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1 重要提示及目录
1.1本公司董事会及董事保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
1.2 本公司独立董事杜惠芬女士认为：本年度报告真实、准确、完整。
本公司独立董事何海峰先生认为：本年度报告真实、准确、完整。
本公司独立董事刘剑雄先生认为：本年度报告真实、准确、完整。
1.3公司董事长赵利民先生、主管会计工作负责人杨明国先生及会计机构（自营）负责人张美荣女士、会计机构（信托）负责人常永丽女士声明：保证年度报告中财务报告的真实、完整。
2 公司概况
2.1公司简介
新时代信托股份有限公司前身为包头市信托投资公司，初创于1987年，2003年12月，经中国银行业监督管理委员会核准重新登记并更名为新时代信托投资股份有限公司，2009年6月，经中国银行业监督管理委员会批复，公司名称变更为新时代信托股份有限公司并变更公司业务范围，目前注册资本金60亿元人民币。
公司以“为客户创造价值”为使命，坚持“抱诚守拙，谨行致远”的核心理念，积极拓展以资产管理业务为基础，以资金信托和投资银行业务为两翼的业务架构，为投资者提供全面、优质的理财服务。
（一）公司法定中文名称：新时代信托股份有限公司
公司法定中文名称缩写：新时代信托
公司法定英文名称：NEW TIMES TRUST Co.,Ltd.
公司法定英文名称缩写： NTTC
（二）公司法定代表人：赵利民
（三）公司注册地址：内蒙古包头市钢铁大街甲５号信托金融大楼
公司邮政编码：014030
公司国际互联网网址：www.xsdxt.com
公司电子邮箱: xsdxt@xsdxt.com
（四）公司负责信息披露事务人：陈永利
联系电话：0472-6969996
传真电话：0472-6969996
电子邮箱：chenyongli@xsdxt.com
（五）公司选定的信息披露报刊：证券日报
公司年报报告备置地点：内蒙古包头市钢铁大街甲5号信托金融大楼
（六）公司聘请的会计师事务所名称：瑞华会计师事务所
办公地址：北京市东城区永定门西滨河路8号院7号楼中海地产广场西塔5-11层。
公司聘请的律师事务所名称：内蒙古炳鸿律师事务所
办公地址：包头市青山区恒源银座25层
2.2组织结构
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3公司治理
3.1股东情况
报告期末新时代信托股份有限公司股份总数共计6,000,000,000股（陆拾亿股），共有四个股东，各股东情况如下 ：
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3. 2董事、董事会及其下属委员会
公司董事（不包括独立董事）情况介绍：
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独立董事情况介绍：
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董事会下属委员会情况介绍：
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3.3监事、监事会及其下属委员会
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注：监事会无下设委员会。
3.4高级管理人员
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3.5公司员工
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4 经营管理
4.1公司新年度的经营目标、方针、战略规划
4.1.1核心理念
抱诚守拙：信托公司是经营信用的机构，诚信当为经营的第一要义。坚守受益人利益最大化的原则，并追求股东稳定的回报，是信托业不可逾越、不可取巧的拙朴之道。
谨行致远：唯有审慎稳健，持续加强基础管理、质量管理、合规管理和风险管理；唯有前瞻性的决策和判断，我们才能更远更久，历经风雨而基业长青。
4.1.2经营方针
合规经营，管控风险：依法合规是公司经营活动的前提和宗旨，管控风险贯穿于经营活动的全过程。
