“老十家”年轻态：鹏华基金品牌年轻化之路

（来源：鹏华基金）

这句话或许最能概括当下崛起的Z世代——这个自信而独立的年轻群体。他们不仅在各类消费领域大展拳脚，在投资理财方面也表现出独特的个性与选择。

提到Z世代，按照青山资本的报告，大体指1998~2014年出生的人，这些人拥有相似的思维、认知、和行为习惯，他们被自己所经历的历史事件所塑造。

腾讯研究院的T-ask平台也曾针对Z世代的投资理财行为进行过调研，结果显示，基金仍然是大多数年轻人理财的首选，79.2%的年轻人投资过货币基金、债券基金等稳健型基金产品，42%的人尝试过股票型基金或混合型基金。而银行定期存款则位居其后。

对于公募基金行业而言，如何赢得年轻群体的青睐，已经成为当下资管机构高质量发展背景下面临的一个重要命题。

作为公募基金行业的“老十家”之一，鹏华基金正在通过一系列“年轻化”探索破局之道。从塑造年轻人喜欢的虚拟IP形象“鹏仔”到布局年轻人集聚的B站、小红书、小宇宙等新兴媒体平台沟通阵地，从AI赋能业务创新宣传、打造活力有朝气的雇主品牌到打造年轻人喜闻乐见的投教IP，鹏华基金正用年轻化的方式重塑金融品牌形象，在基金行业探索出一条风格鲜明的品牌年轻化之路。

品牌破冰

用年轻人喜欢的形象拉近距离

对金融行业来说，围绕产品服务和目标受众，如何平衡天平的两端一直是品牌的重点工作。

一端是专业的金融产品和服务，因为其高复杂性和理解门槛，很多时候公众会产生高冷、严肃、理性、高高在上的刻板印象。

另一端是斜杠青年、追星人、ACG（动画、漫画、游戏）狂热爱好者、“峡谷开黑”的电竞王者等身份标签叠加的新世代年轻群体。

在鹏华基金看来，要真正走近年轻投资者群体，关键在于要用他们喜闻乐见的形式进行品牌沟通，留下亲近平等的品牌印象。

于是乎，和“支小宝”、“招小喵”一样，鹏华基金虚拟卡通IP"鹏仔"诞生了。2022年，“鹏仔”被任命为鹏宇宙“首席种草官”。

这个活泼可爱、能说会道的“小朋友”，外观设计时尚而富有亲和力，同时融入了鹏华基金的品牌LOGO和金融科技元素，充分彰显了鹏华独特的品牌特色。更重要的是，“鹏仔”不仅仅是一个卡通形象，更是一个个性十足的角色——“5G冲浪达人”、“种草能手”、“AI高手”，这些贴近年轻人的身份标签使得“鹏仔”瞬间鲜活了起来。

通过这个形象的打造，鹏华基金打破了传统金融行业高冷严肃的形象，赋予了品牌一种全新的个性与活力。在鹏华基金看来，在日趋激烈的行业竞争中，通过有辨识度的品牌IP形象“鹏仔”，有助于快速占领客户心智，吸引年轻投资者的关注，并传播理性投资理念，成为他们基金投资路上的“好鹏友”。

“鹏仔”口头禅某种意义上也是向年轻投资者发出了自己的青春宣言：“一起种草基金吧。”，这不仅是一句年轻化的宣传口号，也是鹏华基金主动“邀请”年轻群体加入基金投资生态的品牌表达。

业务尝鲜

用AI大模型让年轻人爱上指数投资

品牌IP形象升级焕新，业务推广创新也与时俱进。作为一家头部资管公司，鹏华基金也一直思考如何让核心业务更贴近年轻人的需求。

指数化投资和AI大模型的快速崛起，为鹏华基金链接和服务年轻投资者群体打开了更多想象的空间。

作为行业的创新代表，鹏华基金在业内率先引入AI大模型技术，赋能战略指数业务宣传，持续创作出形式新颖、内容创新的海报和视频，并推出《AI爱上指数化投资》指数投教栏目，用通俗易懂且年轻化的方式，生动展现指数投资的魅力和产品特色，让复杂的基金投资变得简单有趣。

