基金业李鬼、炫富狂、甩手掌柜紧箍咒来了

　　来源：合富永道

　　作者：基辛哥

　　基金业的李鬼、炫富狂、甩手掌柜紧箍咒来了。

　　前几期我们在评论华软新动力被骗几十亿震动的行业大瓜就已经预测，监管部门一定会出手。话音未落。为贯彻落实中央金融工作会议部署，全面加强金融监管，进一步规范基金从业人员执业行为，提高基金从业人员特别是基金经理、投资经理等投资管理人员的合规意识和职业操守，在证监会指导下，中国证券投资基金业协会（以下简称“中基协”）于近日修订发布《基金从业人员管理规则》（以下简称《管理规则》）及配套规则和《证券期货经营机构投资管理人员注册登记规则》（以下简称《注册登记规则》）。

　　眼下监管部门已经对杭州瑜瑶、深圳汇盛等多家私募机构已经立案调查。而百亿私募基金洛克资本掌门人也卷款10多亿溜之大吉。被私募基金行业李鬼们坑害的有国有企业、私募基金、上市公司还有不少高净值投资者。私募基金不都是第三方资金监管吗？怎么还会发生卷款跑路的事件？现在个人存取几万块钱都要问底的，几亿十几亿的资金怎么就能转走呢？事实上，再完善的制度遇到李鬼这样的害群之马也是形同虚设。华软新动力被3个皮包公司和做纺织出身包装成行业精英骗得团团转说明在基金从业人员资格认定上还存在漏洞。正因如此，本次《管理规则》对从业人员的资格取得、资格管理、后续培训和执业行为进行了系统性的规范，新规有的放矢瞄准行业李鬼使其无处遁形。

　　我们发现网友对新规被还明确要求行业从业人员不得有炫富、拜金主义、享乐主义行为规定要求调侃很热烈，比如“吃肉，别吧唧嘴。”现代版得此地无银三百两。新规反映出行业对炫富行为的反感。基金业是考验良心得行业，如果从业人员没有正确的价值观，不诚信是无法赢得投资人和市场的尊重得。

　　举个真实得栗子。私募基金刚刚兴起时一位刚刚拿了私募冠军得基金经理把炫富、享乐发挥到了天花板。这个投资经理在南京玄武湖畔买了大别墅，包养了两个空姐，开着敞篷跑车在湖畔公路飙车视红灯为儿戏。如此炫富和享乐的投资经理能管好投资者的钱吗？事实证明这位私募基金经理第二年就把投资人得钱亏得一塌糊涂，被迫清盘退出私募基金行业。

　　可见，新规对基金业从业人员的炫富、拜金主义、享乐主义行为不是一个形式主义，而是实实在在的警示。也给投资者发出了明确的信号。一旦你投资的基金的投资经理有上述苗头投资者要小心了。

　　市场苦基金经理随意离职久矣。新规对公募基金经理不能随意离职当甩手掌柜的规定可谓大快人心。

　　在《注册登记规则》中，明确提出了以下几种情况对基金经理不得给予注册：

　　1、无特殊情况下管理公募产品处于募集期、封闭期内主动离职，且离职时间未满24个月（含）；

　　2、未配合公司妥善完成工作移交或者无特殊情况管理公募基金产品未满 1 年主动离职，且离职时间未满18个月（含静默期）；

　　3、短期内频繁变换任职单位，即最近1 家任职单位为公募基金管理人，3 年内变换任职单位2 次以上；或者最近 1 家任职单位非公募基金管理人，3 年内变换任职单位3 次以上；

　　4、从公募基金管理人、证券期货经营机构离职未满 6 个月的基金经理、投资经理等。

　　近期争议很多的泉果基金最近新入职了一名叫钱思佳的基金经理，上来就发行一款三年期产品。而她此前在上家基金公司，也曾经发行了一只五年期产品，结果半路离职，被网友评价是“留下了一个烂摊子”。爱发封闭基金又爱换基金经理似乎时东方红资管的主打套路。东方红资管今年6月东方红资管也有同样的戏码：管理规模超200亿元的基金经理孙伟离职，此时距其管理的东方红睿泽三年定开封闭期结束还有半年多的时间。在其离任时，该基金在第二个封闭期内净值下跌已超过30%。东方红智远三年持有混合基金经理孙伟在基金即将结束三年封闭期的二十天前离职。

　　这样的离职无论对个人投资者还是机构投资都是灾难。新规对基金经理的随意离职，对基金公司钻政策漏洞人为调整基金经理管理产品的管理补丁打的好。

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责任编辑：石秀珍 SF183