有效激励，稳健发展：以卓有成效的绩效考核和薪酬体系激励员工和团队的积极性、创造性。公司更加追求的是快速增长和可持续发展之间的均衡状态。
4.1.3战略规划
公司在2015年制定了战略规划，公司将发挥金融信托的独特优势，有效拓展公司的业务领域，培育核心盈利模式和盈利能力。公司将依托内蒙古自治区资源型区域经济优势，有效的将金融服务优势和内蒙地区资源优势结合起来，发挥强强效应，逐步形成"金融服务＋资源"、具有公司特色的业务发展方向和模式，形成"立足内蒙、辐射全国"的业务和发展格局；公司将树立"审慎经营、内控优先"的意识，建立决策科学、运营规范、管理高效的公司组织、制度建设体系，形成完善的员工培育和发展模式，促进员工向个性化理财专家方向发展，始终保持公司持续、稳定、健康发展，为将新时代信托股份有限公司建设成一个全国一流的信托公司不断努力。
4.2所经营业务的主要内容
自营资产运用与分布表：
金额单位：人民币万元
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信托资产运用与分布表：
金额单位：人民币万元
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4.3市场分析
4.3.1影响公司发展的有利因素
从全球范围内对比来看，我国经济依然处于较高速增长阶段，居民财富规模继续扩大，投资理财需求更加旺盛，推动资产管理市场保持快速发展。
政府推动的“一带一路”、“供给侧结构性改革”等一系列重大经济战略举措，为信托业发展提供了一些投资机会；
公司组织结构合理，人力资源结构符合业务开展需求，品牌知名度提升、资本实力雄厚、净资本远高于监管要求，为公司发展提供有力支持，公司在产品创新、新业务拓展等方面能力不断加强，推动公司继续保持稳步发展。
4.3.2影响公司发展的不利因素
我国依然面临复杂的国际国内形势，世界经济复苏的过程充满不确定性，国内面临调整经济结构与保持经济快速增长的矛盾；
在经济下行的情况下，行业风险逐步暴露，资产端配置出现困难，对信托公司项目筛选能力、风险控制能力等提出了更高的要求，这也将推动公司将继续致力于综合能力的提升。
4.4风险管理
4.4.1 风险管理概况
风险管理能力是决定信托公司能否健康发展的重要指标，公司风险管理工作遵循全面性、持续性、前瞻性、审慎性、独立性和一致性原则，通过风险制度建设、风险文化教育、风险管理流程设置、风险处置预案及应对、风险管理指标体系设立等措施，全面有效识别风险、防范风险、控制风险、化解风险，保证公司的良性发展。
4.4.1.1公司风险管理的组织结构和职责划分
1、董事会，公司风险管理的最高决策机构，负责全面监督、指导公司风险管理工作，负责确定风险管理战略、政策和程序，对公司风险管理负有最终责任。
2、战略及风控委员会，负责对公司长期发展战略规划、重大战略性投资进行可行性研究，负责全面监督、指导公司风险管理工作，检查公司管理层贯彻和执行董事会确立的风险取向和管理战略的情况，并根据董事会授权进行业务决策的常设机构，对公司董事会负责。
3、审计委员会，专门负责对公司财务活动及其有关经济活动的真实、合法、合规、准确和效益依法审计、拟定内部监督活动方案，指导审计部门实施稽核审计。其主要职责是：对公司董事、总裁及高级管理人员履行职务时，执行法规或公司章程的行为进行监督；制定、检查、指导、评价内部审计部门的职责、要求、实施目标；审定、拟定公司有关重大事项的提审方案及审计政策；审查公司年度工作计划；聘请外部注册会计师进行审计；定期与内部审计部门负责人会面并交换意见。
4、业务决策及风控委员会，主要职责是：建立包括风险管理流程、风险处理方案等完善的风险管理架构和风险管理体系；建立有效的内部控制报告和纠正机制，对发现的内部控制问题，均有畅通的报告渠道和有效的纠正措施。根据《公司授权管理制度》对公司经营范围内的业务出具风险控制审查意见，揭示风险水平，并进行审核和决策；对正在实施项目的投资运用等事项跟踪，进行定期或不定期的检查、监督，在充分了解风险控制相关信息的基础上，提出整改意见和措施，并监督执行；评审各项业务管理制度、办法及信托新产品开发方案及操作规程；对提交业务决策及风控委员会的公司经营范围内的各类业务进行审议、决策；对业务发展战略的落实、信托项目的实施及相关管理制度的执行情况等重要事项进行分析和评价；指导各业务部门树立客观科学的投资理念，明确合理科学的发展方向和业务重点，建立高效可靠的内部决策系统；决定信托项目授权、信托资金和自有资金运作授权等事项，在授权范围内由有关部门自行决定，超出授权范围提交董事会审议；决定禁止的业务及投资事项；董事会委托的其它风险管理和重大投资事项。
