反对0票，弃权0票。

（四）生效日期

本次聘任会计师事务所事项尚需提交本行股东大会审议，并自本行股东大会审议通过之日起生效。

特此公告。

中国建设银行股份有限公司董事会

2023年3月29日

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