四个问题，带您了解合煦智远国证香蜜湖金融科技指数证券投资基金(LOF)

（来源：合煦智远客户服务）

合煦智远国证香蜜湖金融科技指数证券投资基金(LOF)（A类代码：168701，C类代码：168702）于2020年4月3日成立，是我国公募基金市场上首只金融科技主题基金。

接下来，我们通过四个问题，来了解这只金融科技主题基金。

Q1

为什么国证香蜜湖金融科技指数值得关注？

从短期看，政策密集催化有望改善市场对于金融科技板块的风险偏好。

2024年9月24日，国新办金融支持经济高质量发展新闻发布会推出互换便利、股票回购增持专项再贷款提振资本市场。两天之后的政治局会议再次提及活跃资本市场相关表述，提出“要努力提振资本市场，大力引导中长期资金入市，打通社保、保险、理财等资金入市堵点”、“支持上市公司并购重组，稳步推进公募基金改革，研究出台保护中小投资者的政策措施”，进一步提振市场信心、彰显推动资本市场高质量发展的重大决心。此外，10月12日国新办发布会特别提到支持化解地方债务风险，亦有望改变市场对于信创领域财政投入的预期。

从长期看，科技金融是金融行业发展的大趋势。

中央金融工作会议明确提出要做好科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融五篇大文章，以加快金融强国的建设步伐。同时，一系列行业数字化转型的政策不断深化和落地，2019年12月央行发布的《金融科技（FinTech）发展规划（2019-2021年）》从宏观层面对我国发展金融科技进行顶层设计和统筹规划，2021年10月中国证监会发布的《证券期货业科技发展“十四五”规划》明确了“十四五”期间证券期货业数字化转型的基本思路和重点建设任务，2023年6月，中国证券业协会正式印发《证券公司网络和信息安全三年提升计划（2023-2025）》给证券公司的网络和信息安全建设提供了方向指导和实施路径参考。

从历史看，金融科技牛市“旗手”角色鲜明。

回顾过往市场表现，金融科技行业具有牛市“旗手”的特征，特别是在牛市的初期，金融科技行业尤其是互金板块的弹性明显高于大盘。牛市对于金融科技行业的刺激可以分B、C双端简单概括：C端看，牛市有望吸引更多投资者入市，对于C端平台而言有望实现活跃投资者数量及付费的提升，或者实现流量的正向循环。B端看，金融科技供应商有望受益于牛市中券商对于科技投入的增加。

Q2

金融科技指数配置了哪些板块和个股？

金融科技指数产业结构特色鲜明，充分结合我国产业发展和资本市场特点，将金融科技产业划分为：互联技术、分布式技术、金融安全、互联网金融四大类，并选取了对应细分行业的公司作为指数样本，聚焦金融科技的技术驱动要素，布局金融行业的新质生产力。

从申万一级行业看，金融科技指数主要涵盖了计算机（71.56%）、非银金融（23.53%）、通信（1.76%）、传媒（1.30%）等行业；从申万二级行业看，金融科技指数前五大行业分别为软件开发（33.38%）、IT服务（24.20%）、计算机设备（13.99%）、证券（12.18%）、保险（9.89%）。（数据来源于Wind，截至2024年10月16日）。从个股看，指数配置了互联网券商龙头东方财富及保险龙头中国平安，同时也布局了计算机板块的各产业链。

Q3

国证香蜜湖金融科技指数历史表现如何？

01 指数空间大

根据国证指数公司提供的数据显示，2012年1月1日（金融科技指数可回溯日）至2024年10月8日，金融科技指数上涨280.51%，同期上证指数上涨58.67%、深证成指上涨28.89%、沪深300指数上涨81.44%、显示金融科技指数长期具有较大的成长空间。

02 指数弹性高

根据国证指数公司提供的数据显示，2014年4月28日至2015年6月4日金融科技指数上涨416.27%，同期上证指数上涨142.92%、深证成指上涨138.97%、沪深300指数上涨139.01%；2024年8月27日至2024年10月8日，金融科技指数上涨75.95%，同期上证指数上涨22.50%、深证成指上涨41.85%、沪深300指数上涨28.76%，显示在牛市时期金融科技指数弹性更高。