在鹏华基金看来，这种创新的尝试，希望让产品宣传更贴近年轻人的口味。

值得一提的是，AI技术的应用，除了带来宣传形式的创新外，也进一步拉近了基金经理与投资者沟通的距离，在AI的辅助下，基金经理的投研观点可以通过可视化图表直观呈现，这种方式不仅提高了沟通效率，也让年轻群体在轻松愉快的氛围中理解指数投资的逻辑。

从拥抱AI、研究AI到应用AI，鹏华基金正不断尝试和探索，努力让年轻人爱上指数化投资，用年轻化的方式赢得年轻一代的青睐。

而在这个过程中，展现的是这家“老十家”与时俱进、拥抱变革的进取精神。

场景贴近

用年轻人集聚的阵地建立链接

“有了鲜明的形象，品牌也需要会‘说话’”。鹏华基金明白，仅仅依靠传统媒体渠道已经无法满足年轻人的沟通需求，他们必须去年轻人常用的平台，去那些Z世代“扎堆”的地方。

B站、小红书、小宇宙，这些90后00后的主战场，正是鹏华基金聚焦年轻人群体积极布局的自媒体传播阵地。

在小红书和B站，鹏华基金先后推出《鹏友养基辞典》《鹏友传声筒》等栏目，用符合平台调性的内容与年轻群体产生链接，巧妙地将基金投资知识与年轻人感兴趣的美妆、旅行等内容结合，把原本晦涩的金融知识变得有趣又接地气。

一系列生动有趣的投资理财科普视频、热点话题点评等内容，让原本高深莫测的金融知识变得通俗易懂，在潜移默化中引导年轻人树立正确投资观念。

值得注意的是，随着播客热潮的兴起，越来越多的年轻人非常适应、喜欢播客这种内容形态。以近年来流行的小宇宙播客为例，根据《2020中文播客听众与消费调研》报告显示，近9成的用户年龄在35岁以下，其中52.4%的听众每周听播客的时间超过4小时，超过一半的人几乎每天都会听。

鹏华基金抓住了播客热潮这一年轻人喜爱的内容形式，在小宇宙、喜马拉雅等平台率先推出了《鹏华FM“声动投教”》音频投教IP，涵盖了热点资讯、理财知识、养老投资等多元化内容。这种方式不仅让年轻人在通勤、健身等碎片化时间中轻松获取投资理财知识，也成功与年轻人建立了日常的深度互动和品牌链接。

除了线上投教内容触达外，鹏华基金在线下也积极走近年轻群体。

比如积极落实推进“一司一省一高校”投资者教育系列活动，鹏华基金联袂权威财经媒体和顶尖高校，开展“我回母校说投资·鹏华基本面投资高校行”系列活动。先后在清华大学五道口金融学院、上海交通大学安泰经管学院、中山大学岭南学院、厦门大学经济学院开展了四场活动。今年6月，鹏华基金又联袂兰大北京校友会举办的“我回母校说投资之走进兰州大学”活动。

值得一提的是，作为一家具有长远规划和社会使命感的基金公司，鹏华基金一直致力于关注并支持生物多样性金融及相关风险管理，探索生物多样性保护，积极加入ESG责任投资组织，推动绿色金融发展，践行可持续发展的投资理念。

今年3月和6月，鹏华基金持续开展“高校生物多样性深度投教计划”系列活动，先后走进武汉大学、上海外国语大学贤达经济人文学院，向线上线下各高校社团学生传递保护生物多样性观念，传播可持续发展理念，推动绿色金融市场发展。

“年轻人在哪里，投教服务就在哪里。”通过这些鲜活生动的内容和互动形式，鹏华基金一步步拉近了与年轻投资者的距离。

沟通同频

用年轻人的表达方式吸引年轻人

当然，光有互动平台还不够，如何打造出一个年轻人真正喜欢的品牌形象，还需要“用年轻人的说话方式，说年轻人听得懂的话”。

鹏华基金深谙此道。在品牌传播中，不仅注重用年轻人“吸引”年轻人，更着力置身年轻人的沟通语境，用年轻人喜闻乐见的内容，努力用最"接地气"的方式与年轻一代进行“同频”沟通。

