【福利】再探基金分红的那些事儿

今年6月以来，小安家陆续有25只产品分红了，其中除了开放式债券基金外，还有ETF和FOF基金，不少小伙伴也对不同基金产品分红产生了新的疑问：

“

ETF基金也会分红吗？

ETF基金二级市场价格在除息日何时扣除

分红部分？是除息日开盘前还是收盘后？

为什么FOF基金分红除息日

在权益登记日之前？

选择哪种分红方式更好？

......

”

之前，小安已经给大家写过一篇关于基金分红容易被误解的“真相”——《基金分红，你真的了解吗？》给大家介绍过关于基金分红的一些小知识点，然而目前所看到的，还只是“基金分红”这一庞大主题的冰山一角，所以这次，小安希望能够继续跟大家聊聊关于基金分红的那些事儿。

众所周知，基金分红就是指将基金收益的一部分以现金或者红利再投转为份额的方式派发给投资人，而这部分收益原来就是基金单位净值的一部分，所以基金分红并不会额外增加我们的收益，只是通过降低净值，把一部分资产提前返还给我们，相当于把你左口袋的钱放入右口袋。

但是，这绝对不是说基金分红就没有意义，一般情况下，基金资产是在有盈利的基础上，才执行分红的。对于投资者来说，基金分红可以先锁定一部分收益，规避行情下跌时资金大幅缩水的风险。

关于更多基金分红的“真相”，还需了解的伙伴可以参考之前的科普《基金分红，你真的了解吗？》，愿你早日成为养基达人~

正片开始，满满干货，不要错过

ETF基金也会分红吗？

是的。ETF基金的收益分配原则与一般开放式基金不太一样，它不须以弥补浮动亏损为前提，收益分配后有可能使除息后的基金份额净值低于面值。当ETF基金的份额净值增长率超过同期标的指数增长率一定比例时，则满足分红条件。

例如，小安家的公司债ETF（511030）合同是这么约定：

来源：公司债ETF基金产品合同

ETF基金分红在除息日何时会除权？

ETF基金除息日当天，场内二级市场的开盘价已经除息，即已扣除分红部分。

举例：AI人工智能ETF（512930）2024年6月21日（权益登记日）的收盘价为1.123，每股现金分红为0.054，除息价为1.069（1.123-0.054），下个交易日2024年6月24日（除息日）的开盘价已经扣除分红相应部分。

值得注意的是，权益登记日当天申购或者买入的基金份额参与本次分红，申请赎回或者卖出的基金份额不参与本次分红。这点跟场外的开放式基金有区别。

来源：同花顺，AI人工智能ETF分红公告（20240619）

为何FOF基金分红除息日

在权益登记日之前？

一般FOF基金分红除息日早于权益登记日，权益登记日为T日，除息日为：T-N（交易确认时效）+1。

举例：平安稳健养老FOF（A类：011557、Y类：017336）交易确认时效为T+3日，2024年6月6日是权益登记日，6月4日是除息日，所以除息日早于权益登记日2天。

来源：平安稳健养老FOF分红公告（20240605）

值得注意的是，权益登记日前两个交易日内申请申购的基金份额不参与本次分红权益，权益登记日申请赎回的基金份额参与本次分红权益。

（扩展：QDII基金一般交易确认时效为T+2日，所以除息日早于权益登记日1天，所以权益登记日前1个交易日内申请申购的基金份额不参与本次分红权益，权益登记日申请赎回的基金份额参与本次分红权益）

选择哪种分红方式更好呢？

小安建议大家根据自身的情况来决定。

如果您现在依然看好后市，可以选择红利再投资，红利再投资的份额免申购费。

如果您想获得一部分现金流或者一部分落袋为安，可以选择现金分红。

看到这里，相信大家对不同类型的基金产品分红有了更全面的认识，为便于大家了解，小安整理了一份不同类别产品分红服务提示表，担心记不住的伙伴可收藏反复观看~

温馨提示：

1. 我们将通过私信的方式通知中奖粉丝，如中奖粉丝未收到奖品请私信联系我们；

2. 奖品将于活动结束后5个工作日内发放完毕；

3. 本活动只限平安基金官方微信服务号参与有效，其他平台转发无效，最终解释权归平安基金管理有限公司所有，如有疑问，请通过微信服务号点击“客户服务”-“在线服务”咨询，或者拨打400-800-4800了解。（人工服务时间：工作日9:00-17:00，国家法定节假日除外）

风险提示

公司债ETF风险等级：R2（中低风险），AI人工智能ETF、平安稳健养老FOF风险等级：R3（中风险）。基金有风险，投资须谨慎。基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益，不保证本金。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则，在做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负担。投资人购买基金，既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。投资人应当认真阅读《基金合同》、《招募说明书》等基金法律文件，全面认识本基金的风险收益特征和产品特性，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和投资人的风险承受能力相适应，理性判断市场，谨慎做出投资决策。

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