5、公司管理层，依照董事会拟定的公司风险管理战略、政策和程序，负责确定公司风险管理制度。
6、合规法务部、风险管理部，作为合规管理、风险管理的专职部门，其主要职责是：负责制订公司各类业务的合同文本以及风险管理过程中需要的相关文件；起草公司风险管理政策、制度及业务操作流程；负责各类项目的综合风险审核与评估；监督各业务部门风险管理工作的执行情况；定期安排和实施项目中后期检查；识别和评估新产品、新业务中包含的风险因素，制定相应的操作和风险管理程序；向公司管理层和业务决策及风控委员会及时提交风险管理报告；负责公司法律事务方面的处理工作。
7、公司各业务部门，根据业务流程标准对项目进行初审与评价，开展尽职调查，充分调查了解开展业务中包含的各类风险因素，落实各项风险控制措施，监督业务运行情况，直接负责业务的过程管理。
8、审计部，是独立于业务部门以外的监督部门，其主要职责是： 检查公司各部门执行国家有关法律、法规和金融政策的情况；检查公司各部门执行公司各项规章制度及内部监控程序的情况；稽查资金营运的情况及其经营效益；稽查财务收支的合法性、合理性；受理并调查公司内部的违规、违法事件并向公司审计委员会报告；审计委员会授权稽核的其它事项。
4.4.1.2公司风险管理的基本原则和政策
公司风险管理坚持全面性、持续性、前瞻性、审慎性、独立性和一致性的原则。风险管理涵盖公司的各项业务、各个部门和各级人员，渗透到决策、执行、监督、反馈各个环节；风险管理是一项长期持续性工作，贯穿于公司整个存续期；风险管理工作要做到与时俱进的同时需要进行风险预判，提前发现风险隐患，提前制定应对方案；风险管理的核心是有效防范风险，风险管理以审慎经营为各项工作的出发点；公司各专业委员会、风险管理部门具有相对独立性，对各部门业务风险评估、风险检查不受非正常因素干扰；公司风险管理制度是按照国家有关法律、法规、监管机关的政策要求，结合公司实际制定的，具有权威性、有效性，是所有员工严格遵守的行动指南，执行风险控制制度不存在例外情况，任何人不得拥有超越制度或违反规章的权力。
公司风险管理主要是由内部规章、组织架构、授权制度、技术手段以及稽核与事后评价等部分组成，形成研究、决策、操作、稽核与评价相互制衡的风险管理机制。并通过事前、事中、事后控制三者结合进行综合防范，其中尤其强调过程控制，使公司在出现风险苗头后能够立即作出反应，并采取有效措施进行控制。
4.4.1.3经营活动中可能遇到的风险
公司在经营活动中可能遇到下列风险：信用风险、市场风险、操作风险、政策风险、经营风险和道德风险。无论是自营业务活动还是信托业务活动，都有产生上述风险的可能性。
4.4.2风险状况
4.4.2.1信用风险状况
主要表现为信托业务交易对手的信用状况，资金往来的信用风险等。交易对手及其担保人根据自身的经营状况，结合各类外部因素，综合而成的影响其还款能力或担保能力的风险。
4.5.2.2市场风险状况
主要表现为：一是信托业所涉及的货币、资本、实业三大领域，其各自受政策、市场规律等因素影响所形成的波动风险；二是受其它金融机构激烈竞争与挤压，导致公司市场环境与客户资源恶化的风险。
4.4.2.3操作风险状况
主要表现在公司内部人员在处理信托业务过程中因操作失误而出现的风险。
4.4.2.4其它风险状况
1、政策风险状况
主要表现为宏观政策以及监管政策的变动对公司经营环境和发展所造成的风险。
2、经营风险状况
主要表现为在经营过程中因管理与经营能力造成的风险。
3、道德风险状况
主要表现为公司内部人员是否诚信经营、恪尽职守的道德风险。
4.4.3风险管理
4.4.3.1信用风险管理
对于信用风险的防范，公司主要是通过对交易对手的信用调查，合规法务部、风险管理部以及业务决策及风控委员会对项目的审核、信托项目抵押、质押、保证担保等条款的科学设计等来进行风险事前防范；通过项目实施过程中的业务跟踪以及资产分类评级来进行风险事中控制；通过项目结束后的稽查与评价进行事后控制。在防范银行和券商信用风险方面，公司制定系列选择标准，选择实力雄厚、信誉卓著、业绩优良的金融机构作为合作伙伴，同时以对合作伙伴定期与不定期的压力测试来及时发现问题，对风险加以控制。担保物确认原则为：合法性原则，即要求抵押物和质押物必须符合国家法律规定，抵押人、出质人对抵押物和质押物享有完整的所有权。充足性原则，即公司根据抵押物、质押物的保值能力和变现难易程度对不同抵押、质押物设置不同的抵押率，对于需要估价的抵（质）押财产，必须经过公司认可的资产评估公司进行估价。可操作性原则，即要求抵（质）押财产标的权属明确、易于保管、转让和变现。
