【世界投资者周】筑牢反洗钱防线争做理性投资者|犯罪_新浪财经

（来源：浙商基金微视界）

世界投资者周(Word Investor Week)

世界投资者周(Word Investor Week，简称“WIW”)是由国际证监会组织(简称“IOSCO”)举办的一项为期一周的全球性活动，旨在提升对投资者教育和保护重要性的认识，展示世界范围内证券监管机构关于投资者教育和保护的良好实践。2024年的世界投资周于10月18日至10月25日举行。

在金融投资的过程中，不乏有很多投资者由于缺乏对金融知识和犯罪行为的了解，轻信很多高额回报的投资项目，最终血本无归，更有甚者，人财两空，不经意间就踏入了洗钱犯罪的陷阱，成为洗钱犯罪的“工具人”。为提高投资者对洗钱和恐怖融资危害的认识及风险防控能力，增强投资者配合反洗钱工作的意识，理性投资。下面带大家了解一些反洗钱知识，以及如何远离洗钱陷阱。

什么是反洗钱

洗钱是指将犯罪或其他非法违法行为所获得的违法收入，通过各种手段掩饰、隐瞒、转化，使其在形式上合法化的行为。反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依据相关法规规定采取相关措施的行为。

洗钱罪

依据《刑法》191条规定，洗钱罪是指为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，而提供资金账户，或者将财产转换为现金、金融票据、有价证券的，或者通过转账或者其他支付结算方式转移资金，或者跨境转移财产，或者以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的行为。如果被发现实施洗钱行为，可能面临没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，五年以下有期徒刑或拘役，并处或者单处罚金；情节严重时，可能面临五年以上十年以下有期徒刑，并处以罚金。

虚假投资理财诈骗套路

引流

诈骗分子通过网络社交工具、短信、网页等多种渠道发布推广股票、外汇、期货、虚拟货币等投资理财的信息，寻找受害人群体并建立联系。

洗脑

在建立联系后，诈骗分子通过拉人进入“投资理财”群聊、听取“投资专家”授课等多种方式，以能够获取内幕消息、获得丰厚回报等谎言取得你的初步信任。群内其他伪装成学员的“群托”不断发布高额收益，干扰你的判断。

收割

诈骗分子继续鼓吹“稳赚不赔”“高额回报”，诱导你加大资金投入。等你想要提现时，对方就会以“登录异常”“服务器异常”“银行账户冻结”等理由，要求缴纳“解冻费”“保证金”才能完成提现，这是在继续实施诈骗。当你反应过来被骗，已经被对方拉黑，投资理财网站、App也已无法登录。

如何远离洗钱陷阱

（一）选择安全可靠的金融机构，主动配合其完成客户身份识别

合法的金融机构接受国家严格监管，履行反洗钱义务，对客户和机构自身负责。地下钱庄、非法网络支付、非法跑分平台等非法机构逃避监管，不仅可能为犯罪分子和恐怖势力转移资金，清洗“黑钱”，成为社会公害，而且无法保障客户资金和财产的安全。选择安全可靠、严格履行反洗钱义务的金融机构，您的资金和个人信息才会更安全。同时主动配合金融机构完成客户身份识别，提供真实有效的身份证件，如实填写身份信息，回答金融机构工作人员合理的提问等。

（二）不要出租或出借身份证件

出租或出借身份证件，可能会产生以下后果：

● 他人盗用您的名义从事非法活动；

● 协助他人完成洗钱和恐怖融资活动；

● 您的诚信状况受到合理怀疑；

● 您的声誉和信用记录因他人的不正当行为而受损。

（三）不要出租或出借银行账户、银行卡和收付款二维码

（四）不要用自己的账户替他人提现

通过各种方式提现是犯罪分子最常采用的洗钱手法之一。有人受朋友之托或受利益诱惑，使用自己的个人账户或公司的账户为他人提取现金，为他人洗钱提供便利。然而，法网恢恢，疏而不漏。请您切记，账户将真实记录每个人的金融交易活动，请不要用自己的账户替他人提现。

（五）加强学习，提高防范意识

对理财洗钱的最新动态和案例进行了解和学习，增强防范意识，提高识别能力。一旦发现可疑情况，应及时向相关部门报告。