因诺 In Now | 百城 千场 万人

（来源：诺安理财狮）

本立而道生。投资者是市场之本，但公募基金投资者陪伴工作却知易行难。投资者陪伴工作本身是一项系统工程，更是一项长期工程。从哪里开始，到哪里结束？如何唤起共鸣？又如何真正触达投资者的内心？

事因难能，方才可贵。作为行业的一份子，我们责无旁贷，致力于建立起投资者陪伴长效运行机制，提升可持续的服务能力。持续完善“因诺 In Now”品牌体系，解答投资者服务与陪伴的“新课题”。 

陪伴的过程，不只是教更是倾听

2024年，是“因诺 In Now”投资者服务品牌走过的第二年。自成立以来，“因诺 In Now”已在全国范围内举办了超过1000场活动，覆盖了超100座城市，惠及超过10000人次。无论是繁华的一线城市还是宁静的三四线城市，我们的专业团队都致力于将最新的市场观点和前沿的投资知识带给每一位投资者。

并通过投教宣传、投研输出、客户活动、合作赋能等方式，形成投资陪伴式服务，从而真正提升投资者的“获得感”。始终将“好的客户服务体验”放在首位。

投教的课程，不只是教育更是选择

“因诺研究室”于今年组建成立，通过紧密结合市场热点及客户需求，出品了系列课程。例如，在2023年末到2024年初，资本市场经历了相对长时间的低位区域和震荡，投资者十分迷茫，基于当前市场情况，团队推出《如何度过市场低谷阶段》、《冬去春来、万象新生》两门课程，通过严谨的数据分析为投资者梳理市场情况，增强市场信心。在市场低位调整阶段，如何让投资者有好的投资感受，团队针对投资策略方向推出《低利率时代的资产配置之道》、《穿越迷雾，引领财富增长》、《外部波折内部革新，资产配置先稳后进》、《组合投资，拓新提质》等课程，侧重于资产搭配，梳理股市和债市的搭配策略，以及传达国内、国外前沿观点，希望投资者着眼于长期趋势和发展规律，帮助投资者提前布局未来的投资方向。2024年三季度末市场启动后，投资者急需关于后市市场观点和搭配策略的讲解，团队立刻响应需求，推出《坚定信心，积极而为》等课程，希望在权益市场转折后，给投资者传递专业观点。这些课程不仅仅是教育，更是选择——它们帮助投资者在不确定中找到确定的方向。

 “因诺 In Now” 不只是品牌更是态度

专注当下，笃风而行。“因诺 In Now”不仅是一个投资者服务陪伴品牌，更是一种态度，即始终坚持以“向更多人分享我们的努力”为使命，专注于当下，为不同投资者提供最新、最优质的陪伴服务体验，成为投资者信赖的长期伙伴。

目前，公司将投资者教育工作纳入公司战略和文化建设中，从组织结构优化、制度与机制建立入手，贯穿前中后台多部门，进行跨部门的紧密合作。以提升“投资者获得感”为核心，针对不同人群，将广度与深度结合，力争打造覆盖投资者全生命周期的创新性内容，做到“有效的市场陪伴”。

2023年至2024年三季度，面对资本市场的波动和不确定性，许多投资者及业内人士都感到前所未有的挑战。“因诺 In Now”团队没有选择退缩，而将此视为契机，通过深入分析宏观经济变化和个人投资策略，帮助投资者建立成熟的理财观念。团队的首席培训师王俊韬在回溯这段经历时提到，那个时期投资者的负面情绪比较重，在做活动中他们有着直观的感受。但越是这个时候，他们反而觉得身上有沉甸甸的使命感，如何帮助大家梳理困惑，陪伴大家熬过低谷，这是当时他们的核心想法。

他进一步表示到，即使在“黎明”前夕，他们依然对中国资本市场的未来充满信心，同时他也在思考，仅仅是传递信心是不够的，更应该把宏观和微观的变化跟投资者剖析清楚，让大家在客观的分析里感受到信心。另外，大部分投资者之所以有情绪，还是对投资原理知之甚少，或者不能知行合一，像“资产配置”“长期持有”和“因势而变”等观念，这个时候就需要他们站出来孜孜不倦的讲解，讲一次不够，讲一年不够，要反复长期的讲下去，才能让大家有感觉。“诺安基金因诺 In Now其实就是一座桥梁，是横跨在深度研究与投资人之间的桥梁。”他总结道。