公司保证担保管理原则：保证人应具有独立的法人资格，并对其拥有的财产享有所有权或依法处分权；担保人应具备良好的资信状况，近3年经营业绩稳定，财务状况良好，具备足够的担保能力。
4.4.3.2市场风险管理
对于市场风险的防范，公司主要是通过加强业务决策及风控委员会的运作力度，通过研究、决策、操纵、评价相互制衡的机制，结合严格的授权制度，以防范市场风险。加强对多种信息资料的收集、整理、研究，正确把握市场的整体走势；建立健全市场风险的预警系统，对风险及其程度进行量化预测，包括主要业务的风险评估和监测办法、重要部门风险考核指标体系等，定期对公司的市场风险进行检查和监控。公司坚持不以风险换业务，而以诚信换市场的原则。
4.4.3.3操作风险管理
对于操作风险的防范，主要通过严格的授权制度与过程控制以及定期的员工业务培训来实施。一是指导、协助各部门建立健全内部风险控制制度，检查各项业务的作业流程和部门衔接可能存在的风险；二是明确界定部门的目标、职责和权限，确保其在授权范围内行使经营管理职能；三是在各主要业务部门之间建立健全防火墙制度，确保信托业务与自有业务相对独立；四、定期组织员工进行业务培训以及对外的同业交流活动。
4.4.3.4其它风险管理
1、政策风险管理
对于政策风险的防范，公司通过严格依法经营，并根据国家法律法规和银监会要求制订公司章程和内控制度，以规范与控制公司业务范围和行为。加强对各种政策及其变动趋势的研究，并按照研究结果来决定或调整信托项目及自有业务的投融资计划；实行信托项目的分散化和期限结构的均衡化，以降低系统性政策风险；对突如其来的政策变化可能产生的较大风险建立一整套应急措施；加强与银监会（局）、政府有关部门的联络和沟通。及时学习新出台的法律法规以及监管政策，并向公司员工通告发布。
2、经营风险管理
对于经营风险的防范，公司有健全的法人治理结构，股东会、董事会和监事会职责明确，对经营层有严格的约束，保证其合法合规经营。公司依据自身经营特点设立顺序递进、权责统一、严密有效的三道监控防线：建立一线岗位双人、双职、双责，业务内容至少双人知道为基础的第一道监控防线；建立相关部门、相关岗位之间相互监督制衡的第二道监控防线；建立对风险现场全面实施监督、检查和反馈的第三道监控防线。严格按照内部规章与流程开展各项业务，同时通过事后稽核与评价来对其进行正负激励，以防范经营风险。
3、道德风险管理
对于道德风险的防范，公司主要通过完善的法人治理结构对高管进行约束，使其经营行为符合委托人利益和股东利益，并通过严格的规章制度与内控体系对公司员工行为进行规范。在组织架构方面，公司严格按照信托法规的要求对自营资产与信托资产分别管理，并由不同高管分管，以保护委托人的利益。加强内部廉政建设，坚守行业自律，不断完善自身职业道德的提升。与此同时，接受银监部门定期不定期的检查，构成了外部监督体系。
5 报告期末及上一年度末的比较式会计报表
5.1自营资产
5.1.1会计师事务所审计意见全文
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5.1.2资产负债表
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5.1.3利润表
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5.1.4现金流量表
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5.1.5所有者权益变动表
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5.2信托资产
5.2.1信托项目资产负债汇总表
信托项目资产负债表
2016年12月31日
编制单位：新时代信托股份有限公司 金额单位：人民币万元
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信托项目资产负债表(续)