Q4

合煦智远国证香蜜湖金融科技指数证券投资基金(LOF)（168701）可以考虑哪些配置思路？

合煦智远国证香蜜湖金融科技指数证券投资基金(LOF)（168701）（以下简称“合煦智远金融科技指数（LOF）”）投资于金融科技指数成份股和备选成分股的比例不低于基金资产净值的90%，且不低于非现金基金资产的80%，是我国公募基金市场上首只金融科技主题基金。投资者既可以选择采用定期定投策略配置金融科技板块，也可以将其作为牛市的投资利器，把握市场的beta。

01

牛市的投资利器

合煦智远金融科技指数（LOF）在牛市时期具有高弹性，可以作为牛市投资的利器。看好A股行情的投资者，可以选择合煦智远金融科技指数（LOF）作为把握市场Beta的工具，跟上行情上涨的步伐。

02

定期定投策略

看好金融科技板块的投资者或可以考虑定期定投的方式投资合煦智远金融科技指数（LOF）并长期持有，将其作为投资金融科技行业的工具之一，可有效淡化择时难题。在长期持有策略的基础上，投资者还可以根据指数的估值变化调整投资金额，进一步提高投资效率。

同时，该基金为LOF的运作模式，在深交所上市，便于场内外中小投资者申赎买卖，也可作为定投金融科技领域的理想产品，投资方式更为便捷灵活。

注：合煦智远金融科技指数（LOF）A于2020年4月3日成立，回报/业绩基准回报分别为：成立日至2020年12月31日8.26%/13.95%，2021年度3.93%/2.26%，2022年度-19.82%/-20.78%，2023年度-0.03%/-0.56%，2024年上半年-20.64%/-22.30%；合煦智远金融科技指数（LOF）C于2020年4月3日成立，回报/业绩基准回报分别为：成立日至2020年12月31日7.86%/13.95%，2021年度3.41%/2.26%，2022年度-20.23%/-20.78%，2023年度-0.53%/-0.56%，2024年上半年-20.83%/-22.30%。

尊敬的投资者：

您在做出投资决策之前，请仔细阅读基金合同、基金招募说明书和基金产品资料概要等产品法律文件和本风险揭示书，充分认识本基金的风险收益特征和产品特性，认真考虑本基金存在的各项风险因素，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等因素充分考虑自身的风险承受能力，在了解产品情况及销售适当性意见的基础上，理性判断并谨慎做出投资决策。根据有关法律法规，合煦智远基金管理有限公司作为基金管理人及直销销售机构做出如下风险揭示：

一、依据投资对象的不同，基金分为股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金、基金中基金、商品基金等不同类型，您投资不同类型的基金将获得不同的收益预期，也将承担不同程度的风险。一般来说，基金的收益预期越高，您承担的风险也越大。

二、基金在投资运作过程中可能面临各种风险，既包括市场风险，也包括基金自身的管理风险、技术风险和合规风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险，即当单个开放日基金的净赎回申请超过基金总份额的一定比例（开放式基金为百分之十，定期开放基金为百分之二十，中国证监会规定的特殊产品除外）时，您将可能无法及时赎回申请的全部基金份额，或您赎回的款项可能延缓支付。

三、您应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期定额投资是引导投资者进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式，但并不能规避基金投资所固有的风险，不能保证投资者获得收益，也不是替代储蓄的等效理财方式。

四、基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。本基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。合煦智远基金管理有限公司作为基金管理人及直销销售机构提醒您基金投资的“买者自负”原则，在做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由您自行负担。基金管理人、基金托管人、基金销售机构及相关机构不对基金投资收益做出任何承诺或保证。

五、合煦智远基金管理有限公司（以下简称”基金管理人”）依照有关法律法规及约定申请募集，并经中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）许可注册。相关基金的基金合同、基金招募说明书和基金产品资料概要已通过中国证监会基金电子披露网站 http://eid.csrc.gov.cn/fund 和基金管理人网站https://www.uvasset.com 进行了公开披露。中国证监会对相关基金的注册，并不表明其对相关基金的投资价值、市场前景和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于相关基金没有风险。

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