在梳理品牌成立两年来的心路历程中，他表示，当看到每场活动中投资者带着期盼而来，满载收获而归时，就是他最有成就感的时刻。投资者因为我们的分享能坚持长期主义，在趋势变化后通过优化持仓快速改善了体验……这些瞬间都让他倍感振奋。“我也希望我们因诺的团队成员真的被投资者所需要，哪里有需要，哪里就有我。”他满怀热情地表示。

“因诺 In Now” 不只是口号更是同行者

投资者教育是基金公司与投资者的双向奔赴，一路同行，穿越市场周期起伏，方能收获时间的玫瑰。

在同行的路上，不仅有坦途的风景，更有曲折小路上的温暖与坚定守护。尤其市场处于“逆风”期时，如何在看到低点机遇时，以专业性引导投资者逆势布局。如何在基金净值走弱、投资者迷茫时，提供情绪价值、心理按摩，这些才是投资者陪伴服务工作的重中之重。

公司一名渠道销售经理在回顾投资者的相伴之路时表示，今年二季度，面对权益市场下行可转债跌破面值的大背景下，经过分析确认可转债在当时的投资价值，逆势给客户推荐了相关产品。后续的剧本却是三季度权益市场再度调整，可转债经历了三四个月的向下调整，这时来自市场和投资者的双向压力可想而知。在当时的环境下，他与客户对市场进行了深入的探讨研究，在彼此的观点碰撞中，投资者对于未来市场有了更理性、更坚定的信心。“暗夜终有破晓时”，很快市场如期验证，投资者在这一次的逆势投资中，感受到价值发现的魅力。客户、理财经理与销售经理之间的信任度再次得到提升，逆向销售的价值也得到了多方的认可。

在实践中，“因诺 In Now”通过服务全流程帮助投资者建立科学合理的投资预期，关注大类资产配置动态、寻找市场结构性机会、同时直面投资者近年来投资困扰并提出具有现实价值的解决方案，因势而变，从而提升投资者的获得感。

与合作伙伴同行，推出财商训练营、新人提升训练营、财富管理训练营等一系列赋能课程，内容涵盖宏观经济分析、组合投资、基金健诊技能、债券投资基础等课程。无论何时何地，只要有需求，就能及时响应和支持，旨在达到同行共赢的结果。

“因诺 In Now”团队的持续与活力

为了确保“因诺 In Now”投资者陪伴服务品牌的持续创新与活力，加强投资者陪伴服务团队的建设。公司通过内部严格的课程通关授权机制，搭建了一支适合不同客户需求的讲师团队，配备了首席培训师、配置规划师、五星讲师等多层次的人才梯队。通过定期认证，不断检视并补充纳入符合标准的讲师，满足更多客户的专业需求。讲师团队以高标准的专业输出，为更多投资者提供专业、便捷的投资者陪伴服务，延续从客户利益出发、陪伴客户成长的初心。

公募基金行业的发展，始终根植于国家发展和国民福祉的土壤中，伴随新“国九条”出台，强监管、防风险、促高质量发展，擘画了我国资本市场中长期发展的新蓝图。加强投资者权益保护、建立长期投资理念等内容，对公募基金投资者服务再次明确要求。

“因诺 In Now”投资者陪伴服务品牌的slogan为"洞见当下，预见未来" ，蕴含了品牌对未来趋势的洞察力以及对当下服务质量的高度重视。未来，公司将继续坚持投资者利益至上的原则，积极践行公募基金的社会担当，为更多人汇聚前行力量，向更多人分享我们的努力。

不追求光芒万丈、一蹴而就，而是一朝一夕的长久陪伴，不断提升投资者获得感，这才是诺安“因诺 In Now”的核心。

时光不老，愿我们永相伴。

风险提示：市场有风险，投资须谨慎。本观点仅代表当时观点，今后可能发生改变，仅供参考，不构成投资建议或保证，亦不作为任何法律文件。投资者投资于本公司管理的基金时，应认真阅读《基金合同》、《托管协议》、《招募说明书》、《风险说明书》、基金产品资料概要等文件及相关公告，如实填写或更新个人信息并核对自身的风险承受能力，选择与自己风险识别能力和风险承受能力相匹配的基金产品。投资者需要了解基金投资存在可能导致本金亏损的情形。基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金管理人管理的其他基金的业绩不代表本基金业绩表现。基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负担。我国基金运作时间较短，不能反映股市发展的所有阶段。

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