2016年12月31日
编制单位：新时代信托股份有限公司 金额单位：人民币万元
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5.2.2信托项目利润及利润分配汇总表
信托项目利润及利润分配表
编制单位：新时代信托股份有限公司 2016年12月 金额单位：人民币万元
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6 会计报表附注
6.1会计报表编制基准不符合会计核算基本前提的说明
无
6.2主要会计政策、会计估计和会计核算方法说明
无
6.3或有事项说明
无
6.4重要资产转让及其出售的说明
报告期内，本公司未发生重大资产转让及出售情况。
6.5会计报表中重大项目的明细资料
6.5.1披露自营资产经营情况
6.5.1.1按信用风险五级分类结果披露信用风险资产的期初数、期末数
金额单位：人民币万元
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6.5.1.2资产减值损失准备的期初数、本期计提、本期转回、本期核销、期末数
金额单位：人民币万元
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6.5.1.3可供出售金融资产情况
金额单位：人民币万元
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截至2016年12月31日,公司其他投资全部为购买的信托理财产品。
6.5.1.4按成本计量的可供出售金融资产,被投资企业名称、投资比例、主要经营活动
金额单位：人民币万元
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6.5.1.5前五名自营贷款企业名称、占贷款比例、还款情况
无
6.5.1.6公司当年的收入结构
金额单位：人民币万元
■
6.5.2披露信托资产管理情况
6.5.2.1信托资产的期初数、期末数。
金额:人民币万元
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6.5.2.1.1主动管理型信托业务期初数、期末数。
金额:人民币万元
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6.5.2.1.2被动管理型信托业务期初数、期末数。
金额:人民币万元
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6.5.2.2本年度已清算结束信托项目个数、合计金额、加权平均实际年化收益率。
6.5.2.2.1本年度已清算结束信托项目个数、合计金额、加权平均实际年化收益率。
金额:人民币万元
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6.5.2.2.2 本年度已清算结束的主动管理型信托项目个数、金额、加权平均实际年化收益率。
金额:人民币万元
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6.5.2.2.3 本年度已清算结束的被动管理型信托项目个数、金额 、加权平均实际年化收益率。
金额:人民币万元
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6.5.2.3本年度新增的集合类、单一类、财产类信托项目个数、信托规模。
金额:人民币万元
■
6.5.2.4本公司履行受托人义务情况及因本公司自身责任而导致的信托资产损失情况（合计金额、原因等）。
无
6.5.2.5信托赔偿准备金的提取、使用和管理情况
公司当年提取盈余公积4,120.67万元,提取一般风险准备8,834.96万元，提取信托赔偿准备金6,181.01万元。截至2016年12月31日，信托赔偿准备金余额为26,294.35万元。
6.6关联方关系及其交易的披露
6.6.1关联交易的数量、总金额及关联交易的定价政策等
无
6.6.2关联交易方与本公司的关系
无
6.6.3本公司与关联方的重大交易事项
6.6.3.1固有财产与关联方：贷款、投资、租赁、应收账款、担保、其他方式等
无
6.6.3.2 信托资产与关联方：贷款、投资、租赁、应收账款担保、其他方式等