2023年12月，鹏华基金迎来了自己的25岁生日，推出了全新的品牌宣传片《我们25岁了》。视频中，几个刚入职的“职场萌新”恰好也在25岁上下，充满朝气，他们反复合唱的那句“二十五岁的我们充满活力”，不仅是这些年轻人的自白，也是鹏华基金向外传递的年轻化姿态。

与此同时，鹏华基金还推出了《我在鹏华刚上班》系列短片，通过新入职的年轻员工讲述他们的成长故事和职场感受，向外界展现了一个有温度、有活力的雇主品牌形象。这种接地气的表达，不仅让更多年轻人感受到这家公司的企业文化和价值观，也成功塑造了一个能够与年轻人共同成长的形象。

内容共振

用年轻人喜欢的内容塑造品牌黏性

走近年轻群体，用年轻人喜欢的方式构建品牌场域，除了品牌形象塑造，更需要丰富的内容支撑。

在开展年轻人投教服务创新方面，鹏华基金可谓下足了功夫。

与行业内常见的投教形式不同，鹏华基金组建了一支青年投教团，涵盖公司各领域的年轻人，以客户视角出发，制作出更多贴近年轻人的内容，以生动有趣的形式传播金融知识，帮助投资者提升投资技能。比如，团队成员会站在投资者的角度，体验基金交易的每一个细节，并将操作要点以简单易懂的方式传达给观众；他们还会参与线下投资者互动，通过走进机关&社区青年夜校进行授课，倾听年轻客户心声，共同探讨投资过程中的困惑和需求。

当年轻人向年轻人拆解基金投资知识时，这种沟通和理解上的“同频共振”便显而易见。

鹏华基金推出“鹏友会·同温层”系列投教内容，目的正是如此。

短片中“97后”的年轻主播，以趣味短剧的方式，围绕当下年轻人关注的热点话题巧妙切入，进而引申至基金投资领域，运用行为金融学的专业知识，帮助大家抽丝剥茧，更好地认识自己，养成理性科学的投资行为习惯。

除了短视频和趣味短剧，热门电竞游戏也是鹏华基金链接年轻受众的重要载体。

《从青铜到王者——那些藏在游戏里的投资启示》便是其中的代表，当热门的网络游戏梗遇上基金投资，鹏华基金成功地将枯燥的投资概念转化为易于接受的娱乐内容。

例如，“猥琐发育别浪”与基金投资中“保住本金，慎用杠杆”便是异曲同工，用“一代版本一代神”解释“大类资产和行业轮动效应”，用“集合，准备团战”强调资产配置重要性，使得投资知识不仅生动有趣，更加容易理解。这种富有创意的宣传方式，体现了鹏华基金对年轻人喜好和需求的深刻洞察，也有效地增强了品牌与年轻群体的链接。

通过这些内容和形式的年轻化创新，鹏华基金不仅吸引了年轻群体的兴趣，提高了投资教育的接受度和实效性，也在潜移默化中引导大家建立起正确的投资理念，让专业的基金投资知识"潮"起来、活起来。

“老十家”的年轻态 

品牌年轻化，很多时候不是简单的口号和标语，更不是生搬硬套年轻人的流行趋势，而是要真正走进年轻群体，倾听他们的声音，了解他们的需求，用他们喜闻乐见的方式提供优质的产品和服务。

鹏华基金正是这样一步一个脚印，从塑造鲜明的品牌IP形象，到深入年轻人聚集的新媒体平台；从打造有温度的雇主品牌，到创新投教内容和互动形式，多维度、全方位地推进品牌年轻化进程。

在这个“Z世代崛起”的时代，唯有不断创新、勇于突破，才能抓住年轻群体的心，赢得未来发展的主动权。“老十家”也有年轻态，鹏华基金正在公募基金行业吹响品牌年轻化的号角，为整个行业的高质量发展提供了特色鲜明的实践样本。

风险提示：基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽职的原则管理和运用基金资产，但不保证基金本金不受损失，不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。投资者购买基金时应详细阅读本基金的基金合同和招募说明书等法律文件，了解本基金的具体情况。市场有风险，投资须谨慎。

海量资讯、精准解读，尽在新浪财经APP