无
6.6.3.3固有财产与信托财产之间的交易金额、交易方式等期初数、期末数
本公司本年度购买自己管理的信托理财产品1,255,172.07万元，本期赎回251,140.07万元，本年度共计产生投资收益27507.94万元。
6.6.3.4信托资产与信托财产之间的交易金额期初汇总数、本期发生额汇总数、期末汇总数
无
6.6.4逐笔披露关联方逾期未偿还本公司资金的详细情况以及本公司为关联方担保发生或即将发生垫款的详细情况。
无
6.7 会计制度的披露
本公司固有业务自2008年1月1日起执行财政部2006 年颁布的《企业会计准则》。
信托业务2010年1月1日起执行财政部2006 年颁布的《企业会计准则》。
7 财务情况说明书
7.1利润实现和分配情况
2016年，公司以2015年12月31日总股本12亿股为基数，向全体股东每10股送红股5股，共送出6亿股，转出利润6亿元；同时，以2015年12月31日总股本12亿股为基数，向全体股东每10股转增10股，共计转增12亿股。
经瑞华会计师事务所(特殊普通合伙)审计，公司2016年度实现净利润41,206.74万元，根据企业会计准则及本公司章程规定，提取10%的法定公积金4,120.67万元；提取15%的信托赔偿准备6,181.01万元，截至2016年度末，公司可供股东分配利润为27,274.19万元。
7.2主要财务指标
■
报告期末公司净资本为640,066.81万元，风险资本为338,230.86万元，净资本/各项业务风险资本之和为189.24%，净资本/净资产为86.79%。
7.3对本公司财务状况、经营成果有重大影响的其他事项
无
8 特别事项揭示
8.1前五名股东报告期内变动情况及原因
无
8.2董事、监事及高级管理人员变动情况及原因
报告期内，洪军先生辞去公司副总裁职务；公司聘任徐建先生为首席信息管，其任职资格已获得银监会内蒙古监管局核准批复；公司聘任陈淑翠女士为总裁助理，其任职资格目前尚处于银监会内蒙古监管局审批中。
8.3 变更注册资本、变更注册地或公司名称、公司分立合并事项
2016年8月，公司注册资本由的120,000万元变更为600,000万元。
8.4公司的重大诉讼事项
2016年度公司重大涉诉案件共计3件，涉案本金合计人民币26,700万元，均为事务管理类单一信托计划发生的案件。其中，一被诉案件涉案本金为人民币6,700万元，已开庭审理，等待法院判决；一被诉案件涉案本金为人民币10000万元，截止2016年12月31日还未开庭审理；另一案件涉案本金为人民币10,000万元，已开庭审理，等待法院判决。?
8.5公司及其董事、监事和高级管理人员受到处罚的情况
无
8.6银监会及其派出机构对公司检查后提出整改意见的，应简单说明整改情况
2016年包头银监分局按照 2016年银监会信托公司监管工作会议、内蒙古银监局非银行金融机构监管工作会议和包头市银行业监管工作会议精神和要求, 结合分局2015年现场检查和非现场监管情况, 对公司2016年度工作提出如下监管意见。
1、进一步提升服务实体经济水平；
2、进一步提升公司治理水平, 提高履职效能；
3、进一步提高风险管理水平和业务合规性；
4、加强重点领域风险防控；
5、加大创新力度, 进一步提升资产管理能力；
6、有序推进存量风险信托项目处置进程。
公司围绕监管要求进行了周密部署贯彻落实，组织开展整改、疏理工作，深入分析和挖掘存在各类问题的根源，落实整改措施，根据监管指导意见遵循全面性、持续性、审慎性和有效性原则，加强合规与风险管理，把整改工作落实到位，切实维护和保障信托受益人的利益，保证公司的健康发展，不断提升公司的核心竞争力和风险防范能力。
8.7本年度重大事项临时报告的简要内容、披露时间、所披露的媒体及其版面
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8.8银监会及其省级派出机构认定的其它有必要让客户及相关利益人了解的重要信息
无
9 公司监事会意见
公司监事会认为：2016年度财务报表按照中国会计准则编制，会计处理方法遵循了一贯性原则；本报告年度，报表数据真实、公允地反映了新时代信托的财务状况和经营业绩。
新时代信托股份有限公司
2017年4月28日
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